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Na execução deste programa Liquidar Títulos são Título são consideradas várias regras de negócio para efetuar cálculos de valores. A seguir serão apresentadas algumas destas regras utilizadas.

Conteúdos Relacionados:

Além da implementação dos cadastros básicos descritos no processo Cadastro deste manual, são pré-requisitos a existência de títulos registrados.

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Cálculo de Multa

O valor de Multa, sugerido no campo Multa, é calculado para cada título liquidado, considerando o percentual e os dias de carência definidos. O valor de multa é somente calculado quando a data de liquidação informada é superior a data de vencimento do título + a quantidade de dias de carência.

Exemplo:

Determinado cliente possui título com os seguintes dados:

Número / P	Valor $	Vencimento	% Multa	Dias Carência
4545/1	10.000,00	01/02/00	2,00	3

Dependendo da data de liquidação inserida para este título, o valor de multa é sugerido para cobrança ou não, utilizando o vencimento e a quantidade de dias de carência para calcular ou não o valor:

Data Vencimento 01/02/00

Qtde Dias Carência 3

Desta forma, caso a liquidação deste título seja efetuada até o dia 04/02 não é sugerido o valor de Multa.

Quando na liquidação deste título for informada data de liquidação superior a 04/02, é automaticamente sugerido o valor de multa, que neste caso é de 2% do valor da liquidação.

Valor da Liquidação = 10.000,00

Multa = 10.000,00 x 2% = 200,00

O valor da multa é sempre calculado utilizando como base o valor da liquidação que está sendo efetuada.

Caso inserida a quantidade de dias de carência para cobrança de multa igual a 0 (zero), o valor de multa é sugerido no primeiro dia após o vencimento do título.

Cálculo de Juros

O valor de Juros, sugerido no campo Juros, é calculado para cada título liquidado, considerando o percentual e os dias de carência definidos. O valor de juros é somente calculado quando a data de liquidação informada é superior a data de vencimento do título + a quantidade de dias de carência de juros.

Exemplos:

Determinado cliente possui título com os seguintes dados:

Número / P	Valor $	Vencimento	% Juros ao dia	Dias Carência
4545/2	10.000,00	01/02/00	0,06666	3

O valor sugerido de juros calculado depende da data de liquidação inserida para este título, do valor que está sendo liquidado no título, e do percentual de juros.

Data Vencimento 01/02/00
Qtde Dias Carência 3

Desta forma, caso a liquidação deste título seja efetuada até o dia 04/02 não é sugerido o valor de Juros.

Quando na liquidação deste título for informada data de liquidação superior a 04/02, é calculado e sugerido o valor de juros proporcional à quantidade de dias de atraso entre o vencimento e a liquidação, conforme exemplos a seguir.

Exemplo 1:

Quando inserida data de liquidação 04/02 para o título.

Valor dos Juros = 0,00

A data de liquidação 04/02 está dentro do período de carência de juros determinado para este título. Assim, não é sugerido valor de juros para esta liquidação.

Exemplo 2:

O título foi liquidado, sendo inserida data de liquidação 17/02. O valor de juros foi calculado da seguinte forma:

Valor da Liquidação = 10.000,00
% de Juros ao dia = 0,066666

Quantidade de dias de Atraso = Data Liquidação menos (-) data de vencimento = 17/02/00 - 01/02/00 = 16 dias

Valor Juros = Valor da Liquidação * Qtde dias Atraso * % juros ao dia

Valor Juros = 10.000,00 * 16 * 0,00066666 = 106,67

Desta forma, é sugerido o valor de Juros = 106,67

Exemplo 3:

Foi efetuada liquidação parcial do título 4545/2 no valor de $ 7.500,00 e data de liquidação 20/02. O valor de juros sugerido para esta liquidação é assim calculado:

Valor da Liquidação = 7.500,00

% de Juros ao dia = 0,066666

Quantidade de dias de Atraso = Data Liquidação menos (-) data de vencimento = 20/02/00 - 01/02/00 = 19 dias

Valor Juros = Valor da Liquidação * Qtde dias Atraso * % juros ao dia

Valor Juros = 7.500,00 * 19 * 0,00066666 = 95,00

Desta forma, o valor sugerido de Juros é de = 95,00

Conteúdos Relacionados:

Além da implementação dos cadastros básicos descritos no processo Cadastro deste manual, é pré-requisito a existência de títulos registrados.

Liquidar Título Utilizando Antecipação (acr726aa_001)

Liquidar Título com DNI – Depósito Não Identificado (acr726aa_002)

Liquidar Título Utilizando Previsão (acr726aa_003)

Liquidar Título com Cheque Recebido (acr726aa_004)