Histórico da Página
...
Análise de Crédito
Nesta tela o usuário poderá executar a atribuição do limite de crédito ao cliente de forma manual.
No quadro Identificação da Modalidade de Crédito serão selecionados os filtros de seleção de clientes, podendo ser através do campo Código, que buscará um convênio retornando o campo Descrição e Índice Aplicado ou através do Campo cliente.
ATENÇÃO!
Nota Importante:
Se o usuário carregar o campo Limite Sugerido deste quadro com um valor, este será aplicado a todos os clientes da grade.
No quadro Clientes, existem duas opções para indicar qual o status do cliente que se deseja efetuar a análise do crédito.
A primeira, Pendente de Análise, seleciona os clientes recém cadastrados.
A segunda, Crédito Reprovado, seleciona os clientes que não passaram pela análise de crédito anteriormente.
NOTA:
Clientes que sofreram alteração do cadastro não perdem o limite, eles permanecem com o limite de crédito antes concedido, até que se faça uma nova análise. Âncora
- No quadro Distribuição do Limite existem duas opções:
- Se o usuário escolher Dividir entre Modalidades, o sistema executará uma divisão do valor atribuído entre as modalidades selecionadas no quadro Distribuir Limite nas modalidades.
- Se escolher a opção Atribuir para Todas, o sistema irá atribuir o valor para todas as modalidades selecionadas no quadro anteriormente citado.
...
- No quadro Renda Fixa será apresentado o valor da Renda fixa informada.
- No quadro Renda Adicional será apresentado o valor da Renda Familiar.
- No quadro TOTAL da Renda será apresentada à somatória das Rendas Fixa e Renda Adicional.
- No quadro Limite Sugerido será apresentado o valor do Limite de Crédito sugerido segundo o total da renda do cliente.
...
Como é calculado o limite sugerido quando não é informado convênio
O cálculo do "Credit Score" funciona da seguinte maneira:
...
Exemplo:Índice de Correção = 1Fator de Correção = 1 + (26 / 100)
Renda Corrigida = 8.500 * 1.26Índice de Limite = 10.710 / 250 = 42,84 (arredondando 43) Este é verificadono cadastro de limites
Limite de Crédito = 250 * 9 (Por exemplo) R$ 2.250,00Âncora
...
Cheques
Âncora
Nesta tela o usuário irá visualizar toda a base de cheques incluídos no sistema, seja manualmente ou através da integração com o sistema de frente de caixa.
As opções de filtro para o resultado de uma pesquisa mais específica estão no quadro Filtro para Pesquisa.
Após o preenchimento da grade com o resultado da operação algumas opções serão liberadas na barra de botões, dependendo do status do cheque.
Função F6 – Incluir
Nela será possível incluir um cheque de forma manual.
Quando o parâmetro de código 174 e acesso 'CREDCHEQUE' estiver cadastrado, os campos "Portador" e "Agenda" serão exibidos automaticamente como sugestão, porém poderão ser alterados conforme a conveniência do usuário.
NOTA:
Veja no manual de cadastro de tabelas e parâmetros como fazer para cadastrar um parâmetro.
...
Função F7 – Baixar.
TODOS os cheques marcados na grade terão seu status alterado para depositados, abatendo o valor do cheque do saldo utilizado e disponibilizando no limite disponível de cada cliente.
Função F8 – Estorno.
A operação de baixa será desfeita e os valores baixados serão retornados às posições originais para todos os cheques marcados na grade.
Função F10 – Devolvido.
TODOS os cheques marcados na grade terão seu status alterado para aberto e a agenda alterada para a agenda de cheques devolvidos, será cadastrada no parâmetro citado anteriormente. Esta operação devolve o valor do cheque ao saldo utilizado e retira este mesmo valor do limite disponível.
Função F5 – Relatório.
Uma tela para filtro de opções será exibida e o usuário poderá emitir um relatório dos cheques da base de dados, conforme a opções desejadas.
Função F9 – Portador.
Uma tela será exibida solicitando a entrada de um novo portador. Todos os cheques marcados na grade terão o portador alterado para o novo portador.
Função ShF7 – Liquidado.
Todos os cheques marcados na grade terão o status alterado para liquidado.
Esta opção é utilizada para baixar cheques que estavam em aberto e foram pagos por outro meio que não a Segunda apresentação no banco. Possui o mesmo processo da Baixa.
Função ShF8 – Cancelar.
Todos os cheques marcados na grade serão cancelados. Por motivos de segurança, para evitar fraudes, o sistema nunca exclui um cheque da base de dados. Caso exista um erro na entrada dos dados do cheque que compõe a chave como banco, agência, conta corrente e número do cheque, este deverá ser cancelado e um novo registro, com os dados corretos, deverá ser incluído.
Função ShF9 – Filtrar.
O sistema irá executar a pesquisa baseada nos dados do filtro, caso existam, e a grade de cheques será preenchida com o resultado.
Função ShF10 - Est.Canc.
Será possível estornar os cheques cancelados.
Função ShF6 – Observações.
O sistema disponibilizará uma tela para descrição das observações que se fizerem necessárias.
...
...
Limites
...
Análise de Limites e Dependentes – Crédito.
Nesta tela o usuário irá dispor da situação atual dos limites e saldos dos clientes e de seus dependentes. Basta digitar o cliente, seja através do CPF/ CNPJ ou através do código interno, que o sistema irá preencher os quadros Limites & Saldos e Dependentes, caso exista um dependente cadastrado para o cliente selecionado.
Ao acionar a tecla F2 – Alterar o campo Limite da grade será habilitado para edição, podendo ser alterado para aumentar o valor do limite de crédito ou para diminuí-lo.
No caso dos dependentes o valor do limite não poderá ultrapassar o valor estipulado para o titular.
Caso seja necessário BLOQUEAR alguma modalidade de crédito para o cliente selecionado, o sistema disponibilizará uma tela de campo para descrição do motivo que levou ao bloqueio do crédito.
O mesmo ocorre quando se DESBLOQUEIA alguma modalidade de crédito.
Na tela "HISTÓRICO" será listada a movimentação das contas de crédito, assim como a modificação dos status desse cliente.
...
Lançamentos
...
...
Consulta de Lançamentos
Nesta tela o usuário poderá consultar todos os lançamentos efetuados no sistema de crédito.
Filtro para Pesquisa:
...
Campo do Relatório | Descrição |
Filial | Código e descrição da filial emissora |
Cliente | Código e descrição do cliente |
Bco | Código do banco do cheque |
Ag. | Código da Agência do banco do cheque |
Conta | Número da conta do cheque |
Cheque | Número do cheque |
Port. | Código do portador |
Agenda | Código da agenda do cheque |
Emissão | Data da emissão do cheque |
Vencimento | Data de vencimento do cheque |
Valor | Valor do cheque |
Status | Situação atual do cheque |
Usuário | Nome do Usuário que gerou o relatório. |
Data / Hora (Inclusão) | Data e hora da inclusão do cheque no sistema. |
Total Cliente | Valor total dos cheques por cliente. |
Total Geral | Valor total do valor dos cheques. |
| Âncora | ||||
|---|---|---|---|---|
|
| Âncora | ||||
|---|---|---|---|---|
|
...
Visão Geral
Import HTML Content
Conteúdo das Ferramentas
Tarefas