Linha Microsiga Protheus

Árvore de páginas

Versões comparadas

Versão antiga 73

changes.mady.by.user Juliana Rosa de Oliveira

Gravado em

comparado com

Nova versão 74

changes.mady.by.user Danilo De Lima Rosa

Gravado em

Chave

  • Esta linha foi adicionada.
  • Esta linha foi removida.
  • A formatação mudou.

Configurações para

...

habilitar a Análise de Crédito de Clientes

Produto:

Microsiga Protheus®

Ambiente:SIGAFAT - Faturamento

Ocorrência:

Quais são as configurações para bloqueio de créditoQual configuração para habilitar a Análise e Bloqueio de Crédito dos Clientes?

Passo a passo:

Para que o bloqueio de crédito seja respeitado no módulo Faturamento (SIGAFAT):

Primeiramente é importante que as análises de crédito sejam realizadas de forma Automática, e não, utilizando os botões "Manual" ou "Liberar". Para que sejam consideradas as configurações do sistema, realize liberação automática.

Conceito:

A Análise automática de crédito abate do saldo de crédito do cliente (A1_LC) o valor de Pedidos já liberados por crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos títulos em aberto (A1_SALDUP).

OBS: É importante esclarecer que o campo A1_SALPEDL não é composto de despesas acessórias (Frete/Seguro/Despesas), ou de impostos previstos na planilha Financeira. No entanto, após faturar, esses valores podem compor o título Financeiro. Como a análise de crédito abate do limite (A1_LC) o valor de Pedidos liberados (A1_SALPEDL) e também o valor de títulos em aberto (A1_SALDUP); então, após a geração do título, por consequência, esses valores são considerados na obtenção de Saldo disponível para as próximas análises.

Configurações básicas:

No configurador preencha o conteúdo do parâmetro MV_BLOQUEI como .T. de forma a habilitar a análise de crédito (submeter os Pedidos à análise de crédito).
Informe a moeda de análise de crédito do Cliente (A1_MOEDALC) - Exemplo Moeda 1
Obs: Verifique também MV_MCUSTO que deve ser compatível para a análise automática.
Limite de crédito (A1_LC): Atribua um valor de Limite que este Cliente pode ter de crédito com sua empresa.
Se estiver zerado, irá bloquear por falta de crédito.
Configure o parâmetro  MV_CREDCLI
Se = C (Cliente) - Irá validar os dados de todas as Lojas para bloqueio do Cliente.
Se = L (Loja) - A análise será individual por cada Loja do Cliente (Bloqueio por loja).
Este parâmetro tem o objetivo de indicar se deve ser consultada a situação de outras Filiais antes de liberar o Pedido, de modo a permitir o bloqueio com base na inadimplência de outra Filial do mesmo Cliente.
OBS: Se MV_CREDCLI = C então todas as lojas deverão conter conteúdo no campo A1_RISCO (detalhes acima).
Caso contrário, não será possível a avaliação de situação financeira das demais lojas para a liberação do Pedido, de modo que é exibida a mensagem: "Atenção É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas"

Configurações alternativas:

  • RISCO (Bloqueio por inadimplência)
    A1_RISCO = A Irá Liberar Sempre / A1_RISCO = E Irá Bloquear Sempre (sendo necessário liberar manualmente).
    Observação: Caso configure o cliente com Risco A, não preencha o campo A1_VENCLC (Vencimento do Limite de Crédito), pois o sistema pode gerar um bloqueio de crédito pelo vencimento do limite.
    • Baseado no Risco (B, C ou D) configure o respectivo parâmetro que determina a tolerância de títulos em atraso (obs: ao ultrapassar os dias de atraso tolerados para títulos do Cliente, passa a bloquear):
    MV_RISCOB = Exemplo conteúdo: 15 (ou seja, clientes com A1_RISCO = B => tolera até 15 dias de atraso)
    MV_RISCOC = Exemplo conteúdo: 30 (ou seja, clientes com A1_RISCO = C => tolera até 30 dias de atraso)
    MV_RISCOD = Exemplo conteúdo: 60 (ou seja, clientes com A1_RISCO = D => tolera até 60 dias de atraso)
    Limite de Crédito Secundário

    A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
    Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento.

    Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito:


    Deck of Cards
    startHiddenfalse
    effectDuration0.5
    idConfiguração de Crédito
    effectTypehorizontal
    loopCardstrue
    Card
    defaulttrue
    idCusto Médio
    labelLIMITE DE CRÉDITO

    Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito Disponível para o cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.


    Para configurar o Limite de Crédito:

    Deck of Cards
    startHiddenfalse
    effectDuration0.5
    idLimite de Crédito
    effectTypehorizontal
    loopCardstrue
    Card
    defaulttrue
    idCusto Médio
    labelPARÂMETROS

    No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo:

    • MV_BLOQUEI (.T.): Este parâmetro habilita a Análise de Crédito;
    • MV_MCUSTO: Deve ser preenchido com a mesma moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC);
    • MV_CREDCLI: Define a forma de Análise de Crédito:
      • Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD), somando o crédito de todas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado.
      • Preenchendo com a letra L (Loja), a análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD).
    Aviso
    titleObservação

    Se o parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas".


    Parâmetros secundários:

    • MV_LIMINCR: Define o Valor mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito;
    • MV_LIBNODP: Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N-Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito.
    • MV_BLQCRED: Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente, caso não haja Saldo de Estoque Disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito.
    Card
    defaulttrue
    id060720201
    labelCADASTRO DE CLIENTE (MATA030)

    No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha os campos abaixo:

    • “Moeda do LC” (A1_MOEDALC): Moeda de Análise de Crédito do Cliente, indica em qual moeda o cliente possui crédito;
    • “Lim. Crédito” (A1_LC): Atribua um Valor de Limite que este Cliente pode ter de Crédito com sua empresa. Se estiver zerado, irá Bloquear por Falta de Crédito;
    • “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC): Vencimento do Limite de Crédito, define até que data esse limite é válido. Pedidos submetidos à análise automática posterior à data de vencimento serão Bloqueados.


    Cadastro Secundário: 

    • “Lim Cred Sec" (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de
    títulos
    • Títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques.


    Data de Limite de crédito


    Aviso
    titleAtenção
    • A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_
    VENCLC): Define até que data esse limite é válido.
    Pedidos submetidos à análise automática posterior à data de vencimento ficarão bloqueados.
    • LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP).
    • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP).



    Card
    defaulttrue
    id060720201
    labelLiberação Manual
  • MV_LIMINCR - Define o Valor mínimo para submeter os Pedidos à avaliação de crédito
  • MV_LIBNODP - Submeter à liberação de crédito itens com TES que não geram duplicata?
  • MV_BLQCRED - Se preenchido com .T. permite bloquear o crédito propositalmente caso não haja saldo de estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o saldo de limite de crédito.

    • Observações:

    Evitar que um Pedido seja bloqueado por crédito
    Para evitar que um Pedido seja bloqueado por crédito, as alternativas são: Desativar a análise de crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI , configurar o Cliente para Risco A, ou manter o Cliente dentro das condições de crédito.
    A análise de crédito não é sujeita à Forma de Pagto (Exemplo: A vista ou Cartão de crédito); não tem relação. O cadastro de Formas_de_Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.
    Em caso de Cliente inapto à liberação; porém, deseja que o Pedido seja liberado, uma opção é realizar a liberação manual do Pedido.
    Como configurar para que a Filial X bloqueie a Venda para meu Cliente que está com débitos (inadimplente) de compras realizadas na minha Filia Y
    Para essa configuração é necessário, no momento da homologação do sistema, definir o modo de compartilhamento das tabelas SA1, SE1 e SE5, de forma igual, como Compartilhadas. Detalhes em: FAT0217_Como_Configurar_a_Analise_de_Credito_de_todas_as_Filiais_da_Empresa
    Títulos de NCC e RA (ainda que com data de vencimento ultrapassado) não impedem liberação automática; pois caracterizam crédito do Cliente e não débito (NDC - Nota de débito do cliente).
    NCC e RA também alimentam o campo títulos em aberto (A1_SALDUP) porém, com negativo para que contabilize o valor como crédito.







    Pode lhe interessar:FAT0084_Bloqueio_de_Crédito (Quando, aparentemente, o sistema está liberando ou bloqueando indevidamente por Crédito)

    ...