Passo a passo: | A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento. Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Configuração de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | LIMITE DE CRÉDITO |
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| Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito Disponíveldisponível para o cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.
Para configurar o Limite de Crédito:
| Deck of Cardscard |
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| startHidden | false |
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| defaulteffectDuration | true0.5 |
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| id | Custo Médio | | Tipos de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true | label | LIMITE DE CRÉDITO |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÂMETROS |
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| No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo: - MV_BLOQUEI (.T.): Este parâmetro habilita a Análise de Crédito;
- MV_MCUSTO: Deve ser preenchido com a mesma moeda que irá preencher no campo “Moeda “Moeda do LC” LC” (A1_MOEDALC);
- MV_CREDCLI: Define a forma de Análise de Crédito:
- Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD), somando o crédito de todas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueadocrédito bloqueado.
- Preenchendo com a letra L (Loja), a análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD).
| Aviso |
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| Se o parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a mensagem: “Atenção“Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas". |
Parâmetros secundários: - MV_LIMINCR: Define o Valor mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação avaliação de Crédito;crédito
- MV_LIBNODP: Indica se os “Tipos “Tipos de Entrada e Saída” Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N“N-Não”Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito.
- MV_BLQCRED: Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente , caso não haja Saldo saldo de Estoque Disponíveldisponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo saldo de Limite limite de Créditocrédito.
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202010607202023 |
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| label | CADASTRO DE CLIENTE (MATA030) |
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| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha os campos abaixo: - “Moeda “Moeda do LC” LC” (A1_MOEDALC): Moeda de Análise análise de Crédito crédito do Cliente, indica em qual moeda o cliente possui crédito;.
- “Lim“Lim. Crédito” Crédito” (A1_LC): Atribua um Valor valor de Limite que este Cliente pode ter de Crédito crédito com sua empresa. Se
Se estiver zerado, irá Bloquear bloquear por Falta falta de Crédito;crédito. - “Venc“Venc.Lim.Cre” Cre” (A1_VENCLC): Vencimento do Limite de Crédito, define até que data esse limite é válido. Pedidos submetidos à análise automática posterior à data de vencimento serão Bloqueados.
Cadastro Secundário: | Aviso |
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| - A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos já Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP).
- O campo “Saldo Pedido” “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias despesas acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos impostos previstos na Planilha planilha Financeira.
Os Impostos impostos e Despesas Acessórias acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP). |
Cadastro Secundário: “Lim Cred Sec (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques. Detalhes em: http://interno.totvs.com/mktfiles/tdiportais/helponlineprotheus/p12/portuguese/mata030_analise_de_credito.htm |
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| Card |
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| Custo Médio| 06072020265 | | label | RISCO (INADIMPLÊNCIA) |
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| A Análise de Risco é outra forma de avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja bloqueado.
Para configurar o Risco do Cliente: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÂMETROS |
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| No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo: - MV_RISCOB: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B;
- MV_RISCOC: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C;
- MV_RISCOD: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D
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| PARÂMETROS | No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo: - MV_BLOQUEI (.T.): Este parâmetro habilita a Análise de Crédito;
- MV_MCUSTO: Deve ser preenchido com a mesma moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC);
- MV_CREDCLI: Define a forma de Análise de Crédito:
- Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD), somando o crédito de todas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado.
- Preenchendo com a letra L (Loja), a análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD).
| Aviso |
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| Se o parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas". |
Parâmetros secundários: MV_LIMINCR: Define o Valor mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito;MV_LIBNODP: Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N-Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito.MV_BLQCRED: Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente, caso não haja Saldo de Estoque Disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito | 060720201| 0607202023 | | label | CADASTRO DE CLIENTE (MATA030) |
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| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha |
os campos abaixo:“Moeda do LC” MOEDALC): Moeda de Análise de Crédito do Cliente, indica em qual moeda o cliente possui crédito;“Lim. Crédito” (A1_LC): Atribua um Valor de Limite que este Cliente pode ter de Crédito com sua empresa. Se estiver zerado, irá Bloquear por Falta de Crédito;“Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC): Vencimento do Limite de Crédito, define até que data esse limite é válido. Pedidos submetidos à análise automática posterior à data de vencimento serão Bloqueados.Cadastro Secundário: | Aviso |
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| - A Análise Automáticade Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP).
- O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP).
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| | Card |
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RISCO) com uma das opções abaixo: - A – Risco A: Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;
| Aviso |
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| Caso preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) como “A – Risco A”, não preencha o campo “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito. |
- B – Risco B: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- C – Risco C: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- D – Risco D: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- E – Risco E: Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente.
| Dica |
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| Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso).
MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso. |
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| | default | true |
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| id | 060720201 |
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label | Liberação Manual |
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