Passo a passo: | A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento. Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Configuração de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | LIMITE DE CRÉDITO |
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| Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito disponível para o cliente Cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.
Para configurar o Limite de Crédito:
| Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÂMETROS |
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| No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros Parâmetros abaixo: - MV_BLOQUEI (.T.): Este parâmetro habilita a Análise de Crédito;
- MV_MCUSTO: Deve ser preenchido com a mesma moeda Moeda que irá preencher no campo “Moeda “Moeda do LC” LC” (A1_MOEDALC);
- MV_CREDCLI:
- Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do cliente Cliente (A1_COD), somando o crédito Crédito de todas elas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu crédito bloqueado. Crédito Bloqueado;
- Preenchendo com a letra L (Loja), a análise Análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD).
| Aviso |
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| Se o parâmetro Parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a mensagem Mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas". |
Parâmetros secundários: - MV_LIMINCR: Define o Valor mínimo Mínimo para submeter os Pedidos à avaliação Avaliação de créditoCrédito;
- MV_LIBNODP: Indica se os “Tipos “Tipos de Entrada e Saída” Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N“N-Não”Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito.;
- MV_BLQCRED: Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente caso não haja saldo Saldo de Estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o saldo Saldo de limite Limite de créditoCrédito.
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202023 |
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| label | CADASTRO DE CLIENTE (MATA030) |
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| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha os campos Campos abaixo: - “Moeda do LC” (A1_MOEDALC): Moeda de análise Análise de crédito Crédito do Cliente, indica em qual moeda Moeda o cliente possui crédito.Crédito;
- “Lim. Crédito” (A1_LC): Atribua um valor Valor de Limite que este Cliente pode ter de crédito com tem de Crédito em sua empresa.
Se Se estiver zerado, irá bloquear Bloquear por falta de crédito.; - “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC): Vencimento do Limite de Crédito, define até que data Data esse limite é válido Válido. Pedidos submetidos à análise automática Análise Automática em data posterior à data Data de vencimento Vencimento serão bloqueados Bloqueados.
| Aviso |
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| - A Análise Automática de Crédito abate, do saldo Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos já Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP).
- O campo “Saldo Pedido” “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de despesas acessórias Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de impostos Impostos previstos na planilha Planilha Financeira. Os
impostos acessórias - Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP).
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Cadastro Secundário: “Lim Cred Sec (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques. Detalhes em: http://interno.totvs.com/mktfiles/tdiportais/helponlineprotheus/p12/portuguese/mata030_analise_de_credito.htm |
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| Card |
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| default | true |
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| id | 06072020265 |
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| label | RISCO (INADIMPLÊNCIA) |
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| A Análise de Risco é outra forma de avaliar Avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja bloqueado Bloqueado.
Para configurar o Risco do Cliente: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÂMETROS |
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| No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo: - MV_RISCOB: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B;
- MV_RISCOC: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C;
- MV_RISCOD: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D.
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202023 |
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| label | CADASTRO DE CLIENTE (MATA030) |
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| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha o campo “Risco” “Risco” (A1_RISCO) com uma das opções abaixo: - A – Risco A: Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;
| Aviso |
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| Caso preencha o campo “Risco” “Risco” (A1_RISCO) como “A “A – Risco A”A”, não preencha o campo “Venc“Venc.Lim.Cre” Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o bloqueio Bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito. |
- B – Risco B: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- C – Risco C: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- D – Risco D: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- E – Risco E: Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente.
| Dica |
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| Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam, de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso).;
MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso. |
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| Aviso |
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| - Para evitar que um Pedido seja Bloqueado por Crédito, as alternativas são:
- Desativar a Análise de Crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI;
- Configurar o Cliente para Risco A;
- Preencher o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “Não” para que o pedido não gere títulos. Observação: Para esta opção, avalie a configuração do parâmetro MV_LIBNODP.
- A Análise de Crédito não considera a “Forma de Pagto” (E4_FORMA) do Cadastro de Condições de Pagamento (MATA360). O cadastro de Formas de Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.
- A Análise de Crédito é realizada apenas para a Empresa e Filial logada (em que está acessando), para que o sistema considere as demais Empresas e Filiais do sistema, verifique a documentação: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
- Títulos com o “Tipo” (E1_TIPO) igual à NCC e RA, mesmo que vencidos, não impedem Liberação Automática, pois caracterizam-se como Crédito do Cliente. Esse tipo de Título abate o valor do campo de Títulos em Aberto (A1_SALDUP) contabilizando o valor como crédito.
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