Passo a passo: | A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento. Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Configuração de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | 1. LIMITE DE CRÉDITO |
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| Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito disponível para o Cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.
Para configurar o Limite de Crédito:
| Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÂMETROS |
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| No Configurador (SIGACFG), preencha os Parâmetros abaixo: - MV_BLOQUEI (.T.): Este parâmetro habilita a Análise de Crédito;
- MV_MCUSTO: Deve ser preenchido com a mesma Moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC);
- MV_CREDCLI:
- Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD), somando o Crédito de todas elas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado;
- Preenchendo com a letra L (Loja), a Análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD).
| Aviso |
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| Se o Parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a Mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas". |
Parâmetros secundários: - MV_LIMINCR: Define o Valor Mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito;
- MV_LIBNODP: Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N-Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito;
- MV_BLQCRED: Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito.
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202023 |
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| label | CADASTRO DE CLIENTE (MATA030) |
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| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha os Campos abaixo: - “Moeda do LC” (A1_MOEDALC): Moeda de Análise de Crédito do Cliente, indica em qual Moeda o cliente possui Crédito;
- “Lim. Crédito” (A1_LC): Atribua um Valor de Limite que este Cliente tem de Crédito em sua empresa. Se estiver zerado, irá Bloquear por falta de crédito;
- “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC): Vencimento do Limite de Crédito, define até que Data esse limite é Válido. Pedidos submetidos à Análise Automática em data posterior à Data de Vencimento serão Bloqueados.
| Aviso |
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| - A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP).
- O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP).
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Cadastro Secundário: “Lim Cred Sec (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques. Detalhes em: http://interno.totvs.com/mktfiles/tdiportais/helponlineprotheus/p12/portuguese/mata030_analise_de_credito.htm |
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| Card |
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| default | true |
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| id | 06072020265 |
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| label | 2. RISCO (INADIMPLÊNCIA) |
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| A Análise de Risco é outra forma de Avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja Bloqueado.
Para configurar o Risco do Cliente: | Deck of Cards |
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| startHidden | false |
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| effectDuration | 0.5 |
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| id | Tipos de Crédito |
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| effectType | horizontal |
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| loopCards | true |
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| | Card |
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| default | true |
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| id | Custo Médio |
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| label | PARÂMETROS |
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| No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo: - MV_RISCOB: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B;
- MV_RISCOC: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C;
- MV_RISCOD: Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D.
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| Card |
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| default | true |
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| id | 0607202023 |
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| label | CADASTRO DE CLIENTE (MATA030) |
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| No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) com uma das opções abaixo: - A – Risco A: Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;
| Aviso |
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| Caso preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) como “A – Risco A”, não preencha o campo “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o Bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito. |
- B – Risco B: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- C – Risco C: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- D – Risco D: Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
- E – Risco E: Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente.
O conjunto dessas configurações permitem uma Tolerância de Atrasos para passar a considerar como inadimplente e alimentar o campo "Títulos em Atraso" (A1_ATR) do Cadastro do Cliente (MATA030). | Dica |
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| Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam, de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso;
MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso. |
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| Aviso |
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| - Para evitar que um Pedido seja Bloqueado por Crédito, as alternativas são:
- Desativar a Análise de Crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI;
- Configurar o Cliente para Risco A;
- Preencher o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “Não” para que o pedido não gere títulos. Observação: Para esta opção, avalie a configuração do parâmetro MV_LIBNODP.
- A Análise de Crédito não considera a “Forma de Pagto” (E4_FORMA) do Cadastro de Condições de Pagamento (MATA360). O cadastro de Formas de Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.
- A Análise de Crédito é realizada apenas para a Empresa e Filial logada (em que está acessando), para que o sistema considere as demais Empresas e Filiais do sistema, verifique a documentação: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
- Títulos com o “Tipo” (E1_TIPO) igual à NCC e RA, mesmo que vencidos, não impedem Liberação Automática, pois caracterizam-se como Crédito do Cliente. Esse tipo de Título abate o valor do campo de Títulos em Aberto (A1_SALDUP) contabilizando o valor como crédito.
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