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CONTEÚDO

1. Visão Geral
2. Cadastro Forma Pagamento
3. Cadastro Fornecedor Financeiro - Chave PIX 
4. Preparando as informações de Pagamento
   1. Registrar Título
   2. Registrar Antecipação
   3. Implantar Fatura (Substituição Nota X Duplicata)
   4. Alteração de títulos
5. Pagar com Borderô
   1. Pagamento de Boletos - QR-CODE 
   2. Pagamentos Transferência PIX - Chave PIX de Endereçamento
6. Envio Escritural 
   1. Itaú
   2. Bradesco
7. Liberações
   1. Liberação fase 1
   2. Liberação fase 2
8. Tabelas utilizadas

01. VISÃO GERAL

Pagamentos instantâneos (PIX) são as transferências monetárias eletrônicas na qual a transmissão da ordem de pagamento e a disponibilidade de fundos para o usuário recebedor ocorre em tempo real e cujo serviço está disponível durante 24 horas por dia, sete dias por semana e em todos os dias no ano. 

É uma nova modalidade de pagamentos e recebimentos, na qual as transferências ocorrem diretamente da conta do usuário pagador para a conta do usuário recebedor, sem a necessidade de intermediários, o que propicia custos de transação menores.

As demais formas de pagamentos já conhecidas, como DOC/TED e outras continuarão existindo e serão tratadas da mesma forma pelo sistema.

A nova modalidade de pagamento PIX possibilita que seja utilizada uma chave para identificar os dados bancários. Além disso, para pagamentos de boletos, será possível informar o QR-CODE estático ou dinâmico conforme estabelecido pelo banco.

A chave PIX poderá ser usada no lugar do banco/agência e conta, poderá ser identificada de 4 formas diferentes:

• Telefone;
• E-mail;
• CPF/CNPJ;
• Chave aleatória.

Importante

Os pagamentos das formas PIX serão geradas através da estrutura de Pagamento Escritural já existente, pois os bancos estão disponibilizando esses pagamentos dentro do Layout CNAB 240 Posições.

02. Cadastro de Forma de Pagamento

No cadastro de Forma de Pagamento, APB005AA, foram incluídos os novos tipos de forma de pagamento:

1. PIX transf mesmo banco -  quando o banco do pagador é igual ao do recebedor;
2. PIX transf outro banco -  quando o banco do pagador é diferente do recebedor;
3. PIX QR Code mesmo banco -  no pagamento foi informado o QR Code e o banco do pagador é o mesmo do recebedor;
4. PIX QR Code outro banco - no pagamento foi informada o QR Code e o banco do pagador é diferente do recebedor;   

O Banco Itaú, diferencia os pagamentos pelas 4 formas apresentadas. 

Já o Bradesco diferencia em 2 formas, Transferência PIX e QR-CODE independente se é de outro banco ou não. 

Portanto o cadastro deve ser realizado conforme a utilização de cada banco, quando necessitar de uma distinção entre PIX de mesmo Banco ou outros bancos informar separadamente neste cadastro. 

03. Cadastro de Fornecedor Financeiro - Chave PIX 

No Cadastro de Fornecedor Financeiro (UFN003) será possível informar a Chave PIX.

Este cadastro não será integrado com as instituições financeiras, portanto o sistema não validará a chave no momento do cadastro. Deve ser informada a Chave PIX cadastrada em cada instituição financeira.

O usuário deverá informar o tipo da chave PIX: Telefone, CPF/CNPJ, e-mail ou Chave aleatória. 

Conforme definido pelo banco central, poderão ser cadastradas diversas chaves para o fornecedor, dessa forma será necessário definir uma delas como preferencial para que as rotinas de pagamento façam o direcionamento automático dessa chave quando selecionada uma forma de pagamento do tipo PIX. 

04. Preparação das Informações de Pagamento

O Pagamento de Boletos, exclusivamente, poderá ser realizado através de QR-CODE PIX conforme estabelecimento por cada banco. 

Dessa forma foram disponibilizados novos campos no Contas a Pagar para que possibilite o usuário inserir o QR-CODE no seu título de pagamento.

O QR-CODE será disponibilizado juntamente com o Código de Barras e será habilitado nos mesmo locais do Código de Barras.

Nas telas de implantação/manutenção de título a opção Cod Barras foi renomeada para Cod Barras/PIX.

Quando selecionado o tipo QR CODE PIX serão habilitados os campos:

TXID:  Código de identificação da transação - Conforme layout de bancos é opcional e não será enviado na remessa Arquivo Pagamento Escritural neste momento.

QR Code: URL/Chave de endereçamento capturada a partir da leitura do QR Code.

a. Implantação de Títulos (APB704AA)

Na implantação de um título pelo módulo Financeiro (Contas a Pagar) será possível informar o QR-CODE PIX. 

b. Registrar Antecipação (APB701AA)

Na implantação de uma antecipação pelo módulo Financeiro (Contas a Pagar) será possível informar o QR-CODE PIX. 

c. Implantar fatura - Substituição Nota X Duplicata (APB705AA)

Na implantação de um fatura pelo módulo Financeiro (Contas a Pagar) será possível informar o QR-CODE PIX. 

No título de destino (duplicata) será permitido informar o QR-CODE PIX.

d. Alteração de títulos (APB717AA)

Na Alteração de títulos pelo módulo Financeiro (Contas a Pagar) será possível informar o QR-CODE PIX. 

05. Pagamento com Borderô

Para pagamentos de Boletos poderão ser informados os campos TXID (opcional) e QR-CODE (obrigatório) para o modo de Pagamento PIX QR-CODE. 

Vale lembrar que esse campo já pode ser informado no tópico "Preparação das informações de Pagamento", e poderá ser alterado caso tenha necessidade na montagem do borderô, ou seja, na rotina Pagar com Borderô (APB710AA) 

Conforme a tela "Inclui Item Borderô - 1.00.00.293"

Já as formas Transferências PIX através de CHAVE PIX serão tratadas apenas na montagem do Borderô, assim como são feitos para as formas de pagamentos que utilizam informações bancárias. 

Com a Chave PIX previamente cadastrada no Fornecedor Financeiro, na geração do pagamento o sistema selecionará a Chave PIX Preferencial de duas maneiras:

1- Automaticamente pela seleção de títulos em conjunto, através do parâmetro Assume Chave PIX Preferencial;

2- Automaticamente na inclusão individual, o sistema emite a mensagem e o usuário define se quer assumir a chave Preferencial ou selecionar uma Chave PIX.  

Mensagem 23203 - Chave PIX não informada, deseja assumir a chave Preferencial? Para Formas de Pagamento transferência PIX o sistema poderá assumir automaticamente a Chave PIX Preferencial,    informada no Cadastro do Fornecedor Financeiro (UFN003AA). Caso informe "Não" a chave poderá ser informada através da opção Modifica Itens do Borderô.

Conforme tela "Parâmetros Itens do Borderô - 1.00.01.048":

Este novo parâmetro estará disponível na inclusão de itens do borderô através da opção em Conjunto. Quando informada forma de pagamento de transferência PIX (mesmo e outro banco) os títulos selecionados assumirão automaticamente a chave Pix Preferencial.

Conforme a tela "Inclui Item Borderô - 1.00.00.293"

Caso a Chave PIX não esteja previamente cadastrada, é permitido incluir uma chave PIX:

Na inclusão de títulos opção individual (APB710ZC), ao informar um item com forma de pagamento Transferência PIX e não for informada uma chave o sistema emitirá as seguintes mensagens:

• 23203 - Chave PIX não informada, deseja assumir a chave Preferencial? Para Formas de Pagamento transferência PIX o sistema poderá assumir automaticamente a Chave PIX Preferencial, informada no Cadastro do Fornecedor Financeiro (UFN003AA). Caso informe "Não" a chave poderá ser informada através da opção Modifica Itens do Borderô.
• 23214 - A chave PIX não foi informada. Para pagar com transferência PIX deve ser informada a Chave PIX, ela será enviada no arquivo de Remessa do Pagamento Escritural e validada pelo Banco. Deseja Continuar sem estas informações?

Os lotes de serviços de pagamentos na forma de PIX devem ser enviados obrigatoriamente em arquivo separado das demais formas de pagamento, dessa maneira caso exista algum item de PIX no Borderô de pagamento, o sistema não permitirá incluir itens das demais formas como por exemplo: DOC, TED entre outros. 

Neste caso ocorrerá a mensagem:

• 23213 - Forma de Pagamento inválida para Borderô PIX. No borderô já existe pelo menos um item referente a pagamento de Transferência PIX, portanto não poderá ser incluído itens que utilizem as demais formas de pagamento.

06. Envio Escritural 

A implementação consiste em alterações nos Mapas Escriturais do módulo EDI, Importação e Exportação, inclusão de informação de PIX na geração de Arquivos de Remessa Escritural.

A forma de Envio de arquivos de Remessa para os Bancos para PIX, permanece a mesma, através do programa Enviar Movimento Pagamento Escritural - APB760AA.

Importação de Mapas EDI

Indispensável realizar a importação de mapas EDI disponibilizados para realizar Pagamentos Escriturais de PIX.

No Programa EDU717ZA – Importação e Exportação de Mapas, realizar o procedimento de importação separadamente para os bancos Itaú e Bradesco. 

Utilizar para a importação os Arquivos disponibilizados para o Datasul:

• Banco Itaú: edi_1000_508_pix341.d 
• Banco Bradesco: edi_1000_508_pix237.d

Exemplo da Importação do Bradesco.

Informar o arquivo edi_1000_508_pix341.d 

Selecionar os mapas de Importação e Exportação "103 e 104" .

Exemplo da Importação do Bradesco.

Informar o arquivo edi_1000_508_pix237.d

Selecionar o mapa de Exportação "111" .

Arquivo de Remessa 

Foram incluídos novos campos nos mapas de importação e exportação seguindo a configuração de campos exigida nos layouts de Pagamento Escritural CNAB240 dos Bancos.

Os lotes de serviços de pagamentos na forma de PIX devem ser enviados obrigatoriamente em arquivo separado das demais formas de pagamento. 

Para gerar Arquivos de Remessa de PIX se faz necessário utilizar as novas formas de pagamento conforme apresentado anteriormente. 

A estrutura do arquivo remessa não mudou, porém dentro dos registros serão incluídas algumas informações exclusivas do PIX.

O Registro de detalhe do Segmento A (Obrigatório) para pagamentos através de Cheque, OP, DOC, TED e etc. Será utilizado para Transferências PIX, seguindo os mesmos campos de layout utilizado pelos modos de pagamento DOC e TED, mas com algumas diferenças para PIX. 

O Segmento B (Opcional ) torna-se obrigatório para PIX. 

Já o Registro de detalhe do Segmento J (Obrigatório) para liquidação de títulos (Boletos) passa a receber Pagamentos PIX com QR-CODE. 

O Segmento J 52 (Obrigatório) sofreu algumas alteração para PIX. 

a. Itaú

O desenvolvimento foi baseado no SISPAG - SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITAÚ Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos  -  CNAB - Versão 085.

Sofreram algumas adequações os mapas padrões do Itaú:

103 - Mapa Itaú de Exportação

104 - Mapa Itaú de Importação

Já a estrutura do Arquivo de Remessa gerado permanece inalterada, porém alguns registros sofreram alterações que serão detalhadas a seguir.

Importante:

Os Segmentos necessários para o PIX já eram gerados nos Arquivos de Remessa do Banco Itaú, então será descrito neste Tutorial apenas o que foi alterado ou incluído para PIX

Header de Lote

Segmento A

O Segmento A será gerado para os tipos de formas de pagamento 45 e 46, ele foi baseado no arquivo de Remessa gerado atualmente, mas sofreu alteração nos seguintes campos:

Segmento B

O Segmento B torna-se obrigatório para PIX.

Segmento J

O segmento J será gerado para as formas de Pagamento 47 e 48.

Segmento J52

O segmento J52 será gerado para as formas de pagamento 47 e 48. 

b. Bradesco

O desenvolvimento foi baseado no Manual de Procedimentos Multipag Bradesco PIX - Outubro 2020.

Foram adicionadas informações nos registro de detalhe dos arquivos de remessa escriturais para o modo de pagamento PIX. 

A estrutura do Arquivo de Remessa gerado permanece inalterada, para PIX Bradesco serão tratados os seguintes Registros:

Diante disso, foram realizadas algumas adequações o Mapa Padrão do Banco Bradesco:

111 - Mapa Bradesco de Exportação

Importante:

Os Segmentos necessários para o PIX já eram gerados nos Arquivos de Remessa do Banco Bradesco, então será descrito neste Tutorial apenas o que foi alterado ou incluído para PIX

Registro Header de Arquivo

Registro Header de Lote

Registro Detalhe - Segmento A

O Segmento A será gerado para os tipos de formas de pagamento 45, ele foi baseado no arquivo de Remessa gerado atualmente, mas sofreu alteração nos seguintes campos:

Registro Detalhe - Segmento B

O Segmento B será gerado para os tipos de formas de pagamento 45 e é criado obrigatoriamente para o PIX.

Registro Detalhe - Segmento J

O segmento J será gerado para as formas de Pagamento 47.

Registro Detalhe - Segmento J52

O segmento J52 será gerado para as formas de pagamento 47.

06. Liberações

a. Liberação fase 1.

Foram disponibilizados os itens abaixo nos pacotes:

1. Cadastro Forma Pagamento
2. Cadastro Fornecedor Financeiro - Chave PIX 
3. Preparando as informações de Pagamento
4. Pagar com Borderô

b. Liberação fase 2.

Será disponibilizado o Pagamento Escritural primeiramente para os bancos: Itaú e Bradesco, para atender aos bancos será necessário realizar a atualização dos MAPAS padrões e atualizações de programas que realizam o envio e retorno escritural do módulo Financeiro Contas a Pagar. 

07. TABELAS UTILIZADAS

• Chave_pix_fornec

• Item_bord_ap
• antecip_pef_pend
• ext_tit_ap
• item_lote_impl_ap