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Versão antiga 7

changes.mady.by.user Rogerio Costa de Oliveira

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changes.mady.by.user Rogerio Costa de Oliveira

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Chave

  • Esta linha foi adicionada.
  • Esta linha foi removida.
  • A formatação mudou.

...

      • Campo default 0,5% (cinco décimos por cento), onde possibilita alteração deste percentual caso for necessário.
      • Esse campo será habilitado para Anexo 3, Domínio (02 - Empréstimos)  e Sub (02 - Crédito Pessoal - com consignação em folha de pagamento)

RT - Rating - Anexo


a.9. Módulo

...

Rating - Manutenção Carga

Tipo: Parametrização Opcional.

Parametrização que permite que as novas operações de créditos já sejam classificadas (anexo 40) e alocadas em estágios (anexo 41) ao serem incluídas no sistema. Essa parametrização irá afetar as operações incluídas A PARTIR da mudança. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

        • Tela Modalidade aba "Legais" (BackOffice de Crédito > Configurações > Configurações Produto), conforme instruções em Classificação de Ativos e Estágio da Operação 
        • Serviço de alteração da Modalidade (Endpoint: PUT tfscreditoservice/backoffice/modalidade)

Para atualização em massa das modalidades, disponibilizaremos script (ver item 2.8 dessa página). Observação: O script está atualizando a modalidade para que a classificação contábil inicial seja sempre 01 (Custo Amortizado) e Estágio inicial (01), no entanto, caso a instituição deseje classificação e/ou estágio inicial diferentes, deverá realizar a atualização manual em tela ou edição do script enviado.  

i. Configurações técnicas antes da virada

i.1. Instalação e configuração dos módulos do Rating na versão Wildfly.

Conforme estabelecido no início do projeto IFRS 9, as alterações envolvidas serão disponibilizadas apenas nas versões recentes do sistema (Wildfly - também intituladas versão 6). Essas versões se encontram disponíveis para homologação desde março de 2024. É de suma importância que as novas versões sejam devidamente configuradas para a utilização das novas funcionalidades.  

Atualizar para as versões mais recentes dos produtos abaixo:

          • RATING VIRTVI_2.25.25
            RATING API SB SERVICEJSBRTAPI_6.0.5.0
            RATING ROTINA SB SERVICEJSBRTRO_6.0.5.0
            BD RatingBDRT_25.06

Mais detalhes de configuração na página Convergência IFRS 9 - TÉCNICO

i.2. Configuração de servidor Kafka para automações

Implementação de automações através de filas e conectores Kafka, para as funcionalidades abaixo:

          • Efetivação automática de lotes de Ativo Problemático, Estágio e Classificação de Ativos
          • Arrasto de operações quando houver marcação de Ativo Problemático
          • Gravação de eventos de reconhecimento de perdas (segundo anexo 44)

Necessário a instalação de servidor Kafka para a utilização das filas e conectores abaixo:

b. Alterações após a virada

Os procedimentos e configurações abaixo deverão ser executados após a virada, preferencialmente a partir do dia . 

b.1. Módulo Rating - Comandadas

Tipo: Parametrização Opcional.

Alterações na tela: 

        • Inclusão de novos campos na aba Comandada Cliente:
          • CNPJ do cliente: Informação referente ao CNPJ
          • Carteira:  Informação referente a carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida - Resolução BCB 352/2023 (Anexo 43).
          • Percentual Perda Esperada:  Percentual de perda esperada, campo habilitado para inclusão.

RT - Rating - Comandada

b.2. Módulo Rating - Ativo Problemático - Ajuste da Carteira Contábil

Tipo: Parametrização Necessária.

Com a saída do ATRASO60 e a entrada do ATVPRB (conforme explicado em Ativo Problemático e Stop Accrual), será necessário a remoção do grupo contábil ATRASO60 das parametrizações e a adição do ATVPRB em todas as carteiras contábeis que estiverem sendo utilizadas. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

        • Tela Carteiras (BackOffice de Crédito > Configurações > Configurações Básicas), conforme instruções na página Ativo Problemático e Stop Accrual 
        • Serviço de alteração de Carteira (Endpoint: PUT tfscreditoservice/backoffice/carteira)

IMPORTANTE: Ao realizar essas ações, os efeitos serão refletidos somente no próximo fechamento de dia, onde, as operações em atraso de 60 - 90 dias serão automaticamente transferidas para o grupo contábil "NORMAL" (serão curadas), e as operações acima de 90 dias serão transferidas para "ATVPRB" e marcadas como Ativo Problemático. As operações curadas terão seus valores contábeis ajustados conforme o sistema hoje já faz e as operações em LP permanecerão em LP. Caso a instituição deseje manter o stop accrual e classificar essas operações como ativo problemático antes dos 90 dias, poderá manualmente marcar a operação via tela ou utilizar o script que disponibilizaremos (ver item 2.4 dessa página).

Menu>> IFRS9 Manutenção>>Manutenção Carga

Nova tela criada para  opção de Manutenção Carga:

        • Possibilitando consultar e atualizar determinados status das cargas processadas.
        • A partir da competência e informação da empresa (Abrangência), serão exibidas as cargas realizadas.

Cargas realizadas com as seguintes informações:

Interface: Sigla que identifica o sistema de origem de uma interface (CF-Crédito, CC - Conta corrente, DP - Depósito a prazo)

Arquivo: Demonstra o arquivo gerado pelo legado para ser importado.

Processamento: Campo responsável para demonstrar a situação do processamento do arquivo.

Importação: Campo responsável para demonstrar a situação da importação do arquivo.

        • Situação importação vai ser demonstrada somente quando o arquivo for finalizado com sucesso.

Validação: Campo responsável para demonstrar a situação da validação do arquivo

        • Poderá somente ser alterado para situação "Finalizado", quando estiver apresentando a situação igual a "Vld Erro"
        • Após atualização como "Finalizado", não poderá ser mais modificado.

Grava Dados Rating: Campo  indica que os dados importados foram transferido e possibilitando a geração futura da interface 3040.

        • Situações previstas: Finalizado ou Erro Cópia.
        • Quando estiver como "Finalizado" não poder ser mais alterado, se necessário algumas alteração, deverá ser efetuado através do Manutenção de Interface, neste mesmo menu.
        • Quando estiver como "Erro Cópia", pode realizar novamente importação com registros corrigidos.

RT - Rating - Manutenção Carga

 

a.10. Módulo Rating - Manutenção Carga

Tipo: Parametrização Opcional.

Menu>> IFRS9 Manutenção>>Manutenção Carga


i. Configurações técnicas antes da virada

i.1. Instalação e configuração dos módulos do Rating na versão Wildfly.

Conforme estabelecido no início do projeto IFRS 9, as alterações envolvidas serão disponibilizadas apenas nas versões recentes do sistema (Wildfly - também intituladas versão 6). Essas versões se encontram disponíveis para homologação desde março de 2024. É de suma importância que as novas versões sejam devidamente configuradas para a utilização das novas funcionalidades.  

Atualizar para as versões mais recentes dos produtos abaixo:

          • RATING VIRTVI_2.25.25
            RATING API SB SERVICEJSBRTAPI_6.0.5.0
            RATING ROTINA SB SERVICEJSBRTRO_6.0.5.0
            BD RatingBDRT_25.06

Mais detalhes de configuração na página Convergência IFRS 9 - TÉCNICO


i.2. Configuração de servidor Kafka para automações

Implementação de automações através de filas e conectores Kafka, para as funcionalidades abaixo:

          • Efetivação automática de lotes de Ativo Problemático, Estágio e Classificação de Ativos
          • Arrasto de operações quando houver marcação de Ativo Problemático
          • Gravação de eventos de reconhecimento de perdas (segundo anexo 44)

Necessário a instalação de servidor Kafka para a utilização das filas e conectores abaixo:

RT - Rating - Kafka



b. Alterações após a virada

Os procedimentos e configurações abaixo deverão ser executados após a virada, preferencialmente a partir do dia . 

b.1. Módulo Rating - Comandadas

Tipo: Parametrização Opcional.

Alterações na tela: 

        • Inclusão de novos campos na aba Comandada Cliente:
          • CNPJ do cliente: Informação referente ao CNPJ
          • Carteira:  Informação referente a carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida - Resolução BCB 352/2023 (Anexo 43).
          • Percentual Perda Esperada:  Percentual de perda esperada, campo habilitado para inclusão.

RT - Rating - Comandada

b.2. Módulo Rating - Geração 3040

Tipo: Conferência Necessária.

Na geração 3040, adequação das novas TAGS relativas ao IFRS9:

        • <MetodApPE>= Metodologia de Apuração de PE: metodologia para apuração da provisão para perdas esperadas, conforme anexo 39 (C = Completa ou S = Simplificada). Informação parametrizada na tela de configuração.
        • <MetodDifTJE>= Metodologia Diferenciada TJE: metodologia diferenciada para apuração da taxa de juros efetiva, conforme Art. 10º Resolução BCB 309, de 28/03/2023.  Informação parametrizada na tela de configuração.
        • Removido o elemento <ContInstFin>, e todas as regras referente a geração das TAGs.
        • Incluído novo elemento <ContInstFinRes4966>, com os seguintes campos nesta TAG:
          • Classificação do Ativo Financeiro - identifica a categoria contábil em que o instrumento financeiro está classificado, conforme anexo 40. Informação recebida do sistema de origem. 
          • Estágio do Instrumento Financeiro - informação para  instituições que seguem a metodologia completa de apuração da Provisão para Perdas, conforme anexo 41. Informação recebida do sistema de origem. 
          • Quantidade de títulos adquirida -  informação sobre a quantidade adquirida do instrumento financeiro, informar para os instrumentos financeiros da modalidade 18 - Títulos de crédito (fora da carteira classificada), conforme anexo 3. Informação recebida do sistema de origem. 
          • Valor Contábil Bruto do Instrumento Financeiro - informação referente ao  valor apurado, conforme o Art. 8º da Resolução BCB 309, de 28/03/2023. Informação recebida do sistema de origem. 
          • Valor da Perda Acumulada - Informação recebida do sistema de origem. 
          • Valor Justo - Informação recebida do sistema de origem. 
          • Taxa de Juros Efetiva - Informação recebida do sistema de origem. 
          • Rendas do mês - Informação recebida do sistema de origem. 
          • Alocação do Instrumento Financeiro no Estágio 1 - Informação recebida do sistema de origem. 
          • Carteira (Provisão Mínima) - Informação recebida do sistema de origem, quando não recebida classificada conforme descrito na pagina RT - Rating - Classificação da Carteira (C1 a C5)
          • Tratamento do risco de crédito: Informação recebida do sistema de origem. 
        • Incluído novo elemento <Perdas>, com as seguintes campos:
          • Motivo da Perda  - informação do motivo de perda, conforme o anexo 44. Informação recebida do sistema de origem. 
          • Valor da Perda  - informação referente ao valor da perda reconhecida na data-base. Informação recebida do sistema de origem. 
        • Incluído novo elemento  <Estágio>, com as seguintes campos: (Vigência inicial prevista para data base Jan_2026)
          • Motivo de alocação no Estágio -   informação referente os motivos de alocação, de acordo com os códigos disponíveis no anexo 42. Informação recebida do sistema de origem. 
          • Data -base da Alocação - Informação recebida do sistema de origem. 
        • TAG <ProvConsttd>- Valor Provisão Constituída, ajustada a regra para receber o valor das Perdas Esperada, Adicional e Incorrida, conforme o caso.  Informação calculada pelo Rating.

RT - Rating - Documento 3040

RT - Rating - Manutenção 3040Para atualização em massa das carteiras, disponibilizaremos script (ver item 2.4 e 2.5 dessa página).


b.3. Módulo Rating - Atualização da Taxa Efetiva de Juros das Operações Ativas

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