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O bloqueio MED automático é disparado quando há recebimento de uma infração relacionada a uma transação suspeita, como movimentações com indícios de fraude.

Quando o saldo disponível é menor que o valor da transção relacionada à infração, o sistema:

• Bloqueia o valor disponível.

• Marca a conta como suspeita de fraude (na tabela t401CADDC).

• Registra o valor restante pendente de bloqueio na tabela t401cnsb para monitoramento futuro.

Quando há saldo pendente de bloqueio, o sistema monitora os próximos créditos da conta:

• Se o valor creditado for menor que o saldo pendente: o valor é bloqueado, atualizado no controle e a conta continua marcada, sendo monitorada.

• Se o valor creditado for igual ou maior: o bloqueio é finalizado, o restante é liberado, a conta é desmarcada e o controle encerrado.

O sistema processa um registro por vez, na ordem em que foram gerados:

• Ao concluir o primeiro, o sistema verifica se existem mais pendencias de bloqueio, caso existam serão realizados novos bloqueios, do contrário o saldo é liberado.

• Se um dos registros tiver mais de 90 dias, ele é ignorado, serão considerados apenas os registros vigêntes com pendencias de bloqueio.

Atualmente o desbloqueio do saldo é realizado através do sistema do Conta Corrente Web, deve ser utilizada quando os valores forem liberados na conta recebedora após uma análise pelo operador do sistema.

A devolução de valores oriundos de uma fraude ocorre através da tela de devolução de PIX no sistema Conta Corrente Web:

• Se houver bloqueio no EndToEnd, o sistema:

  • Aciona automaticamente o serviço de desbloqueio.

  • Aguarda o sucesso da operação.

  • Executa a devolução.

  • Elimina a necessidade de intervenção manual.

Nos casos citados abaixo não serão possíveis os bloqueios na conta:

• Transações com mais de 80 dias: não é possível bloquear, e uma resposta negativa é retornada.

• Contas que foram encerradas: o sistema não poderá realizar bloqueios em contas encerradas.