Histórico da Página

...

O sistema de Monitoramento de Saldo Automático é uma funcionalidade implementada no módulo de Conta Corrente, destinada a monitorar contas suspeitas e potenciais fraudes. Este sistema permite o bloqueio automático de valores em contas quando detectadas infrações, com capacidade de monitoramento contínuo para bloqueios parciais até sua completa resolução.

01. VISÃO GERAL

Definição

O bloqueio MED automático é um mecanismo acionado quando o sistema recebe notificação de uma infração relacionada a uma transação suspeita, como movimentações com indícios de fraude.

...

1. Bloqueio Total:
   • Aplicado quando o saldo disponível é igual ou superior ao valor da infração.
   • O valor total da infração é bloqueado na conta do cliente.
   • Não há necessidade de monitoramento contínuo após este bloqueio.
2. Bloqueio Parcial:
   • Aplicado quando o saldo disponível é menor que o valor da infração.
   • O sistema bloqueia todo o saldo disponível na conta.
   • A conta é marcada como suspeita de fraude na tabela CADC.
   • O valor restante pendente de bloqueio é registrado na tabela t401cnsb para monitoramento futuro.
     

...

02.MONITORAMENTO DE SALDO

Fluxo de Funcionamento

O monitoramento de saldo é ativado quando existe um bloqueio parcial com valores pendentes de bloqueio. Este processo monitora continuamente a conta para identificar novos créditos que possam ser bloqueados até que o valor total da infração seja atingido.

...

1. Processamento Sequencial:
   • Os registros são tratados um por vez, respeitando a ordem cronológica de criação.
2. Regras de Processamento:
   • Ao concluir o bloqueio de um registro, será verificado se existem mais registros pendentes de bloqueio, caso exista serão bloqueados.
   • Se durante a verificação um registro tiver mais de 90 dias, ele é ignorado, e o sistema passa para o próximo registro válido.
   • Cada registro completo remove sua marcação da tabela de controle.

...

03.DESBLOQUEIO DE VALORES

Liberação do Saldo para a Conta: Processo Manual

...

1. Fluxo Automatizado:
   • Ao enviar a devolução pela tela do Conta Corrente, o sistema identifica automaticamente se existe bloqueio associado ao endtoend da transação PIX.
   • Se houver bloqueio, aciona o serviço de desbloqueio automaticamente.
   • Aguarda a confirmação do desbloqueio bem-sucedido.
   • Executa a devolução PIX sem intervenção manual.
   • É necessário que será realizado a devolução total dos valores que estão bloqueados.

...

03. PERGUNTAS FREQUENTES

...