Histórico da Página

...

O cálculo acima é efetuado para cada parcela Vendor. O valor total da equalização da planilha é a somatória das equalizações de cada parcela.

3 - Para equalização na data de vencimento, com IOF pago pelo cliente:

• Valor Juros Competência = ((((1 + (Taxa Banco / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30)) / ((1 + (Taxa Cliente / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30) - 1) x Valor Original) x -1));
• Valor Variação Juros Competência = (((1 + (Taxa Cliente / 100)) (Número de dias da parcela / 30)) - 1) x (Valor Juros Competência + Valor Variação Juros Competência Acumulado até o Mês Anterior) x -1).

A variação é calculada para cada fechamento de mês (último dia), que ocorrer entre a data de fechamento da planilha Vendor e a data de vencimento de cada parcela Vendor. Ou seja, para cada parcela Vendor são geradas tantas variações de juros competência quantos forem os meses entre a data de fechamento da planilha e a data de vencimento da parcela, mais uma variação do fechamento do mês anterior ao vencimento até a data de vencimento. O "Número de dias da parcela", na fórmula acima, é a quantidade de dias entre a data em que está sendo gerada a variação e a data da variação do mês anterior.

Exemplo: 

• Data de fechamento = 10/10/2002.
• Quantidade de parcelas Vendor geradas, de acordo com a condição de pagamento = 3 (30, 60 e 90 dias).

4 - Para equalização na data de vencimento, com IOF pago pela empresa:

• Valor IOF = (Valor Original x Percentual IOF x Dias Prazo Parcela);
• Valor Juros Competência = ((((1 + (Taxa Banco / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30)) / ((1 + (Taxa Cliente / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30) - 1) x (Valor Original + Valor IOF) x -1));
• Valor Variação Juros Competência = (((1 + (Taxa Cliente / 100)) (Número de dias da parcela / 30)) - 1) x (Valor Juros Competência + Valor Variação Juros Competência Acumulado até o Mês Anterior) x -1).

A variação é calculada para cada fechamento de mês (último dia), que ocorrer entre a data de fechamento da planilha Vendor e a data de vencimento de cada parcela Vendor. Ou seja, para cada parcela Vendor são geradas tantas variações de juros competência quantos forem os meses entre a data de fechamento da planilha e a data de vencimento da parcela, mais uma variação do fechamento do mês anterior ao vencimento até a data de vencimento. O "Número de dias da parcela", na fórmula acima, é a quantidade de dias entre a data em que está sendo gerada a variação e a data da variação do mês anterior.

Exemplo:

• Data de fechamento = 10/10/2002.
• Quantidade de parcelas Vendor geradas, de acordo com a condição de pagamento = 3 (30, 60 e 90 dias).