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A concessão de crédito é um pedido de análise de crédito que é feita para a Supplier, onde a essa verificará os através dos históricos de crédito do cliente, a possibilidade de liberar um montante pré-aprovado de linha de crédito pra para o cliente avaliado.

O processo de concessão de crédito se inicia no envio dos clientes para plataforma Mais Negócios, todos os clientes são enviados, junto juntamente com o seu respectivo histórico financeiro. Com os clientes já disponíveis na plataforma, é possível fazer uma solicitação de concessão de crédito para um cliente , pedindo um limite sugerido sugerindo um valor que será analisado pela Supplier, podendo este valor ser aprovado ou não ser aprovado. Apenas nesse momento que a supplier recebe os dados e as informações do cliente para avaliação. 

A concessão de crédito junto a Supplier não adiciona ao crédito interno do Protheus, são . São linhas de créditos separadas podendo ser escolhidas no momento da implantação do pedido de acordo com a condição de pagamento selecionada.

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Acesse o menu do módulo Faturamento → Atualizações → Cadastros → Clientes

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Ao acessar o cadastro o sistema irá apresentar os clientes já cadastrados na base de dados, com . Com a ativação do Mais Negócios, duas novas funcionalidades são disponibilizadas dentro de Outras Ações, sendo elas:

  • Posição Mais Negócios

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  • Histórico de Concessão - Mais Negócios

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Posição Mais Negócios

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É através dessa funcionalidade que são solicitados os limites de crédito ao cliente junto a Supplier e onde é possível acompanhar o uso desse limite durante o tempo.

Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, que pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento.

Ao clicar no botão, o sistema irá exibir a tela abaixo, onde irá consultar a posição do cliente na plataforma Mais Negócios.


Após realizado realizada a consulta o sistema irá exibir a janela abaixo:

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Nessa tela acima o sistema utiliza as tabelas AR3 e AR5.

Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e clicar sobre o botão Conceder Crédito, ao clicar a tela será fechada, e será enviado a instrução via job para a Supplier.

Importante frisar que é uma sugestão de valor, podendo a Supplier após analise devolver um valor de limite podendo ser maior ou menor, tudo dependerá dos históricos financeiros e dados de avaliação de crédito. 

Tela posição mais negóciosImage Removed

Nessa mesma tela podemos verificar algumas informações com base no cliente que estamos posicionado:

1 - Limite total concedido pela supplier

2 - Valor Disponível.

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tela abaixo, na qual podemos verificar algumas informações do crédito do cliente:

Cabeçalho - Posição do Cliente

    • Limite → Limite total concedido pela Supplier
    • Disponível → Valor disponível
    • Pré-Autoriz. → Valores em Pedido de venda/Ticket de Crédito

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    • Total Fat. → NFs vendidas e ainda não quitadas com a Supplier pelo cliente

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    • Liberado → Valor disponível - (Pré-

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    • Autorizado + Valor

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    • Faturado)

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Valor disponível: R$ 10.000,00

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Valor pré-autorizado: R$ 2.000,00

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Valor faturado: R$ 3.000,00

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Valor liberado: 5.000,00

6 - Demais informações como o tipo do cliente, o status do cliente, o número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição. 

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    • Fat. a Prazo → É uma identificação da Supplier para cumprir uma regra de contrato, onde caso o cliente fique devendo para a

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    • Supplier, o Parceiro não poderá incluir

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    • Pedido de

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    • Venda no seu crédito interno com condição de pagamento

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    • à prazo. Esse flag cria um bloqueio no momento da liberação do pedido de venda mesmo quando a condição de pagamento não é Mais Negócios.

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Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, q pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento. 

Concessão de Crédito.

No processo de concessão de crédito o campo de Data e Hora da Avaliação sempre será preenchido após o retorno da Supplier.

    • Demais informações como o tipo do cliente, status do cliente, número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição. 

Itens - Concessão de Crédito

    • Limite Desej → Limite de crédito solicitado 
    • Limite Aprov → Limite aprovado pela Supplier
    • Dt/Hr Solic → Data e Hora da solicitação do crédito para Supplier 
    • Dt/Hr Aval → Data e Hora da avaliação do crédito pela Supplier
    • Status → Status da concessão de crédito
    • Obs. RISK → Observações do pedido de concessão de crédito
    • Origem → Origem do pedido de concessão (Protheus ou Plataforma)
    • Cód. Análise → Código de análise do pedido de concessão de crédito da Supplier
    • Prazo Longo? → Define se a análise utilizará um prazo Mais Longo
    • Des.Pr.Longo → Descrição do prazo Mais Longo, dias liberados para faturamento

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Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e Prazo Longo e clicar sobre o botão Conceder Crédito. Ao clicar, a tela será fechada e será enviada a instrução via job para a Supplier.

Importante frisar que é uma sugestão de valor, podendo a Supplier após a análise devolver um valor de limite maior ou menor, de acordo com o histórico financeiro e dados de avaliação de crédito.

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Histórico de Concessão - Mais Negócios

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Ao clicar nessa opção o sistema abre uma nova tela, com todas as solicitações realizadas e qual é o status de cada solicitação:respectivo status.

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Temos duas principais funções nessa tela, o botão :

  • Botão Atualizar, que recupera o status atual da solicitação

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  • Botão Visualizar que

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  • mostra os detalhes da solicitação. 

Ao clicar 2 vezes sobre a bolinha colorida da primeira coluna temos as legendas das solicitações:

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Ao clicar em visualizar temos o detalhe da solicitação, como a data e hora da solicitação, o valor solicitado, o status da solicitação e o campo de obsObs. Risk que devolve um detalhe do status.Image Removed

Abaixo um exemplo de aprovadoNegado:

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Abaixo um exemplo de rejeitado:

Obs: Para alguns casos de rejeitado é possível corrigir algum dado e solicitar novamente, as vezes ocorre do motivo da rejeição ser um erro de cadastro do cliente.

Aprovado:

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Abaixo um exemplo de Rejeitado:

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