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titleCDB

Un certificado de depósito bancario es un depósito apoyado en el tiempo, en un banco o institución de ahorros y préstamos. Cuando se adquiere un CDB, el cliente está dispuesto a dejar su dinero en el banco durante un periodo de tiempo específico, que podrá estar entre treinta días o varios años. Al cambio, el banco le garantiza una tasa de interés específica mayor que la que se paga en una cuenta de ahorros. La liquidez es diaria, no obstante, incidirá IOF, según la tabla del Fisco. Incide IR en la fuente en la retirada, que equivale a un 20% de la rentabilidad.

Para el CDB, cuando se utiliza días hábiles (MV_APLUTCO = '2') y se completa la fecha de vencimiento (EH_DATAVENC) en el contrato, si la fecha del retiro fuera igual o superior a su vencimiento, el día del retiro se considerará en el cálculo de rentabilidad.  

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Aviso
titleAtribución

Si una inversión con cuota tuvo simplemente atribución cobranza previa de impuesto de renta, como no se realizarán movimientos, se presentará la leyenda Sin retiro.


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tabsIncluir, Modificar, Borrar, Visualizar, Atribuir, Revertir atribución
ids01,02,03,04,05,06
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defaultyes
referencia01

Al hacer clic en la opción Incluir contrato se muestra el formulario para que el usuario digite las informaciones necesarias para incluir la inversión.Image Removed

Observación: Si no se selecciona alguna sucursal, el contrato se incluirá en la sucursal en la que está conectado el usuario.Al hacer clic en la opción Confirmar se muestra el formulario para que el usuario digite las informaciones necesarias para incluir la inversión.

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defaultno
referencia02

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Editar

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referencia03

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Borrar

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referencia04

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Visualizar

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referencia05

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Atribuir


La opción quedará disponible para las inversiones que tengan cuotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4). Para más detalles sobre cálculo y concepto, acceda a la documentación Atribución - FINA716

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defaultno
referencia06

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Revertir atribución

 

La opción solo quedará disponible para las inversiones que tengan cuotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4)

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Las inversiones que están con el estatus de Retiro parcial o Finalizado, tienen la presentación de los retiros realizados:

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tabsRetirar, Revertir, Visualizar
ids07,08,09
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defaultyes
referencia07

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Retirar


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titleRetiro de inversiones con cuotas

Suponga que haya terminado una inversión con el valor de la cuota del contrato utilizado en: 1,263745

Primero, se registrará en el sistema el contrato bancario realizado, por medio del siguiente camino:

  • Modulo Financiero (SIGAFIN)
    • Actualizaciones
      • Registros
        • Contrato bancario
          • Incluir

Informe el nº del contrato, el valor del contrato y el valor unitario de las cuotas:

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Por medio del siguiente camino, incluya el registro de la inversión:

  • Modulo Financiero (SIGAFIN)
    • Actualizaciones
      • Inversiones/Prést
        • Inversión y préstamo (FINA171)
          • Incluir

Tome atención durante la cumplimentación del campo nº del contrato, para que se cumplimente automáticamente la información referente a este:

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A partir del 07/2020 se creó una nueva operación llamada FIC → Fondos de inversión a corto plazo con una regla de alícuota de IR diferente de la operación FAF. Para más información sobre la alícuota de IR consulte “La matemática de los fondos” en este documento.

El 25/03/20042024, se realizó un retiro (25 días después de la inclusión de la inversión).

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Para este caso se registró la alícuota de IR del 20% directo en la inversión


OBS: Los cálculos de Rentabilidad, IR, IOF, se muestran en “La matemática de los fondos”, en este documento.

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referencia08

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Revertir

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referencia09

Haga clic en la opción ... que queda en la última columna a la izquierda de la tabla y seleccione la opción Visualizar

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Existe la posibilidad de que los asientos (SEI→EI_TIPODOC = I6 e I7) referentes a la atribución mensual (FINA183) se graben por el valor de la rentabilidad mensual o acumulada desde la fecha de la inversión, obedeciendo a la configuración del parámetro MV_RNDAPL4RENAPL4.

Para una mejor comprensión, en el retiro parcial, la rentabilidad se calcula utilizando una regla de tres simple. Ejemplo:

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En el mes siguiente, la rentabilidad de la inversión se calculará utilizando la cuota del último día hábil del mes anterior y la cuota del día de la atribución, el valor de esta cotización debe registrarse en el SE0, tanto en el retiro, como en la atribución mensual, el sistema ya actualiza este archivo con el valor de la cuota informada en el retiro o en la atribución.

06.

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CONTABILIDAD 

El process proceso de contabilizacióncontabilidad, cuando:

  • Se configuró para la forma ONLINE, se realiza en tiempo de confirmación, pero los asientos no se muestran en pantalla. En este caso la orientación es configurar el parámetro MV_PRELAN de acuerdo con la necesidad (MV_PRELAN - Indicador de Asiento previo contable)
      • La visualización y modificación de los asientos contables de forma online está disponible por medio de la aplicación del paquete de expedición continua del financiero con fecha igual o superior al  
  • Se configuró para la forma OFFLINE, es necesario ejecutar la rutina de contabilidad offline (CTBAFIN) de acuerdo con la necesidad (Contabilidad offline - CTBAFIN - Financiero - P12)

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