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titleRetiro de inversiones con cuotasValor del retiro

Para calcular el valor del retiro principal, utilizamos la siguiente fórmula:  Valor del retiro principal = Valor del retiro − Valor de intereses/rentabilidad + Valor de SWAP

Tratamiento de diferencia cuando el retiro excede el saldo

Si el valor calculado para el retiro principal fuera superior al saldo disponible en la inversión (Retiro total de la inversión), la diferencia se agregará al valor de intereses.

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titleRetiro de inversiones con cuotas

Suponga que se incluyó una inversión con el valor de la cuota del contrato utilizado en: 1,263745

Primero, se registrará en el sistema el contrato bancario realizado, por medio del siguiente camino

Suponga que haya terminado una inversión con el valor de la cuota del contrato utilizado en: 1,263745

Primero, se registrará en el sistema el contrato bancario realizado, por medio del siguiente camino:

  • Modulo Financiero (SIGAFIN)
    • Actualizaciones
      • Registros
        • Contrato bancario
          • Incluir

Informe el nº del contrato, el valor del contrato y el valor unitario de las cuotas:

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Por medio del siguiente camino, incluya el registro de la inversión:

  • Modulo Financiero (SIGAFIN)
    • Actualizaciones
      • Registros
        • Contrato bancario
          • Incluir

Debe informarse el nº del contrato, el valor del contrato y el valor unitario de las cuotas:

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Por medio del siguiente camino, debe incluirse el registro de la inversión:

  • Modulo Financiero (SIGAFIN)
    • Actualizaciones
      • Inversiones/PréstamoInversiones/Prést
        • Inversión y préstamo (FINA171)
          • Incluir

Tome Tomar atención durante en la cumplimentación del campo de nº del contrato, para que se cumplimente automáticamente la información referente cumplimenten automáticamente las informaciones referentes a este:

A partir del 07/2020 se creó una nueva operación llamada denominada FIC → Fondos de inversión a corto plazo, con una regla de alícuota de IR diferente de la operación FAF. Para más información sobre la alícuota de IR consulte “, consulte “La matemática de los fondos” en este documento.

El 25/03/2024, se realizó un retiro (25 días después de la inclusión de la inversión).

Para este caso, se registró la alícuota de IR del 20% directo en la inversión.


OBSObs: Los cálculos de Rentabilidad, IR, IOF, se muestran en “La matemática de los fondos”, en este documento.

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Aviso
titleCotización en el retiro


Aviso
titleCotización en el retiro

Si en el momento de retirar una inversión se modifica el campo "Valor unitario de las cuotas", el sistema verifica si existe una cotización para la fecha en que se está realizando el retiro, y si la encuentra, modifica el valor de la cotización al valor informado y actualiza el "EA_ORIGEM" a "R - Retiro"

Si el retiro necesita revertirse, el sistema no devuelve la cotización a la que estaba antes de la edición en que se realizó, será necesario informar la nueva cotización en el momento del retiro o ir primero a "Actualizar cotizacón" (Financiero - Actualizaciones - Registros - Contrato bancario - Otras acciones - Actualiza cotización) y verificar si es necesario ajustar para despues retirar.

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Si en el momento de retirar una inversión se modifica el campo "Valor unitario de las cuotas", el sistema verifica si existe una cotización para la fecha en que se está realizando el retiro, y si encuentra modifica el valor de la cotización al valor informado y actualiza el "EA_ORIGEM" a "R - Retiro"

Si es necesario revertir este retiro, el sistema no devuelve la cotización para la que estaba antes de la edición que se hizo, es necesario informar la nueva cotización en el momento del retiro o primero ir en "Actualizar Cotización" (Financiero - Actualizaciones - Registros - Contrato bancario - Otras acciones - Actualiza Cotización) y verifique si es necesario ajustar para después retirar.


05. LA MATEMÁTICA DE LOS FONDOS 

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