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Com o objetivo de proporcionar uma melhor experiência, foi disponibilizado novo Painel para importação de empréstimos do Crédito do Trabalhador, presente nas Expedições Contínuas RH a partir de 18/07/2025.

Além de possuir uma interface mais intuitiva e responsiva, a nova rotina traz melhorias significativas.

Acesse SIGAGPE → Atualizações → Crédito do Trabalhador → Painel - Credito Trabalhador;

Agora importação poderá ser realizada via arquivo ou webservice.

[TAF_CFGJOB]
MAIN=TAF_CFGJOB
Instances=5,30,5,1
PrepareIn=T1
Environment=P27D-1
RefreshRate=120

[OnStart]
JOBS=TAF_CFGJOB
RefreshRate=120

Para iniciar a utilização da rotina, é necessário possuir as perguntas do grupo GPM944A na tabela SX1.
Elas permitem escolher para quais filiais deseja importar os dados, a verba do lançamento e o mês de competência.

Em 23/06/2025 , as perguntas foram disponibilizadas via expedição contínua do RH, as perguntas também podem ser criadas manualmente no Configurador(SIGACFG) conforme detalhes abaixo:

No Configurador, acesse → Dicionário→ Base de Dados:

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Selecione a opção Perguntas e clique no ícone de incluir:

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Cadastre o grupo conforme detalhado anteriormente:

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Ainda no Configurador, acesse a rotina de menus em → Ambiente → Cadastros → Menus e realize a inclusão da rotina GPEM944 no menu do módulo SIGAGPE:

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Para realizar a importação do arquivo, realize os seguintes passos:

1. No módulo SIGAGPE, acesse a rotina GPEM944 no menu → Miscelânea → Importação → Crédito do Trabalhador;
   

2. Preencha os parâmetros de Filial e Competência;
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3. Selecione arquivo de empréstimos baixado do Portal Emprega Brasil (.JSON ou .CSV);
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4. Ao clicar em Importar, será apresentado o resultado da importação, detalhando cada empréstimo com seu status de processamento que poderá ser: 0-Não Processado, 1-Sucesso, 2-Alerta informativo ou 3-Rejeitado.
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   Informações
   title Observação
   Para cada status deve ser analisado e corrigido conforme necessidade, exemplo: Image AddedNão Processado → Quando o registro é importado e não existem informações na SRK(Valor Futuros) ou RUO(Histórico de Importações), ficará com status "não processado" na rotina de importação, pois ainda não foi gravado o arquivo nas devidas tabelas, para efetivar basta selecionar "Gravar". Image AddedSucesso → O status sucesso será apresentado após selecionar a opção "Gravar" quando não existir informações na SRK(Valor Futuros) ou RUO(Histórico de Importações) Image AddedAlerta informativo → Alerta é apresentado quando for identificado informações na SRK(Valor Futuros) ou RUO(Histórico de Importações), não será impeditivo de gravar as informações na tabela quando for apresentado este alerta. Image AddedRejeitado → O status rejeitado é demonstrado quando não foi possível gravar o empréstimo na SRK(Valor Futuros) ou RUO(Histórico de Importações), devido a existir algum erro como por exemplo não localizar o funcionário no sistema que contém o CPF no arquivo.

5. Após importados os resultados, clicando em Gravar, não havendo nenhuma inconsistência, o empréstimo será registrado em Valores Futuros (SRK) e Histórico de importações(RUO).
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6. Rotina de valores futuros(SRK) com o registro gravado:
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   Informações
   title Observação
   Foram criadas validações para as verbas de eConsignado, as mensagens e soluções que podem ser apresentadas são: Verba configurada como Desconto eConsignado, mas a quantidade de dígitos do contrato está diferente de 8. A solução desta mensagem é: Devida configuração como Desconto eConsignado, informe os 8 dígitos pertinentes ao número do contrato no campo 'Nr.Contrato'. Verba configurada como Desconto eConsignado, mas o campo 'Mat.Inst.Con' não foi preenchido. A solução desta mensagem é: Devida configuração como Desconto eConsignado, o campo 'Mat.Inst.Con' é obrigatório e deve ser informado.

     

A rotina realiza diversas validações no arquivo, exemplo:

• A competência deve ser a mesma que consta no arquivo baixado da plataforma do Governo.
• Se a competência do arquivo for diferente da competência da folha em aberto, não será possível gravar o empréstimo na tabela SRK.
• Enquanto o histórico não for liberado, apenas arquivos com a mesma competência da folha em aberto devem ser importados;
• O funcionário informado no arquivo deve existir no cadastro de funcionários. Caso possua mais de um vínculo, a matrícula e o CNPJ da filial devem estar corretamente preenchidos no arquivo de importação;
• Caso já exista um empréstimo na tabela SRK com a mesma verba atual, mas com contrato (RK_NRCONTR) diferente do empréstimo lançado, o sistema rejeitará a importação.

A rotina também permite:

• Verificar/validar informações do arquivo antes de efetivar a gravação clicando no botão Importar;
• Escolher se deseja atualizar empréstimos incluídos anteriormente;
• Filtrar o resultado da importação de acordo com o status;
• Imprimir informações do browse.
  
  

Para consultar o Histórico completo, acesse no SIGAGPE o menu → Atualizações → Crédito do Trabalhador → Histórico Crédito Trabalhador;

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Para consultar o Histórico de importação de um empréstimo específico, realize os seguintes passos:

1. Acesse no SIGAGPE o menu → Atualizações → Lançamentos → Valores Futuros;
2. Selecione o funcionário que possua o empréstimo importado; 
3. Caso haja mais de uma verba gravada, posicione na verba referente ao empréstimo consignado;
4. Em Outras Ações, selecione a opção Histórico de Importações.
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   Será aberto o histórico de importações(Tabela RUO);
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Caso a tabela  RUO - Histórico de Importações, não exista no ambiente, o sistema exibirá uma mensagem informando que o histórico ainda não poderá ser armazenado:

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No cenário apresentado, não foi descontado o valor total da parcela pois atingiu o limite de 35%.

Para o correto funcionamento do cálculo limitando o valor da margem consignável, os mnemônicos P_PERECONS e P_LIMECONS deverá estar configurados.

O mnemônico P_DEDCONS poderá ser incluído outras verbas de desconto que devam ser abatidas da Margem de Consignação total antes da aplicação do percentual de desconto máximo.
Esse mnemônico foi criado devido a inexistência de informações completas sobre as verbas que deveriam ser consideradas na formação da base, as verbas aqui informadas devem ser separadas com barras. Exemplo: "001/002/003"

O mnemônico P_ADICONS poderá ser incluído outras verbas de provento que devam ser somadas na Margem de Consignação total antes da aplicação do percentual de desconto máximo.
Esse mnemônico foi criado devido a necessidade de somar a verba de afastamento paga pela empresa nos primeiros 15 dias. As verbas aqui informadas devem ser separadas com barras. Exemplo: "001/002/003"

Além de permitir o lançamento de mais de um empréstimo, o sistema limita os valores descontados, de acordo com configuração do P_LIMECONS e P_PERECONS de acordo com a ordem de lançamento do empréstimo.

Valores importados serão ordenados de acordo com a data de inicio do empréstimo (RUO_DTINIC), enquanto valores lançados manualmente serão ordenados pela data de movimentação e número de documento (RK_DTMOVI e RK_DOCUMEN).

Da mesma forma que foi limitado o valor do segundo contrato, pode acontecer do primeiro contrato ultrapassar o limite e calcular proporcional, nessa situação não será calculado o segundo contrato pois o limite já atingiu no primeiro, e em casos que nenhum dos contratos atingir o limite de desconto, será calculado integral.

Além de permitir o lançamento de mais de um empréstimo, o sistema limita os valores descontados, de acordo com configuração do P_LIMECONS e P_PERECONS de acordo com a ordem de lançamento do empréstimo.

Valores importados serão ordenados de acordo com a data de inicio do empréstimo (RUO_DTINIC), enquanto valores lançados manualmente serão ordenados pela data de movimentação e número de documento (RK_DTMOVI e RK_DOCUMEN).

Da mesma forma que foi limitado o valor do segundo contrato, pode acontecer do primeiro contrato ultrapassar o limite e calcular proporcional, nessa situação não será calculado o segundo contrato pois o limite já atingiu no primeiro, e em casos que nenhum dos contratos atingir o limite de desconto, será calculado integral.

A verba de ID 1974 será gerada com o valor da parcela do empréstimo no mês, proporcional ao adiantamento (RA_PERCADT). Ou seja, se a parcela for de 1.000,00 e o adiantamento for de 50% será provisionado R$500,00.

Note que, embora essas verbas sejam de desconto e provento, na prática nenhum desconto é efetivamente efetuado. O que é feito é uma reserva de valor, que será descontado no cálculo do adiantamento, e posteriormente este valor é devolvido no cálculo de folha, unicamente para viabilizar o desconto efetivo do empréstimo.

Se nenhuma verba for criada, o provisionamento não será efetuado e o cálculo na folha estará sujeito apenas a configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS.

1. Realizar a importação da parcela para valores futuros ou realizar o lançamento da verba de natureza 9253, para saber como realizar a importação do arquivo acesse a aba "Importação do Arquivo";
   No exemplo abaixo, foi realizado a importação do arquivo para os valores futuros e a parcela é de R$1.000,00;
   
   
   

2. Cadastrar verbas com identificador 1971, 1972 e 1973 para realizar o provisionamento nas férias e devolução na folha;

   ID de cálculo	Descrição	Tipo	Verbas mês seguinte (RV_CODMSEG)
   1971	Provisão eConsigado Férias	Desconto
   1972	Provisão eConsignado Férias Mês Seguinte	Desconto	1973
   1973	Consignado Provisionado nas Férias	Provento

   ImportanteAs verbas não devem possuir incidência, pois servirão apenas para circular entre o adiantamento e a folha. A verba com ID 1974 deve ser relacionada com o provento 1975, para que haja a devolução do valor provisionado no adiantamento na folha de pagamento.
   

   Note que, embora essas verbas sejam de desconto e provento, na prática nenhum desconto é efetivamente efetuado. O que é feito é uma reserva de valor, que será descontado no cálculo de férias, e posteriormente este valor é devolvido no cálculo de folha, unicamente para viabilizar o desconto efetivo do empréstimo.
   
   A verba de mês seguinte é opcional, podendo ser feito todo o processo apenas com a verba do mês.
   
   Se nenhuma verba for criada, o provisionamento não será efetuado e o cálculo na folha estará sujeito apenas a configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS.

3. Realizar o cálculo de férias sendo dentro do mês;
   
   
   
4. Após integrar o roteiro FER com a folha, é gerado nos lançamentos por funcionário(RGB) as verbas proveniente as férias e também a verba de ID 1973 referente a devolução do provisionamento realizado nas férias;
   
   
   
5. No cálculo da folha será realizado a devolução do valor provisionado nas férias e calculado o desconto, mesmo que não exista margem para desconto total por conta da configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS o desconto será gerado limitado ao valor do que foi provisionado;
   
   
   

Para realizar o cálculo da folha para mais de um contrato do crédito do trabalhador, verifique a aba "Importação do Arquivo" como deve ser realizado a importação;

Exemplo de cálculo:

1. Lançamentos futuros com 2 empréstimo crédito do trabalhador:
   
   
   
2. Cálculo de férias com o valor dos dois contratos em uma verba;
   
   
   
3. No cálculo da folha será realizado a devolução do valor provisionado nas férias e calculado o desconto nas duas verbas conforme lançado nos valores futuros, mesmo que não exista margem para desconto total por conta da configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS o desconto será gerado limitado ao valor do que foi provisionado;
   

1. Realizar a importação da parcela para valores futuros ou realizar o lançamento da verba de natureza 9253, para saber como realizar a importação do arquivo acesse a aba "Importação do Arquivo";
   No exemplo abaixo, foi realizado a importação do arquivo para os valores futuros e a parcela é de R$1.000,00;
   
   
   

2. Cadastrar verbas com identificador 1971, 1972 e 1973 para realizar o provisionamento nas férias e devolução na folha;

   ID de cálculo	Descrição	Tipo	Verbas mês seguinte (RV_CODMSEG)
   1971	Provisão eConsigado Férias	Desconto
   1972	Provisão eConsignado Férias Mês Seguinte	Desconto	1973
   1973	Consignado Provisionado nas Férias	Provento

   ImportanteAs verbas não devem possuir incidência, pois servirão apenas para circular entre o adiantamento e a folha. A verba com ID 1974 deve ser relacionada com o provento 1975, para que haja a devolução do valor provisionado no adiantamento na folha de pagamento.
   
   As verbas não devem possuir incidência, pois servirão apenas para circular entre o adiantamento e a folha. A verba com ID 1974 deve ser relacionada com o provento 1975, para que haja a devolução do valor provisionado no adiantamento na folha de pagamento.
   

   Note que, embora essas verbas sejam de desconto e provento, na prática nenhum desconto é efetivamente efetuado. O que é feito é uma reserva de valor, que será descontado no cálculo de férias, e posteriormente este valor é devolvido no cálculo de folha, unicamente para viabilizar o desconto efetivo do empréstimo.
   
   A verba de mês seguinte é opcional, podendo ser feito todo o processo apenas com a verba do mês.
   
   Se nenhuma verba for criada, o provisionamento não será efetuado e o cálculo na folha estará sujeito apenas a configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS.

3. Realizar o cálculo de férias partidas, será gerado o provisionamento nos IDs 1971 e 1972;
   
   
   
   

   Observação

   Durante o cálculo de férias o sistema irá verificar se existe empréstimo consignado (Verba com natureza 9253) lançada para o mês nos valores futuros (SRK), caso não encontre, o sistema verificará se existe empréstimo na tabela de Histórico de Importações (RUO), com a competência do cálculo de férias. Caso encontre o empréstimo em uma das duas tabelas irá gerar o valor como desconto nas verbas 1971 e 1972, de acordo com a quantidade de dias de férias do mês e mês seguinte.
   
   O valor descontado será sempre proporcional aos dias de férias, ou seja, se a parcela do empréstimo é de R$1.000,00, e o funcionário retirar 30 dias de férias, sendo do dia 20/05 até 18/06, ficará o valor de R$400,00 no ID 1971 e R$600,00 no ID 1972.

4. Após integrar o roteiro FER com a folha, é gerado nos lançamentos por funcionário(RGB) as verbas proveniente as férias e também a verba de ID 1972 de provisionamento férias mês seguinte e 1973 referente a devolução do provisionamento realizado nas férias, porém nesse caso sendo valor integral da parcela;
   
   
   

   Observação

   A verba de desconto 1971 será gravada na RGB (Lançamentos do Funcionários) na verba de provento 1973, fazendo assim a devolução do que foi provisionado nas férias(Valor integral) e possibilitando o desconto do empréstimo na folha, na verba que foi cadastrada nos lançamentos futuros. O valor da verba 1972 também será somado na verba 1973, porém a própria verba 1972 será enviada para a RGB para conferência, não gerando saldo ou sendo efetivamente devolvido, uma vez que elas irão se anular.

5. No cálculo da folha será realizado a devolução do valor provisionado nas férias e calculado o desconto, mesmo que não exista margem para desconto total por conta da configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS o desconto será gerado limitado ao valor
   do que foi provisionado;
    
   
   Cálculo:
   Verba E01:
   R$1.800,00[Salário] - R$159,57[INSS] = R$1.640.43
   R$1.640.43 * 35% =R$ 574,15
   R$574,15 + R$400,00[Provisionamento do mês] = R$974,15
   
   

   Importante

   Explicação do funcionamento da verba de ID 1972(Provisão eConsignado Férias Mês Seguinte)
   
   No caso de férias partidas quando existe o ID 1972(Provisão eConsignado Férias Mês Seguinte), após realizar a integração das férias com a folha será gerado para RGB(Lançamentos do Funcionário) este mesmo ID e no cálculo da folha calculado como desconto.
   
   Entretanto, o ID 1972 NÃO será descontado duas vezes, observe no exemplo dos prints acima que este não é descontado novamente do líquido das férias e nem devolvido o valor para o líquido, conforme é feito com a verba de provisionamento mês ID 1971, ficando pendente APENAS a devolução descontado no ID 1972 nas férias, essa que será calculada como provento no mês seguinte.
   
   Verba 425 de líquido no cálculo das férias
   R$2.627,00 = Proventos - Descontos incluindo o desconto do ID 1971 e 1972
   
   Verba 425 de líquido no cálculo da folha + Verba E02 provisionamento férias mês ID 1971
   R$2.627,00 + R$400,00 = R$3.027,00(Líquido férias na folha) - Realizado a devolução do provisionamento mês ID 1971 no liquido das férias, o desconto mês seguinte será devolvido de fato no próximo período.
   
   Verba E04 de ID 1973 é calculado com o valor total descontado nas férias de R$1.000,00, ou seja, provisionamento mês(ID 1971) e mês seguinte(ID 1972), a parte mês de R$400,00 foi devolvido no líquido férias conforme comentado anteriormente, ficando pendente de provento o valor de R$600,00, esse valor será anulado pela verba E03 ID 1972, então veja que no cálculo a verba de ID 1972 apenas abateu o valor de provento calculado, não gerando saldo ou sendo efetivamente devolvido, o valor mês seguinte descontado nas férias ainda está em aberto e será devolvido como provento no mês seguinte.
   
   OBS: A verba de mês seguinte é opcional, podendo ser feito todo o processo apenas com a verba do mês.
   
   

6. Cálculo após o fechamento do período, é gerado o ID 1973 sendo a devolução do valor mês seguinte descontado nas férias; 
   
   
   

Para realizar o cálculo da folha para mais de um contrato do crédito do trabalhador, verifique a aba "Importação do Arquivo" como deve ser realizado a importação;

Exemplo de cálculo:

1. Lançamentos futuros com 2 empréstimo crédito do trabalhador;
   
   
   
2. Cálculo de férias partidas com o valor dos dois contratos em uma verba;
   
   
   
3. No cálculo da folha será realizado a devolução do valor provisionado nas férias e calculado o desconto, mesmo que não exista margem para desconto total por conta da configuração dos mnemônicos P_LIMECONS e P_PERECONS o desconto será gerado limitado ao valor
   do que foi provisionado;
   

No caso de ocorrência simultânea de férias e adiantamento no mesmo período, o valor total provisionado não deve ultrapassar o valor da parcela. Ou seja, se a provisão for realizada integralmente nas férias, não haverá provisão no adiantamento. Caso a provisão nas férias seja parcial, o valor restante será provisionado no adiantamento.
Importante ressaltar que a provisão deve ser calculada com base nos dias de férias e no percentual do adiantamento, podendo resultar em valores menores que a parcela, mas nunca superiores.

1. Realizar a importação do arquivo referente ao período em aberto, para saber como realizar a importação do arquivo acesse a aba "Importação do Arquivo";
   No exemplo abaixo, foi realizado a importação do arquivo e gravado nos valores futuros e histórico de importação, a parcela é de R$1.000,00;
   
   
   

2. Após a verba de natureza 9253 ser lançada nos valores futuros, realize o cálculo da folha;
   
   
   Cálculo:
   R$3.000,00[Salário] - R$253,40[INSS] - R$13,20[IRRF] = R$2.733,40 * 35% = R$956,69

   Observação

   No cenário apresentado, não foi descontado o valor total da parcela pois atingiu o limite de 35%.
   
   Para o correto funcionamento do cálculo limitando o valor da margem consignável, os mnemônicos P_PERECONS e P_LIMECONS deverá estar configurados.
   
   O mnemônico P_DEDCONS poderá ser incluído outras verbas de desconto que devam ser abatidas da Margem de Consignação total antes da aplicação do percentual de desconto máximo.
   Esse mnemônico foi criado devido a inexistência de informações completas sobre as verbas que deveriam ser consideradas na formação da base, as verbas aqui informadas devem ser separadas com barras. Exemplo: "001/002/003"

3. Ao realizar o fechamento do período, o sistema irá verificar que não existe a parcela 06/2025 no Histórico de Importações(RUO), e o empréstimo será atualizado com a próxima data de vencimento e a situação para suspenso nos valores futuros(SRK) até que seja importado a parcela de 06/2025.
   
   

   .

   ImportanteNesse caso a situação(RK_STATUS) ficará como suspenso pois o empregado pode ter realizado a quitação do consignado e não será disponibilidade novos arquivos, caso tenha um novo arquivo ao importar será atualizado a situação para ativo.

• Os IDs 1976 e 1977 não são obrigatórios, não existindo verba vinculada aos IDs, o cálculo permanece o mesmo.