Histórico da Página

Concessão de Crédito

Informações necessárias para solicitação de concessão:

• Dados básicos;
• Endereço;
• Telefone;
• Contato financeiro (opcional).

Ao solicitar o crédito, poderá obter os seguintes retornos:

1-"APROVADA" - Cliente retornará com valor concedido disponível para uso.

2-"EM ANÁLISE" - Aguardar avaliação da mesa de crédito do parceiro.

3-"NEGADA" - Cliente retornará sem valor concedido disponível para uso. A próxima solicitação de reanálise só poderá ocorrer após o vencimento do prazo estipulado no parâmetro "Nº dias para nova análise de cliente".

5-"REJEITADA" - Cliente possui algum dado inválido. Neste caso é possível corrigir o dado e realizar o envio (sem restrição de prazo).

6-"CANCELADA" - Solicitação cancelada pelo parceiro. Deverá verificar o motivo do cancelamento na tela de detalhes.

7-"PENDENTE" - Cliente tem informação ou documentação pendente de envio. Deverá verificar o motivo da pendência na tela de detalhes.

Histórico de faturamento

Será enviado todo o histórico de faturamento registrado dentro do período do parâmetro "Nº dias para histórico concessão de credito".

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Endereço e contato

Os dados de endereço e contato serão enviados conforme regra de preenchimento no Protheus:

AI0 - Complemento de cliente

SU5 - Contato de cliente

A1 - Cadastro de cliente

Liberação de pedido Mais Negócios

Pedidos Liberados com um novo campo chamado Ticket de Crédito (C9_TICKETC).

Regra de reutilização conforme parâmetros MV_RSKREUS (reutiliza S/N) e MV_RSKMGRE (Margem de reuso).

A cada recomposição da entidade C9 a regra de ticket é aplicada.

Parceiro - Regras de validação do ticket de crédito (pré-autorização):

• Prazo mínimo dias do primeiro vencimento >= Número de dias para o primeiro informado
• Prazo máximo dias do primeiro vencimento <= Número de dias para o primeiro informado
• Prazo máximo dias do último vencimento >= (Número de parcelas informado * Intervalo entre as parcelas informado)
• Número mínimo de parcelas <= Número de parcelas informado
• Número máximo de parcelas >= Número de parcelas informado
• Distanciamento mínimo entre parcelas (dias) <= Intervalo entre as parcelas informado
• Distanciamento máximo entre parcelas (dias) >= Intervalo entre as parcelas informado

O valor do ticket é gerado com de acordo com os exemplos abaixo, sempre considerando uma margem estabelecida pelo parâmetro:

MV_RSKPACR - Percentual de acréscimo durante geração do ticket de crédito (geralmente usado para contemplar impostos e frete)

MV_RSKVLNF - Define se irá utilizar o valor da Nota Fiscal na geração do Ticket (Planilha Financeira - Pedido de Venda) considerando os valores dos impostos.

• Pedidos sem Adiantamento

Pedidos sem adiantamento são aqueles em que a condição de pagamento utilizada no Pedido de Venda (C5_CONDPAG) possuir o campo Adiantamento (E4_CTRADT) diferente de "Sim".

Exemplo:
Valor da liberação = 100
MV_RSKPACR = 10
Valor do ticket = 110 (Valor da liberação + % margem estabelecida no parâmetro MV_RSKPACR)

• Pedidos com Adiantamento

Pedidos com adiantamento são aqueles em que a condição de pagamento utilizada no Pedido de Venda (C5_CONDPAG) possuir o campo Adiantamento (E4_CTRADT) igual a "Sim".

Exemplo:
Valor da liberação = 100
Valor da parcela 1 = 20
Valor da parcela 2 = 80
Valor base do ticket = 80 (valor da liberação – valor da parcela 1)
MV_RSKPACR = 10
Valor do ticket = 88 (valor base do ticket + % margem estabelecida no parâmetro MV_RSKPACR)

No envio da aprovação do Ticket de Crédito e do Faturamento a primeira parcela não será enviada, pois ela será compensada automaticamente com os títulos de adiantamento (RA) vinculados ao Pedido de Venda quando o Documento de Saída for gerado.

Portanto, para utilização com adiantamentos, é importante se atentar aos critérios abaixo:

Quantidade de parcelas

A condição de pagamento utilizada deverá contemplar ao menos duas parcelas.

Valor da primeira parcela

A soma dos títulos de adiantamento (RA) vinculados ao Pedido de Venda deverá ser igual ao valor da primeira parcela, pois caso exista uma diferença de valores, ficará um saldo em aberto na primeira parcela ou nos títulos de adiantamento (RA).

Caso a soma dos títulos de adiantamento (RA) for maior que o valor da primeira parcela gerada pelo Documento de Saída, ficará um saldo em aberto nos títulos de adiantamento (RA).

Caso a primeira parcela gerada pelo Documento de Saída for maior que a soma dos títulos de adiantamento (RA), ficará um saldo em aberto na primeira parcela.

Novos status de bloqueio (C9_BLCRED):

80 - Em análise do parceiro
90 - Bloqueio por regras do parceiro
91 - Atraso no Parceiro (limite)

Reuso de ticket

Regra de reutilização baseada conforme parâmetros:

• MV_RSKREUS - Indica a reutilização de tickets de credito. Sendo 0=Não reusa; 1=Valor Exato;2=Margem
• MV_RSKMGRE - Margem percentual a menor na reutilização de tickets de crédito
• MV_RSKMGMA - Margem percentual a maior na reutilização de tickets de crédito

Exemplo de aplicação:

MV_RSKREUS = 2

MV_RSKMGRE = 5

MV_RSKMGMA = 5

MV_RSKPACR = 10

Valor da liberação = 100

Valor do ticket = 110

Reuso = Ao alterar uma liberação, para que o reuso ocorra seu valor de ticket deverá estar entre 104,50 e 115,50.

Quando MV_RSKREUS = 1, os parâmetros MV_RSKMGRE e MV_RSKMGMA não serão mais considerados e o reuso só será realizado para tickets com valores exatos.

Reanálise Risk (Bloqueio de Crédito 92)

Quando existir um Pedido de Venda com liberação parcial e o Ticket de Crédito estiver com o Status Aprovado, a nova liberação ficará com o C9_BLCRED = '80' e as liberações anteriores com C9_BLCRED = '92'.

Liberação de pedido Limite interno

Validação de atraso em pedidos para clientes que possuem cartão do parceiro e com condição de pagamento a prazo em limite interno.
Utiliza função RSKTermBilling.
Se parceiro não permite faturamento, pedido é bloqueado (C9_BLCRED = 91 - Atraso no parceiro).

Regras na utilização do parâmetro

- Se o cliente estiver bloqueado por atraso na Supplier, somente poderá comprar na modalidade de pagamento a vista ou antecipado na área de Crédito interna do Parceiro.

- Se o cliente estiver bloqueado por crédito na Supplier e possuir saldo em aberto na Supplier (Limite utilizado), somente poderá comprar na modalidade de pagamento a vista ou antecipado na área de Crédito interna do Parceiro.

- Se o cliente estiver bloqueado por crédito na Supplier e NÃO possuir saldo em aberto na Supplier (Limite utilizado), poderá comprar em qualquer modalidade de pagamento interna do Parceiro.

- No momento da liberação de pedidos de venda para um cliente, o sistema irá verificar quando foi a última atualização da situação do cliente junto à Supplier.

- Baseado no parâmetro MV_RSKMACL, que define o intervalo em minutos para atualizar a situação do cliente junto à Supplier, se a última atualização foi a mais tempo do que o intervalo definido, o sistema irá realizar uma nova consulta. Caso contrário irá considerar o resultado da última consulta realizada.

Exemplo de aplicação:

MV_RSKMACL= 300

Corresponde a 300 minutos (5 horas) de intervalo para uma nova consulta da situação do cliente junto à Supplier.

O máximo de minutos que será acatado pelo sistema para este parâmetro é de 1440 minutos (24 horas). Qualquer conteúdo acima disso será considerado como 1440.

Qualquer conteúdo inválido, ou zero, ou negativo, ou em branco, para este parâmetro, que é numérico fará com que o sistema considere o seu conteúdo default que é de 300 minutos.

Validação do limite interno

Um cliente em atraso na modalidade interna do Parceiro, NÃO pode efetuar nenhum tipo de pré-autorização e faturamento no Mais Negócios.

Renovação / Cancelamento de Ticket

Tickets renovados para pedidos Liberados atualiza campo Ticket de Crédito (C9_TICKETC).

Tickets vencidos / cancelados - realiza estorno de liberação de pedido.

Renovação ocorre 1 dia antes do vencimento.

Tickets não renovados passam a ter o status "Vencido" ao dia seguinte da data de vencimento.

Faturamento

Cadastro de Cliente / Complemento ( CRMA980, MATN030 )

* Possibilitar solicitação de concessão de crédito para os clientes por meio do Protheus.

Pedido de Venda ( MATV410 )

* Gravação da mensagem da nota customizada pelo parceiro "Supplier" no campo (C5_MENNOTA) para pedidos de venda com a condição de pagamento TOTVS Mais Negócios.

Liberação de Pedidos ( FATXFUN, MATA450, MATA450A, MATA456)

* Geração de ticket de crédito para cada liberação de pedidos. ( Via JOB )

* Adequações / validações nos processos de liberação de crédito Protheus com base nos comandos enviados pela plataforma.

Geração Documento de Saída  ( MATA461 )

* Com base na condição de pagamento TOTVS Mais Negócio integrar o documento de saída com o parceiro "Supplier", utilizando as tabelas AR1 e AR2.

Observação:

Para os casos de Faturamento com aglutinação do Pedido de Venda existe o conceito no parceiro "Supplier" que , ao integrar o documento de saída, o valor faturado tem que ser igual a soma dos tickets de crédito. Quando o faturamento é de apenas um Pedido de Venda (sem aglutinação), o parceiro verifica automaticamente a possibilidade de ajuste no valor do ticket para que ocorra o faturamento.

Exclusão Documento de Saída ( MATA521 )

* Processo de estorno da integração do documento de saída TOTVS Mais Negócio com status do pedido em carteira.

TSS (AutoNfeBusiness)

Alteração para relacionar a chave da nota com processo de integração com parceiro Supplier

Transmissão de NF-e

Inclusão e mensagem no campo Observação (C5_MENNOTA):

"Compra efetuada através do {Cartão} em {N} parcelas. Central de atendimento do {Cartão} : xxxx xxx xxxx. Central de cobrança do {Cartão}: xxxx xxx xxxx"

Financeiro (Faturamento)

Geração de borderôs ( FINA060 / FINA061 )

* Alteração na geração de borderôs para não enviar títulos financeiros que sua origem for um documento de saída Totvs mais negócios / movimentos conciliação de crédito.

* Criação automática da carteira R por meio do Wizard de Integração para utilização do processo de Devolução do Documento de Saída Mais Negócios.

*Movimentações financeiras junto a Supplier são registradas com base no banco cadastrado no momento da instalação (Wizard). Pode ser alterado através da mudança dos parâmetros:

• MV_RSKBPAY - Banco utilizado para gerar contas a pagar para o parceiro Supplier.
• MV_RSKBANC - Código + Agência + Numero Conta Corrente Supplier

Naturezas MAIS NEGÓCIOS - Na instalação, por padrão são criadas e vinculadas as naturezas mais negócios para receita e despesa (sem incidência de impostos). Estas naturezas podem ser alteradas conforme regras financeiras e contábeis de cada organização. Pode ser alteradas através da mudança dos parâmetros:

• MV_RSKNATD - Natureza Mais Negócios Despesa

• MV_RSKNATR - Natureza Mais Negócios Receita

Confirmação de faturamento