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Visão Geral do Processo
A concessão de crédito é um pedido de análise de crédito que será é feita para a Supplier, onde a mesma irá verificar os essa verificará através dos históricos de crédito do cliente, a possibilidade de liberar valores um montante pré-aprovados aprovado de linha de crédito pra os clientes cadastrados no Protheuspara o cliente avaliado.
O processo de concessão de crédito se inicia no envio dos clientes para a Supplier por meio dos Jobs que são cadastrados no processo de execução do Wizard, todos os clientes serão enviadosplataforma Mais Negócios, juntamente com o seu respectivo histórico financeiro. Com os clientes já disponíveis na plataforma, é possível fazer uma solicitação de concessão de crédito para um cliente , pedindo sugerindo um determinado valor que será analisado pela Supplier, podendo este valor ser aprovado ou não ser aprovado. Apenas nesse momento que a supplier recebe os dados e as informações do cliente para avaliação.
A concessão de crédito junto a Supplier não adiciona ao crédito interno do Protheus, são . São linhas de créditos separadas podendo ser escolhidas no momento da implantação do pedido de acordo com a condição de pagamento selecionada.
Pedido de Concessão de Crédito
Acesse o menu do módulo Faturamento → Atualizaçãoes Atualizações → Cadastros → Clientes
Ao acessar o cadastro o sistema irá apresentar os clientes já cadastrados na base de dados, com . Com a ativação do Mais Negócios, 2 duas novas funcionalidades são disponibilizadas dentro de Outras Ações, sendo elas:
- Posição Mais Negócios
...
- Histórico de Concessão - Mais Negócios
...
Posição Mais Negócios
...
É através dessa funcionalidade que são solicitados os limites de crédito ao cliente junto a Supplier e onde é possível acompanhar o uso desse limite durante o tempo.
Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, que pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento.
Ao clicar no botão, o sistema irá exibir a tela abaixo, onde irá consultar a posição do cliente na plataforma Mais Negócios.
Após realizado realizada a consulta o sistema irá exibir a janela abaixo:
Nessa tela acima o sistema utiliza as tabelas AR3 e AR5.
tela abaixo, na qual podemos verificar algumas informações do crédito do cliente:
Cabeçalho - Posição do Cliente
- Limite → Limite total concedido pela Supplier
- Disponível → Valor disponível
- Pré-Autoriz. → Valores em Pedido de venda/Ticket de Crédito
- Total Fat. → NFs vendidas e ainda não quitadas com a Supplier pelo cliente
- Liberado → Valor disponível - (Pré-Autorizado + Valor Faturado)
Valor disponível: R$ 10.000,00
Valor pré-autorizado: R$ 2.000,00
Valor faturado: R$ 3.000,00
Valor liberado: 5.000,00
- Fat. a Prazo → É uma identificação da Supplier para cumprir uma regra de contrato, onde caso o cliente fique devendo para a Supplier, o Parceiro não poderá incluir Pedido de Venda no seu crédito interno com condição de pagamento à prazo. Esse flag cria um bloqueio no momento da liberação do pedido de venda mesmo quando a condição de pagamento não é Mais Negócios.
- Demais informações como o tipo do cliente, status do cliente, número de dias em atraso, assim como a data da última atualização dessa posição.
Itens - Concessão de Crédito
- Limite Desej → Limite de crédito solicitado
- Limite Aprov → Limite aprovado pela Supplier
- Dt/Hr Solic → Data e Hora da solicitação do crédito para Supplier
- Dt/Hr Aval → Data e Hora da avaliação do crédito pela Supplier
- Status → Status da concessão de crédito
- Obs. RISK → Observações do pedido de concessão de crédito
- Origem → Origem do pedido de concessão (Protheus ou Plataforma)
- Cód. Análise → Código de análise do pedido de concessão de crédito da Supplier
- Prazo Longo? → Define se a análise utilizará um prazo Mais Longo
- Des.Pr.Longo → Descrição do prazo Mais Longo, dias liberados para faturamento
Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e Prazo Longo e clicar sobre o botão Conceder Crédito. Ao clicar, ao clicar a tela será fechada , e será enviado enviada a instrução via job para a Supplier.
Importante frisar é que é o uma sugestão de valor solicitado, podendo a Supplier após a análise devolver um outro valor de limite para o cliente.
Nessa tela podemos verificar algumas informações com base no cliente que estamos posicionado, como o Limite que o cliente tem na Supplier, o Valor Disponível, o valor Pré-Autorizado que são os valores em Pedido de venda/Ticket de Crédito, o Valor Faturado que são as NFs vendidas e ainda não quitadas a Supplier pelo cliente e o Valor Liberado, assim como o tipo do cliente, o status do cliente, o número de dias em atraso, e se o cliente permite Faturamento a Prazo no parceiro, assim como a data da última atualização dessa posição.
maior ou menor, de acordo com o histórico financeiro e dados de avaliação de crédito.
Histórico de Concessão - Mais Negócios
...
Ao clicar nessa opção o sistema irá abri abre uma nova tela, com todas as solicitações realizadas e qual é o status de cada solicitação:
respectivo status.
Temos duas Temos 2 principais funções nessa tela, é o botão :
- Botão Atualizar, que
...
- recupera o
...
- status atual da solicitação
...
- Botão Visualizar que
...
- mostra os detalhes da solicitação.
Ao clicar 2 vezes sobre a bolinha colorida da primeira coluna temos as legendas das solicitações:
Ao clicar em visualizar temos o detalhe da solicitação, como a data e hora da solicitação, o valor solicitado, o status da solicitação e o campo de obsObs. Risk que devolve um detalher detalhe do status.
Abaixo um exemplo de aprovadoNegado:
Abaixo um exemplo de rejeitadoAprovado:
Obs: Para alguns casos de rejeitado é possível corrigir algum dado e solicitar novamente, as vezes ocorre do motivo da rejeição ser um erro cadastral no cadastro de cliente.
Abaixo um exemplo de Rejeitado:
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