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a.1. Módulo Parâmetros - Roteiro Contábil

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Alterações dos roteiros contábeis para adequação à mudanças nas operações seguindo a metodologia escolhida (pura/diferenciada). É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguinte forma:

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a.2. Módulo Créditos - Anexos SCR

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Os anexos 40, 41, 42, 44 (leiaute 3040) deverão ser inclusos no sistema Credimaster preferencialmente antes da virada do ano, como as demais parametrizações. A inclusão desses registros permitirá a utilização das funcionalidades de marcação de ativo problemático, estágios, classificação de ativos. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

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a.3. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade - Tipo de Custo (Linear / Proporcional)

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Configuração na modalidade para definir a forma que os custos de transação serão calculados em atendimento das mudanças na resolução nº4966. Essa parametrização afetará as operações incluídas A PARTIR da mudança.

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a.4. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade - Inclusão das Despesas Adicionais

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Inclusão das receitas e despesas para atendimento da segregação e diferimento dos valores no contábil da operação. Essa parametrização irá afetar as operações incluídas A PARTIR da mudança. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

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a.5. Módulo Créditos - Custos de Transação - Apropriar TAC  

Tipo: Parametrização Necessária OBRIGATÓRIA.

Configuração da opção de apropriação da TAC na modalidade para que seja tratada como Custo de Transação. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

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a.6. Módulo Créditos - Classificação Contábil de Operações Ativas

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Informar a Classificação de todas as operações ativas que serão reportadas para o SCR, segundo o Anexo 40 do leiaute 3040, conforme explicado em Classificação de Ativos. É possível realizar essa parametrização manualmente em cada operação através da seguintes formas: 

• • • • Tela Classificação de Ativos (Movimentação de Crédito > Movimento, Contrato), conforme instruções em Estágio da Operação  Classificação de Ativos
      • Serviço de lote de Alocação Classificação de Estágio Ativos (Endpoint: PUT tfscreditoservice/operacao/lote/alocacaoclassificacao-estagioativos)

Para atualização em massa das operações, disponibilizaremos script (ver item 2.6 dessa página). Observação: O script realizará a atualização de todas as operações para a classificação 01 (Custo Amortizado), no entanto, caso a instituição deseje classificação diferente, deverá realizar a atualização manual em tela ou edição do script. Nesse caso, para as classificações 02 e 03, será necessário também a passagem da informação Valor Justo de cada operação ativa (coluna VR_JUS da tabela T402CONT).  

a.7. Módulo Créditos - Alocação de Estágio das Operações Ativas

Tipo: Parametrização Necessária OBRIGATÓRIA APENAS para instituições que escolherem a opção Completa para Metodologia de Apuração da Provisão para Perdas Esperadas (Ref. MetodApPE Header CADOC 3040).

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a.8. Módulo Créditos - Configurações de Entrada de Operação - Modalidade Legais

Tipo: Parametrização OpcionalOPCIONAL.

Parametrização que permite que as novas operações de créditos já sejam classificadas (anexo 40) e alocadas em estágios (anexo 41) ao serem incluídas no sistema. Essa parametrização irá afetar as operações incluídas A PARTIR da mudança. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

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Para atualização em massa das modalidades, disponibilizaremos script (ver item 2.8 dessa página). Observação: O script está atualizando a modalidade para que a classificação contábil inicial seja sempre 01 (Custo Amortizado) e Estágio inicial (01), no entanto, caso a instituição deseje classificação e/ou estágio inicial diferentes, deverá realizar a atualização manual em tela ou edição do script enviado.  modalidade para que a classificação contábil inicial seja sempre 01 (Custo Amortizado) e Estágio inicial (01), no entanto, caso a instituição deseje classificação e/ou estágio inicial diferentes, deverá realizar a atualização manual em tela ou edição do script enviado.  

a.9. Módulo Créditos e Parâmetros - Configurações de Datas Importantes do IFRS 9

Tipo: Parametrização OBRIGATÓRIA.

Parametrização que define a data que sistema passará realizar algumas funcionalidades implementadas com o IFRS 9. Desde retirada do antigo ATRASO60 à forma de calculo financeiro e contábil das operações de crédito conforme nova metodologia (Pura/Diferenciada).

Aqui teremos DOIS parâmetros importantes que irão necessitar de ajuste: 

• • • • Créditos: Data para Entrar em Vigor as mudanças de Ativo Problemático IFRS 9
      • Ajustado o campo "Data para Entrar em Vigor Grupo Contábil de Ativo Problemático IFRS 9" através da Tela Parâmetros Globais aba "Procedimentos de Exceção" (BackOffice de Crédito > Configurações > Configurações Básica), conforme instruções em Ativo Problemático e Stop Accrual
    •  
      • Parâmetros (Básico): Parametrização direta da tabela T400VARS para cálculos contábeis

Inclusão do registro "DATA_IFRS9" com a data de virada desejada para passar a valer alterações nas interfaces contábeis e METADADOS.

i. Configurações técnicas antes da virada

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b.1. Módulo Parâmetros - Metodologia (Pura / Diferenciada)

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Deverá ser parametrizado a metodologia em que a instituição irá trabalhar entre pura e diferenciada devido às mudanças na forma de calcular a taxa de juros nas operações. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:

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b.2. Módulo Créditos - Ativo Problemático - Ajuste da Carteira Contábil

Tipo: Parametrização NecessáriaOBRIGATÓRIA.

Com a saída do ATRASO60 e a entrada do ATVPRB (conforme explicado em Ativo Problemático e Stop Accrual), será necessário a remoção atualização do grupo contábil ATRASO60 das parametrizações e a adição do ATVPRB em todas as carteiras contábeis que estiverem sendo utilizadas. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas: 

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b.3. Módulo Créditos - Atualização da Taxa Efetiva de Juros das Operações Ativas

Tipo: Parametrização Necessária OBRIGATÓRIA APENAS para instituições que escolherem a opção Pura para Metodologia Diferenciada de Taxa Efetiva de Juros (Ref. MetodDifTJE = 'S': Header CADOC 3040).

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Impacto: A execução desse script realizará duas ações:

• • • A exclusão da retirada do grupo contábil "ATRASO60" de todas as carteiras existentes na tabela de Grupo Contábil da Carteira (T402CTGR). 
    • A inclusão da grupo contábil "ATVPRB" configurada para não apropriação em 90 dias de atraso em todas as carteiras existentes na tabela de Grupo Contábil da Carteira (T402CTGR). 

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03. CHECKLIST DE CONFIGURAÇÕES

•  a.1. Módulo Parâmetros - Roteiro Contábil
•  a.2. Módulo Créditos - Anexos SCR
•  a.3. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade - Tipo de Custo (Linear / Proporcional)
•  a.4. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade - Inclusão das Despesas Adicionais
•  a.5. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade Histórico - TAC  
•  a.6. Módulo Créditos - Classificação Contábil de Operações Ativas
•  a.7. Módulo Créditos - Alocação de estágio das Operações Ativas
•  a.8. Módulo Créditos - Configurações de Entrada de Operação - Modalidade Legais
•  i.1. Instalação e configuração dos módulos do Créditos Versão 6
•  i.2. Instalação e configuração do módulo Efetivações de Crédito
•  i.3. Configuração de servidor Kafka para automações
•  b.1. Módulo Parâmetros - Metodologia (Pura / Diferenciada)
•  b.2. Módulo Créditos - Ativo Problemático - Ajuste da Carteira Contábil
•  b.3. Módulo Créditos - Atualização da Taxa Efetiva de Juros das Operações Ativas

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