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1. Introdução
Demonstrar as funcionalidades de cadastramento (Bens, outas garantias e cobráveis), movimento, gerenciamento, distribuição e relatórios do módulo de Gestão de Garantias
2. Funcionalidade
Pré-cadastro de garantias de diversos tipos como Bens, outras garantias e cobráveis podendo realizar o controle em um único módulo, validar (workflow) a garantia pré-cadastrada, possibilitando a garantia ser vinculada.
Possibilitar realizar a movimentação das garantias, acrescendo ou decrescendo valores manualmente ou automático através da valorização por indexador.
Gerenciamento das garantias através dos seus respectivos vencimentos e associações, possibilitando a distribuição da garantia de diversas formas, como, por contrato (todos, um ou “n”), cliente, modalidade.
Visualizar o histórico (movimentação) da garantia e seus respectivos pareceres, usuário, data e hora.
Não é necessário “existir” o contrato para o cadastro da garantia, o módulo gestão de garantia tem por finalidade ser um gerenciador das garantias que o cliente possui, vinculadas ou não.
Distribuir os valores da(s) garantia(s) proporcionalmente conforme o(s) contrato(s) vinculados ao mesmo gerencialmente e legalmente, conforme anexo do CADOC 3040.
3. Navegação no Sistema
O primeiro passo para ingressar no Sistema de Gestão de Garantias é o acesso com nome do usuário e senha. Caso o usuário queira mudar sua senha, ele deve digitar seu nome e senha atual, marcar a caixa “trocar senha” e clicar OK.
Figura 1 – Autenticação do Usuário
Aparecerá a tela para alteração de senha. O usuário coloca a nova senha desejada no primeiro campo e no segundo campo (“confirmação”), repete-se a nova senha e clica OK.
Figura 2 – Autenticação do Usuário
Na próxima tela aparecerá a seleção do módulo desejado. Dependendo da senha de acesso do usuário, poderão aparecer diversos módulos. Clica-se em cima do ícone Gestão de Garantias para ter o acesso.
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Figura 3 – Seleção de Módulo
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Na sequência, o usuário deverá escolher a abrangência. Este procedimento trata-se de escolher a empresa e a unidade a ter seus dados processados pelo Sistema.
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Figura 4 – Definição da Abrangência
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Após os efetuar as ações anteriores, chega-se ao Menu Principal, na qual exibirá dois menus: o Menu Fixo e o Menu Dinâmico.
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Figura 5 – Tela Principal
Figura 6 
Volta para menu Principal – Definição de Abrangência
Figura 7 
Volta para menu Principal – Seleção do Módulo
Figura 8 
Volta tela de login
Figura 9 
Cadastrar Garantia
Figura 10 
Alterar Garantia pré-cadastrada
Figura 11 
Visualizar garantia
Figura 12 
Excluir uma garantia cadastrada, mas não associada
Figura 13 
Validar garantia pré-cadastrada.
Figura 14 
Limpar a tela
4. Configuração
As garantias são configuradas através do módulo Bens e Credimaster (PB).
Garantias
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4.1. Garantias
Possibilitar:
Cadastrar - Cadastrar uma Garantia sem a necessidade de existir um contrato de crédito
Validar – Validar, aprovar, as garantias cadastradas, podendo conceder parecer de aprovação ou rejeição.
Distribuir – Vincular a(s) garantia(s) com seus respectivos contratos, clientes ou modalidades.
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Figura 15 – Garantias Cadastrar
4.1.1.Cadastrar
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Cadastrar a garantia conforme seus respectivo atributo, Bens, Outras Garantias e Cobráveis.
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Figura 16 – Garantias Cadastrar
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Botão Pesquisar – Pesquisar as garantias cadastradas e pré-cadastradas com seus respectivos status.
Tela após fazer pesquisa.
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Figura 17 – Garantias Cadastrar
Ao clicar em
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inserir é demonstrado a tela para filtro do cliente, Tipo de Garantia.
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Figura 18 – Garantias Cadastrar
Ao selecionar o tipo de garantia é demonstrado os campos de preenchimento conforme cada tipo de garantia.
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Figura 19 – Garantias Cadastrar
A funcionalidade Alterar tem por objetivo alterar uma garantia que não foi validada, caso o usuário tenha cadastrado a mesma erroneamente
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A funcionalidade visualizar tem por objetivo, visualizar as informações da garantia.
Figura 21 – Garantias Cadastrar
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A funcionalidade Excluir tem por objetivo excluir (logicamente) uma garantia que não esteja vinculada.
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4.1.2.Validar
A funcionalidade Validar é o workflow da garantia, ou seja, toda garantia cadastrada, não pode ser utilizada para mitigar o risco de um contrato se a mesma não foi validada.
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Figura 22 – Garantias Validar
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O Filtro para validar a garantia, pode ser realizada por cliente, tipo de garantia ou período que foi cadastrada.
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Figura 23 – Garantias Validar
Figura 24 – Garantias Validar
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É possível visualizar as informaçoes inseridas no cadastro da garantia, podendo o usuário com uma alçada diferente do usuário que realizou o cadastro conceder seu parecer favoravel ou não, nesta última opção a garantia fica com o status atual “Pendente de Validação”.
Figura 25 – Garantias Validar
4.1.3.Distribuição
Tem por objetivo definir a forma de distribuição da garantia e sua respectiva vinculação.
Figura 26 – Distribuição
Ao cadastrar a distribuição e vinculação de uma garantia é possível realizar uma única vez, sem a necessidade, se desejado pelo usuário, de realizar manutenção.
Figura 27 – Distribuição
No exemplo acima, é possível que a vinculação seja realizada das seguintes formas:
- Todos os contratos deste cliente
- Para uma ou “n” modalidades específicas
- Para um ou “n” contratos específicos
O tipo de distribuição também pode ser definido, das seguintes formas:
Figura 28 – Distribuição
Rateio por valor – maior para o menor -> maior saldo de contrato para o menor saldo – Neste exemplo o rateio irá mitigar primeiro o contrato com maior saldo, e após o segundo com maior saldo.
Rateio por valor – menor para o maior -> menor saldo de contrato para o maior saldo – Neste exemplo o rateio irá mitigar primeiro o contrato com menor saldo, e após o segundo com maior saldo.
Rateio por idade – Mais velho -> contrato com maior data de emissão
Rateio por idade – mais novo -> contrato com menor data de emissão
Proporcional – Saldo da(s) operações pelo saldo total da garantia.
Processamento das garantias:
Quando o usuário precisar visualizar as informações de distribuídas ou gerar o CADOC 3040, será necessário executar o processamento das garantias, para isso ele deverá informar à competência que desejada.
Exemplo: “05/2013”
- Acessar a função “Processar”, Clicar no botão grifado
- Preencher a competência a ser processada, caso já houver sido processada a competência informada, o sistema irá exibir uma mensagem, mas poderá ser reprocessado caso necessário.
Figura 29 – Processamento
4.2. Movimentação
A movimentação tem por objetivo, realizar alteração da garantia, mesmo que ela já esta vinculada, quando esta opção é realizada, se faz necessário validar a movimentação desta garantia (Workflow).
Figura 30 – Movimentação
4.2.1.Alteração
Ao realizar alteração de uma garantia é possível visualizar os valores originais e os novos valores
Figura 31 - Movimentação
Visualizar as informações originais e as novas conforme definido pelo usuário.
Figura 32 – Movimentação
4.2.2.Baixa
Possibilitar a baixa da garantia.
Figura 33 – Movimentação Baixa
Figura 34 – Movimentação Baixa
Visualizar os dados da garantia e realizar baixa conforme o devido parecer do usuário.
4.2.3.Validar Movimentação
Tem como função garantir que garantias que tiveram uma movimentação (alteração e baixa) sejam validadas por uma alçada superior (workflow).
Figura 35 – Movimentação Validar Movimentação
Demonstra os últimos valores da garantia e seu novo valor e os respectivos pareceres.
Figura 36 – Validar
1.2. Relatórios
Gerenciar as garantias x contratos
Figura 37 – Relatórios
4.3.1.Garantia e Saldos Agrupados
O relatório Garantias/Saldos tem por objetivo demonstrar o(s) contrato(s) seus respectivo risco e a(s) garantia(s) vinculada ao mesmo com seu devido saldo e vencimento.
Figura 38 - Relatórios
Figura 39 – Relatórios
Filtro do relatório Garantias e Saldos Agrupados é possível realizar diversas marcações, preencher os campos obrigatórios para prosseguir a operação.
Figura 40 – Relatórios
4.3.2. Controle de Risco
O relatório Controle de Riscos e Garantias demonstra todos os contratos e garantias associados, com seus respectivos riscos, vencidos, próximos vencimentos e a movimentação da garantia se a mesma houver.
Figura 41 - Relatórios
Figura 42 - Relatórios
Filtro do relatório Controle de Riscos e Garantias é possível realizar diversos filtros, entre eles, por tipo de garantia, número de contrato, cliente e grupo econômico, agrupar por grupo econômico e visualizar respectivos riscos, vencidos, próximos vencimentos e a movimentação da garantia se a mesma houver.
Figura 43 - Relatórios
4.3.3.Posição de Operações
Visualizar a Carteira de Crédito e as Garantias
Figura 44 - Relatórios
Figura 45 - Relatórios
Possibilitar visualizar por diversos filtros, gerente, linha de operação, tipo de garantia entre outros.
Figura 46 - Relatórios
Tem por objetivo demonstrar as operações da carteira e suas garantias.
→Relatório de garantias e Saldos
Conforme a respectiva distribuição é possível
Figura 47 - Relatórios
4.3.4.Garantias e Saldos
O relatório de “Garantias e Saldos Agrupados” tem a finalidade de visualizar a distribuição das garantias processada, com opções de filtro como: Cliente, Data de Emissão do Contrato, Modalidade, Número do contrato e Número Adesão.
Figura 48 - Relatórios
Para a emissão do relatório dois campos são obrigatórios, Competência e Visão.
O campo competência refere-se ao mês e ano do processamento.
O campo visão possui quatro opções:
- Relatório por Contrato: Gera o relatório PDF com a visão de distribuição do contrato associado a “N” garantias.
- Relatório por Garantia: Gera o relatório PDF com a visão de distribuição da garantia associado a “N” contratos.
- Excel por Contrato: Gera o relatório Excel com a visão de distribuição do contrato associado a “N” garantias.
- Excel por Garantia: Gera o relatório Excel com a visão de distribuição da garantia associado a “N” contratos.
Figura 49 - Relatórios
Relatório por contrato
Figura 50 - Relatórios
Relatório por garantia
Figura 51 – Relatórios
5.0 Configurações
Descrição
Figura 52 – Configurações
5.1 Contrato Padrão
Figura 53 – Configurações
Ao clicar na operação Contrato Padrão abrirá a seguinte tela.
Figura 54 – Configurações
5.2 Tipo de Garantia
Figura 55 – Configurações
Ao clicar na operação Tipo de Garantia abrirá a seguinte tela.
Figura 56 – Configurações
Visão Geral
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