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Configurações para

...

habilitar a Análise de Crédito de Clientes

Para que o bloqueio de crédito seja respeitado no módulo Faturamento (SIGAFAT):

Primeiramente é importante que as análises de crédito sejam realizadas de forma Automática, e não, utilizando os botões "Manual" ou "Liberar". Para que sejam consideradas as configurações do sistema, realize liberação automática.

Conceito: A Análise automática de crédito abate do saldo de crédito do cliente (A1_LC) o valor de Pedidos já liberados por crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos títulos em aberto (A1_SALDUP).

Obs: Títulos de NCC e RA (ainda que com data de vencimento ultrapassado) não impedem liberação automática; pois caracterizam crédito do Cliente e não débito.
NCC e RA também alimentam o campo títulos em aberto (A1_SALDUP) porém, com negativo para que contabilize o valor como crédito.

Configurações básicas:

No configurador preencha o conteúdo do parâmetro MV_BLOQUEI como .T. de forma a habilitar a análise de crédito (submeter os Pedidos à análise de crédito).
Informe a moeda de análise de crédito do Cliente (A1_MOEDALC) - Exemplo Moeda 1
Obs: Verifique também MV_MCUSTO que deve ser compatível para a análise automática.
Limite de crédito (A1_LC): Atribua um valor de Limite que este Cliente pode ter de crédito com sua empresa.
Se estiver zerado, irá bloquear por falta de crédito.
Configure o parâmetro  MV_CREDCLI
Se = C (Cliente) - Irá validar os dados de todas as Lojas para bloqueio do Cliente.
Se = L (Loja) - A análise será individual por cada Loja do Cliente (Bloqueio por loja).
Importante: Não é possível configurar um montante de Limite de crédito a ser compartilhado por todas as Lojas. Este parâmetro tem o objetivo especificamente de indicar se deve ser consultada a situação de outras Filiais antes de liberar o Pedido, de modo a permitir o bloqueio com base na inadimplência de outra Filial do mesmo Cliente!

OBS: Se MV_CREDCLI = C então todas as lojas deverão conter conteúdo no campo A1_RISCO (detalhes acima).
Caso contrário, não será possível a avaliação de situação financeira das demais lojas para a liberação do Pedido, de modo que é exibida a mensagem: "Atenção É necessario que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas"

Configurações alternativas:

RISCO (Bloqueio por inadimplência)
A1_RISCO = A Irá Liberar Sempre / A1_RISCO = E Irá Bloquear Sempre (sendo necessário liberar manualmente).
Baseado no Risco (B, C ou D) configure o respectivo parâmetro que determina a tolerância de títulos em atraso (obs: ao ultrapassar os dias de atraso tolerados para títulos do Cliente, passa a bloquear):
MV_RISCOB = Exemplo conteúdo: 15 (ou seja, clientes com A1_RISCO = B => tolera até 15 dias de atraso)
MV_RISCOC = Exemplo conteúdo: 30 (ou seja, clientes com A1_RISCO = C => tolera até 30 dias de atraso)
MV_RISCOD = Exemplo conteúdo: 60 (ou seja, clientes com A1_RISCO = D => tolera até 60 dias de atraso)
Limite de Crédito Secundário
Data de Limite de crédito (A1_VENCLC): Define até que data esse limite é válido.
Pedidos submetidos à análise automática posterior à data de vencimento ficarão bloqueados.
  • MV_LIMINCR - Define o Valor mínimo para submeter os Pedidos à avaliação de crédito
  • MV_LIBNODP - Submeter à liberação de crédito itens com TES que não geram duplicata?
  • MV_BLQCRED - Se preenchido com .T. permite bloquear o crédito propositalmente caso não haja saldo de estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o saldo de limite de crédito.
  • Observações:
    Evitar que um Pedido seja bloqueado por crédito
    Para evitar que um Pedido seja bloqueado por crédito, as alternativas são: Desativar a análise de crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI , configurar o Cliente para Risco A, ou manter o Cliente dentro das condições de crédito.
    A análise de crédito não é sujeita à Forma de Pagto (Exemplo: A vista ou Cartão de crédito); não tem relação. O cadastro de Formas_de_Em caso de Cliente inapto à liberação; porém, deseja que o Pedido seja liberado, uma opção é realizar a liberação manual do Pedido.
  • Como configurar para que a Filial X bloqueie a Venda para meu Cliente que está com débitos (inadimplente) de compras realizadas na minha Filia Y
    Para essa configuração é necessário, no momento da homologação do sistema, definir o modo de compartilhamento das tabelas SA1, SE1 e SE5, de forma igual, como Compartilhadas. Detalhes em: FAT0217_Como_Configurar_a_Analise_de_Credito_de_todas_as_Filiais_da_Empresa
  • Produto:

    Microsiga Protheus®

    Ambiente:Faturamento (SIGAFAT)

    Ocorrência:

    Quais são as configurações para bloqueio de créditoQual configuração para habilitar a Análise e Bloqueio de Crédito dos Clientes?

    Passo a passo:

    A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
    Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento.

    Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito:

    Deck of Cards
    startHiddenfalse
    effectDuration0.5
    idConfiguração de Crédito
    effectTypehorizontal
    loopCardstrue
    Card
    defaulttrue
    idCusto Médio
    label1. LIMITE DE CRÉDITO

    Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito disponível para o Cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.


    Para configurar o Limite de Crédito:

    Deck of Cards
    startHiddenfalse
    effectDuration0.5
    idTipos de Crédito
    effectTypehorizontal
    loopCardstrue
    Card
    defaulttrue
    idCusto Médio
    labelPARÂMETROS

    No Configurador (SIGACFG), preencha os Parâmetros abaixo:

    PARÂMETROFUNÇÃOVALORESOBSERVAÇÃO
    MV_BLOQUEIHabilita ou não a análise de crédito
    .T..F.

    MV_MCUSTOMoeda que o limite de crédito usará<moeda>

    Deve ser preenchido com a mesma Moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC)

    MV_PERMAX Percentual Máximo do Limite de Crédito
    que poderá ser comprometido em uma avaliação
    0 até 100No padrão, vem com 100 (100%) do limite de crédito do cliente, para submeter as avaliações de crédito
    MV_CREDCLI

    O sistema analisará pontualmente o cliente e loja
    (A1_COD e A1_LOJA) ou todas as lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD)

    CL

    Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD), somando o Crédito de todas elas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado

    Preenchendo com a letra L (Loja), a Análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD)


    Aviso
    titleObservação

    Se o Parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a Mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas".

    Caso alguma loja esteja com o campo A1_MSBLQL = 1 (Status = Inativo) as informações ainda serão consideradas na avaliação de crédito.

    MV_LIMINCR

    Define o Valor Mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito

    <valor>

    Caso o cliente não possua crédito suficiente para a compra, porém o valor do pedido é inferior ao valor descrito neste parâmetro, o sistema não Bloqueia o Pedido por Crédito. Exceto se o cliente for do Risco E, se o valor Exceder à Classe de Crédito cadastrada ou se o Vencimento do Limite de Crédito estiver excedido. 

    MV_LIBNODP

    Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N - Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito

    SN

    MV_BLQCREDBloqueia ou não o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido
    .T..F.

    Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito

    MV_PJPVLIBDefine se o Pedido de Venda originário de uma venda na rotina Venda Assistida será gerado liberado ou não. 
    12

    Integração com rotina Venda Assistida (Modulo Automação Comercial). MP - SIGALOJA - Parâmetro - MV_LJPVLIB.

    Dúvidas, contate a Equipe Protheus Automação Comercial

    Card
    defaulttrue
    id0607202023
    labelCAMPOS (Cadastro de Clientes)

    No Cadastro de Clientes (MATA030/CRMA980), preencha os Campos abaixo:

    CAMPOFUNÇÃOOBSERVAÇÃO
    A1_MOEDALC

    Moeda de Análise de Crédito do Cliente

    Indica em qual Moeda o cliente possui Crédito
    A1_LC

    Atribua um Valor de Limite que este Cliente tem de Crédito em sua empresa

    Se estiver zerado, irá Bloquear por falta de crédito
    A1_VENCLC

    Vencimento do Limite de Crédito, define até que Data esse limite é Válido

    Pedidos submetidos à Análise Automática em data posterior à Data de Vencimento serão Bloqueados

    A1_CLASSEClasse Cred (A1_CLASSE): A Classe de Crédito é uma configuração adicional de
    crédito, um cliente pode ter um Limite de Crédito definido (A1_LC), porém é
    possível definir um Valor Máximo que ele pode Comprar por Pedido de Vendas.

    A configuração deste campo está relacionada ao Parâmetro MV_PEDIDOA/B/C.

    Se este parâmetro for Diferente de 0.00, a análise de Classe passa a ser realizada. 

    As opções possíveis para este campo são:

    • "Classe Cred." (A - Classe A): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOA, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
    • "Classe Cred." (B - Classe B): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOB, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
    • "Classe Cred." (C - Classe C): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOC, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito.

    A1_CLASSE = ATem a ver com:MV_PEDIDOA
    A1_CLASSE = BTem a ver com:MV_PEDIDOB
    A1_CLASSE = CTem a ver com:MV_PEDIDOC


    “Lim Cred Sec
    (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques.


    A respeito da utilização do limite secundario através da criação de Tipo de Título tem como funcionalidade somente para ajustes de eventuais de diferenças de regras financeiras estrangeiras. Quando muda o Tipo de título ele acaba desabilitando o original e podendo causar problema no ambiente do Brasil.

    Saiba mais:
    FIN0004 Utilizacao rotina tipos de titulos FINA015


    Aviso
    titleObservação
    • A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP)


    • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP)


    • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) será alimentado assim que o pedido passar pela Análise de Crédito, mesmo que exista Bloqueio de Estoque, caso o TES utilizado no pedido não Gere Duplicatas (F4_DUPLIC = Não) o campo não será gravado. 
    Card
    defaulttrue
    id06072020265
    label2. RISCO (INADIMPLÊNCIA)

    A Análise de Risco é outra forma de Avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja Bloqueado.


    Para configurar o Risco do Cliente:

    Deck of Cards
    startHiddenfalse
    effectDuration0.5
    idTipos de Crédito
    effectTypehorizontal
    loopCardstrue
    Card
    defaulttrue
    idCusto Médio
    labelPARÂMETROS

    No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo:

    PARÂMETROFUNÇÃOVALORES
    MV_RISCOB

    Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B

    <dias>


    MV_RISCOC

    Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C

    MV_RISCOD

    Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D


    Card
    defaulttrue
    id0607202023
    labelCAMPOS (Cadastro de Clientes)

    No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) com uma das opções abaixo:

    CAMPOVALOROBSERVAÇÃO

    A1_RISCO

    A

    Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;


    Aviso
    titleATENÇÃO

    Caso preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) como “A – Risco A”, não preencha o campo “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o Bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito.

    A1_RISCOB

    Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;

    A1_RISCOCCliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
    A1_RISCOD

    Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;

    A1_RISCOE

    Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente.

    A1_RISCOX

    A opção "x-Anonimizado" trata-se de um recurso do controle de anonimização de dados com base na Lei Geral de Proteção de Dados - LGPD. Esta opção não é liberada para preenchimento manual, apenas indica que o operador não pode ter acesso a tal informação. Saiba mais:


    O conjunto dessas configurações permitem uma Tolerância de Atrasos para passar a considerar como inadimplente e alimentar o campo "Títulos em Atraso" (A1_ATR) do Cadastro do Cliente (MATA030).


    Dica
    titleDICA

    Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam, de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
    MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso;
    MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
    MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso.




    Aviso
    titleObservações
    • Para evitar que um Pedido seja Bloqueado por Crédito, as alternativas são:
      • Desativar a Análise de Crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI;
      • Configurar o Cliente para Risco A;
      • Preencher o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “Não” para que o pedido não gere títulos. Observação: Para esta opção, avalie a configuração do parâmetro MV_LIBNODP.

    • A Análise de Crédito não considera a “Forma de Pagto” (E4_FORMA) do Cadastro de Condições de Pagamento (MATA360). O cadastro de Formas de
    • Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.

    • A Análise de Crédito é realizada apenas para a Empresa e Filial logada (em que está acessando), para que o sistema considere as demais Empresas e Filiais do sistema, verifique a documentação: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
    • Títulos com o “Tipo” (E1_TIPO) igual à NCC e RA, mesmo que vencidos, não impedem Liberação Automática, pois caracterizam-se como Crédito do Cliente. Esse tipo de Título abate o valor do campo de Títulos em Aberto (A1_SALDUP) contabilizando o valor como crédito.
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