Caso uma aplicação com cota tenha sofrido apenas apropriação come cotas, como não serão realizadas movimentações, será apresentado a legenda Sem Resgate.
Ao clicar no botão Incluir contrato será exibido o formulário para que o usuário escolha a filial em que deseja incluir o contrato de aplicação.Image Removed
Observação: Caso o mesmo não selecione qualquer filial, o contrato será incluído na filial em que o usuário está logado.
Ao clicar no botão Confirmar será exibido o formulário para que o usuário digite as informações necessária para incluir a aplicação.
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Totvs custom tabs box items
default
no
referencia
02
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Editar
Totvs custom tabs box items
default
no
referencia
03
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Excluir
Totvs custom tabs box items
default
no
referencia
04
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar
Totvs custom tabs box items
default
no
referencia
05
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Apropriar
Opção só ficará disponível para as aplicações que possuírem cotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4). Para mais detalhes sobre calculo e conceito acesse a documentação Apropriação - FINA716
Totvs custom tabs box items
default
no
referencia
06
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar apropriação
Opção só ficará disponível para as aplicações que possuírem cotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4)
...
As aplicações que estão com o status de Resgate parcial ou Encerrado, possuem a apresentação dos resgates realizados:
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Totvs custom tabs box
tabs
Resgatar, Estornar, Visualizar
ids
07,08,09
Totvs custom tabs box items
default
yes
referencia
07
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Resgatar
Expandirinfo
title
Resgate Valor de aplicações com cotasresgate
Para calcular o valor do resgate principal, utilizamos a seguinte fórmula: Valor do Resgate Principal = Valor de Resgate − Valor de Juros/Rendimentos + Valor de SWAP
Tratamento de diferença quando o resgate excede o saldo
Se o valor calculado para o resgate principal for superior ao saldo disponível na aplicação (Resgate total da aplicação), a diferença será adicionada ao valor de juros.
Expandir
title
Resgate de aplicações com cotas
Suponha que tenha sido incluída uma aplicação com o valor da cota do contrato utilizado em:1,263745
Primeiramente será cadastrado no sistema o contrato bancário realizado, através do caminho abaixo:
Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Atualizações
Cadastros
Contrato Bancário
Incluir
Deve ser informado o nº do contrato, o valor do contrato e o valor unitário das cotas:
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Suponha que tenha sido incluída uma aplicação com o valor da cota do contrato utilizado em:1,263745
Primeiramente será cadastrado no sistema o contrato bancário realizado, através do caminho abaixo:
Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Atualizações
Cadastros
Contrato Bancário
Incluir
Deve ser informado o nº do contrato, o valor do contrato e o valor unitário das cotas:
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Através do caminho abaixo deve ser incluído o cadastro da aplicação:
Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Atualizações
Aplicações/Emprest
Aplicação e Empréstimo (FINA171)
Incluir
Atentar-se para o preenchimento do campo de nº do contrato, para que seja preenchida automaticamente as informações referente ao mesmo:
Image RemovedImage Added
A partir de07/2020foi criado nova operação chamadaFIC → Fundos de investimento a Curto Prazo com regra de alíquota de IR diferente da operaçãoFAF. Mais informações sobre alíquota de IR consultar “A Matemática dos Fundos” neste documento.
No dia 25/03/20042024, efetuado um resgate (25 dias após a inclusão da aplicação).
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Para esse caso foi cadastrada alíquota deIR de 20% direto na aplicação.
Obs: Os cálculos de Rendimento, IR, IOF, são demonstrados em “A Matemática dos Fundos”, neste documento.
Totvs custom tabs box items
default
no
referencia
08
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar
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default
no
referencia
09
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar
Aviso
title
Cotação no Resgate
Se no momento de resgatar uma aplicação for alterado o campo "Valor unitário das cotas", o sistema verifica se há uma cotação para a data que está sendo feito o resgate, e caso encontre altera o valor da cotação para o valor informado e atualiza o "EA_ORIGEM" para "R - Resgate" .
Caso esse resgate precise ser estornado o sistema não retorna a cotação para a que estava antes da edição que foi feito, será necessário informar a nova cotação no momento do resgate ou ir primeiro em "Atualizar Cotação" (Financeiro - Atualizações - Cadastros - Contrato Bancário - Outras Ações - Atualiza Cotação) e verificar se há a necessidade de ajustar para depois resgatar.
05. A MATEMÁTICA DOS FUNDOS
Aviso
title
Cotação no Resgate
Se no momento de resgatar uma aplicação for alterado o campo "Valor unitário das cotas", o sistema verifica se há uma cotação para a data que está sendo feito o resgate, e caso encontre altera o valor da cotação para o valor informado e atualiza o "EA_ORIGEM" para "R - Resgate" .
Caso esse resgate precise ser estornado o sistema não retorna a cotação para a que estava antes da edição que foi feito, será necessário informar a nova cotação no momento do resgate ou ir primeiro em "Atualizar Cotação" (Financeiro - Atualizações - Cadastros - Contrato Bancário - Outras Ações - Atualiza Cotação) e verificar se há a necessidade de ajustar para depois resgatar.
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default
no
referencia
08
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar
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default
no
referencia
09
Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar
05. A MATEMÁTICA DOS FUNDOS
A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diária, entretanto, é cobrado o IOF para os resgates efetuados até o 29º dia corrido contados da data de cada aplicação, conforme tabela (Clique aqui).
...
Existe a possibilidade dos lançamentos (SEI→EI_TIPODOC = I6 e I7) relativos a apropriação mensal (FINA183) serem gravados pelo valor do rendimentomensal ou acumuladodesde a data da aplicação, obedecendo a configuração do parâmetroMV_RNDAPL4RENAPL4.
Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento é calculado utilizando uma regra de três simples. Exemplo:
...
Configurado para a forma ONLINE, é realizado em tempo de confirmação, porém os lançamentos não são apresentados em tela. Neste caso, a orientação é configurar o parâmetro MV_PRELAN de acordo com a necessidade (MV_PRELAN - Indicador de Pre lançamento Contábil) (
A visualização e alteração dos lançamentos contábeis
estará disponível a partir da expedição com data superior a 18
de forma online está disponível através de aplicação do pacote de expedição contínua do financeiro com data igual ou superior a
Indica que as aplicações financeiras configuradas neste parâmetro serão calculadas conforme a variação do CDI diário.
O CDI é um indexador que corrigirá a aplicação em que o banco pagará um percentual sobre a variação desse indexador e ele é cadastrado no SM2.
Quando um cliente diz que o CDB é atrelado ao CDI, deve-se incluir no sistema uma operação do tipo CDI e não CDB, pois no sistema esses dois tipos de aplicações possuem cálculos diferenciados.
MV_APLCAL2
Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas no regime de juros compostos diários.
A taxa deve ser informado em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados.
MV_APLCAL3
Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas no regime de juros simples diários.
A taxa deve ser informado em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados.
MV_APLCAL4
Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicações por Cotas (FAC)
MV_APLUTCO
Define os dias que serão considerados no cálculo de rendimentos da aplicação com forma de juros compostos diários(MV_APLCAL2). Se for por dias corridos, Opção 1 (Default); se for por dias úteis, opção 2.
08. FORMATAÇÃO DE CAMPOS NUMÉRICOS
Todos os campos numéricos serão formatados de acordo com as configurações dos dicionários, respeitando SOMENTE as informações de Tamanho (X3_TAMANHO) e Decimal (X3_DECIMAL).
Caso seja necessário alterar a formatação para ter mais casas decimais ou aumentar o valor máximo permitido, deverá ser alterado o campo de Decimal e/ou Tamanho. Lembrando que o tamanho máximo permitido é 16 e decimal máximo permitido de 9 (não recomendado), vide documentação Limite de dado numérico em AdvPL.
...
title
Atenção nas Configurações
...
com forma de juros compostos diários(MV_APLCAL2). Se for por dias corridos, Opção 1 (Default); se for por dias úteis, opção 2.
