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Aviso |
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Caso uma aplicação com cota tenha sofrido apenas apropriação come cotas, como não serão realizadas movimentações, será apresentado a legenda Sem Resgate. |
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tabs | Incluir, Alterar, Excluir, Visualizar, Apropriar, Estornar apropriação |
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ids | 01,02,03,04,05,06 |
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| Ao clicar no botão Incluir contrato será exibido o formulário para que o usuário escolha a filial em que deseja incluir o contrato de aplicação.Image Removed Observação: Caso o mesmo não selecione qualquer filial, o contrato será incluído na filial em que o usuário está logado. Ao clicar no botão Confirmar será exibido o formulário para que o usuário digite as informações necessária para incluir a aplicação. Image Added |
Totvs custom tabs box items |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Editar |
Totvs custom tabs box items |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Excluir |
Totvs custom tabs box items |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Apropriar
Opção só ficará disponível para as aplicações que possuírem cotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4). Para mais detalhes sobre calculo e conceito acesse a documentação Apropriação - FINA716 |
Totvs custom tabs box items |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar apropriação
Opção só ficará disponível para as aplicações que possuírem cotas (EH_TIPO = MV_APLCAL4) |
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As aplicações que estão com o status de Resgate parcial ou Encerrado, possuem a apresentação dos resgates realizados:
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tabs | Resgatar, Estornar, Visualizar |
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ids | 07,08,09 |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Resgatar Expandirinfo |
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title | Resgate Valor de aplicações com cotasresgate |
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| Para calcular o valor do resgate principal, utilizamos a seguinte fórmula: Valor do Resgate Principal = Valor de Resgate − Valor de Juros/Rendimentos + Valor de SWAP
Tratamento de diferença quando o resgate excede o saldo Se o valor calculado para o resgate principal for superior ao saldo disponível na aplicação (Resgate total da aplicação), a diferença será adicionada ao valor de juros. |
Expandir |
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title | Resgate de aplicações com cotas |
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| Suponha que tenha sido incluída uma aplicação com o valor da cota do contrato utilizado em: 1,263745 Primeiramente será cadastrado no sistema o contrato bancário realizado, através do caminho abaixo: - Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Deve ser informado o nº do contrato, o valor do contrato e o valor unitário das cotas: Image Added Suponha que tenha sido incluída uma aplicação com o valor da cota do contrato utilizado em: 1,263745 Primeiramente será cadastrado no sistema o contrato bancário realizado, através do caminho abaixo: - Modulo Financeiro (SIGAFIN)
Deve ser informado o nº do contrato, o valor do contrato e o valor unitário das cotas: Image Removed Através do caminho abaixo deve ser incluído o cadastro da aplicação: - Modulo Financeiro (SIGAFIN)
- Atualizações
- Aplicações/Emprest
- Aplicação e Empréstimo (FINA171)
Atentar-se para o preenchimento do campo de nº do contrato, para que seja preenchida automaticamente as informações referente ao mesmo: Image RemovedImage Added A partir de 07/2020 foi criado nova operação chamada FIC → Fundos de investimento a Curto Prazo com regra de alíquota de IR diferente da operação FAF. Mais informações sobre alíquota de IR consultar “A Matemática dos Fundos” neste documento. No dia 25/03/20042024, efetuado um resgate (25 dias após a inclusão da aplicação). Image RemovedImage Added Para esse caso foi cadastrada alíquota de IR de 20% direto na aplicação.
Obs: Os cálculos de Rendimento, IR, IOF, são demonstrados em “A Matemática dos Fundos”, neste documento. |
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Totvs custom tabs box items |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar |
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Aviso |
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Se no momento de resgatar uma aplicação for alterado o campo "Valor unitário das cotas", o sistema verifica se há uma cotação para a data que está sendo feito o resgate, e caso encontre altera o valor da cotação para o valor informado e atualiza o "EA_ORIGEM" para "R - Resgate" . Caso esse resgate precise ser estornado o sistema não retorna a cotação para a que estava antes da edição que foi feito, será necessário informar a nova cotação no momento do resgate ou ir primeiro em "Atualizar Cotação" (Financeiro - Atualizações - Cadastros - Contrato Bancário - Outras Ações - Atualiza Cotação) e verificar se há a necessidade de ajustar para depois resgatar. |
05. A MATEMÁTICA DOS FUNDOS
Aviso |
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| Se no momento de resgatar uma aplicação for alterado o campo "Valor unitário das cotas", o sistema verifica se há uma cotação para a data que está sendo feito o resgate, e caso encontre altera o valor da cotação para o valor informado e atualiza o "EA_ORIGEM" para "R - Resgate" . Caso esse resgate precise ser estornado o sistema não retorna a cotação para a que estava antes da edição que foi feito, será necessário informar a nova cotação no momento do resgate ou ir primeiro em "Atualizar Cotação" (Financeiro - Atualizações - Cadastros - Contrato Bancário - Outras Ações - Atualiza Cotação) e verificar se há a necessidade de ajustar para depois resgatar. |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Estornar |
Totvs custom tabs box items |
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| Clicar no botão ... que fica na última coluna a esquerda da tabela e selecionar a opção Visualizar |
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05. A MATEMÁTICA DOS FUNDOS
A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diária, entretanto, é cobrado o IOF para os resgates efetuados até o 29º dia corrido contados da data de cada aplicação, conforme tabela (Clique aqui).
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Existe a possibilidade dos lançamentos (SEI→EI_TIPODOC = I6 e I7) relativos a apropriação mensal (FINA183) serem gravados pelo valor do rendimento mensal ou acumulado desde a data da aplicação, obedecendo a configuração do parâmetro MV_RNDAPL4RENAPL4.
Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento é calculado utilizando uma regra de três simples. Exemplo:
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Parâmetro | Descrição |
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MV_APLCAL1 | Indica que as aplicações financeiras configuradas neste parâmetro serão calculadas conforme a variação do CDI diário. O CDI é um indexador que corrigirá a aplicação em que o banco pagará um percentual sobre a variação desse indexador e ele é cadastrado no SM2. Quando um cliente diz que o CDB é atrelado ao CDI, deve-se incluir no sistema uma operação do tipo CDI e não CDB, pois no sistema esses dois tipos de aplicações possuem cálculos diferenciados. |
MV_APLCAL2 | Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas no regime de juros compostos diários. A taxa deve ser informado em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados. |
MV_APLCAL3 | Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas no regime de juros simples diários. A taxa deve ser informado em uma base anual, o sistema efetua a conversão da taxa e calcula os rendimentos do período de acordo com a quantidade de dias aplicados. |
MV_APLCAL4 | Indica que as aplicações configuradas neste parâmetro serão calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicações por Cotas (FAC) |
MV_APLUTCO | Define os dias que serão considerados no cálculo de rendimentos da aplicação com forma de juros compostos diários (MV_APLCAL2). Se for por dias corridos, Opção 1 (Default); se for por dias úteis, opção 2. |
08. FORMATAÇÃO DE CAMPOS NUMÉRICOS
Todos os campos numéricos serão formatados de acordo com as configurações dos dicionários, respeitando SOMENTE as informações de Tamanho (X3_TAMANHO) e Decimal (X3_DECIMAL).
Caso seja necessário alterar a formatação para ter mais casas decimais ou aumentar o valor máximo permitido, deverá ser alterado o campo de Decimal e/ou Tamanho. Lembrando que o tamanho máximo permitido é 16 e decimal máximo permitido de 9 (não recomendado), vide documentação Limite de dado numérico em AdvPL.
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title | Atenção nas Configurações |
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com forma de juros compostos diários (MV_APLCAL2). Se for por dias corridos, Opção 1 (Default); se for por dias úteis, opção 2. |
08
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. TABELAS UTILIZADAS
- SEH - Controle aplicação/empréstimo
- SEI - Movimentos aplicação/empréstimo
- SE5 - Movimento bancário
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