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Como gerar pagamento a Maior ou a Menor com Aproveitamento de Crédito?
A flexibilidade quanto a geração de lançamentos financeiros é parte integrante dos produtos TOTVS e neste documento será apresentado o “como fazer” de uma das atividades mais corriqueiras que ocorrem em um sistema financeiro.
Os pagamentos a Maior do que os valores devidos ou a Menor ocorrem com frequência e merecem um tratamento diferenciado., abaixo será explicado como parametrizar e qual o processo seguir:
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| title | Parametrização do sistema |
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| Deck of Cards |
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| id | Valores Opcionais / Integração |
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| label | Valores Opcionais / Integração |
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| Acesse a documentação Financeiro - Parâmetros nas abas: - Fin - Vlrs. Opcionais/Integração 1/3 (configuração dos campos Pagamento a maior e menor)
- Fin - Vlrs. Opcionais/Integração 2/3 (configuração dos campos Acrescenta e Desconta)
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| Card |
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| id | Cadastro do Cliente/Fornecedor |
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| label | Cadastro do Cliente/Fornecedor |
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| - Acesse: Cadastros / Clientes Fornecedores
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1. Verifique se os parâmetros do TOTVS Gestão Financeira possuem “Valores Opcionais” para a utilização dos lançamentos a Maior e a Menor.  Image Removed
Preencha os seguintes valores opcionais: Diminui no líquido com a Ação: Descontar Soma no líquido com a Ação: Acrescentar Apura pagamento à Maior com a Ação: Acrescentar Apura pagamento à Menor com a Ação: Descontar 2. Verifique os parâmetros do TOTVS Educacional:  Image Removed
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Acesse 15.05 – Integração/ 15.05.03 – Financeiro / Avançar  Image Removed
Informe: “ Fin – Cobrança Retroativa” os Valores Opcionais criados no TOTVS Gestão Financeira.  Image Removed
Em “Pagamento a maior” informe “Apura Pagamento à Maior” Em “Pagamento a menor” Informe “Apura Pagamento à Menor”  Image Removed
Em ”Valor opcional de desconto” informe o “Valor Opcional” criado no TOTVS Gestão Financeira “Diminui no líquido”. Em “Valor opcional de acréscimo” informar o “Valor Opcional” criado no TOTVS Gestão Financeira“Soma no líquido”. E em ambas as opções, marcado para: “Efetuar operação com valor total na próxima mensalidade”. 3. - Verifique se o “Cliente/ Fornecedores” está habilitado tanto para pagar como para receber.
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Acesse: Cadastros / Clientes Fornecedores  Image Removed
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Selecione o “Cliente /Fornecedor” ( Editar em seguida ) |
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 Image RemovedMarque a opção em Classificação: “AMBOS”
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4. Processo Gerando lançamento a Maior com Opção “Aproveitar valores de conta corrente”
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Exemplo: Selecione um Aluno: Adriano Astoni Ferreira
Em seguida gere o lançamento no valor de R$1.000,00 Reais
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Depois do lançamento Gerado efetue a Baixa no TOTVS Gestão Financeiro.
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Selecione o Lançamento gerado e em seguida clique em 
Image Removed “Baixar o lançamento” (CTRL+B). / Sim
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No campo “Apura pagamento à Maior”, informe o valor pago a Maior assim o sistema atualizará automaticamente o campo “ Valor da Baixa”.
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Depois de Baixar o lançamento.
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Entre novamente no TOTVS Educacional, selecione o Aluno para o qual o lançamento foi gerado e baixado a Maior e em seguida:
Acesse: Anexos /Conta corrente do aluno.
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O sistema apresentará o valor o valor de R$ 200,00 Reais de crédito na Conta Corrente do aluno.
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Em seguida:
Acesse: Processo /Aproveitar valores em conta corrente
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Avançar
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Avançar
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Avançar
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Avançar
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Executar
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Feito o aproveitamento do valor da conta corrente do aluno já é possível dar a baixa no TOTVS Gestão Financeira.
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Exemplo:
Insera um lançamento no TOTVS Gestão Financeira com o Valor Original R$ 400,00 Reais, sendo que este não pode ser negativo.
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Ao processar a baixa do Lançamento, nota-se que o campo 
Image Removed é preenchido automaticamente no valor de R$200,00 Reais NEGATIVO, por este motivo que o valor Bruto informado é de R$400,00 automaticamente pelo TOTVS Gestão Financeira , por não permitir um valor negativo em relação ao valor da Baixa.
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Baixe o valor de R$ 200,00 Reais para o Aluno e faça o Pagamento a Menor de forma padrão.
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5. Gerando lançamento a Maior sem a Opção “Aproveitar valores de conta corrente”
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Com a baixa já processada no TOTVS Gestão Financeira sem efetuar o processo de “Aproveitar Valores de conta corrente”, gere a parcela do aluno.
Neste exemplo, é gerada a Segunda Parcela do aluno * Adriano Astoni Ferreira * que teve a baixa a Maior R$200,00 Reais.
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Em seguida, localize o lançamento no TOTVS Gestão Financeira e o selecione 
Image Removed para Baixar o Lançamento.
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Sim
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Note que o valor original continua sendo de R$1.000,00 Reais e o Valor Opcional “Diminui no líquido” é preenchido automaticamente com o valor de R$200,00 Reais, totalizando no Valor de Baixa R$ 800 Reais.
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Após efetuar o processo da baixa no lançamento, o campo Conta corrente do Aluno, é apagado automaticamente (TABELA = SCONTACORRENTE )
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O Processo também é o mesmo para pagamento a Menor. |
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| title | Débitos e Créditos na Conta Corrente |
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A conta corrente do aluno pode ser atualizada de duas maneiras: - No momento da baixa, registrando pagamentos efetuados a Maior ou a Menor que os valores devidos
- Na inclusão ou exclusão de Bolsas Retroativas aplicadas em lançamentos já baixados.
Aqui vamos explicar o processo do momento da baixa de um lançamento. Como exemplo iremos mostrar a atualização da Conta Corrente do aluno através de uma das atividades muito frequentes nas instituições de ensino que é o recebimento a maior ou a menor que o valor devido. - Lançamento da parcela 1 do aluno já gerado e incluído no TOTVS Gestão Financeira no valor de R$ 1.000,00.  Image Added
- No TOTVS Gestão Financeira, vamos realizar a baixa deste lançamento onde o aluno vai pagar um valor Menor que o valor devido, somente R$ 800,00: Selecione o lançamento do aluno no valor de R$ 1.000,00 (=1) e execute a baixa.
No campo ‘Pgto a Menor’ parametrizado anteriormente, indique R$ 200,00 (=2), assim o sistema atualizará automaticamente o ‘Valor da Baixa’ para R$ 800,00 (=3).  Image Added
- O valor pago a menor foi lançando automaticamente como Débito na Conta Corrente do aluno.
Para visualizar, acesse no TOTVS Educacional o cadastro do Aluno | Anexos | Conta Corrente do aluno:  Image Added
O processo acima é o mesmo para pagamento a maior, mas no pagamento a maior na conta corrente do aluno teremos uma linha com Natureza : C (crédito)
| Aviso |
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No TOTVS Gestão Financeira ao cancelar a baixa do lançamento que teve pagamento a maior ou menor e consequentemente a originou a conta corrente, o sistema irá remover da conta corrente os valores relativos ao débito ou crédito correspondente a baixa. |
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| Expandir |
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| title | Como aproveitar os valores da Conta Corrente do Aluno |
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| title | Gerando a próxima mensalidade: |
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| Como o sistema já foi parametrizado anteriormente para permitir aproveitar os valores na próxima mensalidade, vamos então gerar a próxima mensalidade do aluno. - Acesse o cadastro do aluno, selecione a próxima parcela e execute o processo ‘Gerar lançamentos’:  Image Added
- Ao final do processo, acesse novamente o TOTVS Gestão Financeira e edite o lançamento gerado.
Na aba Valores | Adicionais. Repare que o valor da Conta Corrente foi aproveitado no lançamento financeiro através do campo ‘Acrescenta no líquido’ parametrizado anteriormente. Image Added
Observação: Como neste exemplo o aluno possuía um Débito na Conta Corrente proveniente de um pagamento efetuado a menor, ao gerar a próxima parcela, este valor foi aproveitado através do campo ‘Acrescenta no líquido’, aumentado assim o valor líquido do lançamento.
Se o valor da Conta Corrente do aluno fosse um Crédito, referente, por exemplo, a um pagamento feito a maior, ao gerar a próxima parcela, este valor seria aproveitado através do campo ‘Desconta no líquido’, diminuindo assim o valor líquido do lançamento. - Repare que a Conta Corrente do aluno foi automaticamente atualizada, sendo retirado o valor aproveitado no lançamento financeiro anterior. Neste caso a Conta Corrente do aluno voltou a ficar zerada.  Image Added
- Se a baixa deste lançamento financeiro for realizada, repare que o valor ‘Original’ continua os mesmos R$ 1.000,00 (=1) e que o campo ‘Acrescenta no líquido’ é preenchido automaticamente com o valor aproveitado da Conta Corrrente R$ 200,00 (=2), refletindo automaticamete no ‘Valor da Baixa’ deste lançamento = R$ 1.200,00 (=3).  Image Added
| Aviso |
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Os lançamentos do TOTVS Gestão Financeiro: - Que aproveitaram valores da conta corrente do aluno e foram excluídos na ordem do aproveitamento, o sistema voltara para a conta corrente o valor com uma linha correspondendo ao crédito ou debito.
Ex: Conta Corrente de R$400, aproveitou crédito na parcela 2 á 5 de R$100, ao excluir os lançamentos na seguinte ordem parcela 5,4 e 3 o sistema manterá uma linha correspondente ao saldo no valor de R$300. - Que aproveitaram a conta corrente do aluno e foram excluídos independente da ordem do aproveitamento (de forma aleatória), o sistema voltara para a conta corrente uma linha separada correspondendo ao crédito ou debito referente ao cancelamento de cada lançamento.
Ex: Conta Corrente de R$400, aproveitou crédito na parcela 2 á 5 de R$100, ao excluir os lançamentos da parcela 2 e 3 o sistema criará duas linhas na conta corrente no valor de R$100 cada.
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| title | Executando o processo ‘Aproveitar valores em conta corrente’ |
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| Considere para o exemplo a seguir que o aluno possui um Crédito na sua Conta Corrente, proveniente de um pagamento anterior, efetuado a maior. O lançamento financeiro era de R$ 1.000,00 mas o aluno pagou R$ 100,00 a mais, ficando então com este valor pago a maior registrado como crédito na sua Conta Corrente.  Image Added
- Vamos aproveitar o valor existente na Conta Corrente do aluno executando o processo ‘Aproveitar valores em conta corrente’. Este processo cria automaticamente lançamentos financeiros com os valores aproveitas. - Se o valor aproveitado da Conta Corrente for um Débito, o sistema incluirá uma nova parcela do contrato do aluno com o seu respectivo lançamento financeiro para o aluno pagar futuramente o seu boleto quitando assim o seu débito.
- Se o valor aproveitado da Conta Corrente for um for um Crédito, o sistema não criará vínculo com o contrato do aluno, pois neste caso incluirá somente o lançamento financeiro para pagar ao aluno o valor que este efetuou a maior. Neste caso específico, o responsável financeiro do aluno precisa ser também um ‘Cliente’ para que o sistema consiga incluir um lançamento do tipo a pagar para o aluno.
- Primeiramente certifique-se de que o responsável financeiro do aluno está classificado como ‘Ambos’ indicando estar habilitado tanto para pagar (Cliente) como para receber (Fornecedor). No TOTVS Gestão Financeira, edite o cadastro de cliente/fornecedor e certifique-se.  Image Added
- Volte ao TOTVS Educacional, acesse o cadastro do Aluno e em Anexo a sua Conta Corrente. Em seguida execute o processo ‘Aproveitar valores em conta corrente’.  Image Added
- No TOTVS Gestão Financeira, o lançamento financeiro do tipo a pagar foi incluído para o responsável do aluno no valor aproveitado da Conta Corrente R$ 100,00 e, neste caso, este lançamento não possuirá vínculo com nenhum contrato.  Image Added
- Pronto, no final do processo, o sistema irá atualizar automaticamente a Conta Corrente do aluno, excluindo o valor aproveitado. Neste caso a Conta Corrente do aluno voltou a ficar zerada. Image Added
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Image Added Veja Também
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Ajuste de Pagamento a Maior e a Menor em Valor de Integração do Educacional
