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  • Cobrança Terceirizada e Negativação

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Cadastros comuns aos processos de Negativação e Cobrança Terceirizada

Modelo de Negativação/Terceirização | Contrato de Serviços | Inclusão de Borderô Negativação/Terceirização.

...

titleCadastros comuns a ambos processos

No menu Contas a Pagar/Receber | Cobrança Terceirizada foram disponibilizadas opções para cadastro e execução dos processos de Negativação e Terceirização

...

.

  • Modelo de Negativação / Terceirização
  • Contrato de Serviços
  • Borderô de Negativação / Terceirização
  • Inclusão de Borderô | Negativação / Terceirização

Para dar início a negativação ou a terceirização será preciso primeiramente cadastrar alguns dados para que seja possível realizar o processo.


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titleModelo de Negativação/Terceirização

Neste menu será definido qual modelo um determinado contrato irá seguir. Um modelo de contrato poderá ser usado para um ou para N contratos de serviços. Este cadastro será utilizado tanto na negativação quanto na cobrança terceirizada.

Ex.: Modelo de Negativação SPC Brasil, Modelo de terceirização do escritório de advocacia XXXXX.


Deck of Cards
idModeloNegativação
Card
idAba_identificacao
labelIdentificação

Modelo: Código sequencial do modelo de contrato, que será gerado pelo sistema.

Descrição: Descrição do modelo de contrato, campo livre conforme exemplo acima.

Card
idAba_negativacaoterceirizacao
labelNegativação/Terceirização

Neste local serão cadastrados dados importantes para que no momento da importação do arquivo de retorno o sistema identifique as posições corretas do arquivo e execute o processamento do retorno.

Exemplo:

Image Modified

Card
Aba Negociação
idAba_negociacao
labelnegociação

Nas abas internas "Header", "Corpo" e "Detalhe" serão preenchidos os respectivos campos conforme a definição do layout correspondente a negociação.

Exemplo:

Image Modified Image Added Image Added

Image Removed
Card
Image Removed
idAba_pagamento
labelPagamento

Nas abas internas "Header" e "Detalhe" serão preenchidos os respectivos campos conforme a definição do layout correspondente ao pagamento da cobrança terceirizada.

Exemplo:

Image Modified

 Image Added

Card
idAba_ocorrenciasretorno
label
Image Removed
Ocorrência de Retorno

Neste anexo serão inseridos os códigos de ocorrência para o processamento do retorno, podendo ser sucesso ou erro. Os códigos de ocorrência deverão obedecer ao manual de Negativação / Terceirização do SPC Brasil.

Id. Modelo: Código do modelo no qual a ocorrência faz parte.

Código da ocorrência: Código da ocorrência, encontrado no manual de layout de Negativação/Terceirização. 

Descrição: Descrição da ocorrência, encontrado no manual de layout de Negativação/Terceirização.

Códigos de ocorrência de acordo com o manual de negativação
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title


Código de Erro

Descrição

00

Operação bem-sucedida

01

Tipo de Registro inválido

02

Operação inválida

03

Data movimento inválida

04

Número remessa inválida

05

Entidade destino inválida

06

Código de destino inválido/associado

07

Sequencial do registro inválido

08

Praça de Concessão Não Informada/Inválida

09

Nome não informado

10

Nome inválido

11

Tipo de documento inválido

12

CPF/CNPJ inválido

13

RG inválida

14

Data nascimento inválida

15

Registro para menor de idade

16

Filiação inválida

17

Endereço inválido

18

Número endereço inválido

19

Complemento endereço inválido

20

Bairro inválido

21

CEP inválido

22

Cidade inválida

23

Uf inválida

24

DDD inválido

25

Telefone inválido

26

Comprador ou fiador deve ser C ou F

27

Data vencimento inválida

28

Data vencimento não informada

29

Data vencimento maior ou igual data atual

30

Contrato inválido

31

Contrato não informado

32

Valor debito inválido

33

Valor debito não informado

34

Data emissão do cheque inválida

35

Banco inválido

36

Agencia inválida

37

Número cheque inicial inválido

38

Número cheque final inválido

39

Alínea inválida

40

Valor cheque inválido

41

Registro já cadastrado anteriormente

42

Cancelado anteriormente

43

Total de registro inconsistente

44

Cheque não existe para exclusão

45

Cheque já existe no cadastro

46

Código de operação diferente de I ou E

47

Registro não encontrado para cancelar

99

Erro não previsto no processamento (Entrar em contato com a entidade)

48

Consumidor não encontrado

49

Data vencimento prescrita para cheque

50

Digito do cheque inicial não confere

51

Digito do cheque final não confere

52

Data vencimento prescrita para SPC

53

Data da compra inválida

54

Garantidor sem Tomador (Comprador)

55

Contrato não informado

56

Tentativa Incorreta de Baixa do Garantidor

57

Motivo da Liquidação/Baixa inválida

58

Natureza da Inclusão inválida

60

Impedimento por ordem judicial

61

Tamanho de linha inválido

62

Tentativa de incluir um registro antes de certo prazo determinado. A mensagem para esse erro é "registro somente poderá ser incluído após 'n' dias"

63

Número de conta corrente inválido

64

Nome divergente do que consta na Receita Federal.

65

Base externa inoperante

98

Erro de negócio. Indica qualquer erro - geralmente em validações - que não se encaixa nos códigos existentes e que não seja erro interno do sistema (99)





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titleContrato de Serviço

Neste menu serão inseridas informações do contrato firmado e dados importantes que posteriormente serão usados no processo de Negativação/Terceirização, através da geração da remessa. Este cadastro será utilizado tanto na negativação quanto na cobrança terceirizada e também no processo de negociação.


Deck of Cards
idContrato Serviço
Card
idAba_Identificacao
labelIdentificação

Id. Contrato: Será gerado pelo sistema uma numeração em sequência a cada inclusão no cadastro.

Número Contrato: Essa opção indicará o número do contrato estipulado com a empresa do serviço de negativação/terceirização. Deve ser informado igual ao valor que consta no arquivo enviado pela empresa terceirizada. O código do contrato no contexto do SPC/Brasil é numérico, e deverá ser preenchido no cadastro com 8 dígitos (ex: 1234 → 00001234).

Entidade: Esse campo é alfanumérico e o código informado será usado no layout de remessa para identificação no processamento.

Tipo Contrato: Nesta opção será indicado o tipo de contrato no qual a empresa irá trabalhar, com a opção Negativação ou Cobrança Terceirizada.

Negativar: Esse campo só ficará habilitado quando o Tipo de contrato selecionado for Terceirização, assim borderôs com esse contrato de Terceirização poderá ser negativado e terceirizado.

Modelo de Negativação/Terceirização: Define qual modelo o contrato irá seguir.

Descrição: Campo de preenchimento livre.

Cliente/Fornecedor: Define se esse contrato está atrelado a um fornecedor. Campo não obrigatório.

Valor mínimo: Define o valor mínimo que o lançamento deve ter para que possa ser enviado para terceirização, visando minimizar gastos com o serviço com lançamentos de valores baixos a receber. Na geração do borderô é feita a validação dos lançamentos selecionados pelo cálculo do valor líquido utilizando como data de referência a data de cálculo informada na tela. Caso algum lançamento seja menor que o valor mínimo, o mesmo é retirado do borderô sem abortar o processo. Será apresentado no log os lançamentos que forem retirados.

Card
idAba_remessa
labelRemessa

Layout remessa: informar o layout do Gerador de Saídas usado para geração da remessa de negativação/terceirização (inclusão ou exclusão). O layout "FINLAY0061 - Layout SPC BRASIL" pode ser obtido através do recurso "TOTVS Compartilhamento".

Isenção de Terceirização e/ou Negativação de Cliente

Para os processos de Negativação e Terceirização será possível controlar clientes isentos de cobrança terceirizada, onde o (s) lançamento (s) de determinado Cliente isento num período não será enviado para a empresa de cobrança e/ou negativação.

O controle será na filtragem dos lançamentos ao incluir um borderô de remessa. Caso o cliente esteja com isenção num determinado período (anexo “Isenção de Cobrança Terceirizada”) que abranja o vencimento do lançamento financeiro o mesmo não será considerado na geração do borderô de inclusão de Terceirização e/ou Negativação.

O motivo de isenção poderá ser inserido manualmente através do menu Cobrança Terceirizada | Mais | Motivo de Isenção.

Motivo de Isenção

Neste anexo serão inseridos os motivos de isenção que serão usados na inclusão de borderô tanto de negativação quanto de terceirização. O cadastramento dos motivos será manual e deverá seguir as instruções do manual da empresa terceirizada. Os campos pertinentes ao código e descrição do motivo da exclusão são de preenchimento obrigatório.

Código do Motivo: Código de identificação do Motivo, campo numérico que não permite repetição.

Descrição: Descrição do motivo da exclusão que deverá seguir o manual do SPC Brasil.

Contrato de Serviço

Neste menu serão inseridas informações do contrato firmado e dados importantes que posteriormente serão usados no processo de Negativação/Terceirização, através da geração da remessa. Este cadastro será utilizado tanto na negativação quanto na cobrança terceirizada e também no processo de negociação.

Aba Identificação

  • Id. Contrato: Será gerado pelo sistema uma numeração em sequência a cada inclusão no cadastro.
  • Número Contrato: Essa opção indicará o número do contrato estipulado com a empresa do serviço de negativação/terceirização. Deve ser informado igual ao valor que consta no arquivo enviado pela empresa terceirizada. O código do contrato no contexto do SPC/Brasil é numérico, e deverá ser preenchido no cadastro com 8 dígitos (ex: 1234 → 00001234).
  • Entidade: Esse campo é alfanumérico e o código informado será usado no layout de remessa para identificação no processamento.
  • Tipo Contrato: Nesta opção será indicado o tipo de contrato no qual a empresa irá trabalhar, com a opção Negativação ou Cobrança Terceirizada.
  • Negativar: Esse campo só ficará habilitado quando o Tipo de contrato selecionado for Terceirização, assim borderôs com esse contrato de Terceirização poderá ser negativado e terceirizado.
  • Modelo de Negativação/Terceirização: Define qual modelo o contrato irá seguir.
  • Descrição: Campo de preenchimento livre.
  • Cliente/Fornecedor: Define se esse contrato está atrelado a um fornecedor. Campo não obrigatório.
  • Valor mínimo: Define o valor mínimo que o lançamento deve ter para que possa ser enviado para terceirização, visando minimizar gastos com o serviço com lançamentos de valores baixos a receber. Na geração do borderô é feita a validação dos lançamentos selecionados pelo cálculo do valor líquido utilizando como data de referência a data de cálculo informada na tela. Caso algum lançamento seja menor que o valor mínimo, o mesmo é retirado do borderô sem abortar o processo. Será apresentado no log os lançamentos que forem retirados.

Aba Remessa

Layout remessa: informar o layout do Gerador de Saídas usado para geração da remessa de negativação/terceirização (inclusão ou exclusão). O layout "FINLAY0061 - Layout SPC BRASIL" pode ser obtido através do recurso "TOTVS Compartilhamento".

 

Diretório destino no FileServerPath: diretório no servidor configurado no FileServerPath onde onde serão gravados os arquivos gerados na execução do processo de remessa. O campo não é editável e preenchido automaticamente, terá o seguinte formato "CobrancaTerceirizada\NUMEROCONTRATO" sendo esta última parte substituída pelo número do contrato informado.

Mais informações em Configuracao das Tags FileServerPath e LogPath.

Nome do arquivo: informar o nome do arquivo a ser gerado pelo remessa, pode ser composto de uma parte fixa e uma parte variável. 

Na parte variável pode ser usado:

# : caractere para definir o número sequencial da remessa, com zero a esquerda
ddMM, MMyyyy, ddMMyyyy, yyyyMMdd ou MMddyyyy : informação da data de geração da remessa (observar as letras maiúsculas e minúsculas)
HHmm, mmss, ou HHmmss : informação de hora da geração da remessa.

Extensão: Nesse campo está disponível dois tipos de extensão de arquivo que poderá ser .txt ou .rem.

Observação: quando informado valores nos campos de remessa é necessário que os demais campos também sejam preenchidos. O sistema fará a validação do preenchimento dos campos.

Card
idAba_negociacao
labelNegociação

Template de Acordo: Nesse campo será informado o cadastro do Template de Acordo a ser utilizado no retorno da negociação. Serão exibidos somente os cadastros cujo tipo de efetivação seja 'Ao criar'. Não será permitida a alteração do tipo da efetivação e da aprovação caso o Template de Acordo esteja associado a algum contrato de serviço.

Card
idAba_pagamento
labelPagamento

Conta/Caixa: informe o código da conta/caixa que será utilizada na baixa dos lançamentos financeiros envolvidos.

Meio de Pagamento: informe o meio de pagamento que será utilizado na transação.

Valor de Integração para Juros: informe um valor de integração, cujo campo 'Ação' esteja definido como "Acrescenta", para tratar o valor dos juros.

Valor de Integração para Desconto: informe um valor de integração, cujo campo 'Ação' esteja definido como "Desconta", para tratar o valor de desconto.

Valor de Integração para Comissão: informe um valor de integração, cujo campo 'Ação' esteja definido como "Nada", para tratar o valor pertinente a comissão.

Valor de Integração para Tarifa: informe um valor de integração, cujo campo 'Ação' esteja definido como "Nada", para tratar o valor pertinente a tarifa.

Tipo da Comissão: tipo de comissão cobrada pela empresa contratada para o processo de negativação ou cobrança terceirizada.

-
  • Sem comissão: o contrato não tem controle de comissão.
-
  • Valor: o controle da comissão é por valor para cada "transação" de negativação/terceirização, neste caso informar no campo "Valor da Comissão" qual o valor usado.
-
  • Percentual: o controle da comissão é por um percentual aplicado sobre o valor da "transação" de negativação/terceirização, neste caso informar no campo "Valor da Comissão" qual o percentual usado.

Valor da Comissão: informe o valor/percentual da comissão de acordo com o tipo selecionado.

OBS

Observação: os campos de comissão serão armazenados no borderô de negativação/terceirização na execução do processo de remessa para armazenar o histórico de quais eram as condições da comissão no momento já que no contrato os valores podem sofrer alterações.

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Processos comuns a ambos processos
titleInclusão de Borderô (Negativação/Terceirização)

A tela do processo de inclusão de borderô de negativação/terceirização tem como finalidade permitir que o usuário defina as condições no qual deseja incluir ou excluir determinados lançamentos em uma negativação/terceirização, utilizando os recursos da tela de filtro padrão. Os lançamentos filtrados irão compor o borderô de negativação/terceirização.

Na sua interface estarão disponíveis as principais informações para identificação e conhecimento dos dados principais dos borderôs, bem como as informações da remessa em que o mesmo participou.

  • Identificador do contrato no qual o borderô foi vinculado;
  • Borderô para inclusão
    • Parâmetro novo que tem como objetivo a possibilidade de incluir lançamentos as borderôs existente. Só serão listados borderô com status de remessa pendente.
    • Caso esse parâmetro não seja preenchido, então os lançamentos serão adicionados a um novo borderô. 
    • Os lançamentos serão adicionados ao borderô selecionado mantendo os que já estavam no mesmo.
    • Caso seja necessário excluir algum lançamentos do borderô, utilizar o processo "Remover lançamentos do borderô" na tela de "Borderô Negativação/Terceirização | anexo "Lançamentos".
  • Tipo de Operação, podendo ser inclusão e exclusão da negativação/terceirização;
  • Status de remessa do borderô, podendo estar como 'Pendente', 'Remetido' ou 'Confirmado';
  • Descrição;
  • Data de Cálculo.

Operações

Inclusão - Define que os lançamentos vinculados ao borderô de negativação/terceirização serão inseridos na cobrança terceirizada. Por padrão será aplicado internamente o filtro somente para os lançamentos a receber, no qual estejam vencidos, em aberto ou parcialmente baixados e que o status de negativação/terceirização (cada status para o seu respectivo borderô) esteja como 'Não Remetido', 'Recusado' ou 'Devolvido'. Na filtragem poderão ser selecionadas informações acadêmicas, como curso, período letivo, aluno, dentre outras informações. 

 

Contrato Serviço: É o contrato de serviço no qual o borderô irá pertencer.

Descrição: Campo livre para usuário definir um texto para o borderô a ser incluído.

Data Cálculo: Define a data que será usada como referência para cálculo do valor líquido dos lançamentos vinculados ao borderô, para o correto envio do valor dos títulos a serem negociados pela empresa terceira. O valor líquido calculado é enviado no campo “Valor de Débito” do registro, definido no layout do arquivo de remessa. A data de cálculo é carregada com a data atual como valor default, podendo ser alterada, porém a mesma deve ser inferior ou igual à data atual. Essa data será utilizada também para a verificação do valor mínimo do lançamento durante o processo de inclusão do borderô.

Exclusão - Define que os lançamentos inseridos no borderô de negativação/terceirização que serão removidos da cobrança terceirizada. Por padrão, será aplicado internamente o filtro somente para os lançamentos a receber da coligada corrente, vencidos e com o Status de Terceirização como 'Confirmado' ou 'Retirar Terceirização'/'Retirar Negativação'. Na filtragem poderão ser selecionadas informações acadêmicas, como curso, período letivo, aluno, dentre outras informações. 

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Nessa interface não há a possibilidade de excluir lançamentos que por ventura foram selecionados e não serão remetidos, mas será possível visualizar aqueles retornados pelo filtro. 

Os lançamentos retornados pelo filtro serão apresentados em forma de grid no qual haverá um campo para informar o "Motivo de Exclusão" individualmente para cada item, que será alterado pontualmente. Para mais itens será possível "Atualizar o motivo da exclusão" através do atalho, onde o mesmo motivo será aplicado para todos os itens selecionados.  

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Contrato Serviço: É o contrato de serviço no qual o borderô irá pertencer.

Descrição: Campo livre para usuário definir um texto para o borderô a ser incluído.

Motivo de Exclusão: Os motivos estão cadastrados no sistema e estão de acordo com o layout padrão da SPC Brasil. 

Filtro genérico: Tela Filtro genérico: Tela de filtro padrão baseado nos campos de lançamentos onde o usuário através das condições irá localizar os lançamentos que irão compor o borderô.

Exclusão - Define que os lançamentos inseridos no borderô de negativação/terceirização que serão removidos da cobrança terceirizada. Por padrão, será aplicado internamente o filtro somente para os lançamentos a receber da coligada corrente, vencidos e com o Status de Terceirização como 'Confirmado' ou 'Retirar Terceirização'/'Retirar Negativação'. Na filtragem poderão ser selecionadas informações acadêmicas, como curso, período letivo, aluno, dentre outras informações. 

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Nessa interface não há a possibilidade de excluir lançamentos que por ventura foram selecionados e não serão remetidos, mas será possível visualizar aqueles retornados pelo filtro. 

Os lançamentos retornados pelo filtro serão apresentados em forma de grid no qual haverá um campo para informar o "Motivo de Exclusão" individualmente para cada item, que será alterado pontualmente. Para mais itens será possível "Atualizar o motivo da exclusão" através do atalho, onde o mesmo motivo será aplicado para todos os itens selecionados.  

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Contrato Serviço: É o contrato de serviço no qual o borderô irá pertencer.

Descrição: Campo livre para usuário definir um texto para o borderô a ser incluído.

Motivo de Exclusão: Os motivos estão cadastrados no sistema e estão de acordo com o layout padrão da SPC Brasil. 

Filtro genérico: Tela de filtro padrão baseado nos campos de lançamentos onde o usuário através das condições irá localizar os lançamentos que irão compor o borderô.

Obs: No retorno de borderô de exclusão, o processo irá alterar o status no lançamento para 'Não Remetido'.

Observações:

  • Não será possível incluir lançamentos em borderô já criado, ou seja, uma vez criado o borderô, este não poderá receber novos lançamentos.
  • A permissão de acesso ao menu e as opções de processamento do serviço de cobrança terceirizada terá acesso concedido no perfil associado ao usuário do sistema.
  • Após passar por todas as validações, o borderô será salvo com status 'Pendente'. Os lançamentos financeiros vinculados ao borderô terão o campo 'Status de Terceirização' atualizado para 'Em Borderô'.
  • Lançamentos que após o cálculo do valor líquido (utilizando a data de cálculo informada como data de referência) não atingirem o valor mínimo cadastrado no contrato de serviço, serão retirados do borderô sem abortar o processo. Os mesmos serão informados no log após o processo ser finalizado.

Exclusão de lançamento em borderô de cobrança Terceirizada (Negativação/Terceirização)

Lançamentos vinculados a borderô de cobrança terceirizada poderão ser removidos do mesmo respeitando o status de processamento do mesmo. Quando o "Status da Remessa" do borderô for igual a "Pendente" o lançamento poderá ser removido do borderô, caso todos os lançamentos sejam removidos do borderô o mesmo também será excluído. Somente lançamentos com status negativação ou status terceirização igual a "Em Borderô" ou "Não Remetido" poderão ser removidos do borderô. 

Para execução do processo de remoção de lançamento em borderô o usuário deverá acessar a visão de "Borderô de Negativação/Terceirização", anexo "Lançamentos do Borderô" e através do menu de Processos selecionar a opção "Remover Lançamento do Borderô de Cobrança Terceirizada".

Remessa de Negativação/Terceirização

O processo de geração de remessa de inclusão ou exclusão de títulos negativados/terceirizados será realizada através da visão geral de Borderô de Negativação/Terceirização, no menu Processos | Remessa de Borderô. Assim, para os borderôs  selecionados, a remessa de dados em forma de arquivo  será gerada conforme layout definido no contrato considerando o tipo do borderô, a operação e os lançamentos do borderô, e posteriormente enviada a empresa contratada. Os campos da tela de execução da remessa já terão seus campos principais preenchidos de acordo com os cadastros selecionados na inclusão do borderô. Importante ressaltar que a tela de processamento da remessa de dados é comum aos processos de Negativação e Terceirização, porém o campo "Tipo de Agrupamento" para a remessa de terceirização apresentará somente duas opções de agrupamento:  "Não Agrupar" e "Cliente/Responsável Financeiro". O layout da remessa de cessão de títulos (Cobrança Terceirizada) é igual ao da negativação.

O arquivo será gerado de acordo com o diretório configurado no contrato e também será possível realizar o downgrade em ambiente local marcando a opção "Salvar arquivo local" e informando um diretório válido que deverá ter permissão para escrita (somente para processo não agendado). 

Caso ocorra algum erro na geração do arquivo, um LOG será apresentado ao usuário, que poderá ser gravado para posterior análise. Ao concluir a geração do arquivo com sucesso, o processo atualizará o status do borderô para “Remetido”, o mesmo não poderá ser alterado ou excluído. Os lançamentos do borderô terão o Status de Negativação/Terceirização alterado para "Remetido". Além disso, caso os campos de comissão estejam informados no cadastro do contrato, os valores serão armazenados no borderô remetido.

Obs: No retorno de borderô de exclusão, o processo irá alterar o status no lançamento para 'Não Remetido'.

Observações:

  • Não será possível incluir lançamentos em borderô já criado, ou seja, uma vez criado o borderô, este não poderá receber novos lançamentos.
  • A permissão de acesso ao menu e as opções de processamento do serviço de cobrança terceirizada terá acesso concedido no perfil associado ao usuário do sistema.
  • Após passar por todas as validações, o borderô será salvo com status 'Pendente'. Os lançamentos financeiros vinculados ao borderô terão o campo 'Status de Terceirização' atualizado para 'Em Borderô'.
  • Lançamentos que após o cálculo do valor líquido (utilizando a data de cálculo informada como data de referência) não atingirem o valor mínimo cadastrado no contrato de serviço, serão retirados do borderô sem abortar o processo. Os mesmos serão informados no log após o processo ser finalizado.
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titleExclusão de lançamento em borderô (Negativação/Terceirização)

Exclusão de lançamento em borderô de cobrança Terceirizada (Negativação/Terceirização)

Lançamentos vinculados a borderô de cobrança terceirizada poderão ser removidos do mesmo respeitando o status de processamento do mesmo. Quando o "Status da Remessa" do borderô for igual a "Pendente" o lançamento poderá ser removido do borderô, caso todos os lançamentos sejam removidos do borderô o mesmo também será excluído. Somente lançamentos com status negativação ou status terceirização igual a "Em Borderô" ou "Não Remetido" poderão ser removidos do borderô. 

Para execução do processo de remoção de lançamento em borderô o usuário deverá acessar a visão de "Borderô de Negativação/Terceirização", anexo "Lançamentos do Borderô" e através do menu de Processos selecionar a opção "Remover Lançamento do Borderô de Cobrança Terceirizada".

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titleRemessa (Negativação/Terceirização)

O processo de geração de remessa de inclusão ou exclusão de títulos negativados/terceirizados será realizada através da visão geral de Borderô de Negativação/Terceirização, no menu Processos | Remessa de Borderô. Assim, para os borderôs  selecionados, a remessa de dados em forma de arquivo  será gerada conforme layout definido no contrato considerando o tipo do borderô, a operação e os lançamentos do borderô, e posteriormente enviada a empresa contratada. Os campos da tela de execução da remessa já terão seus campos principais preenchidos de acordo com os cadastros selecionados na inclusão do borderô. Importante ressaltar que a tela de processamento da remessa de dados é comum aos processos de Negativação e Terceirização, porém o campo "Tipo de Agrupamento" para a remessa de terceirização apresentará somente duas opções de agrupamento:  "Não Agrupar" e "Cliente/Responsável Financeiro". O layout da remessa de cessão de títulos (Cobrança Terceirizada) é igual ao da negativação.

O arquivo será gerado de acordo com o diretório configurado no contrato e também será possível realizar o downgrade em ambiente local marcando a opção "Salvar arquivo local" e informando um diretório válido que deverá ter permissão para escrita (somente para processo não agendado). 

Caso ocorra algum erro na geração do arquivo, um LOG será apresentado ao usuário, que poderá ser gravado para posterior análise. Ao concluir a geração do arquivo com sucesso, o processo atualizará o status do borderô para “Remetido”, o mesmo não poderá ser alterado ou excluído. Os lançamentos do borderô terão o Status de Negativação/Terceirização alterado para "Remetido". Além disso, caso os campos de comissão estejam informados no cadastro do contrato, os valores serão armazenados no borderô remetido.


Reenvio do borderô
O arquivo de remessa gerado para um determinado borderô poderá ser gerado novamente para o mesmo borderô, com as mesmas informações do seu registro. No processamento será apresentada mensagem informando que o arquivo já foi gerado. Caberá ao cliente e a empresa controlar o envio/recebimento em duplicidade do arquivo de remessa.


Informações
titleObservações

O arquivo gerado para o modelo SPC Brasil deve ter o padrão ASCII.

O número de telefone do cliente/fornecedor deve estar

Obs: O número de telefone do cliente/fornecedor deve estar

no formato (31)9999-9999, 319999-9999 ou 3199999999 para garantir a geração correta dos campos.

Reenvio do borderô
O arquivo de remessa gerado para um determinado borderô poderá ser gerado novamente para o mesmo borderô, com as mesmas informações do seu registro. No processamento será apresentada mensagem informando que o arquivo já foi gerado. Caberá ao cliente e a empresa controlar o envio/recebimento em duplicidade do arquivo de remessa.

Tratamento dos lançamentos enviados para Negativação/Terceirização

Lançamentos em negativação ou cobrança terceirizada (títulos cedidos a terceiros) terão os principais campos bloqueados para edição e processamento para que assim se garanta a integridade dos dados enquanto o título está com cobrança sob responsabilidade de uma empresa terceira, para terceirização, ou enquanto o cliente estiver negativado.

Não será possível executar os seguintes processos (o sistema fará o bloqueio da execução):

  • Alteração de Lançamento
  • Cancelamento de lançamento
  • Parcelamento de lançamento
  • Inclusão de fatura
  • Geração de acordo
  • Baixa manual de lançamentos

O campo "Status de Negativação" será validado pelo sistema e não permitirá a execução dos processos listados acima quando o valor for:

  • Em Borderô
  • Remetido
  • Confirmado
  • Retirar Negativação

O campo "Status de Terceirização" será validado pelo sistema e não permitirá a execução dos processos listados acima quando o valor for:

  • Remetido
  • Confirmado/Registrado
  • Acordo não Cumprido
  • Baixa conforme negociado
  • Desconto divergente
  • Cobrança finalizada.

Observações:

  • Para lançamento(s) vinculado(s) a cobrança terceirizada, o sistema só permitirá  baixa (quitação do título) através do processo de importação do arquivo de retorno de pagamento
  • Para lançamentos que apenas compõe o Borderô de terceirização, o sistema permitirá que sejam baixados normalmente através das interfaces (processo de baixa manual) do TOTVS Gestão Financeira.
  • O arquivo gerado para o modelo SPC Brasil deve ter o padrão ASCII.

Os principais campos do lançamento serão bloqueados para edição e alteração após a execução do processo de terceirização. Os campos que ficarão bloqueados são:

  • Pagar/Receber
  • Cliente/Fornecedor
  • Data de Vencimento
  • Valor Original
  • Juros/Multa/Desconto
  • Capitalização
  • Valores Adicionais
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titleCódigos de ocorrência de acordo com o manual de negativação

Isenção de Terceirização e/ou Negativação de Cliente

Para os processos de Negativação e Terceirização será possível controlar clientes isentos de cobrança terceirizada, onde o (s) lançamento (s) de determinado Cliente isento num período não será enviado para a empresa de cobrança e/ou negativação.

O controle será na filtragem dos lançamentos ao incluir um borderô de remessa. Caso o cliente esteja com isenção num determinado período (anexo “Isenção de Cobrança Terceirizada”) que abranja o vencimento do lançamento financeiro o mesmo não será considerado na geração do borderô de inclusão de Terceirização e/ou Negativação.

O motivo de isenção poderá ser inserido manualmente através do menu Cobrança Terceirizada | Mais | Motivo de Isenção.

Motivo de Isenção

Neste anexo serão inseridos os motivos de isenção que serão usados na inclusão de borderô tanto de negativação quanto de terceirização. O cadastramento dos motivos será manual e deverá seguir as instruções do manual da empresa terceirizada. Os campos pertinentes ao código e descrição do motivo da exclusão são de preenchimento obrigatório.

Código do Motivo: Código de identificação do Motivo, campo numérico que não permite repetição.

Descrição: Descrição do motivo da exclusão que deverá seguir o manual do SPC Brasil.

Deck of Cards
idCobrança e Negativação
Card
idcobranca_terceirizada
labelCobrança Terceirizada

O TOTVS Gestão Financeira desenvolveu processos específicos para gerenciar títulos enviados para Cobrança Terceirizada, atendendo ao layout do SPC Brasil versão 13.0, no que diz respeito à remessa e retorno para cessão de títulos

Deck of Cards
idCobrança e Negativação

O processo de geração de remessa de inclusão ou exclusão de títulos terceirizados será realizada através da visão geral de Borderô de Negativação/Terceirização, no menu Processos | Remessa de Borderô. Assim, para os borderôs  selecionados, a remessa de dados em forma de arquivo  será gerada conforme layout definido no contrato considerando o tipo do borderô, a operação e os lançamentos do borderô, e posteriormente enviada a empresa terceirizada contratada. Os campos da tela de execução da remessa já terão seus campos principais preenchidos de acordo com os cadastros selecionados na inclusão do borderô. Importante ressaltar que a tela de processamento da remessa de dados é comum aos processos de Negativação e Terceirização, porém o campo "Tipo de Agrupamento" para a remessa de terceirização apresentará somente duas opções de agrupamento:  "Não Agrupar" e "Cliente/Responsável Financeiro". O layout da remessa de cessão de títulos (Cobrança Terceirizada) é igual ao da negativação.

Caso ocorra algum erro na geração do arquivo, um LOG será apresentado ao usuário, que poderá ser gravado para posterior análise. Ao concluir a geração do arquivo com sucesso, o processo atualizará o status do borderô para “Remetido”, o mesmo não poderá ser alterado ou excluído. Os lançamentos do borderô terão o Status de Terceirização alterado para "Remetido"

Reenvio do borderô
O arquivo de remessa gerado para um determinado borderô poderá ser gerado novamente para o mesmo borderô, com as mesmas informações do seu registro. No processamento será apresentada mensagem informando que o arquivo já foi gerado. Caberá ao cliente e a empresa controlar o envio/recebimento em duplicidade do arquivo de remessa

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Card
idcobranca_terceirizada
labelCobrança Terceirizada

O TOTVS Gestão Financeira desenvolveu processos específicos para gerenciar títulos enviados para Cobrança Terceirizada, atendendo ao layout do SPC Brasil versão 13.0, no que diz respeito à remessa e retorno para cessão de títulos.

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titleRemessa
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titleRetorno Terceirização

O sistema irá processar o arquivo de retorno enviado pela empresa terceirizada contratada ou mesmo o órgão de proteção ao crédito SPC Brasil e fará o tratamento dos dados recebido. Neste processo será informado o contrato cadastrado anteriormente e o arquivo de retorno enviado pela contratada. O arquivo contém informação da validação de um conjunto de remessas enviadas, cada uma com seu código de retorno que indicam a Confirmação do recebimento e/ou Recusa/Rejeição da Remessa enviada anteriormente.

Para os lançamentos financeiros recusados em função de algum erro, será gerado um arquivo de LOG com as inconsistências, e caso ocorra algum erro durante o processamento dos arquivos de retorno, um LOG será apresentado ao usuário, que poderá ser gravado para posterior análise.  

A coluna "Status de Terceirização" na visão de lançamentos será preenchida de acordo com as movimentações de remessa e retorno de dados, são eles:

0 - Não Remetido
1 - Em Borderô
2 - Remetido
3 - Confirmado/Registrado
4 - Recusado
5 - Devolvido
6 - Retirar Terceirização
7 - Baixa Conforme Negociado
8 - Desconto divergente
9 - Cobrança Finalizada
10 - Acordo Não Cumprido

A coluna "Status da Remessa"  na visão de Borderô de Negativação/Terceirização será preenchida de acordo com as movimentações de remessa e retorno de dados, são eles:

1 - Pendente
2 - Remetido
3 - Confirmado

Observação:

  • No retorno de terceirização de borderô, caso o título seja recusado pelo SPC Brasil, o status da remessa do borderô será alterado para "Confirmado" e o status de terceirização do título será alterado para "Recusado/Rejeitado".
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titleRetorno Negociação

Uma vez que os lançamentos financeiros foram enviados para cobrança terceirizada, quando houver uma negociação (acordo) entre esta entidade e o devedor, o detalhamento da negociação será devolvido para tratamento no sistema através de um arquivo no formato txt (com a codificação 'UTF-8'), que deverá ser importado através do processo de retorno de Negociação, disponível no menu Contas a Pagar/Receber | Cobrança Terceirizada | Retorno | Negociação, mediante liberação da tag de menu do cadastro do Perfil do usuário, destacada na imagem abaixo:

Este arquivo é gerado pela empresa de cobrança terceirizada num layout específico. O modelo que hoje está homologado é o definido pela SPC Brasil, para usar é necessário primeiro solicitar este serviço à mesma.

Ao importar o arquivo de retorno pertinente a negociação, o sistema irá identificar os lançamentos financeiros originais enviados para a terceirizada através da remessa do borderô de terceirização, e submeter automaticamente a um acordo, gerando novos lançamentos. Desta forma, os termos do acordo executado externamente pela empresa de cobrança terceirizada estarão identificados no sistema, seguindo as regras do Template de Acordo configurado no Contrato de Serviço.

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titleRetorno Pagamento

Quando houver a liquidação dos títulos, os dados relacionados ao pagamento serão retornados para tratamento no sistema, via importação de arquivo no formato txt. A importação deste arquivo será realizada através do processo de retorno de Pagamento, disponível no menu Contas a Pagar/Receber | Cobrança Terceirizada | Retorno | Pagamento, mediante liberação da tag de menu do cadastro do Perfil do usuário, destacada na imagem abaixo:

Ao importar o arquivo de retorno, o sistema irá identificar os lançamentos financeiros para serem baixados. No caso dos lançamentos gerados por acordo através da negociação da terceirizada junto ao Cliente devedor, tais registros também serão baixados.

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titleLançamentos

Lançamentos em cobrança terceirizada (títulos cedidos a terceiros) terão os principais campos bloqueados para edição e processamento para que assim se garanta a integridade dos dados enquanto o título está com cobrança sob responsabilidade de uma empresa terceira.

Não será possível executar os seguintes processos (o sistema fará o bloqueio da execução):

  • Alteração de Lançamento
  • Cancelamento de lançamento
  • Parcelamento de lançamento
  • Inclusão de fatura
  • Geração de acordo
  • Baixa manual de lançamentos

O campo "Status de Terceirização" é que será validado pelo sistema e não permitirá a execução dos processos listados acima, quando o status do (s) lançamento (s) for:

  • Remetido
  • Confirmado/Registrado
  • Acordo não Cumprido
  • Baixa conforme negociado
  • Desconto divergente
  • Cobrança finalizada.

Observações:

  • Para lançamento(s) vinculado(s) a cobrança terceirizada, o sistema só permitirá  baixa (quitação do título) através do processo de importação do arquivo de retorno de pagamento
  • Para lançamentos que apenas compõe o Borderô de terceirização, o sistema permitirá que sejam baixados normalmente através das interfaces (processo de baixa manual) do TOTVS Gestão Financeira.

Os principais campos do lançamento serão bloqueados para edição e alteração após a execução do processo de terceirização. Os campos que ficarão bloqueados são:

  • Pagar/Receber
  • Cliente/Fornecedor
  • Data de Vencimento
  • Valor Original
  • Juros/Multa/Desconto
  • Capitalização
  • Valores Adicionais
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titleHistórico de Cobrança Terceirizada

Na visão de Lançamentos Financeiros, Cliente/Fornecedor e Contrato de Serviços está disponível o anexo "Histórico de Cobrança Terceirizada". No mesmo serão armazenada informações referente aos processos da cobrança terceirizada (Negativação e Terceirização) quando os lançamentos forem incluídos a um borderô, remetidos e quando for importado o arquivo retorno, tanto para operações de inclusão quanto para exclusão. Esses registros são essenciais para identificação do processo no qual o registro foi submetido.

No anexo serão apresentados os seguintes campos, referente a cada cadastro:

Lançamento

  • Id. Histórico: Sequencial gerado pelo sistema
  • Referência do lançamento: lançamento que participou do processo
  • Operação (Tipo): Inclusão ou Exclusão
  • Número Remessa/Retorno: sequencial da remessa/retorno
  • Código da Ocorrência: para processo de retorno de remessa traz o código lido do arquivo
  • Data Ocorrência: data em que o processo foi executado
  • Status Negativação: Em borderô/Remetido/Confirmado/Recusado
  • Status Terceirização: Em borderô/Remetido/Confirmado-Registrado/Recusado-Rejeitado
  • Observação: no caso de retorno com erro, será armazenado nesse campo o motivo do retorno.
  • Número do Contrato: número do contrato atrelado ao processo
  • Tipo do Contrato: Negativação ou Terceirização
  • Empresa de Cobrança: Modelo contrato
  • Coligada do Cliente/Fornecedor
  • Código do Cliente/Fornecedor
  • Nome do Cliente/Fornecedor
  • CPF/CNPJ do Cliente/Fornecedor

Cliente/Fornecedor

  • Empresa de Cobrança (Modelo contrato)
  • Número do Contrato
  • Operação (Tipo): Negativação
  • Código Operação: Inclusão / Exclusão
  • Número Remessa/Retorno
  • Código da Ocorrência
  • Data Ocorrência
  • Status Negativação
  • Observação: no caso de retorno com erro, será armazenado nesse campo o motivo do retorno.

Contrato de Serviços

  • Empresa de Cobrança (Modelo contrato)
Card
idnegativacao
labelNegativação

O módulo TOTVS Gestão Financeira proverá os serviços para inclusão e exclusão de Cliente/Fornecedor “Pessoa Física” no cadastro de inadimplentes da SPC Brasil, atendendo ao layout do SPC Brasil versão 13.0, no que diz respeito à negativação de clientes inadimplentes.


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titleRetorno de negativação/restrição

A importação do arquivo de retorno de negativação/restrição é a confirmação que o SPC Brasil retorna ao cliente, relatando se o processamento foi bem-sucedido ou se ocorreu alguma falha e qual o motivo da mesma.
A remessa enviada anteriormente está vinculada ao processamento do retorno, ou seja, uma remessa enviada ao SPC aguarda o processamento do retorno dessa mesma remessa. O sistema não permitirá, segundo orientação do SPC Brasil, importar um retorno quando o retorno da remessa anterior ainda pendente para importação. Estas são regras de envio e recebimento de dados definidos pelo SPC Brasil.

Gerada remessa xx1, xx2 e xx3.
A importação do retorno deverá obedecer essa sequência de geração da remessa enviada. Não será permitido que seja importado o retorno da remessa xx3, antes da importação do retorno das remessas xx1 e xx2.

A cada remessa criada um sequencial será gerado e o mesmo validado pelo sistema no retorno. A partir desse sequencial os lançamentos atrelados a remessa gerada serão identificados e seus status alterado de acordo com a ocorrência enviada pelo SPC Brasil.

O arquivo de retorno enviado pelo SPC Brasil poderá conter ocorrências que indicam a "Confirmação do recebimento" e a "Recusa/Rejeição da Remessa". Essa informação estará no registro do campo referente ao Código de Retorno. 

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titleConfiguração de dados para importação

Para execução do retorno de negativação/restrição é necessário que a remessa tenha sido gerada no sistema e enviada ao SPC Brasil. Também é primordial que as configurações sejam feitas para que o arquivo seja lido e processado corretamente, sendo elas:

Contrato de Serviços:

O contrato de serviços definido no borderô remetido está atrelado a um "Modelo de Negativação/Terceirização" com informações inseridas na aba "Layout" e no anexo "Ocorrências de Retorno". Na aba Layout as posições configuradas na tela abaixo estão de acordo com o manual do SPC Brasil

Na aba layout as posições configuradas na tela abaixo estão de acordo com o manual do SPC Brasil e deve ser configurada dessa forma.

As ocorrências serão cadastradas nessa aba e ao importar o retorno o sistema fará a leitura do código gerado pelo SPC Brasil e informado no arquivo de acordo com sua posição.

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titleImportação

Na interface de importação será solicitado contrato de serviço, previamente configurado, e o arquivo de retorno enviado pelo SPC Brasil.

Ao executar o processo as linhas do arquivo são lidas e a ação tomada de acordo com a ocorrência que o SPC Brasil retornou. Ao final será gerado um log com o resultado da operação. 

O status de negativação do lançamento será alterado para "Confirmado" quando sucesso ou "Recusado" quando erro. Um lançamento quando recusada a negativação (status "Recusado") poderá ser inserido em um novo borderô e enviada uma nova remessa

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titleLançamentos

Baixa

Ao efetuar a baixa de um lançamento no qual teve a negativação remetida ou confirmada, o processo irá mudar o status de negativação desse lançamento para 'Retirar negativação'. O status 'Retirar negativação' sinaliza que esse lançamento deverá ser incluído em um novo borderô do tipo "Exclusão de negativação" e enviado para que seja removida a sua restrição.

Para os lançamentos que foram inseridos em borderôs de negativação, e estes ainda não remetidos, ao executar o processo de baixa manual, o sistema fará a remoção automática destes lançamentos de seus respectivos borderôs e também excluirá o borderô se o mesmo ficar sem lançamentos vinculados. O status do lançamento baixado volta para o status de origem "Não remetido".

Cancelamento de baixa

Ao efetuar o cancelamento de baixa de um lançamento que foi marcado com o status "Retirar negativação", o processo irá voltar o status de negativação desse lançamento para "Confirmado", que era seu status antes de efetuar a baixa.

status do lançamento baixado volta para o status de origem "Não remetido".


Cancelamento de baixa

Ao efetuar o cancelamento de baixa de um lançamento que foi marcado com o status "Retirar negativação", o processo irá voltar o status de negativação desse lançamento para "Confirmado", que era seu status antes de efetuar a baixa.


Restrições

Não será possível executar os seguintes processos (o sistema fará o bloqueio da execução):

  • Alteração de Lançamento
  • Cancelamento de lançamento
  • Parcelamento de lançamento
  • Inclusão de fatura
  • Geração de acordo
  • Baixa manual de lançamentos

O campo "Status de Negativação" será validado pelo sistema e não permitirá a execução dos processos listados acima quando o valor for:

  • Em Borderô
  • Remetido
  • Confirmado
  • Retirar Negativação

Os principais campos do lançamento serão bloqueados para edição e alteração após a execução do processo de terceirização. Os campos que ficarão bloqueados são:

  • Pagar/Receber
  • Cliente/Fornecedor
  • Data de Vencimento
  • Valor Original
  • Juros/Multa/Desconto
  • Capitalização
  • Valores Adicionais


Status de negativação do lançamento

0 - Não remetido: status inicial no qual o lançamento não teve nenhuma movimentação do processo de negativação;
1 - Em borderô: o lançamento foi incluído em um borderô de negativação;
2 - Remetido: o borderô de negativação no qual o lançamento faz parte, já foi enviado para negativação;
3 - Confirmado: o retorno da negativação informou que o lançamento foi confirmado a inclusão junto a empresa de negativação;
4 - Recusado: o retorno da negativação informou que por algum motivo a empresa de negativação recusou a inclusão;
6 - Retirar Negativação: o lançamento que estava como remetido ou confirmado foi baixado, sendo assim marcado para retirar a negativação.

Observações:

  • No processo de acordo, o lançamento negativado só irá alterar o seu status quando for baixado a primeira parcela do acordo e não na efetivação do acordo.
  • No retorno de negativação de borderô, caso o título seja recusado pelo SPC Brasil, o status da remessa do borderô será alterado para "Confirmado" e o status  de negativação do título será alterado para "Recusado".


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