Insights Financeiro

O Protheus Insights Financeiro – Previsão de Fluxo de Caixa está integrado ao NOVO GESTOR FINANCEIRO (FINA710).

O processo tem início com a construção das séries temporais a partir do fluxo de entrada (FK1) e de saída (FK2) de caixa, complementados pelos valores de FK6 (juros e ajustes) e pelos valores da FK5, cujo tipo de documentos que não estejam contemplados nas tabelas principais. Para esse novo cálculo do fluxo, os valores de documentos do tipo Estorno - ES são multiplicados por -1, de forma a representar corretamente o abatimento.

Esse tratamento assegura um histórico financeiro mais robusto e consistente. A partir desse histórico, são aplicados modelos estatísticos de Machine Learning capazes de identificar padrões de tendência e sazonalidade, projetando os fluxos de caixa para os próximos 3 meses ou semanas.

Com base nessas previsões, o sistema sinaliza os períodos de possíveis sobra de recursos ou insuficiência de saldo, enviando alertas automáticos para o ERP sempre que detecta cenários críticos.

Critérios

Os dados financeiros são consolidados a partir das tabelas FK1, FK2, FK5 e FK6, preservando apenas os registros mais recentes e considerando os filtros de negócio, que excluem itens deletados e consideram apenas a moeda = “01”. Para que uma série seja elegível ao treinamento, é necessário que o histórico contenha pelo menos 11 pontos nos últimos 12 meses e a carga de dados atualizada, cuja última recarga tenha ocorrido há menos de 30 dias. Os valores são agregados por filial e data, gerando dois cenários para a previsão: mensal e semanal. 

Após o treinamento dos modelos estatísticos ARIMA+ e Prophet, a etapa de avaliação mede a acurácia pela mediana do MAPE (Erro Percentual Absoluto Médio), que compara previsões passadas com os valores realizados. Esse cálculo considera apenas avaliações válidas e dentro dos últimos 6 meses, reduzindo a influência de outliers e fornecendo indicadores mais estáveis e representativos do desempenho dos modelos.

Projeção do Fluxo de Caixa

• A visualização apresenta as movimentações de entradas e saídas em intervalos semanais ou mensais, sempre com 12 pontos no gráfico: 9 de histórico e 3 de projeção.
• O intervalo de confiança de 95% representa a margem de valores na qual a projeção deve estar contida. Esse recurso garante maior segurança na interpretação dos resultados, mesmo em cenários de incerteza.
  
  

Acurácia dos Insights

É fundamental que os usuários levem em consideração a acurácia dos Insights, gerados pela IA, antes de tomar decisões baseadas nas projeções. Atualmente, o desempenho é avaliado pelo MAPE, em que valores menores indicam maior confiabilidade das previsões. Para cada série analisada, o sistema seleciona o melhor resultado entre os modelos ARIMA e Prophet, com base no menor MAPE. Esse valor é então classificado em quatro categorias, exibidas por cores:

• Verde escuro - Excelente (MAPE ≤ 30): Previsões confiáveis e indicam que o modelo possui forte aderência ao comportamento histórico observado.
• Verde claro - Boa (30 < MAPE ≤ 50): Apresentam um nível moderado de erro, mas o usuário deve considerar outros fatores para tomada de decisões.
• Amarelo - Razoável (50 < MAPE ≤ 100): Indicam maior variabilidade e menor precisão, sugerindo oscilações ou mudanças recentes no comportamento dos dados.
• Vermelho - Baixa precisão (MAPE > 100): O modelo não conseguiu representar adequadamente o padrão histórico.

Versão 12.1.2510:

Alertas

• Alerta sobre movimentações de entradas e saídas com referência a saldo insuficiente e/ou
  saldo extra, considerando como gatilho a regra de média dos saldos ± k desvios padrão (k = 2).
• Aviso para movimentações de entradas e saídas em intervalos semanais até trimestrais.
• Consulta de histórico dos alertas para revisão e análise retrospectiva.

Acesso ao Gestor Financeiro 

Para utilizar a funcionalidade do Novo Gestor Financeiro, siga os passos:

• No menu principal, acesse o módulo Financeiro.
• Em seguida: Atualizações > Gestão Financeira > Novo Gestor Financeiro.

Movimentações 

Na tela inicial do Novo Gestor Financeiro, utilize o botão “Movimentos”, localizado no menu lateral esquerdo, para carregar as Movimentações Financeiras.

Notificações 

O Protheus Insights possui um sistema de notificações que alerta os usuários sobre novos insights do Gestor Financeiro. Essas notificações são exibidas no ícone de sino localizado no canto superior direito da tela, acompanhado do número de mensagens não lidas. Ao clicar nesse ícone, o usuário pode visualizar os insights recentes e consultar o histórico completo de notificações.

Gráfico da Projeção do Fluxo de Caixa

O gráfico de Previsão de Fluxo de Caixa utiliza o histórico de movimentações financeiras consolidadas para projetar entradas e saídas futuras. É importante destacar que o gráfico leva em consideração os filtros aplicados por filiais e periodicidade - semanal ou mensal.

Gráfico de Informações Detalhadas

Ao selecionar um período específico pelos filtros Mensal ou Semanal e clicar no botão de geração, é exibida a versão detalhada do Gráfico de Fluxo de Caixa, composta por duas partes:

• Histórico - Entradas e Saídas

• apresenta as movimentações financeiras realizadas no período selecionado, permitindo ao usuário identificar padrões de recebimentos e desembolsos ao longo do tempo.

• Previsão - Entradas e Saídas 
  • mostra as movimentações previstas com base no histórico e nos modelos estatísticos aplicados, ajudando o usuário a antecipar cenários financeiros e planejar suas ações de forma mais precisa.

A linha verde contínua representa o histórico das movimentações de entrada, mostrando os valores registrados ao longo do tempo e permitindo identificar tendências de receitas.

A linha vermelha contínua exibe o histórico das movimentações de saída, destacando os valores referentes a gastos e despesas no período analisado.

As linhas pontilhadas - verde para entradas e vermelha para saídas - correspondem às projeções futuras. Essas estimativas são geradas a partir de algoritmos que utilizam o histórico financeiro, padrões sazonais e outros fatores relevantes para indicar as movimentações esperadas.

Ao posicionar o cursor sobre um ponto do gráfico, é exibido um pop-up com os valores detalhados daquele período. Importante destacar que cada ponto do gráfico corresponde sempre ao fim do período analisado, semana ou mês.