01. DADOS GERAIS 

02. SITUAÇÃO/REQUISITO

Atualmente, o envio de títulos para o banco Itaú exige intervenção manual após a assinatura do borderô. Com a necessidade de otimização dos processos financeiros, busca-se a automação desse envio.

O objetivo desta melhoria é realizar o envio automático dos títulos via API (para modalidades PIX/QRCODE) e a geração automática do arquivo magnético (TXT) para as demais formas de pagamento, garantindo agilidade e reduzindo falhas operacionais.

Devido às restrições da API do Itaú, apenas as formas de pagamento PIX e QRCode são aceitas via integração.
Quando o borderô contiver outras formas de pagamento (como TED, boleto, entre outras), o sistema deverá gerar automaticamente o arquivo TXT magnético para envio ao banco, desde que exista um caminho de remessa configurado na rotina 524 – Cadastrar Caixa/Banco.

03. SOLUÇÃO

A rotina 775 - Gerir Contas a Pagar foi evoluída para suportar o fluxo de integração automática com o Itaú.

Fluxo de Funcionamento:

1. Validação de Ativação: Ao assinar o borderô, o sistema verifica o campo PCBANCO.UTILIZAAPICP. Se estiver marcado como 'S', o processo de automação é iniciado.

2. Integração Híbrida:

   • API (PIX/QR Code): O sistema aciona o método envia_contaspagar do serviço winthor-fin-contaspagar.

   • Arquivo Magnético (TXT): Para as demais formas de pagamento, o sistema gera o arquivo remessa automaticamente, desde que o caminho esteja configurado na rotina 524.

3. Bloqueio de Segurança:

   • Impossibilidade de cancelar a assinatura de borderôs que possuam títulos com statusenviocp = 'ENVIADO'.

04. REGRAS PRINCIPAIS

1. O envio automático só ocorre quando o banco estiver configurado para utilizar integração por API.

2. Para o Banco Itaú (341):

   • PIX e QRCode → enviados via API;

   • Demais formas de pagamento → geração automática de arquivo TXT magnético.

3. Caso o banco não utilize integração, o processo segue o fluxo tradicional.

4. O sistema impede o cancelamento da assinatura quando houver qualquer título com status ENVIADO.

5. O status de envio de cada título fica registrado, permitindo acompanhamento e auditoria do processo.

04. FORMAS DE PAGAMENTO ACEITAS PELA API DO BRADESCO

Diferente de outras instituições, a integração API com o Itaú nesta fase foca em pagamentos instantâneos.

Regra de negócio:

• Se o título possuir forma de pagamento vinculada a PIX, o sistema prioriza o contrato de dados da API Itaú.

• Caso o título seja de outra modalidade (TED, DOC, Boleto, etc.), o sistema verifica se há caminho de remessa configurado na rotina 524. Se houver, o arquivo TXT é gerado no diretório especificado logo após a assinatura.

06. DEMAIS INFORMAÇÕES

07. ASSUNTOS RELACIONADOS

• Como atualizar as rotinas do WinThor?
• EDI Financeiro