Geração de Provisão de Equalização

Visão Geral do Programa

Os títulos em Contas a Receber que possuem carteira "Vendor" e que não tenham sido vinculados a planilhas Vendor até o final do mês em que foram emitidos podem ter seus valores de equalização e IOF provisionados por intermédio da Função Fechamento Mensal Vendor. O valor da provisão de equalização é calculado da seguinte forma:

Valor Equalização = (( 1 + Taxa Fim Mês )Prazo/Dias Base x Valor do Título ) -
(( 1 + Taxa Vendor Cliente )Prazo/Dias Base x Valor do Título )

Onde:

• Taxa Fim Mês = taxa de fechamento Vendor cadastrada para o último dia do mês que está sendo fechado, informado nos parâmetros do programa.
• Taxa Vendor Cliente = taxa Vendor negociada com o cliente, informada na implantação do título.
• Prazo = número de dias da parcela da condição de pagamento (ex. 30, 60, 90).
• Dias Base = número de dias do mês (28, 29, 30 ou 31).
• Valor do Título = valor do saldo do título no dia do fechamento (último dia do mês que está sendo fechado, informado nos parâmetros do programa), aplicado o percentual correpondente à parcela da condição de pagamento, informado no cadastro de condições de pagamento (ex. 33 % para a primeira parcela, 33 % para a segunda parcela e 34 % para a terceira).

Esse cálculo é feito tantas vezes quantas forem as parcelas Vendor a serem geradas, de acordo com a condição de pagamento Vendor informada no momento da implantação do título (duplicata). Para cada parcela, utiliza-se o prazo em dias informado no cadastro de condições de pagamento (por exemplo 30, 60, 90).

A "Taxa Vendor Cliente" é informada na implantação do título com carteira Vendor. Caso não seja informada uma taxa cliente, não será calculada provisão de equalização (isso ocorre nos casos em que deverá ser utilizada a taxa a ser negociada com o banco como taxa do cliente - portanto serão iguais).

O valor total da provisão de equalização do título será a somatória das equalizações de cada parcela (calculadas com seus respectivos prazos e percentuais).

Caso essa opção de tipo de cálculo seja selecionada, o cálculo descrito acima será efetuado para todos os títulos com carteira Vendor emitidos no mês/ano informado no campo "Período de Correção"(na Função Fechamento Mensal Vendor) e que não tenham sido vinculados a nenhuma planilha (ou somente para o título informado no campo "Informa", se o mesmo tiver data de emissão no mês/ano parametrizado).