Fórmula de Equalização - Método de Cálculo PRICE

Antes de efetuar os cálculos de equalização, são considerados os seguintes valores:

Fator Cliente = 1 / (Somatória de (1 / (1 + (Taxa Cliente / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30)) executada para cada parcela Vendor);
Fator Banco = 1 / (Somatória de (1 / (1 + (Taxa Banco / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30)) executada para cada parcela Vendor);
Valor Parcela Cliente sem IOF = (Valor Total da Planilha x Fator Cliente);
Valor Parcela Banco sem IOF = (Valor Total da Planilha x Fator Banco);
Valor Original = (Valor Parcela Cliente sem IOF - Valor Saldo Anterior x ((1 + Taxa Cliente) (Dias Prazo Parcela / 30) - 1));
Nessa fórmula o "Valor Saldo Anterior" corresponde ao valor total da planilha subtraído dos valores originais das parcelas anteriores.
Valor Parcela Cliente com IOF = (Valor Total da Planilha + Valor Total IOF) x Fator Cliente;
Valor Parcela Banco com IOF = (Valor Total da Planilha + Valor Total IOF) x Fator Banco.

1 - Para equalização na data de fechamento, com IOF pago pelo cliente:

Valor IOF = Valor Original x ((1 / (1 - Percentual de IOF x Dias Prazo Parcela)) - 1);
Valor Total IOF = Somatória dos valores de IOF calculados para cada parcela Vendor, conforme fórmula acima;
Equalização da Parcela = (Valor Parcela Cliente com IOF - Valor Parcela Banco com IOF) / (1 + (Taxa Banco / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30);

O cálculo acima é efetuado para cada parcela Vendor. O valor total da equalização da planilha é a somatória das equalizações de cada parcela.

2 - Para equalização na data de fechamento, com IOF pago pela empresa:

Valor IOF = Valor Original x Percentual de IOF x Dias Prazo Parcela;
Valor Total IOF = Somatória dos valores de IOF calculados para cada parcela Vendor, conforme fórmula acima;
Valor Parcela Cliente com IOF = (Valor Total da Planilha + Valor Total IOF) x Fator Cliente;
Valor Parcela Banco com IOF = (Valor Total da Planilha + Valor Total IOF) x Fator Banco;
Equalização da Parcela = (Valor Parcela Cliente sem IOF - Valor Parcela Banco sem IOF) / (1 + (Taxa Banco / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30).

O cálculo acima é efetuado para cada parcela Vendor. O valor total da equalização da planilha é a somatória das equalizações de cada parcela.

3 - Para equalização na data de vencimento, com IOF pago pelo cliente:

Valor Juros Competência = ((((1 + (Taxa Banco / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30)) / ((1 + (Taxa Cliente / 100)) (Dias Prazo Parcela / 30) - 1) x Valor Original) x -1));
Valor Variação Juros Competência = (((1 + (Taxa Cliente / 100)) (Número de dias da parcela / 30)) - 1) x (Valor Juros Competência + Valor Variação Juros Competência Acumulado até o Mês Anterior) x -1).

A variação é calculada para cada fechamento de mês (último dia), que ocorrer entre a data de fechamento da planilha Vendor e a data de vencimento de cada parcela Vendor. Ou seja, para cada parcela Vendor são geradas tantas variações de juros competência quantos forem os meses entre a data de fechamento da planilha e a data de vencimento da parcela, mais uma variação do fechamento do mês anterior ao vencimento até a data de vencimento. O "Número de dias da parcela", na fórmula acima, é a quantidade de dias entre a data em que está sendo gerada a variação e a data da variação do mês anterior.

Exemplo:

Data de fechamento = 10/10/2002.
Quantidade de parcelas Vendor geradas (de acordo com a condição de pagamento) = 3 (30, 60 e 90 dias).

Parcela Vendor	Data de Vencimento	Datas de Variação dos Juros Competência
1	09/11/2002	31/10/2002 e 09/11/2002
2	09/12/2002	31/10/2002, 30/11/2002 e 09/12/2002
3	08/01/2003	31/10/2002, 30/11/2002, 31/12/2002 e 08/01/2003

3. Para equalização na data de vencimento, com IOF pago pelo cliente:

Valor Juros Competência = ((((1 + (Taxa Banco / 100)) ^{(Dias Prazo Parcela / 30)}) / ((1 + (Taxa Cliente / 100)) ^{(Dias Prazo Parcela / 30)} - 1) x Valor Original) x -1))
Valor Variação Juros Competência = (((1 + (Taxa Cliente / 100)) ^{(Número de dias da parcela / 30)}) - 1) x (Valor Juros Competência + Valor Variação Juros Competência Acumulado até o Mês Anterior) x -1)

A variação é calculada para cada fechamento de mês (último dia) que ocorrer entre a data de fechamento da planilha Vendor e a data de vencimento de cada parcela Vendor. Ou seja, para cada parcela Vendor são geradas tantas variações de juros competência quantos forem os meses entre a data de fechamento da planilha e a data de vencimento da parcela, mais uma variação do fechamento do mês anterior ao vencimento até a data de vencimento. O "Número de dias da parcela", na fórmula acima, é a quantidade de dias entre a data em que está sendo gerada a variação e a data da variação do mês anterior.

Exemplo:
Data de fechamento = 10/10/2002
Quantidade de parcelas Vendor geradas (de acordo com a condição de pagamento) = 3 (30, 60 e 90 dias)