O m�dulo Vendor permite a altera��o do vencimento de uma parcela sem a obrigatoriedade de gerar uma planilha dessa repactua��o. Por�m, essa funcionalidade s� est� dispon�vel para o Banco do Brasil e Ita�.
As regras de uso para tratar a altera��o de vencimento junto ao Banco Ita� (341) ser�o as mesmas j� aplicadas junto ao Banco do Brasil (001).
Na rotina de de Repactua��o (Vendor Repactuado) est� dispon�vel a op��o Alterar Vencimento, sendo que quando assinalado determina que o sistema deva gerar uma instru��o para o envio ao Banco Ita�, informando a referida altera��o de vencimento. O Banco Ita� receber� a instru��o e retornar� a confirma��o ou nega��o da altera��o do vencimento.
Caso o Banco Ita� negue a altera��o, � necess�rio verificar o motivo da nega��o, efetuar os devidos ajustes e providenciar o envio de nova instru��o ou cancelar/desistir do processo de altera��o.
Na altera��o de altera��o de vencimento da planilha de Vendor, incidem encargos financeiros (IOF + juros banco), esse valor ser� cobrado pelo Banco Ita� debitando os encargos na conta corrente da Empresa.
Quando for debitado na conta corrente, por interm�dio do arquivo de retorno, na confirma��o da altera��o de vencimento, o sistema gera um lan�amento no Caixa e Bancos para que possa ser conciliado com o d�bito que o Banco Ita� fez na conta corrente.
Este lan�amento a ser efetuado no Caixa e Bancos � contabilizado da seguinte forma:
• Cr�dito na conta de saldo do Banco Ita�.
• D�bito na conta parametrizada como Despesa Financeira para o m�dulo Vendor no cadastro conta Grupo Cliente.
Este lan�amento poder� ser contabilizado pelo Caixa e Bancos, sendo que a conta cont�bil poder� estar parametrizada em um tipo de transa��o de caixa espec�fico para este fim.
Caso a altera��o de vencimento seja cancelada, todos os lan�amentos efetuados no m�dulo de Caixa e Bancos referentes � mesma tamb�m dever�o ser cancelados.
Envio Escritural:
Cada opera��o/t�tulo possui sempre duas transa��es de envio escritural, ambas de remessa (c�digo de ocorr�ncia 01). Na primeira transa��o h� uma baixa simples (nosso n�mero final 01). A segunda transa��o, relativa � altera��o de vencimento (nosso n�mero final 11), � tratada como uma nova entrada/remessa, onde os valores envolvidos referem-se apenas a nova opera��o, portanto tamb�m possui c�digo de ocorr�ncia 01.
Exemplo:
1� transa��o:
Valor dos Juros = Zero
Valor do IOF = Valor at� o primeiro vencimento (V1 => 30 dias)
2� transa��o (altera��o de vencimento):
Valor dos Juros = Valor calculado entre o primeiro (V1) at� o segundo vencimento (V2).
Valor de IOF = Valor calculado entre o primeiro (V1) at� o segundo vencimento (V2)
Foi inclu�da nas op��es de ocorr�ncia de envio no m�dulo Vendor, a op��o “Altera��o Vencimento” para o Banco Ita� para tratar o processo de altera��o de vencimento/dados junto ao Banco Ita� (2� transa��o), gerando uma ocorr�ncia de envio vinculado ao t�tulo.
Retorno Escritural:
O Banco Ita� retornar� os valores de Juros e IOF que ser�o debitados nas suas posi��es padr�es, por�m considerando apenas os dados referentes � 2� transa��o (referentes � altera��o de vencimento).
Assim, para um mesmo t�tulo de uma opera��o de Vendor, haver� dois arquivos de retorno: um referente � “altera��o de dados baixa” (1� transa��o) e outro para a “altera��o de dados - nova entrada” (2� transa��o).
Quando o 2� vencimento (V2) for maior/superior ao 1� vencimento de 30 dias (V1), os valores referentes � 2� transa��o ser�o:
Valor dos Juros = Valor calculado entre V1 at� V2.
Valor do IOF Atualizado = Valor Original do IOF (at� V1) + Valor do IOF calculado entre V1 at� V2.
Por�m, normalmente o 2� vencimento (V2) ser� inferior ao 1� vencimento de 30 dias (V1), assim os valores referentes � 2� transa��o ser�o:
Valor dos Juros = Zero
Valor do IOF Atualizado = Valor ser� menor que valor do IOF Original
Tamb�m � baixado o saldo do t�tulo por interm�dio de um movimento de Despesa Banc�ria. Para a contabiliza��o da Despesa Banc�ria, � utilizada a conta de Despesa Financeira parametrizada nas contas Grupo Cliente, com esta finalidade cont�bil e esp�cie Vendor.