O módulo Vendor permite a alteração do vencimento de uma parcela sem a obrigatoriedade de gerar uma planilha da repactuação. Porém, essa funcionalidade está disponível somente para o Banco do Brasil e Itaú.
As regras de uso para tratar a alteração de vencimento junto ao Banco Itaú (341) são as mesmas já aplicadas junto ao Banco do Brasil (001).
No programa Liquidação por Débito/Repactuação Vendor (VDR707AA) (Vendor Repactuado) há disponível a opção "Alterar Vencimento", que quando assinalado determina que o sistema deve gerar uma instrução para o envio ao Banco Itaú, informando a referida alteração de vencimento. O Banco receberá a instrução e retornará a confirmação ou a negação da alteração de vencimento.
Caso o Banco Itaú negue a alteração, é necessário verificar o motivo, efetuar os devidos ajustes e providenciar o envio de uma nova instrução ou cancelar/desistir do processo.
Na alteração de vencimento da planilha de Vendor, incidem encargos financeiros (IOF + juros banco), esse valor será cobrado pelo Banco Itaú debitando os encargos na conta corrente da empresa. Quando for debitado na conta corrente, por intermédio do arquivo de retorno, na confirmação da alteração de vencimento o sistema gera um lançamento no módulo Caixa e Bancos para que possa ser conciliado com o débito que o Banco Itaú fez na conta corrente. Este lançamento a ser efetuado no módulo Caixa e Bancos é contabilizado da seguinte forma:
Este lançamento poderá ser contabilizado pelo módulo Caixa e Bancos, sendo que a conta contábil poderá estar parametrizada em um tipo de transação de caixa específico para este fim.
Caso a alteração de vencimento seja cancelada, todos os laçamentos efetuados no módulo Caixa e Bancos referentes a essa alteração também deverão ser cancelados.
Envio Escritural
Cada operação/título possui sempre duas transações de envio escritural, ambas de remessa (código de ocorrência 01). Na primeira transação ocorre uma baixa simples (número final 01). A segunda transação, relativa é a alteração de vencimento (número final 11), é tratada como uma nova entrada/remessa, onde os valores envolvidos referem-se apenas a nova operação, portanto também possui código de ocorrência 01.
Exemplo:
1� transa��o:
Valor dos Juros = Zero
Valor do IOF = Valor at� o primeiro vencimento (V1 => 30 dias)
2� transa��o (altera��o de vencimento):
Valor dos Juros = Valor calculado entre o primeiro (V1) at� o segundo vencimento (V2).
Valor de IOF = Valor calculado entre o primeiro (V1) at� o segundo vencimento (V2)
Foi inclu�da nas op��es de ocorr�ncia de envio no m�dulo Vendor, a op��o “Altera��o Vencimento” para o Banco Ita� para tratar o processo de altera��o de vencimento/dados junto ao Banco Ita� (2� transa��o), gerando uma ocorr�ncia de envio vinculado ao t�tulo.
Retorno Escritural
O Banco Ita� retornar� os valores de Juros e IOF que ser�o debitados nas suas posi��es padr�es, por�m considerando apenas os dados referentes � 2� transa��o (referentes � altera��o de vencimento).
Assim, para um mesmo t�tulo de uma opera��o de Vendor, haver� dois arquivos de retorno: um referente � “altera��o de dados baixa” (1� transa��o) e outro para a “altera��o de dados - nova entrada” (2� transa��o).
Quando o 2� vencimento (V2) for maior/superior ao 1� vencimento de 30 dias (V1), os valores referentes � 2� transa��o ser�o:
Valor dos Juros = Valor calculado entre V1 at� V2.
Valor do IOF Atualizado = Valor Original do IOF (at� V1) + Valor do IOF calculado entre V1 at� V2.
Por�m, normalmente o 2� vencimento (V2) ser� inferior ao 1� vencimento de 30 dias (V1), assim os valores referentes � 2� transa��o ser�o:
Valor dos Juros = Zero
Valor do IOF Atualizado = Valor ser� menor que valor do IOF Original
Tamb�m � baixado o saldo do t�tulo por interm�dio de um movimento de Despesa Banc�ria. Para a contabiliza��o da Despesa Banc�ria, � utilizada a conta de Despesa Financeira parametrizada nas contas Grupo Cliente, com esta finalidade cont�bil e esp�cie Vendor.