Crédito Múltiplos Convênios

Objetivo

Possibilitar às empresas o Gerenciamento da Carteira de Clientes.

Conceito

O CRM (Customer Relationship Management) possibilita às empresas gerenciarem efetivamente o relacionamento com sua carteira de clientes. O CRM permite o desenvolvimento de estratégias de fidelização e retenção de clientes, objetivando o aumento da Carteira de Clientes e da Margem de Lucro da companhia.
Com a utilização do CRM, as empresas poderão ter uma visão unificada, uma vez que todas as informações são gerenciadas em uma base única de dados, contendo o histórico de cada cliente, suas preferências e o perfil de compra.
O processo de vendas também é administrado pelo CRM, que oferece a possibilidade de criar campanhas específicas para determinados grupos, sempre se baseando no perfil de compra do consumidor.
As operações de varejo podem aplicar as mais modernas práticas de relacionamento com clientes e beneficiar-se dos avançados recursos do CRM do sistema RMS/Retail.
Redução da insolvência de clientes.
Aumento do potencial de vendas com convênios.
Aumento gradativo da margem de lucratividade.

Parametrização

Parâmetros e Tabelas

Parâmetros utilizados no modulo de "CRM - Crédito".

Parâmetros Crediário

• • CÓDIGO: 54

ACESSO: EMPRNROTEL
CONTEÚDO:
Descrição: busca telefone da empresa (emissão Carta Cobrança).

• • CÓDIGO: 54

ACESSO: EMPRNROFAX
CONTEÚDO:
Descrição: busca fax da empresa (emissão Carta Cobrança).

• • CÓDIGO: 54

ACESSO: LIMITEPARC
CONTEÚDO: limite de parcelas refinanciamento.

• • CÓDIGO: 174

ACESSO: CABCARCOBR
CONTEÚDO: indica se imprime timbres.

• • CÓDIGO: 174

ACESSO: JUROSCRM
CONTEÚDO: calculo juros CRM  conteúdo 3: qtde dias.

• • CÓDIGO: 174

ACESSO: SIMPLES
CONTEÚDO: calculo juros CRM  conteúdo 1: Tabela do fator simples.

• • CÓDIGO: 174

ACESSO: COMPOSTO
CONTEÚDO: calculo juros CRM  conteúdo 2: Tabela do fator composto.

Gerais

 CÓDIGO: 54
ACESSO: LIMDEPAUTO
CONTEÚDO: "S/N" (verifica se limite do dependente será automaticamente igual ao do titular).
 CÓDIGO: 54
ACESSO: DIABXCHEQ (verifica a quantidade de dias após o vencimento para baixa de cheques).
 CÓDIGO: 54
ACESSO: LIBBLOQSTS (verifica se desbloqueia modalidade e/ ou cartão ao baixar cheques).
CÓDIGO: 174
ACESSO: CRITTEFCRM
CONTEÚDO: 1,2 e 3 iguais a zero.
DESCRIÇÃO: Quanto ativado impede que um cupom de venda do cliente seja duplicado no gerencial. Checa o número do cupom, PDV e data.

Parâmetros para Controle CRM/ Contas a Receber

CÓDIGO: 174
ACESSO: CREDCREDIA
CONTEÚDO: 1-PORTADOR / 2-AGENDA / 3-CLIENTE VAREJO.
 CÓDIGO: 174
ACESSO: CREDCHEQUE
CONTEÚDO: 1-PORTADOR / 2-AGENDA CANCEL/ 3-AGENDA DEVOL.
 CÓDIGO: 174
ACESSO: CREDCUSTOD
CONTEÚDO: 1-PORTADOR CUSTODIA DE CHEQUES.
 CÓDIGO: 174
ACESSO: CANCCHEQUE
CONTEÚDO: 1-AGENDA.
 CÓDIGO: 174
ACESSO: CREDELETRO
CONTEÚDO: 1-PORTADOR / 2-AGENDA.
 CÓDIGO: 174
ACESSO: CREDCONV
CONTEÚDO: 1-PORTADOR / 2-AGENDA

Limite de Compra (modalidade 5)

RUBRICA
CÓDIGO: 54
ACESSO: "RUB" + CONVENIO FORMATO "0000" + TIPO LANÇAMENTO
CONTEÚDO: DOCUMENTO
TIPOS DE LANÇAMENTO: "CMP", "PAG", "AJD", "AJC"

Parametrização para Geração de Pedido/ NF no Fechamento do Ciclo

Cadastrar agenda:
CÓDIGO: 110
Acesso: AGDFATPDV
Conteúdo 1: agenda.
Conteúdo 2: produto sem digito (cadastrado no Cadastro de Produtos).
Conteúdo 3: transportadora.
Características da agenda
Figura Fiscal (CFO) = 814.
Operação = 3.
Situação Tributária = 60.
Verificar se já tem cadastrado o parâmetro de Numeração de Pedido.
CÓDIGO: 101
Acesso: PEDFAT
No fechamento do ciclo, se tiver o parâmetro "110-AGDFATPDV" cadastrado corretamente irá gerar pedido no faturamento on-line.

Parametrização para o FINANCIAMENTO

CÓDIGO: 54
ACESSO: PARCPORMAX
DESCRIÇÃO: Valor máximo da entrada a ser paga no ato do financiamento. (Em porcentagem %)
CÓDIGO: 54
ACESSO: PARCPORMIN
DESCRIÇÃO: Valor mínimo da entrada a ser paga no ato do financiamento. (Em porcentagem %)
CÓDIGO: 54
ACESSO: PARCJUROSM
DESCRIÇÃO: Valor da taxa de juros a ser aplicado. (Em porcentagem %)
CÓDIGO: 54
Acesso: PARCMINMES
Descrição: Quantidade mínima de parcelas que pode ser divido o valor a ser financiado.

CÓDIGO: 54
ACESSO: PARCMAXMES
DESCRIÇÃO: Quantidade máxima de parcelas que pode ser divido o valor a ser financiado.
CÓDIGO: 54
ACESSO: PARCQTDMIN
DESCRIÇÃO: Parcela inicial para que o cliente possa adiantar parcelas.

Descrição do processo

Castrado de Plástico

No Cadastro de tabelas do RMS é necessário criar duas tabelas contento os percentuais de Juros:
Tabela: CRM JUROS SIMPLES;
Tabela: CRM JUROS COMPOSTO;

No Cadastro de Parâmetros no parâmetro 174 – Cotas a Receber; Campo 1: Código da Tabela dos juros simples; Campo 2: Código da Tabela dos juros composto;
Campo 3: Quantidade de dias em atraso.

No Cadastro de tabelas do RMS é necessário criar duas tabelas contento os percentuais de Juros:
Tabela: CRM JUROS SIMPLES;
Tabela: CRM JUROS COMPOSTO;

No Cadastro de Parâmetros no parâmetro 174 – Cotas a Receber; Campo 1: Código da Tabela dos juros simples; Campo 2: Código da Tabela dos juros composto;
Campo 3: Quantidade de dias em atraso.

• Ao acionar a tecla F6 - Incluir o sistema habilitará os campos para a manutenção.

• O BIN será encontrado automaticamente, desde que o painel de controle de fidelidade esteja parametrizado.

• A descrição servirá para identificar seu produto no plástico.

• No quadro Encargos serão definidos os valores que irão compor o sistema de cobrança de atrasos.
• O campo Multa estabelece o percentual do valor total que será cobrado do cliente no caso de atraso no pagamento da fatura.
• O campo Financiamento insere o percentual que será aplicado no valor financiado pelo cliente caso ele pague apenas o valor mínimo da fatura.
• O campo Atraso controla o percentual que será aplicado no valor atrasado da fatura do cliente.

• No quadro Pagamento Mínimo serão definidos os valores que irão compor o sistema de pagamento mínimo.
• O campo Percentual Inicial indica qual o percentual que será utilizado para calcular o valor de pagamento mínimo baseado no valor total da fatura.
• O campo Percentual Acréscimo controla o percentual que o valor mínimo sofrerá de acréscimo em cada fatura no caso de reincidência do cliente efetuar somente o pagamento mínimo. Para que o percentual de pagamento mínimo em cada fatura permaneça o mesmo este campo deverá estar com o valor zero.
• No quadro Limites serão definidos os valores que indicarão as ações do sistema de autorização.
• O campo Off-line grava o valor que o sistema permitirá vender sem que o sistema de autorização seja consultado. Poderá ser exportado para o PDV, e caso o Link entre a Frente de Caixa e a retaguarda RMS esteja desativada temporariamente, o PDV poderá decidir se autoriza a venda ou não.
• O campo Excedido grava o percentual que o sistema de autorização irá utilizar para decidir se autoriza a venda nos casos do valor ultrapassar o limite disponível para o cliente. O Autorizador acrescenta ao limite disponível o percentual estipulado e verifica se o valor da venda não resultado da operação. Se não for, a venda será autorizada sem consulta a um fiscal de caixa.

Cadastro de Cartões Private Label – Vencimentos

• Na pasta Vencimentos o quadro Dias de Cobrança o usuário irá configurar as datas de vencimento das faturas.
• O campo Vencimento armazena o dia em que a fatura irá vencer.
• O campo Dias de Processamento é um valor estimado da quantidade de dias que serão necessários para o processamento dos dados das faturas.
• O campo Dias de Entrega controla a quantidade de dias que o meio de entrega levará para entregar as faturas aos clientes.
• O campo Dias de Pagamento grava a quantidade de dias antecedentes ao dia de vencimento que o usuário deseja que o cliente receba a fatura.
• Baseado nestas informações o campo Dia Corte será calculado automaticamente, partindo da data de vencimento e diminuindo a soma dos demais campos até chegar na data ideal de corte.
• Após clicar no botão esta data de vencimento será gravada na grade ao lado direito da tela.
• Para remover um dia de vencimento basta selecioná-lo na lista e clicar no botão .
• A tecla F2 Alterar habilita a alteração dos campos da tela.
• A tecla ShF9 Filtrar executa a consulta dos dados.
• A tecla F5 Ocorrências PDV habilita um filtro para um relatório das ocorrências no sistema da autorização.

Toda transação executada no sistema de frente de caixa que passou pelo sistema de autorização será registrada neste relatório, seja uma autorização de venda ou a confirmação de uma venda.

Layouts

Nesta tela o usuário encontrará os recursos necessários para parametrizar os layouts de arquivos de interface com o sistema RMS e os sistemas de empresas conveniadas.

• Ao acionar a tecla F6 Incluir, os campos são habilitados para edição.
• O campo Código do Layout é sugerido ao usuário porém pode ser alterado de acordo com a conveniência.
• O campo Descrição será utilizado para posterior identificação do Layout em outras áreas do sistema de crédito.
• O campo Fluxo indica qual a função que deverá ser exercida com o arquivo que for associado a este Layout. Pode ser de entrada ou de saída.
• O campo Tipo de Arquivo parametriza o tipo de separação dos campos que consistem o arquivo, seja um arquivo com os campos posicionais, ou seja, cada campo possui uma quantidade específica de caracteres, ou um arquivo de campos delimitados, onde cada campo é separado por um delimitador único, como "|" ou ";"
  • No caso do Tipo de Arquivo escolhido for Delimitado o sistema solicitará no campo Delimitador um caractere, que será considerado durante uma importação ou exportação como o responsável pela separação dos campos.
    • Após acionar a tecla F4 - Confirmar, o sistema habilitará o quadro Campo, onde será possível definir os campos que formam o arquivo.

• No campo chamado Campo o sistema irá sugerir um código, que indica a seqüência em que este campo está no arquivo. Este valor pode ser alterado pelo usuário de acordo com sua necessidade.
• O campo Nome serve para intensificar com maior clareza de que campo se trata.
• O campo Tamanho grava a quantidade de caracteres que possui o campo.
• O campo Tipo indica ao sistema se o campo em questão possui um valor Numérico ou Alfanumérico.
• O campo Variável orienta ao sistema que informação no banco de dados deverá ser atualizada:
• no caso de importação, que informação no banco de dados deverá ser atualizada:
• no caso de exportação qual informação deverá ser lida.
• Ao acionar o botão chamado Confirma deste quadro o campo será gravado.

• O campo Constante

• O campo Formato.

• Para excluir um campo, basta selecioná-lo na grade e acionar o botão Excluir.

Cadastro

Formado por vários blocos de informações, o módulo de Cadastros possibilita a identificação de todos os dados dos clientes, como perfil de compra, hobby, preferências entre outros. Os dados podem ser adicionados ao perfil de cada cliente de forma gradual, na medida em que cada interação for registrada.
O módulo de Cadastro é a base estrutural de todos os recursos e ferramentas do CRM, portanto é essencial a manutenção constante deste módulo.

Cadastro de Clientes Unificado Fidelidade e Crédito:

• Permitido para Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.
• Cadastro flexível:
• Campos Obrigatórios parametrizados.
• Possibilidade de criação de campos (características) conforme a sua necessidade.
• Controle de dependentes.
• Emissão e controle de cartões com controle de senha.

Cadastro de Convênios
Convênio para venda a funcionários:

• Interface On-Line com PDV.
• Limite de crédito para o funcionário definido pela Empresa Conveniada.
• Formas de pagamento permitidas ao funcionário Conveniado.
• Data de fechamento do ciclo de Faturamento com emissão de Nota Fiscal contra a Empresa.
• Relação de todos os cupons de venda, efetuadas no período definido para o ciclo.
• Listas ou arquivo texto com os valores de débito de cada funcionário.
• Portal Gerencial da Empresa Conveniada.
• Inclusão e alteração dos dados dos funcionários.
• Consulta sintética e consulta analítica do extrato.
• Emissão de Boleto Bancário online.
• Bloqueio e Cancelamento de funcionários.
• Importação de arquivo texto para desconto em folha.

Na tela o usuário irá encontrar os recursos necessários para parametrizar o contrato de convênio com empresas.

Ao acionar a tecla F6 - Incluir o sistema habilitará os campos para a manutenção.

No quadro Identificação do Convênio será criada a identidade do contrato de convênio.

• O campo Código será fornecido pelo sistema e não poderá ser alterado. Este número é um número sequencial iniciado em 1 (um).
• O campo Descrição será o campo utilizado para identificar o convênio em outras áreas do sistema.
• O campo Empresa armazena o código da empresa que está fechando o contrato de convênio. Este código deverá estar cadastro no cadastro de Tipos (VABUTIPO) e esta entidade deverá também estar cadastrada como cliente (VABUCLIR).
• O campo Código Host grava um número que poderá ser utilizado para identificação do convênio na frente de caixa.
• Os campos Layout Entrada e Layout Saída guardam respectivamente os layouts de arquivos de entrada e saída que efetuam interface com os sistemas da empresa do convênio.
• O campo E-mail informa o e-mail do cliente.
• No lado direito do quadro encontram-se as caixas de checagem.
• Restaura Limite de Crédito no Fechamento do Ciclo indica ao sistema que ao fechar o ciclo ele deverá disponibilizar novamente o limite de crédito total do cliente.
• Este Convênio Segue as Normas de Cooperado, indica ao sistema que o convênio possui particularidades para cooperados que estarão disponíveis nas próximas versões.
• Bloquear Compras indica ao sistema que todas as compras de clientes associados a este convênio serão bloqueadas.
• Permite Compras Parceladas: Permite o parcelamento no pagamento das compras efetuadas
• Não Emitir Nota Fiscal determina que não será emitida Nota Fiscal.
• Cobrança por período indica que a cobrança será feita de acordo com o ciclo de cobrança estipulado.

No quadro Limites serão definidos os valores que indicarão as ações do sistema de autorização.

• O campo Off-line grava o valor que o sistema permitirá vender, sem que o sistema de autorização seja consultado. Poderá ser exportado para o PDV e, no caso do Link entre a Frente de Caixa e a retaguarda RMS estar desativado temporariamente, o PDV poderá decidir se autoriza a venda ou não.
• O campo Excedido grava o percentual que o sistema de autorização irá utilizar, para decidir se autoriza a venda nos casos do valor ultrapassar o limite disponível para o cliente.
• O Autorizador acrescenta ao limite disponível o percentual estipulado e verifica se o valor da venda não é superior ao resultado da operação. Se não for a venda, será autorizada sem consulta a um fiscal de caixa.
• O campo Juros Atraso grava o percentual de juros que será acrescido no valor do pagamento em caso de atraso.
• O campo Desconto grava o percentual de desconto caso exista.
• O campo Índice Cálc Limite (%) armazena o percentual que será utilizado para calcular o limite do cliente.
• O limite de crédito será o valor resultante do percentual gravado neste campo, calculado sobre o campo de salário do cliente.
• O campo Total Limite grava o valor máximo permitido como limite de crédito.
• O campo Limite Utilizado informa o valor já utilizado, dentro do total de limite permitido como crédito.

No quadro Ciclo de Cobrança o usuário irá definir as datas do ciclo de cobrança. Cobrança é o dia de vencimento e, o fechamento será o intervalo entre um clico e outro.

• O campo Cobrança grava o dia de vencimento do boleto gerado no Contas a Receber do RMS, após o fechamento do ciclo.
• O campo Fechamento indica em que dia será fechado o ciclo.

No dia posterior ao dia especificado neste campo, o ciclo estará disponível para o processamento na tela de fechamento de ciclos.

A data do CICLO DE COBRANÇA poderá ser alterada utilizando a FUNÇÃO F7 – DATAS CICLOS, onde o usuário poderá redefinir a data de início e fim do ciclo atual.
Modifica a data Início e a data fim do clico selecionado.

Função ShF7 – Gerar Ciclos – Através desta função, será possível gerar novos ciclos de cobrança dentro das datas estipuladas.
Abre um pequeno formulário solicitando a quantidade de ciclo para esse convênio, a partir da data do último ciclo gerado.

 
Ao acionar a FUNÇÃO F5 - PDV os dados deste quadro serão exportados para o sistema de Frente de Caixa, para que este possa tomar decisões de vendas no caso de falha na comunicação entre o PDV e a retaguarda RMS.
Cria um arquivo do tipo txt contendo os dados de todos os convênios cadastrados.

Se a opção escolhida for NÃO, somente será exportada para o PDV a carga do convênio especifico.

Ao acionar a FUNÇÃO F8 – Importação (Ver Barra + FUNÇÕES), o sistema irá exibir uma tela onde é possível efetuar a importação de arquivos de interface entre o RMS e o sistema da empresa conveniada.
ATENÇÃO!!!
Este arquivo deverá esta segundo o LAYOUT DA RMS
Abre um pequeno formulário de importação de arquivos, respeitando os layouts de entrada do convênio. Exemplo: Importação de Limites de um Cliente.

• No quadro Tipo do Arquivo existem duas opções.
• Se o usuário selecionar a opção Limite de Clientes, o sistema irá esperar um arquivo que carregue as informações relativas ao limite de crédito dos clientes conveniados.
• No quadro Layout do Arquivo o usuário irá selecionar o Layout previamente cadastrado no Cadastro de Layout, onde o arquivo selecionado está gerado.
• No quadro Modalidade o programa permite definir se o crédito é:
• Convênio.
• Limite de Compra.
• No quadro Detalhes Específicos do Arquivo o programa permite informar se:
• Desconto efetuado.
• Desconto não efetuado
• No quadro Caminho do Arquivo será selecionado o caminho em que o arquivo está gravado.
• Ao acionar o botão F4 - Confirmar o sistema dará início ao processo de importação.
• Se o botão F3 - Fim for acionado, a parametrização será ignorada e o sistema retornará a tela anterior.

Ao acionar a FUNÇÃO F10 - Período Compras, o sistema irá exibir uma tela onde será possível definir o período em que os clientes deste convênio poderão efetuar compras no ciclo atual.
Abre um formulário de Período de Compras com a data inicial e data final e o status (situação) do ciclo de compra.

Ao acionar a FUNÇÃO F9 – Bloqueio Automático, indica ao sistema que todas as compras de clientes associados a este convênio serão bloqueadas a partir do número de dias de atraso estipulado na tela.
Abre o formulário de Bloqueio de Compras. Nesse formulário são exibidas todas as faturas em aberto de todos os convênios em uma determinada quantidade de dias.

Cadastrando Clientes

A tarefa seguinte é cadastrar os clientes. Nesse tópico demonstraremos como realizar tal operação.

• Cadastramento de titulares e dependentes na mesma tela.
• Possibilidade de um dependente se tornar titular.
• Titular pode estar em vários convênios.

Para iniciar o cadastro clique no programa de nome Cadastro de Clientes dentro da pasta do módulo de Fidelidade.

Note que o cadastro está dividido em cinco fichas.

Aperte o botão F6 Incluir.

Escolha a opção desejada.
O Sistema disponibilizará os campos para cadastro do cliente.
 Nota:
Os campos em cor "cinza" são opcionais.

Ficha "Dados Básico"

• Preencha com o Tipo de Pessoa (Física ou Jurídica).
• Informe o número de CPF ou CNPJ.
• Digite o nome ou a razão social.
• Selecione a categoria de cliente entre as opções do leque.
• Funcionário
• Geral
• Aposentado
• Informe se o cadastro é válido somente para convênio (SIM ou NÃO).
• Proposta: (Digitar o número da proposta).
• Data da Proposta.
• Em caso de Dados Pessoa Física:
• Digite a data de nascimento do cliente.
• Selecione o sexo do cliente.
• Informe a nacionalidade do cliente.
• Informe a naturalidade do cliente.
• Informe o número, a Data de Expedição, o Órgão Emissor e UF do RG do cliente.
• Informe o nome do pai.
• Informe o Nome da mãe.
• Informe o Estado Civil.
• Em caso de Dados Pessoa Jurídica:
• Informe a Inscrição Estadual.
• Informe quem assina pela Empresa.
• Informe o ramo de atividade.
• Informe o número de filiais.
• Em caso de Dados do Cartão:
• Informe se será emitido Cartão (Plástico).
• O código do cartão será informado automaticamente.
• O Nome Abreviado – Cartão será informado automaticamente
• O Status Cartão será informado automaticamente.
• O vencimento do cartão será informado automaticamente.
• Informe o código da loja que está cadastrando o cliente.
• Informe o código do atendente que está efetuando o cadastro.
• Informe a data do Cadastro.

Ficha "Endereços"

• Informe o e-mail do cliente.
• Informe se as correspondências devem ser enviadas para:
• Endereço Residencial.
• Endereço Comercial.
• Endereço de Cobrança.
• Informe se a empresa participa da Mala Direta.
• Informe conforme o endereço residencial:
• C.E.P.
• Endereço.
• Número.
• Complemento.
• Bairro.
• Cidade.
• Selecione na cortina a unidade da federação (Estado).
• Informe o país.
• Escolha no leque e informe o tipo de residência.
• Informe o número de moradores.
• Informe o tempo de residência em MESES.
• Informe o endereço para cobrança.
• C.E.P.
• Endereço.
• Número.
• Complemento.
• Bairro.
• Cidade.
• Selecione na cortina a unidade da federação (Estado).
• Informe o país.
• No quadro contatos:
• Selecione o tipo de contato que será incluído (residencial, comercial, fax, celular).
• O código DDD.
• O número de telefone.
• O número do ramal se for o caso.
• No campo observações é livre para anotações diversas.

Ao final clique no botão e os dados do telefone serão gravados na grade à direita da tela.

Clique em SIM para dar continuidade a novos contatos.
Caso tenha que excluir um telefone de contato, selecione o telefone na grade e aperte o botão .

Ficha "Empresa / Convênio"

• Informe o código do convênio associado à Empresa.
• O nome do convênio e o nome da empresa serão apresentados automaticamente.
• A Data de admissão do funcionário na empresa que faz parte desse convênio.
• O código do funcionário conveniado.
• O setor onde trabalha.
• O cargo que ocupa na empresa.
• Salário auferido.

Marque caso o salário seja comprovado (Ex: por hollerit). .
O total da renda familiar deve ser informado caso a renda do cliente seja acrescida de outras fontes, mas nunca inferior à renda do cliente informada no campo "salário" anteriormente.
Informe o Endereço Comercial:

• CEP.
• Endereço.
• Número.
• Complemento.
• Bairro.
• Cidade.
• UF.
• País.

Informe os dados do cooperado. Utilizado para a categoria "COOPERADO" ou se o convênio funcionar como cooperativa.

• Valor Subscrito: Valor que será adquirido pelo cooperado (cota).
• Valor Integralizado: Valor pago pelo cooperado do valor subscrito.
• Tipo de pagamento:
• À Vista.
• Desconto em Folha.

Nesta ficha o Número do Convênio e Nome já foram Cadastrados no Módulo Crédito.

Quando forem inseridas trarão as informações já registradas automaticamente, devendo ser preenchidas somente as informações pessoais de cada funcionário que ainda estiver em branco.

Estas teclas de Função permitem a inclusão de características ao cliente definidas no cadastro de características, e também aos endereços.

Função F5 Carac. Cliente

O sistema retorna com o programa correspondente à figura onde são parametrizadas as características do cliente.
 


Selecione o valor desejado nas "cortinas".
Caso não exista nenhuma opção clique em .

O sistema abre a tela .

Informe o novo valor ou opção e confirme.
Clique nas opções da seleção no quadro e clique no botão para a informação ser transferida para a grade à direita.
Caso queira retirar a informação, basta marcá-la com o mouse e clicar em e a informação será excluída.
Ao finalizar essas configurações, aperte o botão "Confirmar" para que o sistema grave as informações e feche a janela.

Função F9 Carac. End.

Será atribuída a característica selecionada, conforme código ao endereço do cliente.
 

Caso não exista nenhuma opção clique em .

O sistema abre a tela .

Função F9 – Dados Bancários

O sistema abre a tela para cadastro dos dados bancários do cliente.
 

Depois de inserir as informações bancárias e confirmar, o sistema emite a seguinte mensagem:

Preencha os campos para informar os dados bancários do cliente.

• Informe o número do banco.
• Informe o número da agência.
• Informe o número da conta corrente e dígito.
• Informe o nome da agência.
• Informe o endereço da agência.
• Informe o telefone da agência.
• Informe o nome do gerente da agência.
• Informe o nome do titular da conta.
• Informe se é ou não uma conta conjunta.
• Caso seja uma conta conjunta: informe o nome do outro responsável pela conta e o documento.

EX: Contrato Social da Empresa em caso de conta conjunta entre sócios.

• Informe a data de abertura da conta.
• Informe se uma Conta Especial.
• Cartões de Crédito:
• Número do Cartão.
• Nome do Cartão.
• Nas funções abaixo dos campos da tela:
• Função F6 – Nova: Limpa os dados de tela e disponibiliza os campos para uma nova conta.
• Função F10 – Excluir: Exclui a conta cadastrada do cadastro.
• Função F3 – Fim: Fecha a tela.
• Função F4 - Confirmar: Confirma os dados inseridos na tela.

Função ShF6 – Finalizadoras

As finalizadoras selecionadas indicam as permitidas para uso do cliente.
 

Função ShF7 – Observações

O sistema abre um campo para anotações relevantes quanto ao cliente cadastrado.

Função F8 – RFV (Recência/ Frequência e Valor)

Classificação RFV

 
RFV é a sigla para recência, frequência e valor.
É uma forma de classificar os clientes, atribuindo pontos para cada um desses itens de 1 a 5, para identificar clientes com maiores potenciais de resposta a campanhas.
Os pontos são independentes entre os argumentos, gerando ao final valores de 555 a 111.
A classificação é feita da seguinte maneira:

Classifica-se toda a base por data de compra mais recente.

• Divide-se o total de clientes por 5.
• Aos clientes que estão no primeiro quinto atribui-se 5 pontos, ao segundo 4, ao terceiro 3 ao quarto 2 e ao quinto 1.

1. Classifica-se toda a base por quantidade de compras. O restante idem ao anterior.
2. Classifica-se toda a base por valor total das compras. O restante idem ao anterior.

Gera uma nova ocorrência para cada cliente em Histórico RFV.

Ficha "Dependentes"

• Dados Pessoais. Informe:
• Número do CPF do dependente.
• Nome do dependente.
• Data de Nascimento do dependente.
• Data de Nascimento do dependente.
• Selecione a opção indicando qual o sexo do dependente.
• Nacionalidade do dependente.
• Naturalidade do dependente.
• Número do RG do dependente.
• Data de expedição do RG do dependente.
• Código do Órgão Emissor do RG do dependente.
• Selecione a Unidade Federal (Sigla do Estado) ao qual pertence o número do RG do dependente.
• Nome do pai do dependente.
• Nome da mãe do dependente.
• Informe o estado civil do dependente selecionando no leque de opções.
• Código. Será informado pelo sistema.

• Dados do Cartão.
• O sistema já traz a informação que é um Cartão Adicional por ser um cartão de dependente e não de titular.
• Número do Cartão será informado pelo sistema.
• Nome Abreviado – Cartão será informado pelo sistema.
• O status do cartão será informado pelo sistema.

Depois de preencher os dados da ficha, clique em  para gravar as informações do dependente.


Depois da gravação dos dados tecle em F4 – CONFIRMAR.

Ficha "Outros Convênios"

ATENÇÃO!
Para que pasta "OUTROS CONVÊNIOS" seja habilitada, é necessário que o cliente em questão já esteja associado a um convênio.




Esta ficha permite que o cliente seja cadastrado em mais de um convênio.

• Dados Empresa
• Código do novo convênio que vai ser associado ao cliente.
• Nome do convênio. Informado pelo sistema.
• Nome da Empresa. Informado pelo sistema.
• Informar a data de admissão do cliente na empresa.
• Setor onde trabalha o cliente cadastrado.
• Cargo ocupado pelo cliente cadastrado.
• Salário do cliente cadastrado.
• Marque caso o salário seja comprovado (Ex: por holerite). .

• O total da renda familiar deve ser informado caso a renda do cliente seja acrescida de outras fontes, mas nunca inferior à renda do cliente informada no campo "salário" anteriormente.

• Cartões Relacionados
• Titularidade
• Nome do Cartão
• Cartão
• Status
• Emite Plástico: SIM () ou NÃO ()

• Convênios Cadastrados
• Código do Convênio.
• Descrição do Convênio.

Assim que lançar as informações dos campos de tela, clique no disquete para gravar as informações  .

Estas são apresentadas no quadro de Convênios Cadastrados.

Na função F4 - CONFIRME

Voltando a tela principal ainda encontramos as seguintes funções:

Função F2 - Alterar
Permite a alteração nos campos de tela de:

• Dados Básicos.
• Endereços.
• Empresa/ Convênio.
• Dependentes
• Outros Convênios.

Função F7 – Consultar
Permite somente a consulta aos campos de tela de:

• Dados Básicos.
• Endereços.
• Empresa/ Convênio.
• Dependentes.
• Outros Convênios

Função F5 – Proposta (Dentro da Função F7 - Consultar)

Proposta (Dentro da Função F7 - Consultar).
Entre na função F7 Consultar na tela principal.
Informe o código do cliente.
Espere carregar as informações na tela.
Confira as informações e clique em Função F5 - Proposta

Imprime na tela a proposta de Adesão do Contrato de Crédito e Fidelidade.

Imagem da proposta aumentada.

Função ShF8 - Campos Obrigatórios

O sistema abre uma tela, onde são listados todos os campos de cadastro de clientes e permite selecionar aqueles que devem ser obrigatórios para cada cliente.

Selecione nas opções apresentadas pelo programa, aquelas que desejar tornar como campos obrigatórios no cadastro de clientes.

Layouts

Nesta tela o usuário encontrará os recursos necessários para parametrizar os layouts de arquivos de interface com o sistema RMS e os sistemas de empresas conveniadas.
Ao acionar a FUNÇÃO F6 - Incluir, os campos são habilitados para edição.
O campo Código do Layout é sugerido ao usuário, porém pode ser alterado de acordo com a conveniência.
O campo Descrição será utilizado para posterior identificação do Layout em outras áreas do sistema de crédito.
O Campo Fluxo indica que tipo de LAYOUT esse arquivo deve trazer. Layout de Entrada (IMPORTAÇÃO DE DADOS) ou Layout de Saída (EXPORTAÇÃO DE DADOS).

• O campo Tipo de Arquivo parametriza o tipo de separação dos campos que consistem o arquivo:
• Arquivo com os campos posicionais, ou seja, cada campo possui uma quantidade específica de caracteres.
• Arquivo de campos delimitados, onde cada campo é separado por um delimitador único, como "|" ou ";"
• No caso do Tipo de Arquivo escolhido for Delimitado, o sistema solicitará no campo Delimitador um caractere, que será considerado durante uma importação ou exportação como o responsável pela separação dos campos  .

Após acionar a tecla F4 - Confirmar, o sistema habilitará o quadro Campo, onde será possível definir os campos que formam o arquivo.

Quadro "Campos"

• No campo chamado Campo o sistema irá sugerir um código, que indica a sequência em que este campo está no arquivo. Este valor pode ser alterado pelo usuário de acordo com sua necessidade.
• O campo Nome serve para intensificar com maior clareza de que campo se trata.
• O campo Tamanho grava a quantidade de caracteres que possui o campo.
• O campo Tipo indica ao sistema se o campo em questão possui um valor Numérico ou Alfanumérico.
• O campo Variável orienta ao sistema que informação no banco de dados deverá ser atualizada:
• No caso de importação, que informação no banco de dados deverá ser atualizada.
• No caso de exportação, qual informação deverá ser lida.
• Ao acionar o botão chamado Confirma deste quadro o campo será gravado.
• O campo Constante: No caso de campos com conteúdo fixo (nesse caso o valor que é preenchido).
• O campo Formato: Usado caso o campo possua uma formatação especial como 99/99/9999 (data), ou 0000000,00 (numérico).
• Para excluir um campo, basta selecioná-lo na grade e acionar o botão Excluir

Demais funções:
Função F2 – Alterar: Disponibiliza os campos para alteração dos dados.
Função F9 – Consultar: Apresenta na tela as informações sobre o layout selecionado.
Função F10 – Excluir: Exclui o layout selecionado na grade.

MANUTENÇÃO

Análise de Crédito

Nesta tela o usuário poderá executar a atribuição do limite de crédito ao cliente de forma manual.
No quadro Identificação da Modalidade de Crédito serão selecionados os filtros de seleção de clientes, podendo ser através do campo Código, que buscará um convênio retornando o campo Descrição e Índice Aplicado ou através do Campo cliente.
ATENÇÃO!
Nota Importante:
Se o usuário carregar o campo Limite Sugerido deste quadro com um valor, este será aplicado a todos os clientes da grade.
No quadro Clientes, existem duas opções para indicar qual o status do cliente que se deseja efetuar a análise do crédito.
A primeira, Pendente de Análise, seleciona os clientes recém cadastrados.
A segunda, Crédito Reprovado, seleciona os clientes que não passaram pela análise de crédito anteriormente.
NOTA:
Clientes que sofreram alteração do cadastro não perdem o limite, eles permanecem com o limite de crédito antes concedido, até que se faça uma nova análise.

Análise de Crédito

• No quadro Distribuição do Limite existem duas opções:
• Se o usuário escolher Dividir entre Modalidades, o sistema executará uma divisão do valor atribuído entre as modalidades selecionadas no quadro Distribuir Limite nas modalidades.
• Se escolher a opção Atribuir para Todas, o sistema irá atribuir o valor para todas as modalidades selecionadas no quadro anteriormente citado.

• No quadro Distribuir Limite nas Modalidades o usuário encontrará 4 (quatro) caixas de checagem, cada uma correspondendo a uma modalidade de crédito do sistema: Cheque, Cartão, Caderneta Eletrônica e Crediário.
• As modalidades selecionadas verificarão a opção adotada no quadro Distribuição de Limite, para verificar a ação tomada para carregar o limite de crédito do cliente.

• No quadro Modo da Análise de Crédito o sistema exibe uma prévia dos resultados obtidos nos cálculos para atribuição do limite para cada cliente, basta selecioná-lo na grade.
• Credit Score.
• Manual.
• Limite Sugerido (só será habilitada se a opção "manual" for selecionada).

• No quadro "Relatório Reprovados" pode-se selecionar a opção para emitir o Relatório de Clientes

Reprovados.
Renda do Cliente

• No quadro Renda Fixa será apresentado o valor da Renda fixa informada.
• No quadro Renda Adicional será apresentado o valor da Renda Familiar.
• No quadro TOTAL da Renda será apresentada à somatória das Rendas Fixa e Renda Adicional.
• No quadro Limite Sugerido será apresentado o valor do Limite de Crédito sugerido segundo o total da renda do cliente.

Como é calculado o limite sugerido quando não é informado convênio
O cálculo do "Credit Score" funciona da seguinte maneira:

• Índice de Correção = 1 (Fixo).
• Fator de Correção = Índice de Correção + (Total de Pontos / 100).
• *Total de Pontos = Soma dos pontos obtidos de acordo com os dados cadastrais do cliente.
• Renda Corrigida = Soma das Rendas * Fator de Correção.
• Índice de Limite = Renda Corrigida / Índice da Moeda Corrente.
• *O resultado desse cálculo resultará em um número que será procurado no cadastro de intervalo de limites.
• Limite de Crédito = Índice da Moeda Corrente * Valor do Limite.

Exemplo:Índice de Correção = 1Fator de Correção = 1 + (26 / 100)
Renda Corrigida = 8.500 * 1.26Índice de Limite = 10.710 / 250 = 42,84 (arredondando 43) Este é verificadono cadastro de limites
Limite de Crédito = 250 * 9 (Por exemplo) R$ 2.250,00

Cheques

Consulta de cheques
Nesta tela o usuário irá visualizar toda a base de cheques incluídos no sistema, seja manualmente ou através da integração com o sistema de frente de caixa.
As opções de filtro para o resultado de uma pesquisa mais específica estão no quadro Filtro para Pesquisa.
Após o preenchimento da grade com o resultado da operação algumas opções serão liberadas na barra de botões, dependendo do status do cheque.
Função F6 – Incluir

Nela será possível incluir um cheque de forma manual.
Quando o parâmetro de código 174 e acesso 'CREDCHEQUE' estiver cadastrado, os campos "Portador" e "Agenda" serão exibidos automaticamente como sugestão, porém poderão ser alterados conforme a conveniência do usuário.

NOTA:
Veja no manual de cadastro de tabelas e parâmetros como fazer para cadastrar um parâmetro.

• No primeiro campo do parâmetro deverá constar o código do portador cadastrado no Cadastro de Portadores (VABUPORT).
• No segundo campo a Agenda para Cheques.
• No terceiro campo a Agenda para Cheques Devolvidos.
• Ambos Agendas cadastradas na Tabela Contábil (VABUTCON).
• A filial também será carregada automaticamente com a filial padrão do usuário logado no sistema. Este campo também pode ser alterado.

Função F7 – Baixar.
TODOS os cheques marcados na grade terão seu status alterado para depositados, abatendo o valor do cheque do saldo utilizado e disponibilizando no limite disponível de cada cliente.
Função F8 – Estorno.
A operação de baixa será desfeita e os valores baixados serão retornados às posições originais para todos os cheques marcados na grade.
Função F10 – Devolvido.
TODOS os cheques marcados na grade terão seu status alterado para aberto e a agenda alterada para a agenda de cheques devolvidos, será cadastrada no parâmetro citado anteriormente. Esta operação devolve o valor do cheque ao saldo utilizado e retira este mesmo valor do limite disponível.
Função F5 – Relatório.
Uma tela para filtro de opções será exibida e o usuário poderá emitir um relatório dos cheques da base de dados, conforme a opções desejadas.
Função F9 – Portador.
Uma tela será exibida solicitando a entrada de um novo portador. Todos os cheques marcados na grade terão o portador alterado para o novo portador.

Função ShF7 – Liquidado.
Todos os cheques marcados na grade terão o status alterado para liquidado.
Esta opção é utilizada para baixar cheques que estavam em aberto e foram pagos por outro meio que não a Segunda apresentação no banco. Possui o mesmo processo da Baixa.
Função ShF8 – Cancelar.
Todos os cheques marcados na grade serão cancelados. Por motivos de segurança, para evitar fraudes, o sistema nunca exclui um cheque da base de dados. Caso exista um erro na entrada dos dados do cheque que compõe a chave como banco, agência, conta corrente e número do cheque, este deverá ser cancelado e um novo registro, com os dados corretos, deverá ser incluído.
Função ShF9 – Filtrar.
O sistema irá executar a pesquisa baseada nos dados do filtro, caso existam, e a grade de cheques será preenchida com o resultado.
Função ShF10 - Est.Canc.
Será possível estornar os cheques cancelados.
Função ShF6 – Observações.
O sistema disponibilizará uma tela para descrição das observações que se fizerem necessárias.

Limites

Análise de Limites e Dependentes – Crédito.
Nesta tela o usuário irá dispor da situação atual dos limites e saldos dos clientes e de seus dependentes. Basta digitar o cliente, seja através do CPF/ CNPJ ou através do código interno, que o sistema irá preencher os quadros Limites & Saldos e Dependentes, caso exista um dependente cadastrado para o cliente selecionado.


Ao acionar a tecla F2 – Alterar o campo Limite da grade será habilitado para edição, podendo ser alterado para aumentar o valor do limite de crédito ou para diminuí-lo.
No caso dos dependentes o valor do limite não poderá ultrapassar o valor estipulado para o titular.



Caso seja necessário BLOQUEAR alguma modalidade de crédito para o cliente selecionado, o sistema disponibilizará uma tela de campo para descrição do motivo que levou ao bloqueio do crédito.
O mesmo ocorre quando se DESBLOQUEIA alguma modalidade de crédito.

Na tela "HISTÓRICO" será listada a movimentação das contas de crédito, assim como a modificação dos status desse cliente.

Lançamentos

Consulta de Lançamentos

Nesta tela o usuário poderá consultar todos os lançamentos efetuados no sistema de crédito.
Filtro para Pesquisa:

• Cliente: CNPJ, CPF ou código do cliente.
• Filial: Código da filial.
• Datas de Lançamento:
• Emissão.
• Vencimento.
• Período: Data Inicial e Final da seleção.

• No campo MODALIDADE é permitido a escolha de crédito dos lançamentos. Se a modalidade CONVÊNIO for escolhida, uma caixa com a lista dos convênios cadastrados será exibida.

• No quadro Lançamentos do Tipo pode-se definir quais são os tipos de lançamentos que aparecerão no resultado da pesquisa.

 

NOTA:
Para que o saldo real do cliente seja exibido, é necessário que todos os tipos de lançamentos sejam marcados.
Opções:
Será permitido selecionar:

• Anexar Dependentes.
• Não integrados ao Contas a Receber.

• Marcar Todos: Permite selecionar todos os lançamentos da grade ao mesmo tempo.

NOTA:
Na tela será informado em negrito:

• Valor total da Grade.
• Quantidade na Grade.

 
Função F5 – Relatório:
Um filtro será exibido para que o usuário possa parametrizar o relatório dos lançamentos cadastrados na base de dados.
Função ShF9 – Filtrar:
O sistema irá executar uma pesquisa baseada nos dados do filtro, caso existam, e retornará o resultado na grade.
Função F2 – Alterar:
O lançamento marcado será transportado para a tela de inclusão, para que a edição deste registro seja efetuada.
Por motivo de necessidade de se manter o histórico de extratos de Cartão e Convênios, lançamentos destas modalidades não poderão ser alterados.
Se um valor tiver que ser ajustado o usuário deverá efetuar um lançamento de ajuste + ou ajuste -, dependendo da necessidade.

Função F10 – Gerar C. Receber:
Esta função permite que seja gerado lançamento no Contas a Receber, dos lançamentos selecionados na grade e na Modalidade.



Função FShF6 – Observação:
Será disponibilizada uma tela com campo para digitação de observação que se julgar necessária.
Função F6 – Incluir:
Uma tela para inclusão de lançamentos manuais será exibida conforme abaixo:

Basta inserir os valores nos campos que se seguem e acionar a tecla F4 – Confirmar, um lançamento do tipo selecionado será incluído na conta do cliente especificado.
O valor será acrescentado no saldo utilizado e descontado do limite de crédito disponível do cliente especificado e na modalidade escolhida para inclusão do registro.
Se a tecla F3 – Fim for acionada as informações inseridas serão ignoradas e o sistema irá retornar a tela anterior.
 NOTA
Relembrando:
Ao acionar a tecla F10 – Gerar C. Receber: os lançamentos serão gerados no Contas a Receber.

Fechamento de Ciclo

Nesta tela o usuário irá executar as operações de fechamento dos ciclos.

No quadro Opção de Consulta de Ciclos, apresenta na grade de tela para visualização do usuário:

• Os ciclos Abertos Vencidos, ou seja, já fechados.
• Os ciclos Abertos não Vencidos, ou seja, abertos que ainda não venceram.
• Os ciclos Fechados, ou seja, abertos que já venceram.

Estes estão disponíveis para o processamento.
Para executar o processamento bastar acionar a FUNÇÂO F4 – Processar.
Este processo identifica qual a modalidade do ciclo e efetua os procedimentos necessários para cada um.

1. Quando o ciclo for da modalidade de Cartão de Crédito (Private Label), o sistema irá calcular os montantes e emitir as faturas, que posteriormente poderão ser reemitidas acionando a função F10 – Imprimir.
2. Quando o ciclo for da modalidade Convênio, o sistema irá:

• Calcular os montantes.
• Gerar um título no Contas a Receber contra a empresa cadastrada no Cadastro de Convênios.
• Criar um arquivo de desconto em folha com o LAYOUT de saída especificado no Cadastro de Convênios na área DBW.
• Se a caixa de checagem Restaura Limite de Crédito no fechamento do ciclo no Cadastro de Convênios estiver marcada, o sistema irá incluir um lançamento de pagamento, restabelecendo o limite de crédito do cliente.

No quadro Emitir Relatórios:
Será possível escolher qual o tipo de relatório será criado:

• Ciclos Faturados.
• Extrato do Convênio.
• Resumo de clientes.
• Quebra Página por Empresa.
• Quebra Página por Cliente.

No quadro Painel de Controle de Fechamento:
Informe qual o código da Empresa e selecione como deverá ser processado o fechamento:

• Processar todos os ciclos da grade.
• Agrupar arquivos de desconto em folha.
• Agrupar lançamentos por tipo de lançamento.
• Gerar Contas a Receber.

Clique em "SIM"

Na função F4 Processar

Na função F6 Emitir Arq.
Cria o arquivo com os lançamentos para Desconto em Folha.

Função F10 – Imprimir

Esta função só será habilitada se a opção selecionada para Consulta de Ciclos for "Fechados".
Neste caso, gera o relatório na tela.

Análise de Clientes

Nesta tela é possível ter acesso ao histórico do cliente conveniado.

Função F5 - Limites

O sistema abre a tela de Análise de Limites e Dependentes para consulta e manutenção dos dados.

Função F6 – Lançamentos

O sistema abre a tela do programa CONSULTA DE LANÇAMENTOS para consulta e manutenção dos dados de todas as modalidades de crédito.

Função ShF2 – Lançamentos da Caderneta

O sistema abre a tela do programa CONSULTA DE LANÇAMENTOS diretamente na MODALIDADE CADERNETA, para consulta e manutenção.

Função ShF3 – Lançamentos de Convênio

O sistema abre a tela do programa CONSULTA DE LANÇAMENTOS diretamente na MODALIDADE CONVÊNIO, para consulta e manutenção.

Função ShF4 – Lançamentos de Limite de Compra

O sistema abre a tela do programa CONSULTA DE LANÇAMENTOS diretamente na MODALIDADE PRIVATE LABEL, para consulta e manutenção.

Função ShF5 – Lançamentos de Crediário

O sistema abre a tela do programa CONSULTA DE LANÇAMENTOS diretamente na MODALIDADE CREDIÁRIO, para consulta e manutenção.

Função F7 – Cheques

O sistema abre a tela do programa CONSULTA DE CHEQUES, para consulta e manutenção.

Funções de tela
 
Função F6 INCLUIR
Abre a tela de Manutenção de Cheques para inclusão de cheques.

Função F2 – ALTERAR
O sistema abre a tela de manutenção de cheque para alteração das informações do cheque incluído


Função F7 – BAIXAR
Permite que o cheque selecionado na grade de tela seja baixado.

Função F8 – ESTORNO
Permite que o cheque selecionado na grade de tela seja estornado

Função F10 – DEVOLVIDO
Permite a devolução do cheque selecionado na grade de tela.



IMPORTANTE:
Se o CPF do Terceiro for DIFERENTE do CPF do Titular, na hora de fazer uma devolução do cheque o sistema abrirá uma nova tela solicitando o cadastramento do terceiro.
Preencha os campos necessários e confirme para efetivar a devolução.




Digite a Alínea que descreve o motivo da devolução do cheque e clique em OK.


O cheque devolvido ficará em vermelho na grade de tela.

Função F5 – RELATÓRIO
O sistema abre a tela de Relatório de cheques conforme abaixo, detalhada no tópico deste manual.



Função F9 – PORTADOR
Permite a troca de portador para o cheque selecionado.

Informe o código do novo portador e confirme.

Função SHF7 – LIQUIDADO
Confirma a baixa nos cheques selecionados na grade de tela como liquidados, pagos.

Função SHF8 – CANCELAR
Permite o cancelamento dos cheques selecionados na grade de tela.

Função SHF9 – FILTRAR
Apresenta na grade de tela a relação de cheques, conforme as informações indicadas nos campos de filtro.

Função SHF10 – EST. CANC

Permite retornar o status de inadimplente do cliente relacionado ao cheque assinalado na grade de tela, para o status de aberto.

Permite a devolução de cheques cancelados.

Digite o código da alínea que determina o motivo para devolução do cheque e confirme.

Função SHF6 – Observações

Permite digitar as informações que julgar necessárias como Observações.

Função F8 - Cliente
O sistema abre a tela do programa CADASTRO DE CLIENTES / Fidelidade para consulta e manutenção.





Função ShF9 – Filtrar
Esta função permite filtrar para a tela as informações, conforme a necessidade do usuário.

Exemplo:

Relatórios

Relatório de Cheques

Nesta tela o usuário poderá selecionar as opções desejadas para emissão de um extrato dos cheques cadastrados na base de dados, conforme seleção feita no quadro de Filtro para Pesquisa.

Nos quadros colocados na parte inferior da tela é possível definir:

• O tipo de Relatório:
• Relatório de Cheques.
• Relatório de Críticas.
• Controle de Cheques.

• Cliente (CNPJ / CFP / Código)
• Informe o número do CNPJ para Pessoa Jurídica e o número do CPF para pessoa Física.

• Portador / Agenda.
• Informe o Código do Portador do cheque e o código da agenda no sistema RMS.

• Filial.
• Informe o código da filial.

• O tipo de período podendo selecionar qual o intervalo do período:
• Emissão: data da emissão do cheque
• Vencimento: data de vencimento do cheque (para pagamento).
• Status.
• Início e Fim: por intervalo de data inicial e data final.

• O tipo de situação:
• Todos: Seleciona todos os cheques, independentemente da situação atual.
• Em aberto: seleciona os cheques em aberto (não pagos). Independentemente de serem devolvidos (em aberto) ou só ainda não vencidos.
• Depositado: Seleciona todos os cheques devolvidos, independente do motivo da devolução.
• Liquidado: seleciona todos os cheques liquidados.

• O conteúdo do relatório permite determinar o tipo de relatório selecionando entre analítico ou sintético.
• A ordem dos dados:
• Data / Filial.
• Filial / Data.
• Filial / Cliente.
• Vencto./ Valor.
• As totalizações das quebras:
• Data.
• Filial.
• Cliente.
• Vencimento.

• Selecione o tipo de relatório:
• Relatório de Cheques.
• Relatório de Críticas.
• Controle de Cheques.

Relatório de Cheques

Relatório de Críticas

Controle de Cheques

Lista Negra

Ao acionar a tecla F5 – Relatório o sistema irá emitir um relatório com o CPF/ CNPJ, nome e telefone dos clientes inadimplentes.
Selecione o layout e clique na função F5 – Relatório.

Ao acionar a tecla F6 – Exportar, o sistema também irá solicitar o LAYOUT, então gravará um arquivo na DBW para o PDV, especificado no quadro LAYOUT de exportação.
Este arquivo importado no PDV permitirá que, na possibilidade da comunicação entre o sistema de frente de caixa e a retaguarda RMS não estar disponível, o PDV poderá avisar ao operador de caixa da situação do cliente.

Painel de Relatórios

Esta tela concentra os relatórios do sistema de crédito citados anteriormente neste documento.

Basta clicar no relatório escolhido e o sistema redireciona para o mesmo.
Exemplo:

Relatório de Divergências

Programa que lista as divergências entre os lançamentos do Crédito Clientes e os títulos gerados no Contas a Receber.

IMPORTANTE:
Informe o código de todas as Agendas que quiser verificar.
Esse campo NÃO aceita a opção "GERAL".

Relatório de Faturados

Este programa emite o relatório do total dos vencimentos no fechamento do convênio dentro do período selecionado.

EMISSÃO

Impressão de Cartões
Nesta tela o usuário poderá imprimir os plásticos, inclusive com a opção de tarja magnética.
Até o momento apenas o padrão Zebra PN330 está implementado.
Para novas implementações de Layouts o departamento comercial da RMS deverá ser consultado.

• No quadro Layout do Plástico existem duas opções:

• • Normal: para cartões com a tarja posicionada no lado superior do cartão.

• • Invertida: para cartões com a tarja posicionada na parte inferior do plástico.

Basta escolher o tipo de impressão, as tarjas que deverão ser gravadas, selecionar o arquivo no quadro Caminho do arquivo de clientes, acionar a tecla F9 – Carregar Arquivo e em seguida acionar a tecla F4 – Gravar Cartões.

Histórico do Cartão

Nesta tela o usuário poderá consultar as faturas emitidas para o cliente na modalidade Cartão de Crédito (Private Label).
Basta digitar o cliente que o sistema fará uma busca de todas as faturas emitidas e exibirá o resultado na grade.
Com um duplo clique na fatura o sistema exibirá uma tela com os detalhes da fatura.
Para emitir a fatura novamente, selecione na grade e acione a tecla F10 – Emitir Fatura.

Manutenção de Extrato

Extrato

Nesta tela o usuário poderá definir as mensagens de marketing e avisos do extrato.
ATENÇÃO!
O texto é limitado em 7 linhas e 90 caracteres.

Boleto

Nesta tela o usuário poderá definir os parâmetros do boleto do extrato.
ATENÇÃO!
O texto das mensagens é limitado em 8 linhas e 80 caracteres.

Envelope

Nesta tela o usuário poderá definir os parâmetros do envelope do extrato.
ATENÇÃO!
O texto das mensagens é limitado em 2 linhas e 50 caracteres.

Consulta de Financiamento - VCLMFINC

Consultando um Cliente:
Para verificar se o cliente tem ou não FINANCIAMENTO é necessário:

• Digitar o Código /Nº Cartão do Cliente
• Clicar em FILTRAR

Se esse cliente tiver algum FINANCIAMENTO e estiver com a situação APROVADO OU PEND. DE APROVAÇÃO, o sistema irá mostrar na tela no FINANCIAMENTO do cliente selecionado.
Incluindo/ Simulando um FINANCIAMENTO:

• Consulte o cliente (ITEM 01).
• Clique em F6 Simular.

Será aberta da tela de MANUTENÇÃO DE FINANCIAMENTO

Simulando o FINANCIAMENTO para um cliente pertencente a um CONVÊNIO.
O Nº do cartão do cliente já estará visível, assim como o saldo disponível para compra.
01: Digite a Loja que está sendo realizado o FINANCIAMENTO.
02: Digite o Valor do Bem/Mercadoria.
03: Digite o Valor da Entrada.
O valor de entrada deve ser obedecer os parâmetros de porcentagem mínima e máxima para entrada.
04: O Valor a Financiar vai ser o valor do BEM menos o valor da entrada.
05: Em quantas vezes deseja parcelar o credito.
06: Clique em CONFIRMAR.
07: O CONTRATO DE FINANCIAMENTO É APROVADOR NA HORA.
08: Contrato "APROVADO".
Simulando o FINANCIAMENTO para um cliente SEM CONVÊNIO.
01: Digite a Loja que está sendo realizado o FINANCIAMENTO.
02: Digite o Valor do Bem/Mercadoria.
03: Digite o Valor da Entrada.
04: O Valor a Financiar vai ser o valor do BEM menos o valor da entrada.
05: Em quantas vezes deseja parcelar o credito.
06: Clique em CONFIRMAR.
07: Será aberto o oficio de solicitação de Autorização para se tornar Fiador.
08: O CONTRATO DE FINANCIAMENTO É APROVADOR APÓS APROVAÇÃO DA DIRECÇÃO.
09: Contrato "PEND. APROVAÇÃO"

Pagando uma Parcela de FINANCIAMENTO:
01: Selecione o cliente e seu contrato.
02: Selecione a PARCELA que deseja realizar o pagamento.
03: Clique em PAGAMENTO.
04: Digite a data do pagamento.
05: Digite o valor do desconto caso tenha.
06: Clique em CONFIRMAR.
*ATENÇÃO!*
O status da parcela deve ser "A PAGAR".
Estornando uma Parcela de FINANCIAMENTO:
01: Selecione o cliente e seu contrato.
02: Selecione a PARCELA que deseja realizar o estorno.
03: Clique em ESTORNO.
04: Digite a Data Estorno.
05: Digite o Motivo do Estorno.
06: Clique em CONFIRMAR.


Emitindo o CONTRATO DE FINANCIAMENTO
O Contrato de financiamento pode ser emitido a qualquer momento, basta que a situação do contrato esteja como "APROVADO".
Aprovando um CONTRATO
Se a situação do contrato estiver "PEND. APROVAÇÃO" e o oficio voltar aprovado.
01: Selecione o cliente e seu contrato.
02: Clique em APROVAR
A situação do contrato vai mudar para "APROVADO" e o CONTRATO pode ser impresso.

Excluindo um CONTRATO
Para excluir um contrato todas as parcelas devem estar com o status "A PAGAR".

CRM – Crédito (Portal Empresas Conveniadas)

Site de Empresas Conveniadas.

• Consulta dos Dados dos Convênios.
• Manutenção de Funcionários e Dependentes.
• Consulta de Lançamentos dos Funcionários.
• Manutenção de Limites dos Funcionários.
• Manutenção do Status dos Cartões.
• Consulta do Resumo e do Detalhe da Fatura.
• Emissão de Boleto Bancário.
• Geração do Arquivo para Desconto em Folha.

No site encontramos as seguintes opções de menu:

• Selecionar Convênio.
• Convênios.
• Funcionários.
• Faturas.
• Administração.
• Sair.

Selecionar Convênio

Selecione o convênio que deseja consultar na grade e confirme.

O sistema apresenta a tela com os dados do convênio selecionado para consulta.

Campos de tela

Funcionários

Para Incluir, Alterar ou Detalhar dados de funcionários entre na opção de menu de mesmo nome e o sistema abre a tela abaixo:

Escolha a opção de desejada no canto direito na parte inferior da página, como segue:
Incluir.

Pasta Dados Básicos

Botão Status do Cartão.  
Clicando no Botão, o sistema apresenta todos os dados do cartão.
Quando a opção inicial for ALTERAR, o sistema habilita o botão MODIFICAR, que permite as alterações de Status do cartão e Manutenção.

Nesta tela será disponibilizado também o botão Histórico que permite o detalhamento das movimentações para o cartão em questão.
Exemplo: Cliente Daniela Lopes

Pasta Endereço

Pasta Empresa/ Convênio

Pasta Dependente

Entrar em INCLUIR.

Nesta tela também encontramos os botões:
 
Informe o tipo de Lançamento e o período desejado.

O botão CONSULTAR apresenta na tela as informações correspondentes ao filtro indicado.
O botão GERAR RELATÓRIO imprime na tela o relatório com os dados demonstrados.
 




Função ALTERAR


É possível ALTERAR:
Pasta Dados Básicos:

• Endereço Residencial.
• Estado Civil.
• Status do cartão

Pasta Endereço:

• Campos do Endereço.
• Contatos

Pasta Empresa/ Convênio:

• Campos do Endereço Comercial

 
Pasta Dependente:

• É possível alterar o Status do Cartão

Função DETALHAR

Permite a abertura das pastas de cadastro do cliente e a visualização das informações cadastrais.

FATURAS

Permite consultar a fatura assinalada na grade de tela de acordo com o ciclo.

Colunas de informação

Informe o período que deseja consultar.
Dentre as faturas apresentadas na grade de tela, marque a fatura que deseja consultar.

Clique em CONSULTAR

O sistema apresenta a tela para a fatura indicada.

O sistema permite que três ações sejam executadas:

• Emitir Boleto.
• Detalhar.
• Gerar Arquivo.

Emitir Boleto  
O sistema emite boleto para pagamento da fatura.

Detalhar  
O sistema apresenta em tela as informações referentes à fatura selecionada.
Colunas de Informação

Função Gerar Relatório

Gera na tela o relatório contendo as informações detalhadas na tela.

Gerar Arquivo  

Gera arquivo contendo as informações referentes à fatura indicada.
Abre a tela para o usuário selecionar o local de download do arquivo.

ADMINISTRAÇÃO

O sistema permite LIBERAR CONVÊNIO ou LIBERAR USUÁRIO para manutenção de convênio.


Entre primeiramente em LIBERAR CONVÊNIO.

O sistema vai listar os Convênios que estão LIBERADOS e os NÃO LIBERADOS.

Selecione o convênio que deseja liberar e clique em Liberar Acesso.

Agora selecione o convênio liberado e clique em liberar Usuário.

Liberar USUÁRIO.

No campo CONVÊNIOS só irão aparecer os Convênios Liberados.

Selecionando o convênio e clique em consultar.
O programa traz os usuários que podem ter acesso ao sistema.

*Observação:* SEM Convênio são os usuários do varejista.

Escolhendo o usuário e clicando em ALTERAR, o sistema abre a tela para alteração dos dados do usuário.
Nela também é possível alterar o status do usuário: Liberado e Bloqueado.
Ao liberá-lo, o sistema vai permitir o acesso do convênio correspondente deste usuário, somente com ele, sendo o e-mail dele o login e a senha e colocada no primeiro acesso.

Depois de alterar as informações, confirme.
No canto direito (superior da tela), é possível consultar os usuários do sistema selecionando o status desejado e clicando em Consultar.

SAIR
Permite sair do site e voltar à tela inicial de login e senha.

No primeiro acesso do usuário só é preciso colocar o e-mail e clicar em ACESSAR, o sistema vai pedir para colocar uma senha, que será a de acesso.