CONTEÚDO

1. Visão Geral
2. Alterações do Arquivo de Saída
3. Tabelas Relacionadas

01. VISÃO GERAL

Resolução nº 4966 e do IFRS 9. Mudanças no leiaute de saída das informações do CADOC 3040 do módulo CREDIMASTER para integração com o módulo RATING (Dimensa).

Visão macro dos impactos na geração do arquivo no CREDIMASTER conforme a imagem abaixo:

Em Amarelo: Inclusão de informação / Em verde: Não alterado / Em Vermelho: Tratamentos para retirada da informação

02. ALTERAÇÕES DO ARQUIVO DE SAÍDA

O arquivo gerado para integração das informações é montado de forma que a posição de 01 a 02 temos o código de identificação do registro que nos indica qual tipo de informação estamos passando. Sendo assim, nesse arquivo de saída o CREDIMASTER monta os seguintes tipos:

Segue abaixo detalhes das alterações ocorridas em cada tipo de registro:

Os detalhes aqui explicam as alterações que impactam APENAS as informações geradas pelo módulo CREDIMASTER em atendimento as mudanças realizadas pelo módulo RATING (leiaute exibido nas imagens), para maiores detalhes do leiaute completo do módulo RATING acessar:  https://tdn.totvs.com/x/b_2JIg

Tipo 00 - Informações do HEADER

a. Data do Processamento (NCRBC-DATA-MOVMTO) alterado para o formato de 6 posições (AAAAMM);

b. Tipo de Arquivo (NCRBC-FILLER-HEADER) adicionado a informação "Tipo de Arquivo" de 1 posição ("I" - Inclusão / "A" - Alteração / "C" - Complementar). Observação: O CREDIMASTER sempre irá gerar essa informação com o tipo "I" Inclusão);

c. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 posições.

Tipo 02 - Informações da Operação 

a. Classificação de risco da operação (NCRBC-CLASS-RISCO-OPER) será descontinuado e não será mais informado em arquivos cuja data-base for superior a dezembro de 2024. 

b. Classificação de risco do cliente (NCRBC-CLASS-RISCO-CLIENTE) será descontinuado e não será mais informado em arquivos cuja data-base for superior a dezembro de 2024.

c. Categoria contábil (NCRBC-ClasAtFin) adicionado para a informação da classificação do ativos (Anexo 40);

d. Estágio do instrumento financeiro (NCRBC-EstInstFin) adicionado para a informação do alocação do estágio da operação (Anexo 41);

e. Quantidade do instrumento adquirida (NCRBC-QtdInst) adicionado para a informação da quantidade de títulos adquirida para a modalidade 18 - Títulos de Crédito (fora da carteira classificada);

f. Valor contábil bruto (NCRBC-VlrContBr) adicionado para a informação do valor contábil bruto para todos os tipos de ativos;

g. Valor da perda acumulada (NCRBC-VlrPerdaAcum) adicionado para a informação dos valores cumulativos de perda reconhecida (relacionado ao Anexo 44);

h. Taxa efetiva de juros (NCRBC-TJE) adicionado para a informação da taxa efetiva de juros quando o método para cálculo for a TJE pura;

i. Renda contábil do mês (NCRBC-RendMes) adicionado para a informação dos valores de accrual dos juros e amortização dos custos de transação e dos valores recebidos diferidos a ser informado para todas as formas de mensuração contábil;

j. Alocação no estágio 1 (NCRBC-PdEst1) adicionado para a informação caso a probabilidade de default (PD) considerada for para o prazo total do instrumento financeiro, para efeitos de apuração de perda esperada. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

k. Carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida (NCRBC-CartProvMin) adicionado para a informação da carteira para cálculo de provisão. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

l. Tratamento de risco (NCRBC-TratRisc) adicionado para a informação caso o tratamento do risco de crédito seja realizado de forma isolada; 

m. Percentual PD (NCRBC-PercPD) adicionado para a informação do percentual de PD. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

n. Percentual LGD (NCRBC-LGD) adicionado para a informação do percentual de LGD. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

o. Nome do cliente no exterior (NCRBC-NomeCli) adicionado para a informação do nome do cliente da operação, obrigatório caso exista o cliente.

p. Tipo de identificação do cliente no exterior (NCRBC-TpIdentExt) adicionado para a informação do código identificador do tipo de cliente no exterior (Anexo 29);

q. Identificação do cliente no exterior (NCRBC-CodExt) adicionado para a informação do código de identificação do cliente no exterior;

r. CNPJ da empresa líder (NCRBC-IdLiderBR) adicionado para a informação do CNPJ da empresa líder, se brasileira;

s. Indicador enquadramento ativo problematico (NCRBC-IndAtivoProb) adicionado para a informação caso o ativo esteja classificado com problematico;

t. Valor Perda Incorrida ativo problematico (NCRBC-VlPerInc) adicionado para a informação caso exista valor no sistema de origem. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

u. Valor perda esperada (NCRBC-VlPerEsp) adicionado para a informação da perda esperada. O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

v. Parte Relacionada (NCRBC-ParteRelacionada) adicionado para a informação caso o Intrumento Financeiro for de parte relacionada;

x. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 posições.

(...)

Tipo 04 - Informações de Garantias 

a. Carteira da garantia (NCRBC-CarGar) adicionado para a informação da carteira de provisão mínima (Anexo 43). O CREDIMASTER não passará essa informação para o Rating.

b. IPOC da operação (IPOC) adicionado a informação do IPOC da operação na posição 140 do arquivo. 

c. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 posições.

Tipo 06 - Informações Adicionais 

a. IPOC da operação (IPOC) adicionado a informação do IPOC da operação na posição 140 do arquivo. 

b. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 posições.

Tipo 08 - Informações SICOR 

a. IPOC da operação (IPOC) adicionado a informação do IPOC da operação na posição 137 do arquivo. 

b. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 posições.

Tipo 30 - Reconhecimento de Perdas 

a. Esse tipo de registro foi adicionado para contemplar os motivos de alocação das operações entre os estágios (anexo 44).

Tipo 60 - Motivos de Realocação de Estágio 

a. Esse tipo de registro foi adicionado para contemplar os motivos de alocação das operações entre os estágios (anexo 42).

Tipo 99 - Informações do TRAILLER

a. Aumento no tamanho padrão do arquivo para 1670 posições.

03. TABELAS RELACIONADAS