Preparativos necessários para se adequar as mudanças trazidas pelo IFRS 9 através das resoluções do Banco Central.
Alterações no sistema Credimaster (versão 6) foram disponibilizadas para permitir que todas as parametrizações abaixo possam ser realizar via tela/serviço pela própria instituição. Todavia, devido ao volume de registros, para algumas parametrizações, também serão disponibilizados opções de scripts para atualizações em massa dos registros (ver item c. dessa página).
a.1. Módulo Parâmetros - Roteiro Contábil
Tipo: Parametrização necessária.
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a.2. Módulo Parâmetros - Metodologia (Pura / Diferenciada)
Tipo: Parametrização necessária.
Deverá ser parametrizado a metodologia em que a instituição irá trabalhar entre pura e diferenciada devido às mudanças na forma de calcular a taxa de juros nas operações. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
a.3. Módulo Créditos - Anexos SCR
Tipo: Parametrização necessária.
Os anexos 40, 41, 42 (leiaute 3040) deverão ser inclusos no sistema Credimaster preferencialmente antes da virada do ano, como as demais parametrizações. A inclusão desses registros permitirá a utilização das funcionalidades de marcação de ativo problemático, estágios, classificação de ativos. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Para instruções de cada anexo incluso pelo Banco Central, verificar a página de cada assunto.
a.4. Módulo Créditos - Ativo Problemático - Ajuste da Carteira Contábil
Tipo: Parametrização necessária.
Com a saída do grupo contábil ATRASO60 e a entrada do ATVPRB (conforme explicado em Ativo Problemático e Stop Accrual), será necessário a remoção do ATRASO60 das parametrizações e a adição do ATVPRB de cada carteira contábil que estiver sendo utilizada. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Observações Importantes: Ao retirarmos o grupo contábil da carteira, o próximo fechamento irá afetar as operações que estão parametrizadas com aquela carteira (produto > modalidade), de maneira que essas operações que se encontrarem no grupo contábil ATRASO60 irão retornar para o grupo contábil anterior (no caso, NORMAL). Ou seja, com a entrada da regra dos 90 dias de atraso, as operações que se encontram entre 60 e 90 dias (atualmente em ATRASO60) retornarão para NORMAL com essa atualização da carteira e somente irão para o grupo contábil ATVPRB quando atingirem 90 dias. Caso a instituição deseje manter o stop accrual e classificar essas operações como ativo problemático antes dos 90 dias, poderá manualmente marcar a operação via tela ou utilizar o script que disponibilizaremos (ver item c. dessa página).
a.5. Módulo Créditos - Custos de Transação - Inclusão das Despesas Adicionais
Tipo: Parametrização Necessária.
Inclusão das receitas e despesas para atendimento da segregação e diferimento dos valores no contábil da operação. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Para atualização em massa nesse caso, será necessário elaboração de scripts pela própria instituição. As tabelas envolvidas então explicadas na página Custo de Transação.
a.6. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade - Tipo de Custo (Linear / Proporcional)
Tipo: Parametrização Necessária.
Configuração na modalidade para definir a forma que os custos de transação serão calculados em atendimento das mudanças na resolução nº4966. Essa parametrização afetará as operações incluídas A PARTIR da mudança.
É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Para atualização em massa das modalidades, também disponibilizaremos script (ver item c.2 dessa página).
a.7. Módulo Créditos - Custos de Transação - Modalidade Histórico - TAC
Tipo: Parametrização Necessária.
Configuração do histórico da TAC na modalidade para que seja tratada como Custo de Transação. Na parametrização dos históricos dentro da modalidade, será necessário a utilização de um histórico do tipo "Receita/Despesa" para a TAC. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Para atualização em massa das modalidades nesse caso, também disponibilizaremos script (ver item c.2 dessa página).
a.8. Módulo Créditos - Classificação de Ativo - Modalidade Legais
Tipo: Parametrização Opcional.
Informar a Classificação de todas as operações ativas que serão reportadas para o SCR, segundo o Anexo 40 do leiaute 3040, conforme explicado em Classificação de Ativos. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Através desses meios é possível realizar a alteração de diversas operações de uma só vez por lote criado.
Para atualização em massa nesse caso, também disponibilizaremos script (ver item c.6 dessa página).
a.9. Módulo Créditos - Estágio da Operação - Modalidade Legais
Tipo: Parametrização necessária APENAS para instituições que escolherem a opção Completa para Metodologia de Apuração da Provisão para Perdas Esperadas (Ref. MetodApPE Header CADOC 3040).
Informar o Estágio que se encontram todas as operações ativas que serão reportadas para o SCR, segundo o Anexo 41 do leiaute 3040, conforme explicado em Estágio da Operação. É possível realizar essa parametrização manualmente através da seguintes formas:
Através desses meios é possível realizar a alteração de diversas operações de uma só vez por lote criado.
Para atualização em massa nesse caso, também disponibilizaremos script (ver item c.6 dessa página).
b.1. Instalação e configuração dos módulos do Créditos versão 6
b.2. Instalação e configuração do módulo Efetivações de Crédito
b.3. Configuração de servidor Kafka para automações
c.1. Execução de script para preenchimento da taxa efetiva de juros (operações ativas)
c.2. Execução de script para parametrização da tac diferida (histórico do tipo receita/despesa) e tipo de custo de transação
c.3. Execução de script para troca da carteira ATRASO60 para ATVPRB
c.4. Execução de script para marcação das operações entre 60 e 90 dias de atraso
c.5. (Opcional) Execução de script para preenchimento da classificação contábil do ativo (operações ativas) (caso classificação custo amortizado)
c.6. (Opcional) Execução de script para preenchimento do estágio da operação (operações ativas) (caso estágio 01)
c.7. (Opcional) Execução de script de roteiro contábil padrão
Use esse espaço para colocar exemplos de utilização.