A tela destina-se a apresentar a posição de todos os valores e documentos relacionados com uma conta corrente selecionada.

Informações Principais da Conta

Seção de Saldos

Informações de Saldo

• Saldo Incluindo Bloqueio: Saldo disponível + valores bloqueados
• Saldo disponível: Saldo livre para movimentação
• Saldo bloqueado: Valor do saldo bloqueado por diversos motivos e prazos
• Saldo disponível incluindo limite: Saldo livre para movimentação incluindo o valor do limite de crédito

Limite de Crédito

• Valor: Valor do limite de crédito no contrato
• Vencimento: Data limite do vencimento do contrato
• CPMF: Valor do CPMF a debitar
• Encargos: Valor dos encargos a debitar
• Tarifa / Remuneração / Bloqueio: Valor da remuneração para a conta do tipo remunerada calculada pelo sistema
• Botão "?": Acesso a informações detalhadas da origem do valor apresentado

Tipos de Bloqueio

Detalhamento de Encargos

Encargos contratuais

Valor de juros e tributos originados de saldos devedores, no limite contratado:

• I.O.F: IOF sobre limite contratado
• Juros: Juros sobre saques no limite contratado
• Correção: Correção sobre saques no limite contratado

Encargos Adiantamento

Valores a serem cobrados em função dos saques sobre valores a descoberto ou sobre excesso de limite contratado:

• I.O.F: IOF sobre saque a descoberto ou excesso de limite
• Juros: Juros sobre saque a descoberto ou excesso de limite
• Correção: Correção monetária sobre saque a descoberto ou excesso de limite

Encargo Saque sobre bloqueio

Valores de encargos resultantes de saques sobre valores bloqueados (indisponíveis para livre movimentação):

• I.O.F: IOF sobre saques de valores indisponíveis
• Juros: Juros sobre saques de valores indisponíveis
• Correção: Correção sobre saques de valores indisponíveis

Total: Total dos valores de juros e tributos originados de saldos devedores

Funcionalidades

Botão Buscar

Permite a abertura da janela para seleção da conta corrente e competência a ser visualizada ou de todas as contas de um cliente.

Campos da Tela de Busca:

• Tipo Seleção: Indica se os saldos a serem listados são de apenas uma conta ou de todas as contas do cliente
• Código Conta: Código numérico da conta corrente a ser consultada
• Saldo conta corrente: Saldo total das contas
• Saldo disponível: Saldo para livre movimentação
• Saldo bloqueado: Soma dos saldos com restrição para a movimentação pelo correntista
• Valor Limite: Valor do limite do contrato para a conta, para saque sem provisão de fundos (empréstimo)
• Vencimento: Data do vencimento do limite de crédito
• CPMF: Valor do CPMF a debitar
• Encargos: Valor dos encargos a debitar
• Remuneração: Valor dos rendimentos a creditar, nas contas remuneradas

Botão Movimentação:

Botão Movimentação

Exibe o histórico de movimentações da conta.

Campos da Tela de Movimentação:

• Conta/Titular: Nº da conta selecionada para visualização das posições e nome do primeiro titular da conta
• Movimentação a partir de: Data a partir da qual serão relacionados os lançamentos da conta
• Saldo Anterior: Valor na data de partida
• Lançamento: Data do lançamento em conta corrente
• Histórico: Descrição do histórico para impressão nos extratos e relatórios de movimentações
• Documento: Nº do documento que suporta o lançamento
• Valor Lançamento: Valor do lançamento em conta corrente
• Saldo Atual: Valor do saldo em conta corrente na data do lançamento
• CPMF: Total da CPMF sobre os valores

Botão Agenda

Acesso a lançamentos futuros na conta, previamente lançados.

Campos da Tela de Agenda:

• Conta/Titular: Nº da conta selecionada para visualização dos lançamentos agendados e nome do primeiro titular da conta
• Data Liberação: Data agendada para fim do bloqueio que poderá ser modificada para data anterior ou posterior inclusive no dia
• Data Origem: Data da movimentação de bloqueio
• Documento: Nº documento de suporte da operação de bloqueio
• Histórico: Descrição do histórico para impressão nos extratos e relatórios de movimentações
• Valor: Valor tornado indisponível no período definido

Botão Encargos

Acesso ao demonstrativo da evolução dos encargos da conta.

Campos da Tela de Encargos:

• Conta/Titular: Nº da conta dos encargos a visualizar e nome do cliente primeiro titular da conta
• Encargos a partir de: Data base dos lançamentos no demonstrativo de encargos, a visualizar

Tipos de saldo devedor:

• Contratual (Até o Limite): Relaciona os lançamentos do período do valor do saldo devedor ou de juros a cobrar dentro do limite de crédito concedido
• Adiantamento à Depositante: Relaciona o lançamento do período com o valor sacado como adiantamento a depositante e o saldo devedor resultante
• Saque sobre Bloqueio: Relaciona o lançamento do período com o valor sacado sobre depósitos bloqueados em decorrência de prazos de compensação

Tipos de Encargo:

• Juros: Apresenta os lançamentos dos encargos de juros
• IOF: Apresenta os lançamentos dos encargos de IOF
• Correção: Apresenta os lançamentos dos encargos de correção monetária

Campos do Demonstrativo:

• Data Encargo: Data de cálculo ou pagamento de encargos
• Encargos: Tipo de encargo, juntamente calculado em função do período e saldo base
• Saldo Base: Valor utilizado na data para calcular os encargos do tipo
• Coeficiente: Valor do coeficiente multiplicador aplicável sobre o valor base
• Limite: Valor do limite de crédito aberto para a conta por contrato de limite
• Valor pago: Valor dos encargos debitados em conta corrente na data
• Saldo devedor: Valor do saldo devedor em conta corrente sem considerar os encargos devidos a debitar
• Valor calculado: Valor calculado do tipo de encargo na data pelo sistema
• Valor acumulado: Valor dos encargos calculados e acumulado desde o último débito efetuado
• Dias: Número de dias que a conta se encontra como devedora do encargo no período