CONTEÚDO

  1. Visão Geral
  2. Exemplo de utilização
  3. Tela FIN10008
    1. Tela Principal - Identificação do Cliente
    2. Aba 1 - Principal
    3. Aba 2 - Informações Adicionais
    4. Aba 3 - Informações Empresas Crédito
    5. Aba 4 - Vendor
    6. Aba 5 - Dados Débito Automático Conta Corrente
  4. Tabelas utilizadas
  5. Demais informações

01. VISÃO GERAL

Utilizado para cadastrar os parâmetros e informações dos clientes que serão utilizados no Contas a Receber.

Estas informações/parametrizações serão utilizadas em vários pontos do módulo de contas a receber, tais como: determinação de portador, inclusão e baixa de títulos, troca de informações com empresas de crédito, entre outros. 

Todos os clientes devem estar previamente cadastrados no VDP10000 - Cadastro de Cliente e Fornecedor, antigo VDP0815. 

Funções Específicas

Outras Ações/Ações Relacionadas:

Ação:

Descrição:

Portador Fixo

Permite efetuar o cadastro de portadores para o cliente, por empresa.

Copiar 

Permite efetuar a cópia das informações de um cliente para outro.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Tela Principal / Aba 1 - Principal

Aba 2 - Informações Adicionais

Aba 3 - Informações Empresas Crédito

Aba 4 - Vendor

Aba 5 - Dados Débito Automático Conta Corrente


03. TELA FIN10008

O programa trabalha com 3 abas:


Tela Principal - Principais Campos e Parâmetros

Campo:

Descrição:

Cliente

Código do cliente para o qual serão parametrizadas as informações.

O código do cliente deve ser previamente cadastrado no VDP10000 - Cadastro de Cliente e Fornecedor.

CNPJ/CPF 

CNPJ ou CPF do cliente informado.



Aba 1 - Principal - Principais Campos e Parâmetros:

Campo:

Descrição:

Emitir nota de débito automática?


Indica se serão emitidas ou não notas de débito referente a juros não pagos ou pagos a menor de forma automática para o cliente, ou seja, no momento da baixa dos títulos que tenham percentual de juros maior que zeros e tenham sido pagos em atraso.

A verificação do parâmetro é feita ao realizar a baixa total de um título, ou posteriormente, através do FIN10034 - Geração Automática de Débitos.

Cliente protestável?

Indica se poderá ou não ser enviada para o cliente instruções de protesto na remessa de títulos ao banco e na impressão do boleto.

As instruções de protesto podem ser parametrizadas pelo FIN10019 - Configurador de Arquivos CNABs, na opção "Complem.", nos campos "Primeira instrução" ou "Segunda instrução". O campo "Primeira instrução é de protesto" e "Segunda instrução é de protesto" indicam se as instruções respectivas serão instruções de protesto ou não.
As instruções de cobrança, de uma forma geral, por empresa e banco, podem ser parametrizadas pelo FIN10053 - Parâmetros para Impressão de Bloquetos.

Quantidade de dias para protesto

Quantidade de dias após o vencimento para protestar as duplicatas do cliente.

Esta informação somente será utilizada se o cliente estiver parametrizado como "protestável" no campo "Cliente protestável?". 

Dias de tolerância para atraso

Quantidade de dias de tolerância no atraso do pagamento de um título do cliente. 

A quantidade de dias cadastrada nesta informação será somada à data de vencimento do título, não calculando juros se o pagamento estiver em atraso até a quantidade de dias de atraso toleráveis. 

Dias para emissão do boletoQuantidade mínima de dias para a emissão do boleto.
Email para envio do boleto

Endereço de e-mail utilizado para envio dos boletos aos clientes e para outras situações, como: gravação no arquivo de remessa de cobrança escritural, envio do relatório de débitos do cliente, envio de carta de anuência ao cliente.

Observação para determinaçãoObservação para ser impressa no relatório de determinação de portadores para os títulos do cliente.
Portador fixo do cliente

Código do portador do cliente (formado pelo código e tipo do portador).

Caso este código seja informado, todos os títulos do cliente serão determinados para esse portador ao processar a rotina de determinação de portadores.

O conteúdo deste campo é o mesmo conteúdo do campo "Portador" da aba "2 - Cliente" do VDP10000 - Cadastro de Cliente e Portador  - isto quer dizer que, ao modificar o campo através do FIN10008 ou pelo VDP10000, o mesmo campo será atualizado.

Tipo de cliente

Indica o tipo do cliente. Pode ser:

  • Especial - para os clientes com esta parametrização, na cobrança escritural será enviado para o banco o número da nota fiscal e não o número do título ou duplicata. 
  • Não lista duplicata -  para os clientes com esta parametrização, não será impressa a duplicata e sim uma carta ao cliente do título;  (usado no cre1374, cre1620)
  • Outros.

O conteúdo "N" deste parâmetro, que indica "Não lista duplicata", somente é utilizado pelos programas CRE1374 - Impressão de Notas Promissórias e CRE1620 - Impressão de Duplicatas.

Portador para pagamento à vistaCódigo do portador do cliente (formado pelo código e tipo do portador), utilizado para impressão das instruções de cobrança relacionadas aos títulos do cliente em questão.
AgênciaAgência do banco em que o cliente possui a conta corrente. Utilizado somente pelo programa CRE1620 - Impressão de Duplicatas.
ContaConta corrente do cliente no banco informado no parâmetro anterior. Utilizado somente pelo programa CRE1620 - Impressão de Duplicatas.
Sacado eletrônico?

Indica se o cliente o é sacado eletrônico.


O sacado eletrônico (pagador no DDA) pode ignorar o boleto em papel e pagar o boleto eletrônico. Assim, a dívida será liquidada e com todas as vantagens.

Imprime boleto de sacado eletrônico?

Indica a opção de impressão de boleto para os clientes marcados como "Sacado eletrônico". Pode ser:

  • Sim – Imprime boleto;
  • Não – Não imprime boleto;
  • Questionar em tela – Na impressão do boleto será emitida uma mensagem informado que o cliente é sacado eletrônico, o usuário poderá decidir se imprime ou não o boleto para o cliente.  


Aba 2 - Informações Adicionais:

Campo:

Descrição

Moeda do cliente

Código da moeda para o cliente quando a empresa utilizar várias moedas para análise de crédito.

O conteúdo deste campo somente será utilizado se os parâmetros de multi-moeda para análise de crédito estiverem sendo utilizados. São eles:

  • Tipo de controle multi-moeda para o módulo de crédito e cadastro? (multi_moeda_credito_cadastro = par_cre_txt 409) Conteúdo pode ser "V" - várias moedas ou "U" - moeda única)
  • Moeda utilizada no controle de crédito e cadastro de clientes (cod_moeda_cred_cad = par_cre.cod_moeda_cred_cad)
  • Controlar cotação nos programas de carga do crédito e cadastro? (cotacao_carga_credito_cad) Não utilizado em lugar algum

OBS: está sendo utilizado???

Juros do cliente

Percentual de juros que será utilizado para cálculo dos juros dos títulos do cliente, quando os mesmos forem recebidos em atraso. Deve ser informado somente se o cliente tiver uma política de juros diferenciada do geral.

O parâmetro geral, que vale para todos os clientes, é atualizado no FIN10021 - Juros e Multa.

Cálculo de juros

Indica se serão calculados juros fixos ou variáveis para o cliente, no caso de recebimento em atraso de seus títulos.

Poderá ser:

  • Variável - O cálculo de juros variáveis utilizará o percentual de juros de mora definido para o título no momento da sua inclusão no Contas a Receber, verificando sua vigência por meio do cálculo entre a data de vencimento do título até a data em que houver alguma alteração na tabela de juros de mora (FIN10021 - Juros e Multa).
  • Fixo - O cálculo de juros fixos utilizará o percentual de juros de mora definido para o título no momento da sua inclusão no Contas a Receber.
Nome do cedenteNÃO UTILIZADO
Primeira instrução

Código da primeira instrução de cobrança a ser enviada nas remessas de cobrança escritural para os títulos do cliente. 

O parâmetro geral, que vale para todos os clientes, é atualizado no FIN10019 - Configurador de Arquivos CNABs, ao acessar o ícone "Complem.". Aqui só deverá ser informado caso a primeira instrução seja diferente do código geral.

Segunda instrução

Código da segunda instrução de cobrança a ser enviada nas remessas de cobrança escritural para os títulos do cliente. 

O parâmetro geral, que vale para todos os clientes, é atualizado no FIN10019 - Configurador de Arquivos CNABs, ao acessar o ícone "Complem.". Aqui só deverá ser informado caso a segunda instrução seja diferente do código geral.

Abatimento de honoráriosNÃO UTILIZADO
Classe de uso de honoráriosNÃO UTILIZADO
Efetuar caução/desconto para duplicatas?Indica se poderão ser utilizadas ou não os títulos do cliente em operações de caução e/ou desconto de duplicatas (NÃO UTILIZADO)
Efetuar cálculo de juros?Indica se deverão ou não ser calculados juros a pagar para os títulos do cliente, que tenham sido recebidos em atraso.
Permitir cobrança via internet?NÃO UTILIZADO
Vincular notas de crédito?Indica se as notas de crédito do cliente poderão ou não ser utilizadas para vinculação com suas duplicatas, sendo o valor das NCs, criadas a partir das entrada de devoluções no módulo de Recebimento, utilizados para abater os valores a receber.
Efetuar pagamento por CNR?NÃO UTILIZADO
Provisionar perdas dedutíveis?

Indica se o cliente será ou não provisionado para perdas dedutíveis no lucro real da empresa. Utilizado somente na rotina PDD - Provisão de Débitos Duvidosos.

Indicar falência?Indica se a empresa determinará ou não para o cliente o estado de falência ou concordata. Utilizado somente na rotina PDD - Provisão de Débitos Duvidosos.
Efetuar cobrança por Pix?Indica se pode ser gerada cobrança por Pix para os títulos do cliente.
Valor base para desconto

Indica se o valor de desconto financeiro deve ser calculado com base no valor bruto ou no valor líquido dos títulos do cliente. 

Poderá ser:

  • Valor Bruto - O cálculo do valor de desconto financeiro será calculado com base no valor bruto do título.
  • Valor Líquido- O cálculo do valor de desconto financeiro será calculado com base no valor líquido do título, ou seja, o valor bruto descontado o valor dos impostos.


Aba 3 - Informações Empresas Crédito:

Campo:

Descrição

Enviar informações para o SCI/Equifax/SERASA?

Indica se podem ser enviadas informações do cliente para os órgãos de crédito SCI, Equifax ou SERASA.

  • SCI: A Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI) é um tipo de instituição financeira especializada no financiamento habitacional, integrante do Sistema Financeiro da Habitação (SFH).
  • Equifax: Equifax Inc. é um bureau de crédito norte-americano, sendo considerado um dos três maiores bureaus de crédito dos EUA, juntamente com a Experian e a TransUnion. A Equifax é a mais tradicional dos três grandes bureaus, reunindo e mantendo informações de mais de 400 milhões de pessoas e empresas no mundo.
  • SERASA: Serasa Experian é considerada uma Datatech, sendo a primeira e maior do Brasil, e uma líder global em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades. Combina dados e tecnologia avançada para oferecer soluções analíticas que ajudam empresas e pessoas a tomar melhores decisões, identificando riscos, prevendo tendências e otimizando processos.
Não enviar informações para o CISP?

Indica se não devem ser enviadas informações do cliente para o CISP.

  • CISP: A Central de Informações de São Paulo é uma provedora de soluções de ponta para a análise de risco na concessão de crédito. Ao longo do tempo, tornou-se uma eficiente aliada de inúmeras empresas ao fornecer segurança ímpar para a realização de suas vendas.
RG

Número do registro geral (RG) do cliente, se esse for pessoa física. 

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Órgão emissor do RG

Órgão emissor do RG do cliente, se esse for pessoa física. 

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Data de emissão do RG

Data de expedição do RG do cliente, se esse for pessoa física.

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Data de nascimento/fundação

Data de nascimento do cliente, se esse for pessoa física; ou a data de fundação, se esse for pessoa jurídica.

NÃO UTILIZADO

Filiação

Nomes completos do pai e da mãe do cliente, se for pessoa física. 

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Estado Civil

Indica o estado civil do cliente, caso esse seja uma pessoa física. 

Pode ser:

  • Casado;
  • Solteiro;
  • Separado;
  • Divorciado;
  • Viúvo.  

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Sexo

Indica o sexo biológico do cliente, caso esse seja uma pessoa física. 

Pode ser:

  • Masculino;
  • Feminino.  

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

E-mail

Indica o e-mail do cliente. 

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Telefone 1NÃO UTILIZADO
Telefone 2NÃO UTILIZADO
Atividade econômica

Indica a atividade econômica do cliente. 

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Região

Indica a região do país em que o cliente está localizado. 

Esta informação será utilizada para envio aos órgãos de crédito, por exemplo, CISP e SCI.

Tipo de endereçoNÃO UTILIZADO


Aba 4 - Vendor


As informações desta aba serão utilizadas na rotina de negociação Vendor entre a empresa e bancos.

Campo:

Descrição

Contrato

Número do contrato vendor firmado entre o cliente e a empresa.

NÃO UTILIZADO

Data de validade do contratoData que indica até quando o contrato vendor será válido. CRE1372 e CRE1373
Índice da taxa efetivaÍndice da taxa de juros de vendor do cliente.  CRE1375 CRE0530 
Taxa efetiva padrão do clienteTaxa de juros vendor padrão este cliente.  CRE0530 
Aplicar taxa efetiva no fechamento?Indica se deverá aplicar a taxa efetiva do cliente no fechamento do contrato vendor. CRE1375 
Cliente bloqueadoIndica se o cliente está bloqueado para negociações de contratos vendor. CRE1372 e CRE1373


Aba 5 - Dados Débito Automático Conta Corrente

Campo:

Descrição

Banco

Código do banco utilizado para débito automático.

Agência

Agência utilizada para débito automático.

Dígito agência

Dígito verificador da agência utilizada para débito automático.

Razão da conta

Razão da conta utilizada para débito automático.

Conta corrente do sacadoNúmero da conta corrente do sacado utilizada para débito automático. 
Dígito conta correnteDígito verificador da conta corrente do sacado utilizada para débito automático. 
Conta ativa?Indica se a conta corrente está ou não ativa.

04. TABELAS UTILIZADAS

05. DEMAIS INFORMAÇÕES