Insights Financeiro

O Protheus Insights Financeiro - Previsão de Fluxo de Caixa integrada ao NOVO GESTOR FINANCEIRO (FINA710).

O processo tem início com a construção das séries temporais a partir do fluxo de entrada (FK1) e de saída (FK2) de caixa, que são complementados pelos valores de FK6 (juros e correções) e da FK5, onde o tipo de documento não esteja contemplado nas tabelas principais.

Esse tratamento assegura que valores principais e complementares sejam considerados, resultando em um histórico financeiro mais consistente. A partir desse histórico, são aplicados modelos estatísticos de Machine Learning capazes de identificar padrões de tendência e sazonalidade, projetando os fluxos de caixa para os próximos 3 meses ou semanas.

Com base nessas previsões, o sistema sinaliza os períodos de possíveis sobra de recursos ou insuficiência de saldo, enviando alertas automáticos para o ERP sempre que detecta cenários críticos.

Critérios

Os dados financeiros são consolidados a partir das tabelas FK1, FK2, FK5 e FK6, preservando apenas os registros mais recentes e considerando os filtros de negócio, que excluem itens deletados e consideram apenas a moeda = “01”. Para que uma série seja elegível ao treinamento, é necessário que o histórico contenha pelo menos 11 pontos nos últimos 12 meses e a carga de dados atualizada, cuja última recarga tenha ocorrido há menos de 30 dias. Os valores são agregados por filial e data, gerando dois cenários para a previsão: mensal e semanal. 

Após o treinamento dos modelos estatísticos ARIMA+ e Prophet, a etapa de avaliação mede a acurácia pela mediana do MAPE (Erro Percentual Absoluto Médio), que compara previsões passadas com os valores realizados. Esse cálculo considera apenas avaliações válidas e dentro dos últimos 6 meses, reduzindo a influência de outliers e fornecendo indicadores mais estáveis e representativos do desempenho dos modelos.

Projeção do Fluxo de Caixa

• A visualização apresenta as movimentações de entradas e saídas em intervalos semanais ou mensais, sempre com 12 pontos no gráfico: 9 de histórico e 3 de projeção.
• O intervalo de confiança de 95% representa a margem de valores na qual a projeção deve estar contida. Esse recurso garante maior segurança na interpretação dos resultados, mesmo em cenários de incerteza.
  
  

Acurácia dos Insights

É fundamental que os usuários levem em consideração a acurácia dos Insights, gerados pela IA, antes de tomar decisões baseadas nas projeções. Atualmente, o desempenho é avaliado pelo MAPE, em que valores menores indicam maior confiabilidade das previsões. Para cada série analisada, o sistema seleciona o melhor resultado entre os modelos ARIMA e Prophet, com base no menor MAPE. Esse valor é então classificado em quatro categorias, exibidas por cores:

• Verde - Excelente (MAPE ≤ 30): Previsões confiáveis e indicam que o modelo possui forte aderência ao comportamento histórico observado.
• Amarelo - Boa (30 < MAPE ≤ 50): Apresentam um nível moderado de erro, mas o usuário deve considerar outros fatores para tomada de decisões.
• ???? - Razoável (50 < MAPE ≤ 100): Indicam maior variabilidade e menor precisão, sugerindo que pode haver oscilações ou mudanças recentes no comportamento dos dados.
• Vermelho - Baixa precisão (MAPE > 100): O modelo não conseguiu representar adequadamente o padrão histórico.

Alertas

• Alerta sobre movimentações de entradas e saídas com referência a saldo insuficiente e/ou
  saldo extra.
• Aviso para movimentações de entradas e saídas em intervalos semanais até trimestrais.
• Consulta de histórico dos alertas para revisão e análise retrospectiva.

Acesso ao Gestor Financeiro 

Para utilizar a funcionalidade do Novo Gestor Financeiro, siga os passos:

• No menu principal, acesse o módulo Financeiro.
• Em seguida: Atualizações > Gestão Financeira > Novo Gestor Financeiro.

Movimentações 

Na tela inicial do Novo Gestor Financeiro, utilize o botão “Movimentos”, localizado no menu lateral esquerdo, para carregar as Movimentações Financeiras.

Notificações 

O Protheus Insights possui um sistema de notificações que alerta os usuários sobre novos insights do Gestor Financeiro. Essas notificações são exibidas no ícone de sino localizado no canto superior direito da tela, acompanhado do número de mensagens não lidas. Ao clicar nesse ícone, o usuário pode visualizar os insights recentes e consultar o histórico completo de notificações.

Gráfico da Projeção do Fluxo de Caixa

O gráfico de Previsão de Fluxo de Caixa utiliza o histórico de movimentações financeiras consolidadas para projetar entradas e saídas futuras. É importante destacar que o gráfico leva em consideração os filtros aplicados por filiais e periodicidade - semanal ou mensal.

Gráfico de Informações Detalhadas

Ao selecionar um período específico pelos filtros Mensal ou Semanal e clicar no botão de geração, é exibida a versão detalhada do Gráfico de Fluxo de Caixa, composta por duas partes:

• Histórico - Entradas e Saídas

Mostra

• Previsão - Entradas e Saídas
  • Mostra 

A linha verde contínua representa o histórico de movimentações de entrada, mostrando os valores registrados ao longo do tempo. Isso proporciona uma visão clara das tendências passadas em termos de receitas ou entradas financeiras.

A linha verde contínua representa o histórico de movimentações de entrada, mostrando os valores registrados ao longo do tempo. Isso proporciona uma visão clara das tendências passadas em termos de receitas ou entradas financeiras.

Da mesma forma, a linha vermelha contínua exibe o histórico de movimentações de saída, destacando os valores associados aos gastos ou despesas ao longo do período analisado.

As linhas pontilhadas, uma verde e outra vermelha, representam as previsões futuras de movimentações financeiras. Essas projeções são baseadas em algoritmos inteligentes que consideram o histórico de movimentações, padrões sazonais e outros fatores relevantes para estimar as entradas e saídas esperadas.

Ao posicionar o cursor sobre um ponto do gráfico, será exibido um pop-up com os valores específicos para aquele período, lembrando que os pontos indicadores do gráfico representam o fim do período analisado. Exemplificando com o gráfico acima, cada ponto indica o último dia do mês, então tem-se: 

• 30 de Abril de 2024
• 31 de Maio de 2024
• 30 de Junho de 2024
• 31 de Julho de 2024 e assim sucessivamente.

Demonstração

O Modo de Demonstração oferece aos usuários a oportunidade de visualizar e interagir com dados simulados, proporcionando uma experiência semelhante ao uso do Protheus Insights. 
No Modo de Demonstração, todas as funcionalidades de filtro e interação disponíveis no Protheus Insights - Módulo Produtos estão acessíveis. No entanto, vale ressaltar que essas interações não geram requisições de dados reais.
Para utilizar o Protheus Insights com seus próprios dados e obter insights personalizados, siga o passo a passo de configuração disponível nas configurações.
Uma vez que o Protheus Insights esteja configurado e você tenha insights, o Modo de Demonstração não será mais exibido, dando lugar aos insights baseados em seus próprios dados. 

Como acessar a demonstração:

Para acessar a demonstração, siga os passos abaixo:

Acessar o Financeiro (02 SIGAFIN)

• Navegue até Atualizações > Gestão Financeira > Novo Gestor Financeiro. Se você não possuir dados para os insights, será apresentado um botão para acessar o modo de demonstração da Previsão de Fluxo de caixa. Clique para prosseguir.
  
  
• Ao clicar você poderá visualizar  "Dados de Simulação" . Além disso, no topo da tela, onde o título da página é exibido, você verá a indicação “Você está em Modo Demonstração’'. Para sair dos Dados de Demonstração clique no ícone X para retornar ao ambiente real.

Configuração

Visite a pagina de configuração: Configuração Protheus Insights

Financeiro:

• Novo Gestor Financeiro configurado conforme as orientações da documentação (FINA710).
• Possuir, no mínimo, 11 semanas ou 11 meses de transações na tabela FK5, categorizadas por tipo de movimentação (FK5_RECPAG).