Esta rutina se ajustó para cumplir con la Ley general de protección de datos (Ley n° 13,70), teniendo en cuenta que algunos campos que presentan información considerada como datos sensibles y/o personales se ocultarán, y dejarán de ser legibles.

01. VISIÓN GENERAL

La finalidad principal de este registro es documentar los contratos bancarios existentes, pudiendo ser utilizados/vinculados en: Cobranza simple, Borderós de pago, Inversiones financieras (exclusivamente inversiones con cuotas) u otro contrato de la empresa ante el banco.

02. OPERACIONES


Cómo incluir un contrato bancario:

  1. En la ventana de mantenimiento de Contrato Bancario, elija la opción "Incluir".
    El sistema muestra la pantalla de inclusión del contrato bancario    .

  2. Complete los datos de acuerdo con la orientación del help de campo.
  3. Verifique los datos y confirme.


  • El campo "Ts. Aum. Vendor" indica el valor del porcentaje de aumento cobrado por el banco para los títulos generados por "Vendor".

  • Algunas inversiones financieras se podrán controlar por valores de cuotas/títulos y estos valores deben informarse en este campo. Las inversiones controladas por cuotas deben identificarse en el parámetro MV_APLCAL4.
    El campo "Val. Cuota/Tít." define el valor unitario inicial de las cuotas que se utilizarán en la inclusión de las inversiones financieras para el referido contrato.
    Basado en este campo se calculará la rentabilidad de la inversión, tanto en el retiro como en la atribución mensual    .

Cómo modificar un contrato bancario:

  1. En la ventana de mantenimiento de Contrato bancario, seleccione el contrato que se modificará.
  2. Haga clic en la opción "Modificar".
    El sistema muestra la pantalla de modificación del contrato bancario.

  3. Complete los datos de acuerdo con la orientación del help de campo.
  4. Verifique los datos y confirme.

Cómo visualizar un contrato bancario:

  1. En la ventana de mantenimiento de Contrato bancario, seleccione el contrato que se visualizará.
  2. Haga clic en la opción "Visualizar".
    El sistema muestra la pantalla de visualización del contrato bancario.

  3. Complete los datos de acuerdo con la orientación del help de campo.
  4. Verifique los datos y confirme.


Permite la búsqueda de un determinado contrato.

  1. En la ventana de mantenimiento de Contrato bancario, haga clic en la opción Otras acciones.
  2. Haga clic en la opción "Buscar".
    El sistema muestra la pantalla de búsqueda de un determinado contrato bancario.

  3. Complete los datos de acuerdo con las informaciones solicitadas.
  4. Verifique los datos y confirme.
  5. El contrato se mostrará de manera destacada, marcado en el browse de la rutina.



Cómo borrar un contrato bancario:

  1. En la ventana de mantenimiento de Contrato bancario, seleccione el contrato que se borrará.
  2. Haga clic en la opción "Otras acciones" --> "Borrar".
    El sistema muestra la pantalla de borrado del contrato bancario.
  3. Verifique los datos y confirme.


No se permitirán borrados de contratos bancarios vinculados a inversiones, préstamos o procesos de Vendor.

La actualización de las cotizaciones permite que los valores de las cuotas se actualicen diariamente, manteniendo de esta forma, un historial de los valores de las cuotas del contrato bancario.

Esta opción actualiza el Registro de cuotas (SE0), que se utilizará en el cálculo de las rentabilidades de las inversiones financieras por cuotas.

Por medio de la opción "Gráfico", es posible visualizar la variación de la cuota, permitiendo un análisis gráfico de su desempeño.

 

Importante:

Sugerimos efectuar mantenimientos diarios en este registro, para obtener una situación actualizada de la inversión financiera que utiliza este contrato bancario.


Procedimiento

Cómo modificar/incluir cotizaciones diarias para un contrato bancario:

  1. En la ventana de mantenimiento de Contrato bancario, seleccione el contrato que se modificará.
  2. Haga clic en la opción "Otras acciones" --> "Actualiz. Cotización".
    El sistema muestra la pantalla de modificación/inclusión de cotizaciones diarias para el contrato bancario.
  3. Complete los datos.
  4. Verifique los datos y confirme.

03. RUTINAS IMPACTADAS

Se muestran ejemplos donde el registro de Contrato bancario (FINA120) impactará si se vinculara:

El contrato bancario se consulta en el instante en el cual un título del tipo "Vendor" se incluye en el sistema. Este tipo se refiere al pago de títulos vía préstamo bancario, donde el banco es el beneficiario.

Sin embargo, es necesario que la empresa tenga un contrato bancario (FINA120) registrado previamente. El sistema controla el porcentaje cobrado por el banco y que se utilizará en los títulos generados por "Vendor".

Al incluir una inversión financiera por medio de la rutina Inversiones/Préstamos (FINA181), cuyo tipo de inversión fuera por cuotas (tipos contenidos en el parámetro MV_APLCAL4), es necesario vincular la inversión a un contrato.

Al registrar este tipo de contrato (FINA120), verifique la cumplimentación del valor del contrato y del valor unitario inicial de las cuotas.

El valor unitario inicial de las cuotas influye posteriormente en el cálculo de la rentabilidad de la inversión, tanto en el retiro (FINA181) como en la atribución mensual por cuotas (FINA183).

En el propio registro de Contratos (FINA120) existe la opción "Actualiza cotización", que permite informar el valor de la cuota actualizado diariamente. Si fuera realizado, el valor de la cuota debe informarse manualmente al realizar un retiro (FINA181) o atribución (FINA183).

04. TABLAS RELACIONADAS

05. CONTENIDOS RELACIONADOS