Linha Microsiga Protheus

Árvore de páginas

01. VISÃO GERAL

Interface que permite ao usuário avaliar os indicadores financeiros de um cliente em especifico e, se necessário, tomar decisões com base na analise realizada. Tem como principal objetivo auxiliar na liberação de credito.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

No módulo Financeiro (SIGAFIN - 06) acessar a opção análise de credito financeiro (Atualizações → Gestão financeira → Analise de credito).

Em seguida será exibido uma browse contendo os clientes previamente cadastrados (Tabela SA1 - cadastro de clientes).

Clicando na ação de Detalhes será exibida uma tela contendo as informações financeiras daquele cliente.


Ações disponíveis nessa tela:

  • Gerar PDF - Imprime os detalhes do cliente em formato PDF
  • Analise Dimensa - Realiza a análise no parceiro
  • Bloquear cliente - Bloqueia o cliente que está sendo avaliado
  • Ajustar credito - Ajusta o crédito do cliente que está sendo avaliado


03. BLOQUEAR CLIENTE

Permite o bloqueio do cliente e grava um novo registro na tabela de Histórico de credito - F7F

Descrição dos campos:

  • Motivo - Permite informar um texto explicando o motivo de bloqueio do cliente em análise.
  • Evidências - Permite anexar arquivos que justificam o bloqueio do cliente. (Esses arquivos serão salvos no banco de conhecimento AC9 e ACB)

Ao confirmar a operação, o cliente atual será bloqueado, será gerado um registro de bloqueio no histórico de crédito (campo F7F_HIST = "3") e o campo A1_MSBLQL terá seu conteúdo alterado para "1" (ficará bloqueado em todo o ERP).

04. AJUSTAR CRÉDITO

Permite ao usuário aumentar ou diminuir o crédito do cliente, gerando assim um registro na tabela de Histórico de crédito - F7F.

Descrição dos campos:

  • Limite atual - Campo inibido para alterações, representa o limite atual do cliente (A1_LC)
  • Limite proposto - Novo limite que será concedido, sobrepondo o limite atual
  • Indicar risco - Risco de crédito para o cliente, sobrepondo o risco atual (A1_RISCO)
  • Validade do limite - Determina uma data para utilização do limite (A1_VENCLC)
  • Justificativa - Texto justificando o aumento ou diminuição do limite 
  • Evidências - Anexar arquivos que auxiliaram na tomada de decisão (Esses arquivos serão salvos no banco de conhecimento AC9 e ACB)

Ao confirmar a operação, o cliente atual terá suas informações de limite alteradas, gerando um registro de ajuste no histórico de crédito (campo F7F_HIST = "2").

Importante

Não é permitido ajustar o crédito de clientes que estejam bloqueados, porém é possível desbloquear o cliente no momento do ajuste. Para esses casos será apresentada a seguinte mensagem ao confirmar a operação:


05. CONSULTA CREDITBOX by DIMENSA

Processo de integração com o CREDITBOX by Dimensa, que irá disponibilizar ao usuário informações de crédito daquele cliente no mercado. Vale ressaltar que para o correto funcionamento da integração, deve-se preencher o parâmetro MV_FVADUCH com a chave da aplicação (APPKEY) enviada no momento da contratação do serviço. Para mais detalhes sobre a contratação clique aqui

Se a analise for concluída com sucesso, será apresentado um PDF contendo as informações coletadas, possibilitando realizar a ação:

    • Gerar PDF - Permite imprimir o PDF retornado pela integração


Importante

Todas as análises efetuadas, ao final de seu processamento, serão salvas na tabela na tabela do Histórico de credito F7F (F7F_HIST = 1) e, caso ocorra bloqueio ou ajuste de crédito em seguida, a consulta em questão será alterada para a operação escolhida, e o PDF contendo as informações da análise será anexado automaticamente.