Inclui

Quando acionado, é possível cadastrar Produtos Financeiros.

Veja mais informações na descrição da tela Inclui Produto Financeiro.

Modifica

Quando acionado, é possível modificar as informações inseridas em um Produto Financeiro.

Permite também determinar a situação do Produto Financeiro, podendo ser:

• Ativado: determina que o Produto Financeiro em questão pode ser utilizado em movimentações no módulo Aplicações e Empréstimos.
• Desativado: determina que o Produto Financeiro em questão está desativado.
• Extinto: determina que o Produto Financeiro em questão está extinto.

Movimentos

Quando acionado, é possível determinar a composição e os impostos do Produto Financeiro.

Para determinar a composição do Produto Financeiro deve-se assinalar a opção “Composição” e pressionar este botão.

Veja mais informações na descrição da tela Composição Lastro Produto

Para inserir impostos para o Produto Financeiro deve-se assinalar a opção “Impostos” e pressionar este botão.

Veja mais informações na descrição da tela Impostos do Produto Financeiro.

Aplicação

Quando acionado, é possível inserir informações complementares para o Produto Financeiro do Tipo Aplicação.

Veja mais informações na descrição da tela Inclui Produto Financeiro – Aplicação.

Empréstimo

Quando acionado, é possível inserir informações do Produto Financeiro do Tipo Empréstimo.

Veja mais informações na descrição da tela Inclui Produto Financeiro – Empréstimo.

Atributos Livres

Quando acionado, é possível inserir os atributos de utilização do usuário.

Produto Financeiro

Inserir o código do Produto Financeiro a ser cadastrado.

Descrição

Inserir a descrição para o Produto Financeiro a ser implementado.

Tipo Prod Financeiro

Inserir o Tipo de Produto Financeiro que deve ser relacionado ao Produto Financeiro.

Moeda Padrão

Inserir a Moeda Padrão para o Produto Financeiro.

Arquivo Cálculo

Inserir o arquivo da planilha de cálculo Excel para o cálculo das operações financeiras.

Tipo Frequência

Selecionar o Tipo de Frequência da Aplicação. Podendo ser:

Por Período: quando selecionado esta opção, determina que deve ser considerado para o cálculo dos períodos da aplicação o número exato de dias da UMP. (Unidade Medida Período).

Exemplo:
Aplicação em 15/04 c/UMP= mês

Por Período: vencimento em 14/04

Data/Data: quando selecionada esta opção, determina que deve ser considerada para o cálculo dos períodos de aplicação uma data de aniversário.

Exemplo:
Aplicação em 15/04 c/UMP= mês

Por Data/Data: vencimento em 15/04

UMP Prod Financ

Selecionar a UMP para a Operação Financeira em questão, podendo ser:

• Dia.

• Semana.

• Mês.

• Bimestre.

• Trimestre.

• Quadrimestre.

• Semestre.

• Ano.

Período Carência

Inserir o período de carência do Produto Financeiro. Este campo é informado em UMPs (Unidade Medida Período).

Período Mínimo

Inserir a quantidade mínima de UMPs (Unidade Medida Período).

Período Máximo

Inserir a quantidade máxima de UMPs (Unidade Medida Período).

Calcula Correção Monetária

Quando assinalado, determina que deve ser calculada a correção monetária da operação financeira.

Incide Imposto

Quando assinalado, determina que sobre o Produto Financeiro incidem impostos.

Perfil Investimento

Selecionar o Perfil de Investimento para a Operação Financeira cadastrada com o Produto Financeiro, podendo ser: Conservador, Moderado, Agressivo.

Tipo Operação

Indicar se o tipo de taxa de juros do Produto Financeiro é pré-fixado, pós-fixado ou ambos.

Dias Cálculo Juros

Selecionar o tipo de dia para o cálculo de juros para as operações financeiras com o Produto Financeiro, podendo ser:

• Dias Úteis: quando selecionada esta opção, determina que deve ser considerado para cálculo dos juros em operações financeiras somente dias úteis.

• Dias Corridos: quando selecionada esta opção, determina que deve ser considerado para cálculo dos juros em operações financeiras dia corrido.

Data Cotação

Selecionar uma das opções de Data Cotação para cálculo dos juros e correção monetária. As opções são:

• Dia Movimento.

• Dia Anterior.

Categoria

Selecionar a opção que determina se as operações de Fundos de Investimentos são de Curto Prazo ou Longo Prazo.

Veja mais detalhes na descrição do conceito Tratamento do Imposto de Renda no Resgate de Fundos de Investimentos de Curto Prazo e Longo Prazo.

Dias Float Cota Aplic

Inserir a quantidade de dias de “float” para a cota da data da aplicação.

Float Crédito

Inserir a quantidade de dias de “float” para o crédito do resgate das aplicações financeiras.

Dias Float Cota Resg

Inserir a quantidade de dias de “float” para a cota da data do resgate.

Tipos de Fluxo Financeiro

Aplicação: inserir o tipo de Fluxo Financeiro para a aplicação financeira. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração do movimento de saída da aplicação na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Resgate Principal: inserir o tipo de Fluxo Financeiro para o resgate da aplicação financeira. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração do movimento de resgate da aplicação na integração com o Módulo Fluxo de Caixa.

Equalização Positiva: inserir código do Tipo de Fluxo Financeiro destinado às equalizações positivas. O Tipo de Fluxo Financeiro informado neste campo tem como objetivo a geração do movimento de entrada, com origem nas equalizações de Swap que beneficiem o aplicador na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Equalização Negativa: inserir código do Tipo de Fluxo Financeiro destinado às equalizações negativas. O Tipo de Fluxo Financeiro informado neste campo tem como objetivo a geração do movimento de saída, com origem nas equalizações de Swap que beneficiem o Banco na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Entrada Carência: inserir neste campo código do tipo de Fluxo Financeiro para entrada de carência para aplicação financeira. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração dos movimentos de entrada em carência para aplicações que possuam carência na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Saída Carência: inserir o tipo de Fluxo Financeiro para saída de carência para aplicação financeira. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração dos movimentos de saída em carência para aplicações que possuam carência na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Entrada Disponível: inserir o tipo de Fluxo Financeiro para entrada em disponível para resgate para aplicação financeira. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração dos movimentos de entrada em disponível para integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Correção Disponível: inserir o Tipo de Fluxo Financeiro para a correção das aplicações. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração dos movimentos de correções para aplicações na integração com o módulo Fluxo de Caixa. Este Tipo de Fluxo Financeiro é assim denominado por durante a carência não serem gerados movimentos de correção financeira para a aplicação, sendo gerados movimentos de correção financeira por competência.

Saída Disponível: inserir o tipo de Fluxo Financeiro para saída em disponível para resgate para aplicação financeira. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração dos movimentos de saída em disponível para integração com o Módulo Fluxo de Caixa.

Tipo Frequência

Selecionar o Tipo de Frequência do empréstimo. Podendo ser:

Por Período: quando selecionado esta opção determina que deve ser considerado para o cálculo dos períodos de empréstimo o número exato de dias da UMP. (Unidade Medida Período).

Exemplo:
Aplicação em 15/04 c/UMP= mês

Por Período: vencimento em 14/04

Data/Data – Quando selecionado esta opção determina que deve ser considerada para o cálculo dos períodos de empréstimo uma data de aniversário.

Exemplo:
Aplicação em 15/04 c/UMP= mês

Por Data/Data: vencimento em 15/04

UMP Produt Financ

Selecionar a UMP para a Operação Financeira em questão. Podendo ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano.

Período Carência

Inserir período de carência para pagamento do empréstimo em questão.

Paga Juros Carência

Quando assinalado este campo determina que durante o período de carência haverá pagamento de juros do empréstimo.

Frequência Juros

Inserir o período de frequência em UMPs (Unidade Medida Período) determinando a frequência de pagamento de juros durante o período de carência.

Tipo Operação

Indicar o tipo de operação em relação à cobrança de juros do empréstimo. Podendo ser: Pré-Fixado, Pós-Fixado, Ambos.

Dias Cálculo Juros

Assinalar a opção que indica se o cálculo dos juros deve ser efetuado sobre dias úteis ou dias corrido.

Data Cotação

Selecionar uma das opções de Data Cotação para cálculo dos juros e correção monetária. As opções são:

• Dia Movimento.

• Dia Anterior.

Calcula Correção Monetária

Quando assinalado, determina que deve ser calculada a correção monetária da operação financeira.

Repasses Pendentes

Quando assinalado, determina a utilização de cálculo diferenciado para o juro pelo módulo câmbio em financiamento do tipo pré-pagamento considerando os repasses pendentes.

Incide Imposto

Quando assinalado, determina que sobre o Produto Financeiro incide imposto.

Tipos de Fluxo Financeiro

Liberação Parcela – Inserir o tipo de Fluxo Financeiro para liberação das parcelas dos empréstimos. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração do movimento de entrada dos empréstimos na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Pagto Amortização: inserir código do tipo de Fluxo Financeiro para pagamento das amortizações dos empréstimos. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração do movimento de amortização dos empréstimos na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Pagto Juros: inserir tipo de Fluxo Financeiro para pagamento dos juros dos empréstimos. O Tipo de Fluxo informado tem como objetivo a geração do movimento de pagamento dos juros dos empréstimos na integração com o módulo Fluxo de Caixa.

Sistema Amortização

Selecionar o sistema de amortização para o produto financeiro em questão, podendo ser:

Francês/Price, SAC, SAM, Americano, Variável, Não Usa.

Vencto Não Útil

Determinar o procedimento quando os vencimentos das operações não sejam em dias úteis. Podendo ser:

Mantêm: quando selecionada essa opção, determina que deve ser mantida a data calculada.

Prorroga: quando selecionada essa opção, determina que a data de vencimento deve ser prorrogada para o próximo dia útil.

Antecipa: quando selecionada essa opção, determina que a data de vencimento deve ser antecipada para o primeiro dia útil anterior.

Somente será utilizado quando o campo “Dias Cálculo Juros” for igual a “Dias Úteis”.

Prazo Utilização

Selecionar a opção que determina em quantas parcelas deve ser liberado o empréstimo.

Unitário: quando selecionado esta opção, determina que o empréstimo deve ser liberado em uma única parcela.

Não Unitário: quando selecionado esta opção, determina que o empréstimo deve ser liberado em mais de uma parcela.

Forma Pagamento

Definir a forma de pagamento das parcelas do empréstimo. Podendo ser:

Postecipadas: quando assinalado, determina que o pagamento das parcelas do empréstimo é postecipado. Dessa forma, determina que não deve haver entrada.

Antecipadas: quando assinalado esta opção, determina que o pagamento das parcelas do empréstimo é antecipado. Desta forma, determina que deve haver entrada.

Utilização

Selecionar a opção que determina a utilização do produto financeiro, podendo ser:

• APL;

• ACC Contrato;

• ACC Vinculação;

• ACE;

• Pré-Pagamento Contrato;

• Pré-Pagamento Vinculação.

Atributo Usuário 1 / 2 / 3 / 4 / 5

Inserir os atributos de utilização do usuário. Estes atributos são utilizados nas telas que solicitam os atributos livres. Assim o usuário pode parametrizar corretamente os produtos financeiros. Caso sejam informados, para as operações financeiras deste produto financeiro no banco, são utilizados como default estes atributos. Caso contrário, são utilizados os atributos livres cadastrados no produto financeiro.

Label Usuário 1 / 2 / 3 / 4 / 5

Inserir os labels de utilização do usuário. Estes atributos são utilizados nas telas que solicitam os atributos livres. Assim o usuário pode parametrizar corretamente os produtos financeiros. Caso sejam informados, para as operações financeiras deste produto financeiro no banco, são utilizados como default estes atributos. Caso contrário, são utilizados os atributos livres cadastrados no produto financeiro.

Inclui

Com o acionamento deste botão é possível inserir a Composição do Lastro para o Produto Financeiro.

Veja mais informações na descrição da tela Inclui Composição Lastro Produto.

Lastro

Inserir o código do Lastro que deve compor o Produto Financeiro.

% Composição

Inserir o percentual que o Lastro do Produto Financeiro informado deve representar do total.

Inclui

Quando acionado, é possível inserir os impostos incidentes sobre o Produto Financeiro.

Veja mais informações na descrição da tela Inclui Imposto do produto financeiro.

Dados Complementares

Veja mais informações na descrição da tela Dados Complementares.

Pais

Inserir o Pais.

Unidade Federação

Inserir a Unidade da Federação. 

Imposto

Inserir o imposto para o Produto Financeiro. 

Class Imposto

Inserir a classificação do imposto. 

Inicio Validade

Fim Validade

Inserir as datas inicial e final de validade para o relacionamento Produto Financeiro/Imposto.

Data Incid Impto

Selecionar a opção que determina quando o imposto deve incidir sobre a operação financeira. As opções são:

Para Operação Financeira Aplicação

• Aplicação: quando selecionado esta opção determina que o imposto deve ser gerado no momento da aplicação.
• Resgate: quando selecionado esta opção determina que o imposto deve ser gerado no momento do resgate da aplicação.
• Correção: quando selecionado essa opção, determina que o imposto deve ser gerado no momento da correção da aplicação.

Para Operação Financeira Empréstimo

• Liberação: quando selecionada essa opção, determina que o imposto deve ser gerado no momento da liberação do empréstimo.
• Pagamento: quando selecionada essa opção, determina que o imposto deve ser gerado no momento do pagamento do empréstimo.
• Fundos: quando selecionada essa opção, determina que o imposto deve ser calculado de acordo com as regras existentes na legislação para a tributação de fundos de investimento.

Incidência Impto

Indicar qual deve ser o valor base para o cálculo do imposto. Podendo ser:

• Valor do Movimento;

• Valor do Saldo;

• Valor da Correção;

• Regra Fundos. 

Apropriação Impto

Selecionar a opção que determina em que momento deve ser efetuado a apropriação contábil do imposto.

• Abate Saldo;

• Gera Movto C/C;

• Aumenta Saldo.

Incide Equalização Swap

Quando assinalado determina que incidirá imposto nas equalizações de Swap. Quando não assinalado determina que as equalizações são isentas de impostos. 

Tipo Cálculo Imposto

Selecionar a opção que determina se o cálculo dos impostos é efetuado diretamente por intermédio de uma alíquota ou planilha. 

Alíquota Imposto

Inserir a alíquota do imposto. 

Coluna Célula Impto

Inserir coluna planilha de saída onde devem ser calculados os impostos. 

Linha Imposto

Inserir linha planilha de saída onde devem ser calculados os impostos.

País

Inserir o Pais.

Unidade Federação

Inserir a Unidade da Federação.

Imposto

Inserir o código do imposto que representa o imposto de IOF que deverá estar vinculado no produto também.

Class Imposto

Inserir a classificação do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras).

Deduz IOF Base IR

Quando assinalado, determina que no cálculo do imposto de renda para fundos de investimento deve ser efetuada a redução da base de cálculo do imposto de renda, conforme previsto na legislação do IOF (Instrução Normativa 46 de 02/05/2001).