Geração de Provisão de Equalização

Os títulos em Contas a Receber que possuem carteira "Vendor" e que não foram vinculados à planilhas Vendor até o final do mês em que foram emitidos, podem ter seus valores de equalização e IOF provisionados por intermédio do programa Fechamento Mensal Vendor (VDR700AA). O valor da provisão de equalização é calculado da seguinte forma:

Valor Equalização = ((1 + Taxa Fim Mês) Prazo/Dias Base x Valor do Título ) - ((1 + Taxa Vendor Cliente) Prazo/Dias Base x Valor do Título )

Onde:

• Taxa Fim Mês = Taxa de fechamento Vendor cadastrada para o último dia do mês que está sendo fechado, informado nos parâmetros do programa.
• Taxa Vendor Cliente = Taxa Vendor negociada com o cliente, informada na implantação do título.
• Prazo = Número de dias da parcela da condição de pagamento (ex. 30, 60, 90).
• Dias Base = Número de dias do mês (28, 29, 30 ou 31).
• Valor do Título = Valor do saldo do título no dia do fechamento (último dia do mês que está sendo fechado, informado nos parâmetros do programa), aplicado o percentual correspondente à parcela da condição de pagamento, informado no cadastro de condições de pagamento (Exemplo: 33 % para a primeira parcela, 33 % para a segunda parcela e 34 % para a terceira).

Esse cálculo é feito de acordo com a quantidade de parcelas Vendor a serem geradas, conforme a condição de pagamento Vendor informada no momento da implantação do título (duplicata). Para cada parcela, é utilizado o prazo em dias informado no cadastro de condições de pagamento (Exemplo: 30, 60, 90).

A "Taxa Vendor Cliente" é informada na implantação do título com carteira Vendor. Caso não seja informada uma taxa de cliente, não será calculada a provisão de equalização (isso ocorre nos casos em que deve ser utilizada a taxa a ser negociada com o banco como taxa do cliente, portanto serão iguais).

O valor total da provisão de equalização do título será a somatória das equalizações de cada parcela, calculadas com seus respectivos prazos e percentuais.

Caso essa opção de tipo de cálculo seja selecionada, o cálculo descrito acima será efetuado para todos os títulos com carteira Vendor emitidos no mês e ano informados no campo "Período de Correção" (no programa Fechamento Mensal Vendor (VDR700AA)), e que não tenham sido vinculados a nenhuma planilha (ou somente para o título informado no campo "Informa", se este possuir data de emissão no mês e ano parametrizados).