FIN - Retorno de Débito Automático

A importação de arquivos de retorno de Débito Automático é um processo, que consiste em baixar automaticamente os Lançamentos Financeiros por meio de importação de arquivos disponibilizados pela rede Bancária. Neste processo, a baixa será realizada automaticamente desde que o arquivo de retorno possua os dados requeridos, assim como data de crédito, valor do crédito, motivo de ocorrência específica para baixas ou quitações, entre outras informações importantes.

Tipos de Retorno:

Febraban CNAB 150 posições

Será utilizado na importação de retornos de Débito Automático de arquivos com 150 colunas.

Tratamento do Registo "B" padrão FEBRABAN CNAB 150
No retorno do débito automático o sistema receberá o arquivo e caso encontre o registro "B" irá identificar o cliente/fornecedor, caso o registro não seja encontrado será retornado um log informando que o registro não foi encontrado.
Se o registro for encontrado ele verificará a posição 150 do registro, essa posição armazena o código do movimento (1 ou 2), sendo:

• Exclusão do cadastro do débito automático.

O registro de dados bancários de "Débito Automático" deverá ser desativado. Esse registro deverá ser retirado do default de dados bancários para o cliente. 

• Cadastro do débito automático nos dados bancários do cliente.

O banco será preenchido com o banco do retorno e a agência e a conta corrente serão preenchidas com as informações retornadas nos campos Agência para Débito. Esse registro deverá ser definido como default de dados bancários para o cliente.

Febraban  CNAB 240 posições

Será utilizado na importação de retornos de Débito Automático de arquivos com 240 colunas.

Após a importação do retorno de Débito Automático:

• A baixa do titulo será realizada automaticamente.
• Será  gerado um item de baixa correspondente ao valor baixado. (Anexo /Baixas do Lançamento)
• O Saldo da conta caixa indicada será atualizado.
• A contabilização da baixa será realizada de acordo com o evento contábil indicado no retorno ou o   evento associado à tabela default para a contabilidade.
• No Gestão Contábil, Manutenção de Lotes, deverá haver a contabilização no lote específico para o processo.

Parâmetros da Importação

Nesta tela do retorno de débito automático tem a opção para definirmos a ação ser adotada quando o valor pago for a menor ou a maior e esta definição pode ser fixada nos parâmetros de cobrança eletrônica (Opções |Parâmetros | 02.02 - Cobrança Eletrônica). Portanto, esta opção somente será aplicada se a diferença entre o valor líquido do Lançamento e o valor do crédito no arquivo de retorno for inferior ao valor estipulado para baixa parcial ou Adiantamento definidos pelos parâmetros.

Exemplo

Valor líquido do Lançamento = 600,00
Valores do crédito do arquivo de retorno = 500,00

Parametrização do sistema

• Diferença para geração da baixa parcial = 50,00

Nesse caso, ao importar o retorno será gerada uma baixa parcial de 500,00, indiferente se for informado "valor a menor = desconto", porque a diferença de 100,00 é superior ao valor indicado nos parâmetros. 
Se o valor do crédito no arquivo de retorno fosse 560,00 a diferença equivalente a 40,00 seria reconhecida como "Desconto" ou outro valor que você determinasse no momento da importação do retorno.

• Diferença para geração de Adiantamento = 150,00

Ao importar um arquivo de retorno cujo valor do credito for superior ao valor líquido do Lançamento, a ação será tomada conforme o valor informado nesse parâmetro.

Exemplo

     Valor líquido do Lançamento = 600,00
     Valores do crédito do arquivo de retorno = 800,00

O lançamento será totalmente quitado e será gerado um lançamento do tipo "Adiantamento" pelo valor de 200,00 baixado. Consequentemente será gerado um Lançamento tipo Crédito de Adiantamento no mesmo valor.
Se o valor da diferença for inferior a 150,00, o sistema irá reconhecer essa diferença no campo indicado no momento da importação do retorno.

Observação:

O sistema oferece outro recurso (parâmetros da integração Bancária) que é considerar os valores do arquivo de retorno sobrepondo dos Lançamentos.
Nesse caso, os acréscimos e descontos serão destacados no arquivo de retorno e serão reconhecidos em cada lançamento no momento da importação.

Exemplo

Valor original = 100,00       

Juros            =     1,00        

Valor liquido = 101,00

No arquivo de retorno os juros informados foram de 1,20. Após a importação do retorno, o valor dos juros do lançamento será reconhecido por 1,20.
Utilizar Conta/Caixa do Lançamento: A baixa será realizada utilizando a conta caixa do lançamento ao invés de usar a conta caixa informada no momento da importação do retorno.

Dica

Ao importar o arquivo de retorno, o sistema identifica os lançamentos pelo IDBOLETO e produz a baixa total ou parcial de todos os Lançamentos de mesmo IDBOLETO.  

Como identificar o IDBBOLETO no arquivo de retorno? Nas posições que identificam o lançamento para baixa deverá ter o numero UM logo após a Coligada, ou seja, CODIGO DA COLIGADA(com 3 dígitos) + UM + IDBOLETO  

Exemplo   0011000000000000000006974, onde:  

001 = Código da Coligada

1 = Caracteriza que é um IDBOLETO

000000000000000006974 = IDBOLETO