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A Modalidade Modalidade indica um conjunto de contas que possuem um tratamento legal e operacional comum, isto é, estão sujeitas aos mesmos critérios de cálculo, contábeis e gerenciais e de titulares de mesmo tipo de pessoa e da mesma atividade econômica (estatística econômica financeira).
Abaixo, seguem as principais funcionalidades da tela de Cadastro (figura 01):
Cadastro de Nova Modalidade: Permite que o usuário insira informações para criação de uma nova modalidade.
Consulta de Modalidade: Essa funcionalidade permite que o usuário pesquise e encontre modalidades existentes no sistema.
Visualização de Modalidades: Essa funcionalidade permite que o usuário visualize as informações pertinentes as modalidades.
Edição de Modalidade: Permite ao usuário realize a Edição de uma modalidade previamente selecionada.
Figura 01 - Imagem da tela de Modalidades - figura 01
Abaixo os dados a serem preenchidos na funcionalidade de Cadastro de Nova Modalidade, sendo possível identificar visualmente os campos destacados para preenchimento obrigatório:
Figura 02 - Imagem da tela de Cadastro de Modalidades - Dados do Identificação - figura 02
Sigla - Sigla identificadora de um conjunto de contas com mesmo tratamento legal e operacional e para um mesmo tipo de cliente e atividade econômica.
Descrição - Descrição do conteúdo e função da modalidade.
Critério de Disponibilidade - Indicar o critério de cobertura relativa aos saldos bloqueados.
Empresa: Número da empresa que está relacionada
Movimentaçã:
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Tipo de Pessoa - Indicar o tipo de pessoa que a modalidade irá tratar (física ou jurídica).
Grupo Tarifação – Se informado, indicará que as contas da modalidade terão tratamento diferenciado para cobrança de tarifas especificadas.
Tipo de Conta - Indicar o critério de enquadramento da conta, quanto à aceitação e tratamento de saldos devedores.
Tipo de Modalidade: Indica o tipo da conta.
Liquidez: Situação das contas transferidas ou concluídas na modalidade, em função do prazo legal de enquadramento por saque a descoberto ou em função da situação financeira do cliente titular da conta, com problemas de honrar seus compromissos.
Guia Legais
figura 03 - Imagem da tela da guia Legais - figura 03
Descrição Extrato - Descrição do histórico para impressão nos extratos e relatórios de movimentações.
Categoria CNAB - Categoria do histórico seguindo o padrão CNAB.
Prazo de Bloqueio - Define o prazo, em dias, para tornar os valores lançados disponíveis.
Guia Legais 3040 - Tipo de conta Diferente de LC
Figura 04 - Imagem da tela de guia Legais 3040 - figura 04
Guia Legais 3040 - Tipo de conta Igual de LC
figura 05 - Imagem da tela de guia Legais 3040 - figura 05
Guia Cheques - Este botão determina a forma de administração de estoque dos cheques, bem como a prazos de obsolescência e espécie de formulário.
Figura 06 - Imagem da tela de guia Cheques - figura 06Cheques
Talonário
Tipo de Talonário – Identificação do modelo de talonário associado à modalidade.
Solicitação Automática – Marcar "Sim" ou "Não" este campo, para que o critério de reposição seja efetuado por processo automático, em função dos estoques mínimos.
Quantidade Solicitação Padrão - Talões – Informar a quantidade de talões e folhas, para serem usados como padrão de solicitação na modalidade de contas correntes.
Quantidade Solicitação Padrão - Folhas - Informar o número de folhas que contém cada talão da solicitação padrão.
Quantidade máxima estoque – Informar a quantidade máxima de talões, que permanecerão no estoque, para permitir nova solicitação.
Quantidade folhas isenta mês – Informar a quantidade de folhas de talão de cheques da modalidade isenta de tarifas no mês, para cada cliente.
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Guia Históricos - Estóricos exclusivos defste botão destina-se ao cadastramento dos conjuntos de hiinidos para movimentações nas contas da modalidade.
Figura 07 - Imagem da tela de guia Histórico - figura 07
Número – Código identificador do histórico
Histórico - Descrição do histórico.
Natureza – Indica se os valores identificados pelo histórico são debitados (D) ou creditados (C), na conta lançada.
Selecionar – Ao sinalizar este campo indicamos que o histórico selecionado será aceito para lançamentos nas contas da modalidade.
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Guia Cálculos - Este botão destina-se a seleção dos critérios de cálculo dos encargos incidentes sobre os diversos saldos devedores e credores das contas da modalidade, definidos por fórmulas parametrizadas pelo gestor do sistema e vinculados às contas da modalidade. Os cálculos efetuados pelo sistema utilizam a rotina padrão única do sistema TB para todo e qualquer cálculo comandada pelo sistema de CC utilizando dados variáveis de cada modalidade ou conta e contrato e os critérios definidos na tabela de critérios de cálculo associado.
Figura 08 - Imagem da tela de guia Cálculos- figura 08
Limite de crédito:
Critério de cálculo de uuros – Sigla que identifica a sistemática de cálculo a ser utilizada no cálculo dos encargos de juros dentro do limite de crédito do contrato, conforme parametrizado na guia de critério de cálculo identificado pela sigla.
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Guia Contrato - Este botão tem a finalidade de definir os parâmetros relativos ao contrato de adiantamento a depositantes.
Figura 09 - Imagem da tela de guia Contrato- figura 09
Prazo:
Padrão - Número de dias do prazo de contrato de limite, assumindo pelo sistema, se não informado no momento da implantação do limite de crédito.
Mínimo - Prazo mínimo configurado para contratos de limite, admitido pelo sistema, para modalidade.
Máximo - Prazo máximo configurado para contratos de limite, admitido pelo sistema, para modalidade.
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Guia Conta - Este botão destina-se ao cadastramento dos critérios de cobrança de tarifas e prazos e das condições para encerramento de contas em função da não movimentação de contas da modalidade.
Figura 10 - Imagem da tela de guia Conta- figura 10
Manutenção
Cobraça da Tarifa - Indica se a cobrança da tarifa de manutenção da conta cadastrada para a modalidade será Mensal, Anual ou não haverá incidência da mesma.
Encerramento
Quantidade de dias paralisação – Este campo determina o período de tempo, em dias de paralisação, para iniciar o processo de encerramento de contas sem movimentação. Entretanto o sistema encerrará a conta somente quando esta não apresentar mais saldo.
Período em dias para cobrança da tarifa de inatividade – Período de tempo, em dias, que será cobrada a tarifa de conta paralisada, a cada novo período, até zerar a conta.
Saldo máximo para cobrança da tarifa – Valor referencial do saldo na conta como limite máximo para cobrança de tarifa de manutenção da conta paralisada, para zerar saldo e encerrar a conta.
Transferência para Atraso/LP
Quantidade de dias limite de crédito em atraso – Deve ser indicado um período após o vencimento do contrato para que o sistema passe automaticamente para uma modalidade de LP.
Quantidade de dias adiantamento/ excesso em atraso – Deve ser indicado um período para que após este período em atraso o sistema passe a modalidade de adiantamento ao depositante para uma modalidade de LP.
Modalidade de Transferência – Este campo determina a modalidade que o sistema mudará automaticamente após o vencimento do parâmetro acima.
Decreto 7.487 - Inadiplência para cobrança IOF
Quantidade de Dias de Adiantamento á Depositante - O decreto estabelece que, quando houver inadimplência do tomador de crédito, o IOF/Crédito será cobrado
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Guia Contábil - Definir as contas a serem sensibilizadas nas apropriações dos encargos das contas das modalidades configuradas, para a carteira e subcarteira no processo de contabilização por eventos automáticos.
Figura 11 - Imagem da tela de guia Contábil- figura 11
Carteira – Sigla da carteira na modalidade da conta.
Sub-carteira – Grupo contábil na modalidade.
Conta Contábil – Código da conta contábil para o lançamento do valor do tipo na modalidade.
Descrição – Nome da conta lançada.
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Guia Controle - Utilizado para geração do arquivo Gerencial.
Imagem da tela de guia Controle- figura 12
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Guia Aplicação Automática
Figura 13 - Imagem da tela de guia Aplicação Automática- figura 13
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