Manter Operação Financeira Aplicação - APL007AA
Visão Geral do Programa
No momento da inclusão de uma operação de aplicação, permite ao usuário inserir taxas, despesas bancárias e histórico. Permite ainda o livre preenchimento de atributos que são passados para a planilha de cálculo Excel, utilizada no cálculo do Produto Financeiro.
A Operação Financeira registrada somente é considerada após sua efetivação. A efetivação de uma Operação Financeira ocorre com o acionamento do botão Efetiva Operação Financeira. Se a Operação Financeira não for efetivada, esta não gerará movimentação em conta corrente, não atualizará o módulo Fluxo de Caixa, não atualizará a Contabilidade e também não será considerada na emissão de relatórios e consultas no módulo Aplicações e Empréstimos.
A Operação Financeira pode permanecer pendente de efetivação, caso haja necessidade de efetuar possíveis alterações que são de conhecimento prévio do usuário. Efetuadas essas alterações, a Operação Financeira deve ser efetivada.
O programa Manter Operação Financeira somente pode ser executada de acordo com os parâmetros do usuário no módulo.
Ver mais informações no programa Manutenção Usuário APL – APL017AA.
Para efetuar um novo depósito em uma mesma modalidade de operação financeira, é necessário incluir uma nova operação financeira, com um novo código para a operação.
Importante:
O número de decimais apresentados para os valores, varia de acordo com o número de decimais do indicador econômico da operação, ou de acordo com o movimento em questão conforme abaixo:
- Variação Cambial: Segue o número de decimais da moeda do movimento, pois tem o objetivo de controlar o valor da operação nas moedas parametrizadas para armazenar valor.
- Imposto e Despesa Bancária: Serão sempre gerados em dois decimais, pois como regra de mercado não faz sentido serem gerados em mais decimais.
- Demais movimentos que alteram o saldo da operação. Seguem a quantidade de decimais da moeda da operação, variando somente o valor do movimento na moeda, que segue a quantidade de decimais da moeda do movimento (Conta Corrente).
Manutenção Operações Financeiras
Objetivo da tela: | Permitir registrar no módulo Aplicações e Empréstimos as Operações Financeiras de Empréstimos. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão, é possível efetuar a inclusão da Operação Financeira. |
Modifica | Ao acionar este botão, é possível modificar as informações inseridas para a Operação Financeira. Nota: Somente é possível modificar operações financeiras com situação Em digitação. |
Elimina | Ao acionar este botão, é possível efetuar a eliminação de operações financeiras. Nota: Somente é possível eliminar operações financeiras não efetivadas. |
Detalhe | Ao acionar este botão, é possível consultar em detalhes as informações inseridas nas operações financeiras. Nota: Somente é possível consultar em detalhes operações financeiras não efetivadas. |
Pesquisa | Ao acionar esse botão, é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras cadastradas. |
Efetiva | Com o acionamento deste botão, determina a efetivação da operação financeira implementada. |
Anotações | Com o acionamento deste botão, permite inserir anotações para as operações financeiras. |
Inclui Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações da operação financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Aplicação | Ao acionar este botão, é possível complementar a inclusão da Operação Financeira de Aplicação. |
Empréstimo | Ao acionar este botão, é possível complementar a inclusão de uma Operação de Empréstimo. Nota: Ver mais informações no programa Manter Operação Financeira Empréstimo – APL007AA. |
Rateio | Veja mais informações na descrição da tela Manutenção Rateio. |
Em Andamento | Veja mais informações na descrição da tela Operação em Andamento. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Banco | Inserir código do Banco para o qual deve ser efetuada a inclusão da Operação Financeira. |
Produto Financeiro | Inserir código do Produto Financeiro relacionado à Operação Financeira. Importante: Quando inserido neste campo o código de Produto Financeiro do Tipo Aplicação determina que deve ser implementado uma Operação Financeira de Aplicação. E quando, inserido neste campo o código de Produto Financeiro do Tipo Empréstimo determina que deve ser implementado uma Operação Financeira de Empréstimo. |
Operação Financeira | Inserir código para a Operação Financeira. Nota: O código do Banco, o código do Produto Financeiro e o código da Operação Financeira é a chave de identificação da operação em futuras consultas. |
Data Operação | Exibe em default a data da Operação Financeira. A data exibida é a data da máquina onde estiver instalado o módulo Aplicações e Empréstimos, podendo ser alterada. |
Data Vencto | Inserir a data de vencimento da operação financeira. Nota: Este campo é calculado pelo sistema e apresentado em default tomando como base a UMP do Produto e a carência. |
Moeda | Exibe a Moeda Padrão informado para o Produto Financeiro podendo ser alterada. Nota: Ver mais informações no programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA. |
Valor Operação | Inserir o valor da Operação Financeira. |
Cta Corrente Padrão | Inserir a conta corrente padrão para a Operação Financeira. |
| Categoria | Selecionar a opção que identifica a categoria da operação financeira. Nota: Essa informação não é obrigatória, podendo ser deixada em branco. As categorias disponíveis para seleção são apresentadas de acordo com o tipo de produto financeiro. Quando o produto for aplicação, as categorias disponíveis são:
Quando o produto for empréstimo, a categoria disponível é:
|
Cotação Contratada | Inserir a cotação de moeda utilizada na aplicação. Nota: Esta cotação deve ser informada quando a moeda da conta corrente for diferente da moeda da contratação. Quando a conta corrente de resgate for igual à conta corrente de destino o valor da cotação deve permanecer igual a 1,00000000. O sistema apresenta em default a cotação informada para a moeda padrão da conta corrente. Ver mais informações no programa Manutenção Cotação – UTB061AA. |
Cotação Inversa | Exibe a cotação inversa e permite informar outro valor. Nota: Nesse campo é possível informar a cotação invertida que for necessária. Exemplo: Ao informar uma cotação, o sistema calculará automaticamente o valor da outra. Esta cotação deve ser informada quando a moeda da operação for diferente da moeda da conta corrente de destino. Quando a moeda da conta corrente de resgate for igual à moeda da operação o valor da cotação deve permanecer igual a 1,00000000. Exemplo: Ao inserir a cotação Inversa, o sistema efetua o cálculo automaticamente, ficando: Ufir – Real (1/0,8977 = 1,1140). |
Aplicação
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações sobre a operação financeira da aplicação. Com o acionamento do botão Aplicação é gerado os seguintes defaults:
Ver mais informações no programa Manutenção Produto Financeiro x Banco – APL003AA
Ver mais informações no programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA
Ver mais informações no programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Indicadores | Com o acionamento deste botão é possível inserir os indicadores econômicos para a Operação Financeira de Aplicação. |
Imposto | Com o acionamento deste botão é possível efetuar a manutenção nos valores dos impostos gerados para a operação financeira no momento da implantação. Estes impostos são vinculados ao produto financeiro no programa Manutenção de Produtos Financeiros. |
Despesas Bcias | Com o acionamento deste botão é possível inserir as despesas bancárias da Operação Financeira de Aplicação. |
Histórico | Com o acionamento deste botão é possível inserir um histórico para o movimento de aplicação. |
Atributos Livres | Com o acionamento deste botão, permite o livre preenchimento de atributos que são passados para a planilha de cálculo Excel utilizada no cálculo do Produto Financeiro. |
Vincula Operac | Com o acionamento deste botão, permite vincular operações financeiras, de aplicação ou de empréstimo ativas no sistema. Importante: Esse botão somente é habilitado quando a operação de aplicação for do tipo Swap sem Caixa. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
UMP Produt Financ | Selecionar a UMP (Unidade de Medida do Período) para a Operação Financeira de Aplicação. A UMP pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano. Nota: Neste campo é exibido em default a UMP informada para o Produto Financeiro podendo ser alterada. Ver mais informações no programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA. |
Data Cotação | Selecionar uma das opções de Data Cotação para cálculo dos juros e correção monetária. As opções são:
Nota: Será sugerido o que estiver parametrizado no produto financeiro, podendo ser alterado. A opção “Dia Anterior” somente pode ser utilizada se a UMP do Produto Financeiro é diária e se o índice informado para taxa pós é do tipo percentual. Caso contrário, é emitida uma mensagem de alerta. |
Período Carência | Inserir o período de carência da operação de aplicação. |
Dia Aniversário | Inserir o dia de aniversário da operação de aplicação. Nota: O dia de aniversário apenas é considerado para operações do tipo data/data. Este dia pode ser diferente do dia da aplicação. É sugerido o dia da data de vencimento informada. |
Indic Econ da Operação Financ
Objetivo da tela: | Permitir visualizar os indicadores econômicos para a Operação Financeira de Aplicação. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Inclui | Com o acionamento deste botão, permite efetuar a inclusão dos Indicadores Econômicos da Operação de Aplicação. |
Pesquisa | Com o acionamento deste botão, permite efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no módulo Aplicações e Empréstimos. |
Inclui Indicador Econômico Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir os indicadores econômicos para a Operação Financeira de Aplicação. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Inicio Validade | Inserir a data de início de validade dos indicadores. |
Fim Validade | Inserir a data final de validade dos indicadores. |
Taxa Pré | Taxa Juros – Quando informado para o Produto Financeiro que a Operação utiliza taxas de juros pré-fixada esta deve ser inserida neste campo. UMP Taxa Juros – Selecionar a UMP da taxa de juros. Pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano. Nota: Neste campo é exibido em default a UMP informada para o Produto Financeiro podendo ser alterada. Ver mais informações no programa Manutenção Produto Financeiro – APL005AA. Tipo Capitalização – Selecionar o tipo de capitalização para a operação financeira. Pode ser: Efetiva, Nominal Taxa Del Credere - Somente deve ser informado para Operações Financeiras do Tipo Empréstimo. |
Taxa Pós | Índice – Inserir o índice econômico para a taxa pós-fixada. O índice informado pode ser percentual, cotas ou moeda. Nota: Este campo somente é habilitado se informado para o Produto Financeiro, o Tipo de Operação com taxas pós-fixadas. % Garantia Taxa – Inserir o percentual utilizado para correção da aplicação % Mín Variação Taxa – Inserir o percentual mínimo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render menos que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. % Máx Variação Taxa - Inserir o percentual máximo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render mais que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. |
Descrição Taxa | Exibe a descrição para a taxa informada. Permitindo ao usuário uma melhor visualização do que foi informado. |
Impostos da Operação Financeira
Objetivo da tela: | Consultar os impostos da operação financeira. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Modifica | Permite efetuar acerto de diferenças ocorridas no cálculo do imposto. |
Pesquisa | Permite efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no módulo de Aplicações e Empréstimos. |
Modifica Imposto Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir modificar o imposto da operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Valor Imposto | Neste campo é apresentado em default o valor do imposto calculado de acordo com o imposto informado para o Produto Financeiro podendo o mesmo ser modificado. |
Despesa Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir visualizar as informações das despesas de operação financeiras. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Inclui | Por intermédio deste botão, permite inserir despesas bancárias para a Operação de Aplicação em questão. |
Inclui Despesa Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações das despesas de operação financeiras. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Despesa | Inserir descrição para a despesa da Operação Financeira. |
Controle Percentual | Quando assinalado esta opção, determina que o valor das despesas é um valor calculado sobre o percentual a ser informado. |
Perc Despesa | Inserir o percentual que deve ser aplicado sobre o valor da operação financeira. Nota: Este campo somente é habilitado se a opção Controle Percentual estiver assinalada. |
Despesa Operação | Inserir valor da despesa bancária para a operação em questão. Nota: Este campo somente é habilitado se a opção Controle Percentual não estiver assinalado. |
Base Cálculo | Assinalar uma opção determinando sobre que valor da Operação Financeira incidirá o percentual para o cálculo do valor das despesas bancárias. Pode ser:
Nota: Este valor somente é habilitado se o Campo Controle Percentual estiver assinalado. |
Apropriação Despesa | Abate Saldo, quando selecionado esta opção determina que o valor da despesa é diminuído do saldo da aplicação. Gera Movto C/C, quando selecionado esta opção determina que para o valor da despesa é gerado um movimento de saída na conta corrente informada. Aumenta Saldo, não utilizado em aplicação. |
Data Despesa | Selecionar uma opção definindo o momento que deve ocorrer as despesas bancárias. Podendo ser:
|
Anotação | Neste campo pode ser inserido anotações relacionadas a despesa bancária, as informações inseridas ficam a critério do usuário. |
Inclui Histórico Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir um histórico da operação financeira. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Sequência | Inserir sequência de implantação do histórico. |
Geração Histórico | Inserir a data que deve ser gerado histórico |
Anotação | Inserir anotação. |
Atributos Livres Usuário
Objetivo da tela: | Permitir inserir os atributos livres do usuário. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Atributo Usuário 1 / 2 / 3 / 4 / 5 | Inserir os atributos de utilização do usuário. Estes atributos são passados para a planilha do produto quando forem efetuados cálculos para aplicação. Assim o usuário pode parametrizar corretamente os produtos financeiros. |
Manutenção Rateio
Objetivo da tela: | Permitir consultar os rateios cadastrados. A contabilização do módulo Aplicações e Empréstimos será efetuada por Estabelecimento / Unidade de Negócio. Para que isso seja possível, é necessário informar para o rateio um percentual por Unidade de Negócio / Estabelecimento. O rateio pode ser informado utilizando modelos padrões de rateios cadastrados no programa Manutenção Rateio Padrão (APL031ZA) ou, informando o rateio manualmente na tela Inclui Rateio. A despesa pode ser definida com um percentual do valor da implantação, e assim não é possível informar os valores fixos para rateio, somente os percentuais, para que a cada movimento que for gerado para a operação, ocorra à apropriação deles respeitando o rateio informado. Exemplo:
|
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Incluir | Veja mais informações na descrição da Janela Inclui Rateio. |
Inclui Rateio
Objetivo da tela: | Permitir informar um percentual por Unidade de Negócio e Estabelecimento. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Unidade de Negócio | Inserir a Unidade de Negócio a ser considerado no rateio. |
Estabelecimento | Inserir o Estabelecimento a ser considerado no rateio. |
Percentual | Inserir o percentual para o rateio. |
Operação em Andamento
Objetivo da tela: | Permitir inserir a data original da aplicação. Importante: Para aplicações de Renda Fixa (como por exemplo: CDB e títulos públicos), a partir de 1 de janeiro de 2005, a alíquota do Imposto de Renda será decrescente conforme a seguir: 1 - Quanto ao Imposto de Renda nos resgates:
2 - Quanto à data para contagem do prazo da aplicação para incidência da alíquota:
No cálculo do Imposto de Renda, sobre o rendimento até 31/12/2004 é aplicada a alíquota de 20%, e sobre o rendimento a partir de 31/12/2004 é aplicada a alíquota conforme o prazo de aplicação dos recursos, isto observando as datas para contagem do prazo das aplicações. Sobre os rendimentos a partir de 31/12/2004 será utilizada a planilha para cálculo com tabela regressiva. Será enviado para a planilha o número de dias total da aplicação (baseado no cálculo do prazo com os critérios da lei, conforme item 2) e a base de cálculo do imposto, que é o saldo de rendimento até a data do resgate, descontando o rendimento até 31/12/2004. Esses valores são proporcionais ao valor resgatado, pois o resgate pode ser parcial. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Data Orig Operação | Inserir a data original da aplicação para fins de cálculo do número de dias da aplicação. |
Detalhe Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir consultar em detalhes as parcelas da Operação Financeira da Aplicação em questão. |
Pesquisa Operações Financeiras
Objetivo da tela: | Permitir pesquisar as operações financeiras desejadas. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Filtro | Veja mais informações na descrição da Janela Filtro Operação Financeira. |
Filtro Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir filtrar as operações financeiras desejadas. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Situação | Assinalar as opções de situação das operações financeiras que devem ser consideradas na pesquisa. Podendo ser: Ativas, Em Digitação, Encerradas, Estornada. |
Tipo | Aplicações - Quando assinalado, determina que devem ser consideradas na pesquisa as operações de aplicação. Empréstimos - Quando assinalado, determina que devem ser consideradas na pesquisa as operações de empréstimos. |
Vincula Operações Financeiras ao Swap
Objetivo da tela: | Permitir consultar as operações financeiras vinculadas ao swap. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
| Ação: | Descrição: |
Inclui | Quando acionado, é apresentada a tela Inclui Operação Vinculada ao Swap, na qual é possível vincular uma nova operação financeira a operação financeira de Swap. |
Modifica | Quando acionado, é apresentada a tela Inclui Operação Vinculada ao Swap, na qual é possível alterar as informações da operação selecionada. |
Elimina | Quando acionado, permite eliminar a operação financeira selecionada. |
Inclui Operação Vinculada ao Swap
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações das operações financeiras ao swap. |
Principais Campos e Parâmetros:
| Campo: | Descrição: |
Banco | Inserir código do Banco para o qual deve ser efetuada a inclusão da Operação Financeira relacionada a Operação Financeira de Swap. |
Produto Financeiro | Inserir código do Produto Financeiro relacionado à Operação Financeira. |
Operação Financeira | Inserir código para a Operação Financeira. Nota: Não é permitido que seja informado uma operação financeira que já esteja vinculada a outra operação de Swap. |
Moeda | Inserir a moeda na qual são expressos o valor vinculado da operação financeira. |
Valor Vinculado | Inserir o valor vinculado da operação financeira, de acordo com a moeda informada. Nota: Inicialmente esse campo apresenta o valor da operação financeira que está sendo vinculada, podendo esse ser alterado. O valor informado à operação de Swap, não pode ser maior que o valor da operação financeira que está sendo vinculada. |
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