Processamento Rating

O Fluxo do processamento segue as seguintes etapas

1- Pré-Validação

1.1 - Leitura inicial - Etapa 1

1.2 - Processar operações - Etapa 2

1.3 - Validação Carteira provisão e Cálculo Atraso

1.4 - Validar Operações

2 - Gerar Parâmetros de Cálculo e apura valores de Perda

3 - Gravar valores Provisão Contábil

4 - Contabilização Rating

5 - Gravar Dados 3040

6 - Gerar 3040

Observações: 

• Quaisquer erros de validação ou inesperados no meio do processamento vão interromper o fluxo, e vão precisar de análise aprofundada.
• Os possíveis erros serão gravados para posterior consulta no relatório de erros, onde são melhores detalhados.
• Em cada evidência inserida abaixo contém um número que representa a ordem de execução.

Fluxo Operacional das etapas 1 a 3:

Para Iniciar o Processo é necessário Acessar o Menu IFRS9 Manutenção, selecionar a aba "Processamento Rating" .

Após confirmar a inclusão, será criado um novo registro de processamento para competência selecionada e o Serviço Rating (Java) efetuará o processo. 

Caso não haja erro de validação no Pré-processamento, as etapas seguintes serão executadas de forma automática, podendo ser acompanhada pelo mesma tela, atualizando as informações clicando no botão "Buscar". 

Fluxo operacional da etapa 4

Para Iniciar o Processo é necessário Acessar o Menu IFRS9 3040, selecionar a aba "Processar" .

Fluxo operacional da etapa 5 

Para Iniciar o Processo é necessário Acessar o Menu IFRS9 3040, selecionar a aba "Gerar" .

Fluxo operacional da Contabilização

O requisito para gerar a contabilização, é a etapa 3 do processamento do Rating (Gravar Valores Provisão Contábil)  esteja concluída.

Esta etapa será executada na mesma tela do processamento e geração e poderá ser realizada antes ou após a geração do 3040, através do botão "Contabilização".

Esta etapa é destinada apenas aos clientes utilizam o Sistema Contábil da Dimensa. 

Regras para permitir o reprocessamento:

1. Caso alguma etapa esteja com status de “Iniciado” (em processamento) não será permitido solicitar o reprocessamento;
2. Caso todas as etapas estejam como “Finalizadas” não será permitido o reprocessamento de nenhuma etapa anterior.
3. O reprocessamento será permitido somente quando for última etapa, e se etapa apresentar erro;

Pontos Importantes:

1. Reprocessamento será a partir da última etapa; Ou
2. Reprocessa apenas a última etapa com situação igual a erro; Ou
3. Reprocessa toda movimentação a partir da etapa 1;
4. Neste processo não será permitido solicitar o reprocessamento a partir de etapas intermediárias.

Situações Previstas da tela:

Situação: Quando ocorre erro em algum etapa, será necessário avaliar o erro através do relatório ou arquivo importado, efetuar a correção e realizar o reprocessamento. 

Neste caso (Reprocessamento Total), o sistema vai apresentar no campo  situação como "Não Iniciada" e reiniciar o processamento de todas as etapas.

Para iniciar apenas a etapa que ocorreu erro, basta clicar na ação "Reprocessa etapa". 

1 - Pré-Validação

Etapa onde os dados da importação (NCR/3040) são pré-validados e carregados para seguir para as próximas etapas de processamento
Para mais detalhes, vide: RT - Rating - Processamento

2 - Processamento: Parâmetros de Cálculo e Apurar Perda

Para mais informações de cada etapa, vide: RT - Rating - Processamento

• Apurar Perda Esperada
• Apurar Perda Adicional
• Busca de valores Adimplidos/Inadimplidos
• Busca perda Incorrida

3 - Gravar valores Provisão Contábil

Gravar as tabelas de provisão para que seja feita a contabilização

4 -  Processamento 3040 - PB

Gravação dos dados nas tabelas do 3040, para permitir a geração do arquivo XML

4 - Geração 3040  - PB

Geração do XML para envio ao BACEN.

6 - Contabilização - PB

Nesta etapa são apurados as informações de:

• Provisão Estágio
• Provisão Simplificada
• Provisão Ativo (Simplificado e completo)
• Provisão por carteira

Contabilização dos valores das etapas anteriores (para mais informações, vide: RT - Rating - Contabilização)